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1、2022两加强两遏制自查报告（精选5篇）_一加强两遏制整改报告 两加强两遏制自查报告（精选5篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“一加强两遏制整改报告”。 第1篇：两加强两遏制自查报告 两加强两遏制自查报告 两加强两遏制自查报告 两加强两遏制自查报告 自查报告两加强两遏制自查报告报告遏制加强 2022年*支公司综合部在公司经理室的领导下，仔细实行总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定，严格遵守相关管理规范的要求，开展日常工作，较好完成了年度各项工作任务。根据中国保监会关于开展保险机构 两个加强、两个遏制 专项自查的通知印鉴信访管理 *支公司重视维护消费者权
2、益，从做好信息披露到建设诚信销售队伍，从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户供应更好的保障。经自查，综合部条线根据保监会相关文件要求和总公司销售人员重大突发事务应急处理工作管理方法单证管理 *支公司综合部充分相识到单证管理的重要性，在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中，严格根据人身意外损害保险业务经营标准的要求对公司系统各类单证进行检查。全部保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理，意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统，刚好精确记录意外险纸质保单各环节的具体信息。同时要求保险中介机构建立了台账，刚好完整记
3、录意外险保单领取、运用、作废、回销的具体状况，并对保险中介机构单证管理状况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理，不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查，*支公司综合部单证管理员能够根据自查状况表中单证管理的规定，要求保险中介机构建立台账，刚好完整记录意外险保单领取、运用、作废、回销的具体状况，但是在检查中发觉，有个别银行网点不太协作，存在回缴不刚好的现象。 三、缘由分析 *支公司综合部在本次自查工作中，严格根据中国保监会关于开展保险机构 两个加强、两个遏制 专项自查的通知要求执行，对自查状况表中的内容进行了留意核查，未发觉违规问题。但是在印章
4、和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象，经过分析，缘由如下：一是印章管理人员变动后，由于工作交接、报备和上报申请更换等程序，短期内无法刚好在系统变更。二是虽然*分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账，刚好完整记录意外险保单领取、运用、作废、回销的具体状况，但是个别银行网点由于银行业务繁多，虽然能够完成回缴，但有时回缴不刚好。深层次缘由，在制度上，虽然能够根据保监会和上级公司的制度要求开展管理工作，但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看，工作细化程度还不够;从操作执行上看，缘由在于效率有待进一步提高。 四、整改状况 *支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进
5、行了深化的分析和探讨，并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。 一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构 两个加强、两个遏制 专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求，同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则，做到严格管理、专业操作、规范实施。 二是不断优化工作流程，提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上，对岗位工作进行探讨和探究，优化工作流程，不断加强执行力，提高效率。详细来说，一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间支配，尽可能进行集中办理和处理，提高效率;二是刚好做好和银行网点的沟通协调工作，督促银行网点刚好回缴我公司单
6、证。 三是加强检查力度和频度，确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上，建立更加细化、更有效的检查机制，便于在管理工作中刚好发觉问题，刚好处理，防止事态扩散、扩大、升级，真正做到防微杜渐，加强管理效果。 总之，2022年*支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够主动履行职责，做好风险防范工作，也较好地完成了年度工作任务。但是，我们深知还有很多须要加强和努力的方面。在今后的工作中, *支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格根据流程，规范行为，提高效率，完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好*支公司综合部条线各项管理工作。 第2篇：银行支行两加强两遏制自查报告 银行支行两加强两遏制自
7、查 报告 篇1 一、工作开展概述 依据中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项检查的通知(保监稽查20XXXXX号，以下简称XXX号文)的指导精神，为切实实行监管管理要求，系统摸清公司整体经营管控中可能存在的各类问题和风险，强化处置力度，防范化解风险，富德生命人寿福建分公司确定在全辖全面开展加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪(以下简称两个加强、两个遏制)专项检查工作。 泉州中心支公司总经理室高度重视，特地成立由总经理室亲自带队，中支各部门经理为检查人的工作小组，针对泉州中支目前的实际状况制定了泉州中支专项检查安排，对整项工作进行周密部署支配，同时讲究工作方法、有的放
8、矢增加工作的主动性和针对性、亲密留意维护外勤团队的稳定，避开因专项检查工作不当而引发不稳定事务的发生，确保了此项活动扎实有效地开展。 泉州中心支公司营销培训部主动响应，结合泉州中支的实际状况，针对个险营销业务活动中两个加强、两个遏制专项检查工作文件的宣导贯彻状况开展了专项自查自纠的检查工作，现将专项检查工作状况报告如下： (一)、泉州中支持工作开展总体状况： 泉州中支共有营销服务部XXX个：其中正常运转营服9个，休眠营服3个，中支后援部门5个(行政、财务、运营、营销、培训)。 (1)、中支专项培训与非现场督导 中支个险培训时间：20XX.1.13 20XX年1月13日由中支营销培训部组织对全辖
9、各营服经理在泉州海丝酒店进行为期半天的两个加强、个人简历两个遏制专项合规培训，半天的学习过程向伙伴们解读了保监会关于两个加强、两个遏制的相关文件精神，让大家更加充分的了解当下保险行业的发展，认清目前保险业面临的诸多问题，不要被非法的利益所引诱，工作上严格杜绝违规违纪的事情发生，做到自我的规范和审查，时刻保持醒悟的头脑。在日常的展业过程中要以维护公司名誉和客户的利益为基础，面对违规问题肯定要敢于拒绝和处理，只有自己在保险行业规范化经营，才能成为一名真正优秀的保险业工作着。 中支各营服统一启动会培训时间：20XX.1.29 作中肯定会根据相关精神，加强学习，做一个诚恳守信的保险工作者。 (2)营服
10、自查周 营销区自查时间：20XX.1.101.20 自查小组成员：区经理、组训、内勤 泉州中支工作小组于1月上旬下发营服两个加强、两个遏制专项检查工作自查自纠工作手册，各营服经理、各部门经理为第一责任人，要求各部门各营服高度重视，尽快落实自查方案，明确自查内容、工作分工等，要确保刚好向外勤传达公司相关合规工作要求，不留死角;对于发觉的问题要主动整改，不得玩忽职守、隐瞒不报，确保本次专项检查工作不走过场，要求各部门各营服要早会学习、职场张贴公告(上报照片)同时根据公司工作指导进行本部门本营服自查自纠并且提交一份本营服的自查自纠的书面报告，内容要包括营服何时、何人、是否根据两个加强、两个遏制专项检
11、查工作要求的表格进行自查自纠，要有自查自纠的痕迹(清查照片、清查人要在清查报告上签字等)，中支总经理室还对个别自查自纠进度缓慢的营服进行电话会议，强调两个加强、两个遏制专项检查工作的重要性。 (3)、中支现场检查 中支现场时间：20XX.2.42.7 现场小组成员：总经理室、行政部、运营部、营销培训部 20XX.2.42.7日泉州中支运营部牵头组织：中支总经理室、行政部、运营部、营销培训部联合对全辖各营销区进行现场检查，相关部门由部门经理负责全程参加本次现场检查工作的部门归口合规工作检查，各部门长均仔细核查与本部门相关的合规工作，全部复查工作营服经理均在场学习两个加强、心得体会两个遏制专项检查
12、工作并对检查结果进行整改沟通。在检查期间，泉州中支朱彩凤总经理亲自带队参加检查，并与出现问题的营服负责人进行了深刻面谈;中支工作小组也规定了现场检查后再次出现本部门两个加强、两个遏制专项检查工作问题的，公司将进行追责，同时在检查期间出现两个加强、两个遏制合规问题的营服中支也对相关责任人员进行了严厉惩罚。 二、发觉的问题 通过本次两个加强、两个遏制专项检查的开展状况来看，泉州中支在20年做了大量合规工作还是成效显著的，未发觉重大违规问题，当然我们也发觉还是存在一些合规风险的隐患。例如：石狮营服在现场检查中发觉有非公司合规的保险产品宣扬材料-简易版安排书，泉安、晋江两个营服存在意外卡单激活后未刚好
13、给客户;泉安营服个别营销员展业证未刚好发放给相关人员;晋江、刺桐、石狮、金井、官桥、池店等六个营服在重控单证管理与台账建立健全方面存在相关合规隐患;晋江营服留存有客户身份证复印件、账户信息等不合规问题。 三、整改的措施 (1)、非公司合规的保险产品宣扬材料：对于检查出的不合规保险宣扬材料马上进行销毁，并且要求全司对全部工作场所进行彻底清查(含检查外勤公文包)，杜绝不合规保险宣扬材料出现在公司工作场所及外勤团队展业过程中。 (2)、意外卡单与展业证：要求问题营服在第一时间把意外卡单送达客户手中，展业证第一时间发放到外勤人，做到人人都持双证展业。 (3)、留存的客户个人信息：要求出现留存客户的营服
14、经理为第一责任人立刻还给客户本人，如无法还给客户本人的，马上进行销毁，同时对公司电脑进行全部格式化处理，去除留存的客户个人信息。 (4)、重控单证：各营服必需马上建立健全的重控单证台账，重控单证必需放在有上锁的铁皮柜，专人管理;对于个别营服出现的重控单证遗失要进行登报处理同时对相关责任人员进行谈话，避开再次发生类似的事情。 四、后续工作 通过这次对个险条线两个加强、两个遏制的专项检查，泉州中支建立起了各部门、各营服对保险合规的监测预警体系，建立健全了风险管控的长效机制，从源头和根本上预防和削减保险风险(合规)事务发生。下一步，泉州中支将接着加大对全司两个加强、两个遏制合规工作的检测排查，对合规
15、风险做到早发觉、早查处，确保合规风险排查工作常态化。 两个加强、两个遏制专项检查是一项须要常抓不懈的工作，从我司当前合规经营管理实践来看仍在以下隐忧：1、最全面的参考网站全员合规意识仍有待于进一步提高2、相关合规制度还须要健全。中支营销培训部会持续推动，切实实行有力措施，确保整改工作落到实处。各部门各营服要充分相识到两个加强、两个遏制专项检查工作的必要性和重要性，坚决合规经营的决心和信念，主动整改、转变观念，将合规经营与业务转型，促进业务健康发展结合起来，切实抓好自查整改工作。中支营销培训部会依据自查发觉的各类问题和内控缺陷，仔细制定整改工作方案，明确整改工作完成时限和承办部门，做到逐级落实、
16、分工到位、责任到人，尤其是中支营销培训部要加强对营服整改工作的指导，并对整改完成状况进行复查验收。同时通过加大责任追究力度，保障各项合规制度得到有效实行。对各营服的整改工作持续跟踪督导，对于整改不仔细、不到位的营销区，一经查实，将依法从重惩罚，并肃穆追究相关人员的责任。 此次泉州中支两个加强、两个遏制专项现场检查虽然结束，但在今后的工作中泉州中支会接着紧抓两个加强、两个遏制专项工作检查不放松，持续保持对合规经营管理工作的高度重视。对合规经营管理异样行为进行分析监测，规范内外勤行为，做到有效预防和及早发觉、化解合规经营管理风险，为公司又好又快发展供应坚实的合规保障。 篇2 从去年起，我分行不仅仔
17、细开展专项自查工作，并多次协作接受总行、上海银监局等内外部检查机构检查。其中，检查借贷项目数XXX个、保函业务26笔、信用证及押汇业务17笔、存款业务81笔。检查金额均占相关业务20年末余额的XX%以上。在检查过程中，我分行秉承边查边纠、立行立改的原则，做到检查、整改同部署、同落实。针对在内外部检查中发觉的具有普遍性和典型性问题，我分行均全面、系统地进行了分析，剖析问题产生的深层次缘由，并从完善规章制度、健全操作流程、明晰岗位设置和职责等层面落实了解决措施，对有效遏制和防范违规经营状况的发生起到了主动作用。 今日，我分行通过召开专题会议，部署回头看自查工作要求，明确自查重点与范围，明晰各处室职
18、责分工。 会上，王东华副行长强调：此次回头看自查是巩固和深化两个加强、两个遏制检查成果，工作总结各处室应高度重视，强化责随意识，仔细学习和落实银监会和总行有关文件精神，以及分行制定的回头看自查工作方案的有关要求，着重对以下几个方面做好自查工作：一是发觉问题的整改状况，重点核查整改要求是否落实到位;二是人员问责状况，重点核查责任追究是否落实到位;三是防范操作风险状况，重点检查今年新发生的信贷、同业、担保、存款等业务和环节，坚决防范违规经营和违法犯罪活动。 我分行将以此次自查为契机，强化合规经营意识，努力提高精细化管理水平，使我分行的各项业务和经营管理水平迈上一个新台阶。 第3篇：银行两遏制自查报
19、告 银行两遏制自查报告 银行两遏制自查报告 依据XXXXX 银行实行银监会关于加强内部管控遏 制违规经营和违法犯罪检查工作方案 (XXXXX20XX1 号) (简称?一加强、两遏制工作方案)和有关文件要求及 关于 XXX 同志在部署推动?一加强、两遏制专项检查和 内控评价工作视频会议上的讲话 ， XXXXX 支行马上组织自 查，不走过场，不留死角，对查出的问题马上整改，对内控 工作起到明显的督促作用。 一、加强组织学习 XXXXX 支行案件防控领导小组重点学习了一加强、两 遏制工作方案和 XXXXX 在部署推动?一加强、两遏制? 专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话，提高了对内 控工作的相识
20、，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定 了 XXXXX 支行内部限制相关工作机制和案件防控工作措施。 二、加强组织领导 支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组比照上级 行?一加强两遏制?检查方案逐条逐项进行自查，不走过场， 不留死角，对查出的问题马上整改，对存在的隐患引起高度 重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。 三、落实专项监督检查 我行用半个月的时间对全部 20XX 年至 20XX 年形成档案 的凭证资料进行仔细细致的自查，对业务流程进行重新梳 理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取 20XX 年 新年有新的开端、新的起色。 第4篇：两个加强 两个遏制 两个加强两个遏制内容 1、
21、“两个加强、两个遏制”的详细内容是什么? 加强内部管控、加强外部监管; 遏制违规经营、遏制违法经营。 2、开展“两两”回头看工作是落实党中心国务院决策部署，实现保险业什么目标的必定要求? “十三五”战略目标 3、保监会成立的“两个加强、两个遏制”回头看领导小组组长、副组长分别是? 组长：项俊波主席; 副组长：黄洪副主席。 4、中国保监会134号文详细文件名称是? 中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知(保监稽查2022134号) 5、“两两”回头看工作指导思想是：根据党中心国务院的要求，坚持一个方针，把握两大目标，落实三项任务，围绕四个线索，突出五大重点。概括起来叫做
22、什么? “一二三四五”的工作思路 6、“两两”回头看工作坚持的一个方针是什么? 坚持发觉问题、揭示风险的方针 7、“两两”回头看工作把握的两大目标是什么? 把握不发生系统性区域性风险和性质恶劣的重大案件 8、“两两”回头看工作落实的三项任务是什么? 检查、问责和制度建设 9、“两两”回头看围绕的四个线索是什么? 去年“两两”检查中发觉的问题; 中心巡察组反馈的问题; 审计中发觉的问题; 公安司法等立案查处的案件。 10、“两两”回头看工作突出的五大重点指什么? 突出重点领域、突出重点机构、突出重大问题、突出重大案件、突出重大风险 11、本次“两两”回头看工作中，将被纳入重点抽查范围的单位是哪些
23、? 有群众举报和消费者投诉较多的; 自查措施不得力、工作走过场的; 内部限制尤其是财务内控薄弱的; 回头看反映无问题的; 省公司认为其它有必要开展重点抽查的。 12、“两个加强、两个遏制”回头看须要重点关注的“五虚问题”是指什么? 虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚假理赔 13、省公司 “两个加强、两个遏制”回头看工作的时间支配是怎样的? 第一阶段：打算部署(2022年8月1日至8月10日); 其次阶段：全面自查(2022年8月11日起至2022年8月31日); 第三阶段：督导检查(2022年9月1日至9月16日); 第四阶段：总结报告(2022年9月16日至9月30日)。 各中心支公
24、司于9月16日前将本公司回头看工作开展状况总结报告及报表报送省公司“两个加强、两个遏制”回头看工作领导小组办公室 14、“两个加强、两个遏制”回头看工作，总公司督导抽查省级分公司比例不低于( );省分公司督导抽查三级机构比例不低于( );三级机构对四级机构的督导检查要( )。 1/3;1/2;全覆盖。 15、“两个加强、两个遏制”回头看排查的时间范围是? 2022年7月至2022年7月，必要时可向上追溯 16、非法集资案件分为哪几种类型? 主导型、参加型、被动型 17、近年来，互联网金融涉非法集资、非法汲取公众存款的典型案例是哪些? 泛亚、大大集团、e租宝等 18、“两个加强、两个遏制”回头看
25、工作中，跨市场、跨区域、跨行业传递的风险主要关注哪些内容? 互联网高现金价值业务; 保险机构依托互联网跨界开展的业务; 非法经营的互联网保险业务。 19、对检查中发觉的隐患和问题，实行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四项内容? 整改措施、责任、时限和预案“四到位” 20、省级分公司及以下机构重点排查的风险领域是什么? 群体性事务风险和声誉风险; “五虚”问题及整改状况; 跨市场、跨区域、跨行业传递的风险; 重点领域业务经营的合规性; 内控有效性风险。 两个加强、两个遏制回头看：银监会排查六业务 中国银监会确定自2022年7月起在全国银行业范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作，并
26、已下发通知。 “两个加强、两个遏制”是银监会于2022年12月布置的“加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查。 此次回头看，银监会要求实行银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2022年10月底前完成机构自查，各银监局于2022年11月底前完成监管检查。 “这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。”某地方银监人士表示。 抽查比例不低于30% 该次回头看中，银行自查覆盖2022年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;“上查下”中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本
27、级自查金额的30%。 机构自查的检查范围，包括此前“两个加强、两个遏制”专项检查(包括自查、监管检查、2022年自主开展的回头看工作)和上级党委巡察等发觉问题的整改和问责落实状况，各机构在公司治理、内部限制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等状况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等状况，特殊提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。 在监管检查部分，要求各
28、银监局对部分检查项目实行“双随机”抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。 除检查机构自查部分状况外，监管检查部分提及，特殊注意加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查 银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2022年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。 2022年末
29、以来，票据风险事务频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。 检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。 在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、
30、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对“首付贷”的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。 同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等状况，并根据实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 “同业检查主要为对应2022年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，事实上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点
31、应当是之前发生风险事务的票据，以及理财。”某股份行人士表示。 在银行理财监管新规正在征求看法的当下，对理财业务的检查上目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调整收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财供应保本承诺等状况。 在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品供应干脆或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。 此外，存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法汲取公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异样异地大额存款等
32、。 除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出重点检查内容。 其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资状况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关详细业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。 第5篇：两个加强两个遏制 一、什么是两个加强，两个遏制? 两个加强：加强内部管控、加强
33、外部监管; 两个遏制：遏制违规经营、遏制违法犯罪。 二、两个加强、两个遏制回头看工作开展背景 2022年，依据国务院的支配部署,中国保监会下发关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项检查的通知(保监稽查2022207号)，各保险机构开展了两个加强、两个遏制专项检查。 2022年，国务院要求接着开展 两个加强、两个遏制回头看工作，为实行国务院的支配部署和项俊波主席在十三五保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，中国保监会下发关于开展保险机构两个加强、两个遏制回头看工作的通知(保监稽查2022134号)，要求各保险机构于8月初开展回头看工作。 三、两个加强，两个遏制回头看的工作定位 在保监会召开的保
34、险机构两两 回头看工作动员会上，黄洪副主席明确指出:两两回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教化活动。 四、两个加强，两个遏制回头看工作的意义 (一)此次两两回头看工作对国家的意义有三个方面： 一是开展两两回头看，是实现保险业平安运行、维护国家金融平安的重要举措; 二是开展两两回头看，是落实科学发展理念、加快建设现代保险强国的重要举措; 三是开展两两回头看，是提升保险业服务实力和水平、更好服务经济社会全局的重要举措。 (二)此次两两回头看对保险行业的意义有三个方面： 一是开展两两回头看，是应对保险风险严峻性的现实须要。 二
35、是开展两两回头看，是应对保险风险顽固性的现实须要。 三是开展两两回头看，是应对保险风险多变性的现实须要。 (三)此次两两回头看对整个公司系统的意义： 公司深化开展两两回头看工作，是完成国务院、保监会部署的一项政治任务，也是公司巩固和扩大前期专项检查成果、守住风险底线，促进公司依法合规经营、加快推动转型发展的必定要求。要求全系统从以下三个方面深刻理解两两回头看工作： 首先，要从讲政治的高度，深刻相识做好两两回头看工作的重要性 其次，要从顾大局的高度，深刻相识做好两两回头看工作的必要性 第三，要从强责任的高度，深刻相识做好两两回头看工作的紧迫性。 五、两个加强，两个遏制回头看工作指导思想 此次保监
36、会部署回头看的工作指导思想是坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点(简称一二三四五)，其中： 坚持一个方针：是坚持发觉问题、揭示风险的方针; 把握两大目标：是把握不发生系统性区域性风险和不发生性质恶劣重大案件; 落实三大任务：是落实检查、问责和制度三项重点任务; 围绕四个线索：是指围绕去年两两检查发觉的问题、中心巡察反馈的问题、审计发觉的问题和公安司法等立案查处的案件四条线索; 突出五大重点：是指突出重点领域、重点机构、重点问题、重大案件和重点风险。 学问多一点： 银监会两个加强、两个遏制回头看专项活动解读 两个加强、两个遏制是银监会于2022年12月布置的加强内
37、部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪专项检查。 此次回头看，银监会要求实行银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2022年10月底前完成机构自查，各银监局于2022年11月底前完成监管检查。 这次回头看是对去年两个加强、两个遏制专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。某地方银监人士表示。 抽查比例不低于30% 该次回头看中，银行自查覆盖2022年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;上查下中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。 机构自查的检查范围，包括此前两个加强、两个遏制专项检查(包括自查
38、、监管检查、2022年自主开展的回头看工作)和上级党委巡察等发觉问题的整改和问责落实状况，各机构在公司治理、内部限制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等状况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。 其中，针对目前有股份行、城商行股权被转让、质押等状况，特殊提及检查股东资质是否符合监管规定，股权转让、质押等管理工作是否到位等。此外，对公司治理检查还包括是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。 在监管检查部分，要求各银监局对部分检查项目实行双随机抽查方式进行检查。辖内法人机构抽查类型应全覆盖，抽查比例不低
39、于30%。辖内非法人机构中，各政策性银行、国有大型银行、股份制商业银行和邮储银行抽查比例不低于30%;其他机构抽查比例不低于20%。 除检查机构自查部分状况外，监管检查部分提及，特殊注意加大对跨市场、跨机构、跨业务领域的检查力度，加大对机构内控有效性的再检查力度。 六项银行类重点业务检查 银监会要求，对重点业务环节的合规经营和风控全面覆盖2022年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等六大业务领域。 2022年末以来，票据风险事务频发，多家大行、股份行乃至农商行卷入其中。在对票据的检查中，银监会要求对开票
40、、承兑、贴现、转贴等各环节均进行重点检查。 检查措施包括，开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位，票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位，票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行做通道、消规模等行为，是否与同业交易对手准入名单之外的机构开展票据回购业务，是否无背书开展票据买卖。此外，还包括是否与票据中介、资金掮客等开展票据交易;是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为。 在信贷业务检查方面，除重点检查授信条件是否弱化、大额授信风险、批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款外，银监会强调了对首付贷的检查，要求检查是否存在个人住房贷款首付资金来自P
41、2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道，是否存在融资给第三方用于发放首付款、尾款等，是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等。此外，要求银行排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染。 同业业务检查方面，主要检查同业业务专营制等状况，并根据实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 同业检查主要为对应2022年发布的、规范同业业务的127号文和140号文，事实上同业业务经过这两年的整顿已经相对规范。这次检查的重点应当是之前发生风险事务的票据，以及理财。某股份行人士表示。 在银行理财监管新规正在征求看法的当下，对理财业务的检查上
42、目前仍为传统领域。银监会要求重点检查理财业务事业部改革，以及通过发行理财产品归还贷款;以自营业务承接理财风险资产;理财产品相互交易、调整收益;接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产;签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财供应保本承诺等状况。 在对代销的检查中，银监会也要求检查是否为代销产品供应干脆或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障。 此外，存款业务重点检查是否存在存款失踪、非法汲取公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异样异地大额存款等。 除银行类业务外，银监会对金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司的特色业务以及其他金融机构业务提出
43、重点检查内容。 其中，在信托公司固有业务方面，检查长期股权投资是否限定为金融类公司的股权投资，是否有未经批准以固有财产进行实业投资状况;在信托业务方面，对日常监管中较为关注的房地产、银信合作、政信合作、有价证券投资等信托业务，如涉及在异地展业的，按相关详细业务合规性要求进行检查;此外，重点检查信托公司通道业务进行的融资活动引发的各类风险以及是否存在监管套利、风险隐匿和风险转移等行为。 关于“一加强两遏制”自查报告1 关于一加强两遏制和内控评价工作的自查报告XXXXXXXXX：依据XXXXX银行实行银监会关于加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪检查工作方案（XXXXX“2022”1号）（简称. 银
44、行两加强两遏制回头看自查报告（精选5篇） 第1篇：银行支行两加强两遏制自查报告银行支行两加强两遏制自查报告篇1一、工作开展概述依据中国保监会关于开展保险机构两个加强、两个遏制专项检查的通知(保监稽查20XXX. 银行两遏制自查报告（精选7篇） 第1篇：银行两遏制自查报告 银行两遏制自查报告银行两遏制自查报告依据XXXXX 银行实行银监会关于加强内部管控遏 制违规经营和违法犯罪检查工作方案 (XXXXX20XX1 号). 两个遏制自查报告（精选5篇） 第1篇：关于“两个加强、两个遏制”专项自查工作报告*支公司综合部关于开展保监会两个加强、两个遏制专项自查工作的报告2022年*支公司综合部在公司经理室的领导下，仔细贯彻. “一加强 二遏制”自查报告 “一个加强 两个遏制”自查报告分行：为进一步加强我行内部管控，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进健康发展，依据关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第32页 共32页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页第 32 页 共 32 页