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1、项目风险管理作业题:一、名词解释：1 .风险因素：答：风险因素是风险事件发生的潜在因素。在具有一定的条件时，风险因素才有也许发 生风险事件，这一定的条件称为转化条件（重要因素）。即使具有转化条件，还必须具 有此外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接因素）。2 .风险损失答：风险损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常 以货币来衡量。它涉及直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。 间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。3 .纯粹风险答：纯粹风险指仅导致损失而无收益也许的风险。例如自然灾害、火灾、安全事故等突 发
2、性风险。这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过记录分析发现并采用防止 策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种也许。4 .风险辨识之风险核查表答：风险核对表是基于以前类比项目信息及其他相关信息编制的风险辨认核对图表。核 对表一般按照风险来源排列。运用核对表进行风险辨认的重要优点是快而简朴，缺陷是 受到项目可比性的限制。5 .风险辨识之德尔菲法答：德尔菲法是由美国著名征询机构兰德公司于20世纪50年代初发明的。它本质上是 一种匿名反馈函询法。其做法是，在针对所要预测的问题征得各专家的意见后，进行整 理、归纳、记录，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到较 集中稳定的意见。
3、德尔菲法不仅用于风险因素的罗列，还可用于估计风险发生的也许性 及其影响。从保险的角度出发，工程建设中常见的风险因素有：（1）自然灾害：雨水、洪水泛滥、风暴、地震、塌方、泥石流、滑坡（2）施工风险：地基开挖导致地下水前移/ 支撑减弱、临时结构的倒塌、重物起吊、动火工程、工地上及工地外仓储、陆上运送、 工地被盗、操作/施工/安装不妥、经验局限性/赶工、工地管理不善、试车、第三者财 产损失与第三者人身伤害6 .风险辨识之流程图法答：流程图法是将一个工程项目的实行过程，或工程项目某一部分的管理过程，或某一 部分结构的施工过程，按环节或阶段顺序以若干模块形式组成一个流程图，每个模块中 都标出各种潜在的风
4、险或利弊因素，从而给决策者一个清楚具体的印象。7 .风险估计之正态分布答：正态分布(Normal distr ibut ion)又名高斯分布(Gaussian distr ibut ion),是 一个在数学、物理及工程等领域都非常重要的概率分布，在记录学的许多方面有着重大 的影响力。若随机变量X服从一个数学盼望为U、方差为。-2的高斯分布，记为 N(u ,2)。其概率密度函数为正态分布的盼望值口决定了其位置，其标准差。决定 了分布的幅度。因其曲线呈钟形，因此人们又经常称之为钟形曲线。我们通常所说的标 准正态分布是U = 0, a=1的正态分布。正态分布的标准差5和概率值P 一些特征值在工程项
5、目风险管理中有时会直接应用，它们是:尸(一bvxW + 5) = 0(1) - 0(-1) = 0.683产(必一25vx + 25) = 0(2) - 0(-2) = 0.954尸(-35x/ + 35) = 0(3) - 0(-3) = 0.997无论在理论上，还是在实际上，正态分布在工程项目风险管理中其着非常重要的作用，其在各种分布的应用中居于首位。例如，许多质量管理专家的研究表明，在 正常生产条件下，工程项目施工工序质量的计量值数据 服从正态分布；土工试验得到的一些参数，如抗剪强度 凝聚力等被认为近似服从正态分布；工程项目施工工期 一般也认为是近似服从正态分布的。8 .风险估计之泊松分
6、布答：泊松分布在二项分布中n很大、q泊松分布在二项分布中n很大、q很小时，更适 合风险损失次数的估测。.泊松分布Poisson （z）1）分布他尸（左）一尸（=左）W-,左=0J2Aj2)2)分布函数:05x 0,2 0I i_o 3)3)均值二4)方差二可以证明,当n很大时，二项分布可以近似地看做是以 2=1的参数的泊松分布。大，且P较小时，可用泊松分布来近似代替二项分 布进行计算。因泊松分布函数较简单，故这一结 论在工程项 目质量风险分析中经常使用.风险估计之指数分布答：风险估计之指数分布外向1）密度国乱C f 、一 3 X 0f(X) = OO,其他均值二：4)：4)方差二5? = /3
7、2答：AHP是一种定性与定量分析相结合的多目的决策分析方法，它改变了以往最优化技术 只能解决定性分析问题的传统观念，而率先进入了长期滞留在定性分析水平上的许多科 学研究的领地，提供了对非定量事件作定量分析的简便方法。AHP的理论核心是通过度析 复杂系统的有关要素及其互相关系，1%系统简化为有序的递阶层次结构，使这些要素归并 为不同的层次，在每一层次，可按其上一层的某一准则或要素，对该层要素进行两两相对 比较，建立判断矩阵。层次分析是工程风险评估方法论中应用最为广泛的系统科学原理之一。为了获得对工程 系统风险性的全面结识，将系统进行多层次分析，每一个层次都成为整体中的一个子系 统或子子系统。层次
8、分析方法规定我们在工程风险评估问题时要具有层次的观念，一方 面在风险分类和辨识的基础上，从错综复杂的现象中将问题分解出不同的层次，并把握 各个层次之间的关系，从总体上加以考虑。另一方面又要根据所要解决的具体问题把研究的重点放在某一具体层次重要元素上。“综合分析一综合”是对工程问题不同层次风险因素动态分析最有效的方法，特别是 EPC工程项目风险发生机理复杂的情况下，层次分析方法是一条重要的途径。模糊综合 评价、灰色综合评价和人工神经网络都是在层次分析基础上发展而成的。11 .风险评价之模糊数学方法答：模糊数学是研究和解决模糊性现象的数学方法。众所周知，经典数学是以精确性为 特性的。然而，与精确性
9、相悖的模糊性并不完全是悲观的、没有价值的。甚至可以这样 说，有时模糊性比精确性还要好。例如，要你某时到某地去迎接一个“大胡子高个子长 头发戴宽边黑色眼镜的中年男人”。尽管这里只提供了一个精确信息男人，而其他 信息大胡子、高个子、长头发、宽边黑色眼镜、中年等都是模糊概念，但是你只要 将这些模糊概念通过头脑的综合分析判断，就可以接到这个人。模糊数学在实际中的应 用几乎涉及到国民经济的各个领域及部门，农业、林业、气象、环境、地质勘探、医 学、经济管理等方面都有模糊数学的广泛而又成功的应用。12 .风险评价之蒙特卡罗模拟答：工程项目管理的蒙特卡罗法，又称登记表实验方法，是一种依据记录理论，运用计 算机
10、来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。在目前的工程项目风险分析中，这是一种应用广泛、相对精确的方法。在可得到有关历史数据的情况下，通常运用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周 期，运用工程估价中要素单价的模拟来预测也许的总价。通过风险分析可以得出拟建项目工程估价中各要素的假设平均单价。这些假设单价是根 据类似项目的记录数据的概率分布即概率密度函数而得出的，这些分布或函数反映了用 于计算平均单价的样本的特性。然后，运用这些单价就可得出拟建项目的总的预计费 用。假如这一过程反复足够多的次数，我们就可得到预测总价的概率密度函数，由此而 拟定最也许的总价。13 .风险自留答：风险自留是指工程风险
11、保存在风险主体内部，通过采用内部控制措施（控制风险的 聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保存下来的风险不采用任何措施。1 .被动自留（无法回避或转移）；2积极自留（对工程整体不会导致太大影响）；3 .无法准确把握的风险。14 .风险规避答：风险潜在威胁发生的也许性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，积极放弃工 程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件，保障工程项目目的 免遭风险的影响。是指中断风险源，遏制风险事件的发生。通过积极放弃、终止承担某 一任务。重要应用于项目的初始阶段和中间的施工环节机会成本较大，规避了风险也失 去了收益的也许性。15 .风险转移答：工程风险转
12、移涉及保险转移和非保险转移。1 .非保险工程风险转移：是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。（1）运用协议的保护性条款来减少或规避某些风险保护性条款：施工技术标准、施工质量、报酬和货款支付条件等考虑的因素：风险转移 的可行性、协议对方的反映。（2）通过保证担保，将风险转移给担保人信用担保（投标担保/履约担保/支付担保）和财产担保。协议类型决定责任和风险的分 派，控制协议履约，有效分散风险。协议履约担保的担保效力较高。工程担保和工程保 险成为工程外加的双重保障机制。2 .保险工程风险转移：是指业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保 险公司。工程保险转嫁风险的效率是比较高
13、的，投保工程的项目出险后发生的合理的解决费用都 记入应赔款中，工程保险的风险转移成本重要是保险费，成本相对较高。二、简答题：1.工程项目风险的特点：答：1.建设工程项目的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施工、试运 营、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大，经常超过项目面临风险因素再次发生的循 环周期（时间维度）。2.许多建设项目的建设场地偏远封闭，环境恶劣，有时空间跨 度巨大，因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险（空间维度）。3.在整个项目建设过程中参与的人数众多，人们来自不同的社会阶层。在国际工程 中，又来自不同的国家和文化背景。4.项目参与方众多，涉及业主、设计
14、、监理、征 询（项目管理、造价、法律、财务、招投标等）、承包商、分包商、供货商、厂家等， 各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目的。5.项目参与方以及其他相关 方人员的行为极易带来风险，建设项目容易遭受损害。6.先进复杂的技术在某些建设 工程项目上是十分必要的，但也是风险极易发生的方面，这些技术涉及新技术、新材 料、新工艺、新设备等。如使用那些性能与强度尚未得到实践验证的新产品。2 .建设工程项目风险管理的重要环节。答：第一步，风险管理计划编制。决定如何计划一个项目的风险管理活动。第二步，风险辨识。拟定何种风险也许影响项目，并将这些风险整理成文档。第三步，定性风险分析。对项目风险进行定
15、性分析，?寻它们对项目目的的影响按照顺序 进行排列。第四步，定量风险分析。测量风险出现的概率和结果，并评估它们对项目目的的影响。第五步，风险应对计划编制。开发制定一些程序和技术手段，用来提高实现项目目的的 机会和减少对项目目的的威胁。第六步，风险监控。在项目的整个生命周期内，监视残余风险，辨识新的风险，执行减 少风险的计划，以及评价这些工作的有效性。3 .工程风险辨识、估计和评价通常用到哪些技术手段？答：危险源辨识的方法很多，各种方法从切入点和分析过程上，都有各自的合用范围或局 限性，在辨识危险源的过程中，使用一种方法局限性以全面地辨认其所存在的危险源，必 须综合地运用两种或两种以上的方法。目
16、前常用的危险源辨识方法涉及询问交谈、问卷 调查、现场观测、查阅有关记录、获取外部信息、工作任务分析、材料性质和生产条件 分析、系统安全分析和风险评价法等多种方法，从某种限度上说,SCL （检查表）、HAZOP（危险可操作性研究）、ETA（事件树）、FTA（事故树）是比较规范的危险源辨识的方 法。危险源风险评价的方法众多，但每一种方法都有其一定的局限性，所以开发或拟定所要使 用的风险评价方法，必须一方面明确评价目的、对象及范围。目前被应用于生产过程和 设施的风险评价方法有几十种，常用的风险评价方法有作业条件危险性评价法（LEC法）、 系统安全分析法(涉及SCL、PHA预危险性分析)、FMEA (
17、失效模式及影 响分析)、HAZOP、FTA、ETA等、综合评价法和风险评价指数矩阵法等评价方法。风险控制的途径通常有4种，即：制定适宜的职业健康安全目的(GB/T28001-2023标准. 3. 3款，下同)；制定的确可行的管理方案(4. 3. 4)；严格按规定进行运营控制(4. 4. 6);搞好应急准备与响应(4. 4. 7)。其中，管理方案是针对那些需要“上硬件”或必须进行整 改的重大风险而制定的控制方法。通过管理方案的实行和完毕，可以获得消除、基本消 除或很大限度缓解重大风险的效果，将风险降至可以承受的限度。4 .工程风险缓解是工程风险处置方法之一，请说明。答：是指设法将某一负面风险事件
18、的概率或其后果减少到一种可以承受的限度。风险减 轻的方式有：(1)减少风险发生的也许性，采用各种防止措施以杜绝风险发生的也许。例如：对施工管理人员和工人进行安全教育，提高风险的防范意识可以有效地减少安 全风险的发生。(2)控制风险损失。在风险损失不可避免的情况下，通过种种措施遏制风险势头继续恶化或局部扩展范围使 其不再蔓延。例如：采用各种安全防护措施，可以有效地减少风险导致的损失：设立安全网，三边一 口的地方设立防护措施，工人佩戴安全帽、高空作业安全带等。5 .工程保险协议的重要内容包含什么？答：1工程保险条款，2工程保险金额， 3工程保险期限，4保险费率，5保险费，6保险责任和除外责任，7补
19、偿方式，8被保险人义务 三、论述题1.工程项目风险管理与项目管理之间的关系。答：(1)风险管理是项目管理的一种手段。风险管理是整个项目管理的有机组成部分。(2)风险管理是一个正式的过程。项目的风险管理是涉及风险辨认、风险分析和风险 控制活动系统化的一个有组织的系统过程。(3)风险管理具有前瞻性。实现有效风险管理的先决条件是项目管理人员必须具有辨 认潜在风险的能力，考虑未来潜在结果的范围以及决定这些结果的因素，为项目管理找 到减少风险因素的途径。(4)风险管理的目的性。从项目的成本、时间和质量目的来看，风险管理与项目管理 的目的是一致的。(5)丰县的范围管理。项目范围管理的重要内容之一是审查项目
20、和项目变更的必要 性。而风险管理正式通过风险分析来辨认、估计和评价这些不拟定性，为项目范围管理 提出任务。(6)风险管理的计划性。风险管理为项目计划的制定提供了依据。风险管理的职能之 一是减少整个过程中不拟定性，对提高项目计划的准确性和可行性有很大的帮助。(7)风险管理的经济性。风险管理是项目成本管理的一部分，没有风险管理，项目成 本管理就不完整。(8)风向的可管理性。风险管理是在认真地风险分析的基础上，拟订出各种具体的风 险应对措施，以备风险事件发生时采用，并对风险进行有效的控制。2.从保险的角度出发，工程建设中常见的风险因素有哪些？答：工程风险与工程保险是紧密相连、互为因果关系的。工程风险是工程保险发展的内 在因素和需求，而工程保险是工程风险的有效分散途径之一。