《2020年中级银行从业考试《银行管理》综合练习试卷A卷-附答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年中级银行从业考试《银行管理》综合练习试卷A卷-附答案.docx（28页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、圜趣是 中堤抑K-M邹篇搦N教 (凶旧)融2020年中级银行从业考试银行管理综合练习试卷A卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）A、市场风险B、流动性风险C、操作性风险D、信用风险2、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险3
2、、以下不属于银行业金融机构的重组方式的是（）A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购4、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、65、（）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、群众营销D、情感营销6、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入，是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外7、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理
3、费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立8、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司第1页共18页87、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露88、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保89、以下属于政策性银行
4、的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行90、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策，具体包括（）A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整第10页C、规定再贴现票据的种类【）、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整2、信用风险缓释功能可以表达为（）的降低。A、违约概率B、违约损失率C、预期损失I）、违约风险暴露E、有效期限3、商业银
5、行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括（）A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟 定应对措施B、指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责C、实时关注分析舆情，动态调整应对方案D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告4、以下关于各类定期存款的说法正确的选项是（）A、整存整取的起存金额为100元B、零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息C、整存零取是指整笔存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金额为10000元E、整存零取可以局部提前
6、支取5、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式。A、资金融通B、支付共18页C、信息中介D、结算E、投资6、有效银行监管的核心原那么的主要变化有（）A、加强对系统重要性银行的监管B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础7、根据信托公司集合资金信托计划管理方法，信托公司管理信托计划，应当遵循的规定有（ ）A、不得向他人提供担保B、不同信托财产间可进行相互交易，应当保证交易价格公允C、向他人提供贷款不得超过其管理得所有信托计划实收余额的20%D、不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一工程E
7、、不得以固有财产和信托财产进行交易8、以下选项中，关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的选项是（）A、存期三个月（含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息B、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满三个月的，按支取日活期利率计息C、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满六个月的，按支取日活期利率计息D、存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息E、存期一个月（含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息9、支付结算的原那么有（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配第II页C、银行不垫款D、单位和个人办理
8、结算业务，不准出租账户E、以上都正确10、属于操作风险缓释手段的有（）A、连续营业方案B、商业保险C、业务外包D、内部控制E、合规文化11、以下关于个人外汇储蓄存款，说法不正确的有（）A、我国不区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理B、个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、资本工程账户及外汇储蓄账户C、现钞和现汇独立核算D、外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账E、按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户12、普惠金融的基本原那么有（）A、机会平等、惠及民生B、健全机制、持续开展C、防范风险、推进创新D、政府主导、市场引导E、统筹规划、因地制宜
9、13、依据法律规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事 项相关的单位和个人可以采取的措施有（）A、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B、对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料，予以封存C、对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施共18页D、冻结违法单位和个人的有关账号E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件14、不良资产业务是指金融资产管理公司根据市场原那么购买转让方的不良资产，并通过（ 等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A、资产转让B、债权转让C、债务重组D、追加投资E、资产重组15、向银行提交
10、的贷款申请应该包括（）A、借款人的基本信息B、企业的基本信息C、申请的贷款种类、期限、金额、方式等I）、用款计划E、还本付息计划16、银行的风险应对策略包括（）A、风险规避B、风险分担C、风险承受D、风险降低E、风险补偿17、以下不属于市场风险的特点的是（）A、数据充分B、可采用量化技术加以控制C、影响程度小D、易于计量E、作用时间缓慢18、根据银保监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件有（） A、注册资本为实缴资本B、最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定C、注册资本不低于人民币1亿元D、身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好E、相关设施通过了必要的平安检测和业务测试
11、19、任职及格终止的情形有（）A、撤销B、失效C、取消D、解散E、被撤销20、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类，常见的个人消费贷款包括（）A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款21、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估D、合规性测试E、合规培训与教育2页共18页22、商业银行的战略风险主要表达在（）A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性B、为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C、整个战略实施过程的质量难以保证D、为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏
12、好不适当23、合规培训与教育主要包括有（）A、对新员工的入职培训B、所有员工的不定期培训C、针对性培训I）、专业技能培训E、职业技术培训24、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受（）的风险。A、法律制裁B、决策失误C、监管处分D、重大财务损失E、声誉损失25、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从（）等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准那么E、执业资格26、存款管理的原那么包括（）A、维护存款者权益原那么B、谁的前入谁的账、归谁支配C、存款自愿，取款自由D、业务经营平安性原那么E、利益最大化原那么27、根据金融产品成交
13、与定价方式的不同可以将金融市场分为（）A、现货市场B、期货市场C、期权市场D、公开市场E、协议市场28、信托公司的基本功能定位有哪些？（）A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制D、完善现代企业制度E、有效盘活存量资金29、商业银行可以通过不同的策略来到达营销目的，其中分层营销策略的特点不包括（）A、把客户分成不同的细分市场，提供不同的产品和不同的服务B、能够为客户提供需要的个性化服务，针对性强C、等同于一对一的营销D、满足群众化需求，适宜所有的人群E、用相对少的资源满足一批客户的需求30、根据中国银监会商业银行信用卡业务管理方法相关规定，商
14、业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门第13页共18页B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访31、以下属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准那么等合规指南D、枳极主动地识别和评估与商业银行经营活
15、动相关的合规风险E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标32、同业业务的主要风险点有（）A、市场风险B、信用风险C、系统性风险D、操作风险E、流动性风险33、宋体目前，我国新增再贷款主要用于（）A、促进信贷结构调整B、增加工业信贷投放C、引导扩大县域和“三农”信贷投放D、提高居民消费水平E、扩大高新技术产业的信贷规模34、实施行政许可的具体内容有（）A、机构准入许可B、业务准入许可第14页C、人员准入许可D、高级管理人员退出许可E、股东变更审查35、市场定位的步骤有（）A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择36、宋体实施扩张性财政政策的手段主要
16、是（）A、增加财政支出B、减少财政支出C、增加税收D、减少税收E、降低存款准备金率37、2007年至今，信托业持续、快速开展，主要原因在于（）A、商业银行管理水平的不断上升B、灵活优势C、中国经济持续增长D、人们理财意识的提高E、跨界优势38、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）A、接管B、促成机构重组C、撤销银行业金融机构D、宣告破产共18页E、终止银行业务39、在银行绩效考评指标体系中，开展转型类指标包括（）A、业务及客户开展指标B、利润指标C、资产负债结构调整指标D、收入结构调整指标E、本钱控制指标40、以下行为属于信托业务禁止性规定的有（）A、对他人处理信托事务的行为承当责
17、任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保E、承诺信托财产不受损失或者保证最低收益得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错2、宋体（）定期回购信用风险比隔日回购大。A、对B、错3、宋体（）银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。A、对B、错4、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础匕采用定性与定量相结合的方法，按照风险第15页 发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注
18、重点和优先控制的风 险。A、对B、错5、宋体（）全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A、对B、错6、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错7、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错8、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育枳蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错9、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。假设重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。A、对B、错10、宋体（）金融市场是经济景气情况的重要信号系统
19、，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错11、宋体（）委托收款方式具有方便灵活、适用面广、不受金额起点限制等特点，可以异共18页地办理。A、对B、错12、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。A、对B、错13、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规那么和准那么的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错14、宋体（）在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务
20、人的负担。A、对B、错15、末体（）产业政策和银行盈利之间有可能产生矛盾。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】C2、【答案】A3、A4、正确答案：B5、【答案】B6、正确答案：D7、正确答案：C8、【答案】A9、【答案】A10、【答案】D11、正确答案：D12、C13、【答案】C14、【答案】B15、【答案】A16、【答案】D17、正确答案：D18、【答案】A19、【答案】A20、【答案】A21、正确答案：B22、【答案】A23、【答案】A24、【答案】A25、【答案】A26、C27、【答案】C28、A29、【答案】B30、
21、正确答案：A31、【答案】B32、C33、A34、【答案】A35、【答案】B36、【答案】C37、38、39、40、41、42、43、44、45、46、47、48、49、50、51、52、53、54、55、56、57、58、59、60、61、62、63、64、65、66、67、68、69、70、71、72 73、74、75、【答案】B【答案】C【答案】D正确答案：C参考答案：C【答案】C【答案】A正确答案：A【答案】B【答案】B【答案】A【答案】AI正确答案J A【答案】C【答案】C【答案】D【答案】DI1正确答案B【答案】B【答案】C【答案】A【答案】I)【答案】A参考答案：D【答案】AAB
22、参考答案：D【答案】A【答案】C【答案】D【答案】D【答案】DC【答案】C【答案】C【答案】C【答案】B【答案】A第17页共18页76、【答案】A77、【答案】D78、【答案】C79、正确答案：C80、【答案】C81、【答案】B82、B83、【答案】D84、A85、【答案】B86、【答案】D87、【答案】C88、【答案】A89、正确答案D90、【答案】A二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【答案】A,C2、【答案】A,B,D3、【正确答案】ABCDE4、【答案】B,C5、【答案】A,B,C,E6、【答案】A,B,C,D7、【答案】A,D,E8、【答案】A,B,D9、【答案
23、】A,B,C10、【答案】A,B,C11、【答案】B,E12、参考答案:A, B, C, E13、【答案】A,B,E14、【答案】A,D,E15、【答案】A,B,C,D,E16、【正确答案】ABCD17、【答案】C,E18、【答案】A,D,E19、【答案】A,B,C20、【正确答案】ABCDE21、【答案】A,C,D,E22、【答案】A,B,C,D23、【答案】A,C24、【答案】A, C,D, E25、【答案】B,C,D26、【正确答案】ABCD27、正确答案DE28、参考答案:A, B, C, D, E29、【答案】B,C,D30、参考答案:A,C,E31、【答案】A,B,C,D,E32、
24、【答案】A,B,C,D,E33、【正确答案】AC34、【答案】A,B,C,E35、【答案】A,C,D,E36、AD37、【答案】B,C,E38、【答案】A,B,C39、【正确答案】ACD40、【答案】B,C,D,E三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、A2、A3、B4、B5、A6、B7、A8、B9、B10、A11、A12、A13、B14、B15、A18页共18页9、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、垠低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本10、（）承当银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银
25、行董事会11、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户12、银监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审杳核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明13、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）A、很大:
26、较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小:很多第2页:14、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展15、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款16、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标17、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告
27、，确定合同风险现场检查的频率、 范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性18、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类D、以资融资19、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放20、（）
28、是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司21、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD, BSC）,是基于商业银行（）视角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长22、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高23、对于（）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券24、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、
29、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院25、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时26、以下不属于银行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务27、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合
30、规负责人的独立性【）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行H常监督28、以下各项，（）不是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行第3页共18页C、中国进出口银行D、中国农业开展银行29、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入30、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须符财产移交给债权人，一旦债务人不能履行
31、到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题31、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途32、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率33、支票的特点不包括（）A、支票受金额起点限制B、支票的出票人
32、是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日34、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险0A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险35、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，那么该投 资者持有期收益率为（）A、20%B、30%C、40%D、50%36、目前，商业银行的经营开展越来越倾向于（）经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差异化37、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计
33、核算B、加强贷款三查，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付【）、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理38、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）共18页A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借39、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月40、资本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场I）、长期市场41、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检杳金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监
34、督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作42、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务43、（）又叫做辛迪加贷款。A、工程贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款44、商业银行应当认真遵循（）的原那么，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并 进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审杳你的客户D、检查你的客户45、信用风险可以按（）等方式进行分类。A、风
35、险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的46、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务47、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关5页共18页48、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银
36、行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次49、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比I）、最大十家同业融入比例50、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）51、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性52、财务公司为我国金融开展作出了重大贡献，
37、其贡献不包括（）A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资本钱C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险53、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是（）A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化表达了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心54、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反应55、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷56、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A
38、、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工57、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资第6页共18页D、核心资本D、代销开放式基金58、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理59、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督60、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的
39、采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款61、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款62、商业银行应当在（）要求的基础上计提储藏资本。A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本63、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年64、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。
40、A、损失B、次级C、关注D、可疑65、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限66、以下不属于非现场监管的基本程序的是（）A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动67、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（）A、建立投诉处理机制第7页共18页B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开68、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标【）、公众金融教育69、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5$B
41、、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付70、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严更影响存款人利益D、损害社会公众利益71、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款72、以下不属于商业银行同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售73、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并
42、对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行H常监督 74、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入75、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入76、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务
43、的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类77、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款：向关系人发放担保贷第8页共18页款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方78、（）承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行79、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（）A、银行同意即可担保B、
44、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可80、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查81、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查82、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元83、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律84、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SLO）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）85、银行业监管机构贯彻落实“回归根源，服从服务于经济社会开展”的措施，不包括（）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融开展86、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构第9页共18页