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1、住房公积金管理情况自查报告1,住房公积金管理情况自查报告篇一一、领导重视，内审机制不断完善（一）根据关于进一步加强各镇、街道内部审计工作的 通知（XX审行（20xx） 4号）文件要求建立独立内审机构， 本单位已成立内部审计工作小组，本中心财务等工作严格遵 守财政纪律。（二）健全完善内控制度，今年逐步完善了单位内控制 度，坚持廉政风险防控常态化的长效机制。并完善了内控制 度，制定了防范资金管理风险实施细则XX市住房公积 金资金支付操作规程，进一步控制资金的支付流程。严格 遵守内部审计准则和内部的审计人员职业道德规范，依法审 计，忠于职守，能够做到独立、客观、公正、保密。二、有效落实，展开内审工作
2、（一）内审小组在主任的领导下，围绕本中心工作积极开 展审计工作，对本单位的经营收支及有关经济活动进行审 计，对全市住房资金、维修基金、住房公积金管理和使用情 况进行审计。以“抓管理、促规范、出效益”为根本出发点 和落脚点，由事后审计向事前和事中审计延伸，实现全过程 监督。（二）本单位经济运营良好，严格执行财政纪律，审计中 力解决政务服务不优相关问题，切实提高政务服务工作质 效，住房公积金结合工作实际，开展了相关专项整治自检自 查工作，现将工作情况总结如下：一、落实“办事不求人”不到位问题。按照2019年全市深化机关作风整顿优化营商环境实施 方案及全省政务服务不优问题专项整治工作实施方案 工作要
3、求，住房公积金第一时间组织召开了 “公积金办事不 求人工作动员会”同时制定了公积金中心“办事不求人” 工作措施，根据中心要求业务部门也组织召开了 “服务窗 口办事不求人工作会议。会议上重新修改了公积金服务 制度。中心为解决政策信息不公示、不透明的问题，中心 通过政务公开网、中心门户网站等网络载体公开发布了最近 便民政策;在大厅特设立了政策公示版，将中央、省住建厅、 地方等有关公积金事业新政策正式文件张贴，在将信息透明 化的同时还加强了惠民政策的宣传力度。二、落实“最多跑一次”不到位问题。为解决审批环节多、时限长、效率低，群众办事多次跑、 多头跑的问题。住房公积金中心认真贯彻落实优化营商环境 相
4、关战略部署，持续深化“放管服”改革、“最多跑一次” 改革，着力补齐短板。共简化审核流程5项，精简审核要件 11个，减少办理环节3个，取消各类无谓证明材料和复印件 30余项，逐步实现“多证合一”和“马上办、网上办、就近 办、一次办。目前我市新注册企业在办理工商登记的同时 即同步完成公积金缴存登记，日常归集托收、扣款等环节由 中心与银行在住建部资金结算平台“闭环”操作，缴存单位 和职工“一次不用跑”；提取业务只需提供结婚证、还款流 水、个人征信等要件和身份证、银行卡，资金即可实时结算 并秒级至IJ账；贷款业务随时调用新系统扫描录入的共享材 料，过去申请表单位盖章、银行审批、新房评估等环节和工 资收
5、入、单身证明及所有资料复印件全部取消。公积金3大 类38项服务事项中，除抵押、按揭、商转公3项贷款业务 因相关部门审核需5个工作日完成外，符合条件的其它业务 均可做到即时办结、一次办结或网上办结，实现“最多跑一 次”的事项达92.现。三、落实“四零”服务不到位问题。为提高服务质量和群众满意度，重点解决“门难进、脸 难看、事难办”“门好进、脸好看、事不办”等窗口服务突 出问题。公积金中心长期组织窗口业务人员礼仪培训，加强 软件的同时，中心按业务流程设置了政策咨询区、自助服务 区和休息等候区等功能区域，安装了电子指示牌，增设了叫 号机、业务评价系统和书写台、眼镜架、医药箱、意见箱、 投诉（举报）电
6、话等便民服务设施。在服务大厅设置政策咨询 台和服务导办台，由政治素质高、业务能力强的工作人员负 起“首问”责任，对前来咨询的办事职工和群众细致耐心的 解答，并引导到相关服务大厅办理业务。为方便职工查询公 积金账户余额，在二楼设置了两台账户查询机，各大厅都设 有业务流程图版，一楼阳光大厅电子显示屏随时滚动播放 “四零”服务内容和各项政策要求，职工群众办事实现了“一 次取号、一窗受理、一次提交、一次办结”，切实做到“软 件上水平、硬件上档次”。四、政务服务热线打不通、不解决问题。以新系统上线后公积金将12329服务热线客服设立专职 专人的科室，经自查没有出现一直占线、无人接听、自动挂 断，或接听后
7、不能有效指导或及时反馈等问题。当前群众咨 询的满意度也很良好。五、服务窗口办事群众长时间扎堆排队问题。中心为推进综合服务建设，以新系统上线为契机，将原 有的归集大厅和支取大厅合并为综合服务大厅，同时做到 “前台综合受理、后台分类审批、综合窗口出件、一窗既办”, 同时开展每周六上午延时服务，增加专人咨询窗口，建立领 导坐班制度。切实解决服务窗口设置不合理、成摆设，闲忙 不一，有的窗口排长队，有的窗口长期无业务的严重问题。六、机关、企事业单位违规指定代办点，收取高额费用， 侵害群众利益的问题。市住房公积金经办中心为服务型窗口单位，现下设立矿 区、鸡东、密山、虎林四个管理部。现47项公积金业务， 均
8、无收费项目，特此。5,住房公积金管理情况自查报告篇五住房公积金是中国特色社会主义保障制度的一项重要 组成部分，是保障、维护和发展职工基本住房权益的重要手 段，是职工的长期住房储金。为及时了解和掌握我市各机关 事业单位和企业的住房公积金制度建立情况，进一步加强住 房公积金管理。根据区总工会关于开展住房公积金调研的 通知精神，近段时间，百色市总工会通过对广西驰程汽车 运输有限公司、有江矿务局、百色市澄碧河水库管理局等多 个企业和单位的住房公积金制度建立情况进行调查，根据有 效问卷，现简要汇报如下：一、好的方面我市大多数事业单位和企业都能按照住房公积金管理 条例为职工缴纳住房公积金，设有专门账户，专
9、人管理， 没有出现拖欠或滞留的现象。总而言之，在公积金的缴存、 提取、接受监督方面的制度日趋完善，为职工改善居住环境 提供有利条件。二、存在问题1、工会对维护职工住房公积金权益认识不足，宣传公 积金政策力度不够。根据此次发放的广西企事业工会住房公积金维权情况 调查问卷显示，对住房公积金管理条例表示“了解”的干 部职工占少数，“听说过但不了解”的占大多数，”完全不了 解”的占一小部分。那么，企业对缴存公积金的态度又是如 何呢，问卷中“企业对缴存公积金的看法”作了很好的阐述: 认为“愿意缴纳”的占92%, “不愿意交”的占2%, “无所 谓”的占6%。从问卷数据来看，说明工会对建立职工住房 公积金
10、政策学习不够，对建立职工住房公积金的重要性认识 不足，宣传不到位。对来访职工解释不透，加上宣传力度和 深度不够，造成大部分职工不清楚实施住房公积金制度是自 己应该享受的合法权益，对建立住房公积金制度的优惠政策 和好处更是知之甚少或完全不知，对如何办理公积金的缴 存、使用更是一个“盲二2、工会对企业拖欠缴存公积金的行为未能主动维权。 工会是职工的代表。住房公积金管理条例规定职工有权 督促单位足额缴存住房公积金，但是企业未按时足额缴存住 房公积金的时候，工会未能站出来，维护职工住房公积金的 权益，未能督促企业依法办事。3、行政贯彻执行住房公积金管理条例不到位。国 务院住房公积金管理条例规定，对单位
11、不办理住房公积 金缴存、登记、或者不为本单位职工办理住房公积金帐户设 立、逾期不缴、少缴住房公积金的责令限期办理，处以罚款 或申请法院强制执行。但由于企业的种种因素导致的暂时困 难，出现暂时缓缴或未缴公积金的情况，没有相关单位督促 或责令企业按时足额缴纳，这是行政依法办事不到位的表 现。三、对住房公积金管理和缴纳的意见和建议1、健全机构，加大对住房公积金条例的宣传。调查显示，38%的人员认为目前单位工会为职工维权面 的主要困难是组织建设不足；31%的人员认为没有明确独立 地位；31 %的人认为会员维权意识不强。因此，有必要加大 对住房公积金管理条例的学习和宣传，建立工会公积金 管理和使用监督小
12、组以及相关制度。依法推动住房公积金制 度的全面实施，加大监督行政依法办事的力度。2、积极解决公积金拖缴欠缴问题。住房公积金管理条例规定“单位逾期不缴或者少缴 住房公积金的，由住房公积金管理中心责令限期缴存；逾期 仍不缴存的，可以申请人民法院强制执行”。但现实是政府 调控手段少、执法力度不够是制约住房公积金制度建设的重 要因素，对此政府可考虑成立住房公积金行政执法专业队 伍，强化执法威信，规范执法程序，提高执法水平，促进依 法行政，为有效解决企业拖欠公积金缴存问题奠定基础。工 会作为职工之家，应依法督促企业积极筹措资金解决目前公 积金拖欠问题。解决拖欠问题后，要按月及时缴存住房公积 金，并每月公
13、开住房公积金缴存情况，接收职工群众的监督。3、加强资金管理，确保公积金安全，提高增值效益。政府应当建立健全住房公积金管理配套制度，确保住房 公积金安全运营；其次是企业应当采取得力措施，积极筹措 资金按时缴存住房公积金，每半年或一年要与住房公积金管 理中心核对缴存情况，解决住房公积金存缴人员利息漏计问 题；再次是加快推行住房公积金贷款业务，为住房公积金存 缴人员改善住房条件提供有效帮助。未发现经济决策不民主，不科学，决策失误，造成国有资产 损失的情况。（三）审计中未发现有严重违反财经法规，私存私放财政 资金或其他公款，乱集资、乱摊派、乱罚款及滥发钱物等情 况。应财政要求进行了小金库清理，不存在任
14、何小金库现象。（四）单位往来款已经全部清理。（五）单位三公经费实行严格控制，控制在上年度的50% 左右。（六）经审计局和财政局核定，中心向全社会发布了XX 市20xx年度住房公积金财务公告。XX市住房公积金中心业 务稽核小组对我中心的20xx年底有公积金业务做了全面稽 核检查。中心领导班子十分重视，对于稽核检查的问题进行 了积极全面整改。通过对一年审计工作的自查，内审工作机制与程序不断 的在完善了规范化，在经费管理方面，由于财政管理制度也 逐渐规范化，中心资金已全部纳入预算内政府性基金管理。 在住房公积金管理方面，根据浙江省和XX市的要求严格执 行，加大执行力度，力求将内审工作更加良好有序的开
15、展下 去。三、内审小组的工作思路（一）加强内部控制的力度，充实审计人员，提高人员素 质。建立健全内部审计工作的规章制度，积极创造条件，保 证内部审计工作的开展。同时还要加强审计理论知识的培训 学习，不断提高全体工作人员的内控意识和业务素质。（二）加强内部审计信息建设，运用计算机技术提高审计 效率，改善审计手段。市住房公积金管理中心建立了 “住房 公积金信息管理系统”，实现了住房公积金归集、提取、贷 款等的信息化管理，这为住房公积金实现计算机辅助审计提 供了良好的先决条件。我中心内审小组应充分利用这一有利 条件，加强计算机控制和内部审计信息建设。（三）严格执行岗位廉政风险防控机制。今年，我中心已
16、 全面建立了从领导到职工的岗位廉政风险防控系统，建立了 岗位流程图和权力清单，今后，要严格执行廉政防控制度和 内部控制制度。（四）重点开展资金运作审计，提高住房公积金社会效益 和经济效益，加强资金风险防范机制。国家的货币政策和市 场政策会调整，为确保住房公积金的保值增值，住房公积金 管理机构必须加强资金运作。因此，住房公积金内部审计的 重点就是资金运作的审计。住房公积金管理机构在转存定期 存款、发放个人住房贷款等资金运作中，应规定内部审计部 门全过程地参与重大资金运作的制度建立、计划编制、方案 制定、决策实施、测算分析等工作。2,住房公积金管理情况自查报告篇二按财政厅要求，xx县分中心对我县X
17、X年度住房公积金 各项业务工作及会计核算工作逐项进行了自查，经自查：我 县分中心均能按公积金条例的规定及市管委会决策进行 公积金管理工作，没有发现违规、违纪等情况。现将自查情 况汇报如下：一、住房公积金业务指标完成情况1、住房公积金归集扩面。XX年全年归集住房公积金 24454. 30万元，与去年同比增长13. 12%;新增开户单位18 户、新增职工1170人，提前超额完成全年住房公积金扩面 任务。2、住房公积金提取。全年办理住房公积金提取金额 11698. 12万元,与去年同比下降07%。3、住房公积金贷款。全年全县发放住房公积金贷款350 户，发放贷款8952万元，与去年同比减少339队
18、主要原因 是受国家房地产政策调控和市场需求的变化，我县今年房产 交易量与去年相比大幅下降，导致住房公积金贷款人数和贷 款总额与去年同期相比呈下降趋势，但基本完成预期贷款发 放目标。4、增值收益。全年实现住房公积金增值收益942.82万 元，与去年同比增长0. 51%。二、住房公积金各项工作（一）住房公积金缴存扩面工作。1、严格执行缴存资金专户储存的规定，分别在农行、 工行、建行开设公积金专户，未曾在其他银行违规开设专户。2、实行住房公积金的催缴制度，保证职工公积金及时、 足额到账。3、严格执行住房公积金年度验审制度，加强对公积金 缴交工作的审核、把关。近年来我县住房公积金缴比例按12% 执行，
19、XX年我县职工单方缴交住房公积金的上下限分别为 1190元和100元。4、大力推进住房公积金扩面工作，建立扩面考核机制, 把责任落实到每个职工，顺利完成扩面工作目标任务。（二）住房公积金提取工作1、严格按照公积金条例及XX县住房公积金提取 实施细则的规定，严格审核把关，做好规范提取工作。2、定期开展住房公积金自查工作，加强内部稽核力度, 完善防范措施，严格防范骗提公积金事件的发生。（三）住房公积金贷款工作1、严格执行贷款三级审批制度，实行放贷集体研究签 名负责制，从严把关。在贷款工作中没有发现超比例、超限 额、超范围贷款的情况。2、建立和完善了贷前、贷中和贷后全程风险防范体系, 贷前以防范为主
20、，严格实行预售楼盘申请公积金贷款资格审 查制度、职工贷款资格审查制度、贷款职工面谈制度、个人 信用调查制度;贷中以控制抵押风险为重点，将抵押资料收 集到位。贷后以落实收贷责任为重点，加大逾期贷款催收力 度。至今我县公积金贷款没有逾期贷款，继续保持着零风险 的好势头。3、严格执行差别化信贷政策，二套房的公积金贷款首 付比例上调到60%,贷款利率按现行基准利率1. 1倍执行， 停止发放第三套房贷款。XX年未发生违规放贷情况。（四）公积金业务会计核算工作1、认真执行住房公积金“银行专户存储”的规定，未 发现有资金存储不规范的行为。2、严格实行了资金“收支两条线”管理，未发现有挤 占挪用资金的违规行为
21、。3、按规定核算住房公积金增值收益并进行分配，开立 了住房公积金增值收益专户，未发现有多头开户、账外运转 问题。4、贷款风险准备金的提取、使用规范，XX年按增值收 益的60%提取;城市廉租住房建设补充资金按规提取。5、住房公积金专户列支管理费用，管理费用提取已编 制预算由财政部门审核，支出符合规定。6、按规定编制XX年住房公积金收支预算。（五）加强住房公积金管理制度建设为进一步推进规范化管理，近年来，我县不断推进住房 公积金的规范化管理，各项管理制度不断完善，已制订修订 并完善了包括行为规范、行政管理、业务管理、财务管理、 计算机管理、档案管理制度40多项。使各项工作各个环节 做到有据可依、有
22、章可循，努力把规范化管理和防范风险的 措施落到了实处。健全了重大事项决策制度，实行集体科学 决策、民主决策和依法决策，收到了较好的效果。三、存在的问题（一）住房公积金缴存覆盖面不均匀，住房公积金扩面工 作难以取得突破性的进展。我县共有487个单位17406名职 工建立了住房公积金缴交制度，其中非公企业职工只有2791 名，在建立住房公积金制度的非公企业中，绝大部分企业没 有实现全员建缴，只是少数员工缴纳了住房公积金。（二）住房公积金贷款连续两年呈下降趋势，存贷比接近 零界限。根据全省住房公积金岗位目标责任制考核要求，公 积金存贷比实行双重指标考核：要求当年存贷比在70%以 上，累计存贷比在60
23、%以上。自XX年开始，住房公积金贷 款发放量连续两年呈下降趋势，现在的存贷比已经接近零界 限。通过自查，我分中心虽然在制度建设、贷款管理、风险 防范等工作中没有发现大的问题，但也发现了存在的一些薄 弱环节和不够完善之外。在审计工作全面结束后，xx县分中 心将针对存在的问题制定详细的整改措施，认真开展整改工 作，确保我县住房公积金管理工作规范、安全、高效运作。 3.住房公积金管理情况自查报告篇三根据省厅关于开展全省住房公积金提取使用及资金安 全情况检查的通知，我中心经过精心准备，认真组织，严 格自查，现将有关情况汇报如下：一、提取手续严格，办理程序合规1、无利用虚假材料骗提。中心通过查阅提取档案
24、，调 查提取人申请信息，核实提取资料的真实性，经过详细排查, 未发现利用虚假材料骗提情况。2、无超额度提取。中心严格遵守吕梁市人民政府办公 厅关于印发吕梁市住房公积金提取管理办法的通知吕政 办发201241号、关于实行住房公积金阶段性提取的通知 吕房金20xx 13号和关于进一步放宽住房公积金提取的通 知吕房金20xx 14号等文件执行，未有超额度提取行为。3、其他情况。全市20xx年办理提取123706笔，金额 407459. 83万元。在办理如此大的提取规模和提取资金过程 中，中心未接收到有关提取违规行为的举报投诉信息。二、贷款资料真实，办事流程合法1、无虚假材料骗贷行为。中心通过查阅档案
25、资料，核 查贷款人信息、个人信用记录、缴存情况，并联系房地产开 发企业核实材料真伪，未发现有利用虚假材料，骗取贷款行 为。2、无超额度、超期限发放贷款行为。中心严格按照吕 梁市人民政府办公厅关于印发吕梁市个人住房公积金贷款 管理暂行办法的通知吕政办发201239号、吕梁市住房 公积金中心关于加大住房公积金贷款支持住房消费有关问 题的通知吕房金20xx7号、关于个人住房公积金贷款委 托模式变更后业务操作规程的补充通知吕房金20xx9号 和关于商业银行个人住房贷款转个人住房公积金贷款的补 充通知吕房金贷20xx23号等文件执行，未出现超额度、 超期限发放贷款行为。3、其他情况。全市20xx年发放贷
26、款1140笔，金额31149 万元。20xx年12月起，我市全面开展个人住房公积金贷款 业务，并补充商转公贷款模式，由原来的“先还后贷”变更 为“先贷后还”，获得了广大缴存职工的欢迎。至今，我中 心未接收到群众关于贷款问题的举报投诉信息。三、资金安全保障，风险防控有效1、无违规转存行为。中心严格按照关于加强住房公 积金财务管理及会计核算有关事项的通知吕房金2012 15 号文件执行，设立住房公积金存款专户，严格按需调拨使用， 无违规转存行为。2、无违规挪用行为。中心严格按照住房公积金会计 核算办法财会字199933号和省建设厅、财政厅关于规 范住房公积金财务管理与会计核算有关问题的通知晋建金
27、函字2010486号文件要求，认真贯彻落实，无违规挪用行 为。3、其他情况。20xx年1月份，我中心审计部门针对20xx 年全市住房资金安全使用情况进行审计，未发现有挤占、挪 用等违法违规行为。我市将20xx年12月1日至20xx年1月30日定为清理 档案及开展业务的公积金自查阶段，组织市中心、各县市区 管理部工作人员分别进行了自查及回头看，通过自查，中心 及各县市区管理部各项业务严格按照有关政策法规制度执 行，未发现利用虚假材料办理有关业务的行为，在审计中也 未发现有违法违规违反制度使用住房公积金金行为，也未接 收到群众有关投诉举报现象。4.住房公积金管理情况自查报告篇四按照全省X主题教育专项整治工作方案部署，为着