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1、金融云黑堂直插通道金融与诚信知识竞答学习进度反洗钱题目单项选择题.为了预防(B)活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相 关犯罪，制定中华人民共和国反洗钱法。A、走私 B、洗钱 C、贪污贿赂 D、金融诈骗.中华人民共和国反洗钱法自(A)起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年8月1日 D 2007年6月1号1 .中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括(C) 大类。A、 5 B、 6 C、 7 D、 8.中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防 通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、(C)、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈
2、骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活并登记。A、现金汇款 B、现钞兑换C、票据兑付D、外币汇款.不能作为实名证件使用的有：(BCDE)A、临时身份证B、学生证 C、机动车驾驶证D、介绍信 E、法定身份证件的复印件。10 .代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构 应当要求其出示(BC)的身份证件，进行核对，并登记其 身份证件上的姓名和号码。A、负责人 B、代理人 C、被代理人 D、监护人.对具有以下哪些情形之一的客户，保险机构可直接将 其定级为最高风险。(ABCD)A、客户被列入我国发布或成认的反洗钱监控名单及类似监 控名单B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使
3、用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记 录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关 注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评 论的11 .自然人客户的“身份基本信息”包括客户的(ABCD)住 所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证 明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居 住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、姓名 B、性别 C、国籍 D、职业.以下交易到达什么限额，金融机构应当核对客户的有 效身份证件或者其他身份证明文件？ (ABCD)A、单笔5万元以上取现 B、单笔5万元以上
4、存现C、单笔1万元美元以上存现D、单笔1万元美元以上取现 15.客户身份资料在（AB）后，应当至少保存五年。A、客户交易信息在交易结束 B、业务关系结束C、机构解散D、机构合并16 .金融机构对先前获得的客户身份资料的（ABC）有疑问 的，应当重新识别客户身份。A、有效性 B、真实性 C、完整性 D、B和C.证券期货业机构常见的洗钱活动有（ABC）A、内幕交易B、操纵市场C、利益输送D、民间借贷 18.以下哪些客户的基础身份信息存在疑点（ABCD ）oA、投保人将保单转让给不相关的第三方，且没有合理理由B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户C、保单地址不是客户的永久地址。如使用代理人的
5、办公地点 作为递送交易文件的地址D、客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外，并且调查 发现客户的家庭 无法接通.以下哪些客户的资金流动不合理（ABCD）。A、由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无 明显关系的情况下B、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为 C、客户以前投保都是金额较小的期缴产品，但突然购买是缴 的大额保单D、为同一被保险人购买多张小额保单，各自以现金付费，退 保时却要求将保费退还给第三方.以下哪些客户的资金流动不合理（ABCD ）oA、与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的是缴保单B、客户支付是缴保费后短时间内要求最大金额的
6、保单借款C、在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金 付款D、不正常的领取要求，包括将保单利益支付或转移给无明显 关系的人.从经济理性分析，以下哪些客户的交易不合理(ABCD )oA、在退保损失较大时，将是缴保单提前退保(投保一年以 内)，尤其是以现金支付的保单B、在短期内屡次买卖保险产品却没有明确的保险需求C、投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同D、员工或代理人频繁地接纳是缴业务，且远超出公司平均水 平. 以下哪些客户的交易不合理(ABCD )0A、从性质、规模及频率上看属于不正常的行为B、与正常市场行为相背离的行为C、投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同D、员工
7、或代理人频繁地接纳是缴业务，且远超出公司平均水 平19 .以下属于可疑外汇现金交易的有哪些？ (BDE)A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英 镑C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金, 但很少提取E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资20 .大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意 义在于:(ABCD)A、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需 要关注的行业、区域和交易种类B、通过将提供的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交 叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌
8、犯罪C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线 索D、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌 犯罪活动的资金交易线索E、通过要求金融机构报告大额交易，可以促进其履行反洗钱 义务21 .证券期货业洗钱行为主要分以下(AB)种渠道实施A、利用证券、期货市场非法牟取利益并进行清洗B、将其他犯罪所得的黑钱通过证券期货市场交易方式进行 清洗C、利用地下钱庄进行转移清洗资金D、通过民间借贷获取非法资金.利用金融机构进行洗钱的方式具体包括：(ABCDE)。A、伪造商业票据；B、通过证券业和保险业洗钱；C、用支票开立账户进行洗钱；D、利用银行存款的国际转移进行洗钱；E、利用银行贷款(洗
9、钱)；.自然人客户的“身份基本信息”包括哪些？A、客户姓名、性别、国籍B、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，C、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。D客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居 住地。提示:ABCD. 互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围包括但不限于（）金融等。A、网络支付B、网络借贷、网络借贷信息中介C、股权众筹融资、D、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托E、互联网消费提示：ABCDE22 . 以下哪些犯罪属于刑法第191条“洗钱罪”的上游犯 罪？（）A、偷漏税犯罪B、毒品犯罪C、走私犯罪D、金融诈骗犯罪提示：BCD判断题中华人民共和国
10、反洗钱法自2007年1月1日起生效实 施。答案：正确反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。 答案：错误1. 反洗钱法所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。 答案：正确反恐怖主义法规定，国家不向任何恐怖活动组织和人员 作出妥协，不向任何恐怖活动人员提供庇护或者给予难民地位。 答案：正确2. 反恐怖主义法规定，任何单位和个人都有协助、配合有关 部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活 动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。答案：正确行政机关在调查或者进行检查时，执法人员不得少于两人， 并应当向当事人或者有关人员出示证件。答案：正确反洗钱法律制度是由预防
11、和打击洗钱的各种法律规范组成的 有机联系的整体，从不同角度看，存在不同的分类。答案：正确.3. 现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。答案：正确客户身份识别也称“了解你的客户”。答案：正确当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：正确当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油 办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：错误按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须 核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：错误对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了 解其资金来源、资金用途、经济状况
12、或者经营状况等信息。答案：正确对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的 标准判定其受益所有人。答案：正确在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不 一致的，登记客户的住所地。答案：错误客户在开通网上交易、 交易等非柜面交易时，证券期 货业机构可以简化客户身份识别流程。答案：错误在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障 账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反， 不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。答案：错误保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品, 洗钱风险相对较大；反之，被用于洗钱的风险相对较小。答案：错误客户身份资料
13、包括记载客户身份信息、资料以及反映金融 机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。答案：正确保费缴纳人缴纳保险费时，由保险业务员收取现金或直接 向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或者当日累计20 万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交 易报告。答案：正确个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫 期退保、保险合同生效后短期内退保，频繁变更收益人，要求变 更缴费渠道。答案：正确投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环 节需要进行风险监控的点。答案：正确保险机构对于洗钱和恐怖融资风险低、且选择低风险产品 的客户，可采取简化的识别措施，在退保、赔付环节
14、再核实被保 险人、受益人与投保人的关系。答案：正确洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其 社会危害性大小的唯一因素。答案：错误与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观 要件、上游犯罪等方面有明确的界定。答案：正确当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文 件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负 责人时，金融机构应当重新识别客户。答案：正确当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资 助恐怖活动事实的成立和犯罪性。答案：正确试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、 组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属 于恐怖融
15、资。答案：错误从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供 资金划转等帮助的行为可以构成洗钱罪。答案：正确恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有 非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是到达上述目标的一个手段。 答案：正确4. 对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控 制的资产采取冻结措施，只能冻结其本人的资产。答案：错误单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易 等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑 换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交 易。答案：错误报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计 交易金额应以单一客户为
16、单位。答案：正确打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生 足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。 答案：错误5. 洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性 和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动是跨 国洗钱最明显的标志。答案：正确客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期 的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机 构应停止为客户办理业务。提示：错误动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪 D、治安犯罪5 .中华人民共和国反洗钱法规定，(C)可以根据国务院 授权，代表中国政府与外国政府
17、和有关国际组织开展反洗钱 合作。A、最高人民法院 B、公安部C、中国人民银行 D、保监会6 .按照中华人民共和国反洗钱法的规定，国务院反洗钱 行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理7 .国务院反洗钱行政主管部门的(B)在国务院反洗钱行政 主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况 进行监督、检查。A、事业单位B、派出机构C、办事机构D、分支机构.司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身 份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B)
18、。A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判.违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依 法追究(C)oA、刑罚责任 B、民事责任C、刑事责任D、行政责任.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(D)举报。A、中国银行业监督管理委员会B、人民法院C、反洗钱行政主管部门或者检察机关D、反洗钱行政主管部门或者公安机关.客户要求将调查所涉及的账户资金（C）的，经国务院 反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。 A、转往辖外 B、转往省外C、转往境外D、向外转移的.在我国（C）有权对洗钱案件开展刑事调查。A、中国人民银行B、海关C、公安部门D、人民法院8 .我国首次使用“客户身份识别
19、”一词是在哪部反洗钱法 律法规中？ （B）A、中国人民银行法B、反洗钱法C、金融机构反洗钱规定D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理 方法9 .客户利用证券利益输送、模糊资金性质实现洗钱目的 特点有（C）A、客户对敲交易 B、不计本钱赎回C、大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为D、一个控制多个账户10 .利用仓单业务洗钱属于利用哪个行业的洗钱的手法。（D）A、银行业 B、证券业 C、保险业 D、期货业 16.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效 期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由 的，金融机构应该：（C）A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C
20、、中止为客户办理业务D、不予理睬17 .洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是：（B）A、洗钱金额的大小不同B、社会危害的大小不同C、洗钱次数的多少不同D、洗钱的手段不同.最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收 益？ （C）A、黑社会 B、走私 C、贩毒 D、受贿.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（A）A、20世纪20年代 B、20世纪40年代C、20世纪60年代 D、20世纪80年代18 .根据有记载的资料和一般公认的观点，现代意义上的 洗钱最早产生于（D）oA、西班牙B、葡萄牙 C、英国D、美国19 .（D）这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗？A、保险业B、利用银行贷款C、成
21、立空壳公司 D、地下钱庄A、中国人民银行 B、C、人民检察院 D、23.在现代社会中，通过A、珠宝业 B、律师业20 .在我国，（D）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多 重的刑罚。公安部门人民法院（D）洗钱是最主流的洗钱形式C、会计师 D、金融业.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：（D）A、了解客户的真实身份B、了解客户的交易目的和性质C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质D、作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益24 .以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？ （A）A、了解客户 B、对象广泛C、内容复杂 D、功效性.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核 对办理业
22、务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（B）A、小张取出2千元美元现金B、小李存入5万元现金C、中石油存入20万元现金D、中石油取出2万元现金.以下有关持续客户身份识别的说法中错误的选项是：（D） A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用 途、经济状况或者经营状况等信息？ （D）A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C、外国政要 D、高风险客户或者高风险账户持有人.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融
23、机构应当 核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓 名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、 号码？ （D）A、妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元25 .小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应 当：（C）A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的 基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件C、
24、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身 份证明文件复印件或影印件.以下交易中哪个属于大额交易？ （D）A、小王一次性取款3. 5万元B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2 万和0. 5万C、小王5月10日通过工商银行的账户取款3. 8万，5月11 日通过建设银行的账户取款1. 5万D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额 均为1. 8万元26 .以下交易中属于应报告的大额交易的是
25、：（C）A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账1000万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万 元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（D）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款 15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、 小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10 万元.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量防止（）行为。A、到金融机构存款B、用真实姓名开立银行
26、账户C、将身份证借给他人使用D、代办人办理开户提示:C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理 职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时 向（）报告。A、公安机关B、检察机关C、侦查机关D、司法机关提示:C.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构的境外分 支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区 D、金融特别行开工作组提示：C多项选择题1 .根据反恐怖主义法规定，哪些行为可以追究刑事责任？ (ABCD)A、组织、筹划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义， 煽动实施恐怖活动B、非法持有宣扬恐怖主义的物品C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主
27、义的服饰、标志D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖 活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。2 .反恐怖主义法规定，公安机关和有关部门对宣扬极端 主义，利用极端主义(ABCD)的，应当及时予以制止，并 依法追究法律责任。A、危害公共安全 B、扰乱公共秩序C、侵犯人身财产 D、妨害社会管理3 .刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括 (ABD)oA、预谋实施恐怖活动的个人B、准备实施恐怖活动的个人 C、将要实施恐怖活动的个人D、实际实施恐怖活动的个人 4.反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒(BCD)等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗
28、钱活 动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。A、毒品犯罪、黑社会犯罪 B、恐怖活动犯罪、走私犯罪 C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 5.反洗钱的重要意义是(ABCDE)oA、做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利 益的客观需要B、做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要C、做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要E、做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利 益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要6 .反洗钱的主体可以分为(ABCDE)oA、司法机关 B、行政机关C、其他专职机构 D、金融机构E、国
29、际组织7 .恐怖融资与洗钱的区别是(ABC)OA、资金来源不同 B、行为目的不同C、行为手段不同 D、犯罪主体不同.针对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度的主要意义是(ABCDE)：A、有利于防止犯罪财产及其产生的收益的转移、转换、隐匿 和处置B、有利于解决反洗钱调查、侦查、诉讼过程中的举证责任问 题C、有利于提高金融机构和特定非金融机构的风险意识D、有利于切实保护客户的合法财产权利，防止行政权和司法 权的滥用E、为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金 额以上的(ABC)等一次性金融服务时，应当要求客户出 示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对