《内控合规心得体会【5篇】.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《内控合规心得体会【5篇】.docx（9页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、内控合规心得体会【最新5篇】篇一：内控合规心得体会篇一自XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理 工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、 办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精 做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及 其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以 顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展 与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到 了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计
2、划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能 部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、 分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理 处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长 期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行 制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度 建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规 范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督 力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重 性，建立自我调整，自我约束、自我控制的
3、制衡机制，要在追求自我 经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作 风险防范。四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习， 有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用 金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头 脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失， 找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点, 增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有 了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范 操作行为和消除风
4、险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要 为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力 认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提 局O二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内 控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施:1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行 的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营, 提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措 施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室， 内控工作
5、由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次， 今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主 任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作 重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问 题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据 统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只， 向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员 工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范 了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之
6、有效的各种规章制度。根据上级行的 文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今 年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员会，调 整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标 考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、 工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使 全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改 工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实 整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检 查出来的问题及整
7、改结果逐一登记，并对业务主管部门发送通知 书，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部 检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据通知书 深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经力、， 谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客 观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计 基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办 法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。篇二：内控合规心得体会篇二合规经营是银行
8、稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责， 同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制 度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、 各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深 刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、爱岗敬业、无私奉献: 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似 平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉， 做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质， 评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如 果路走得不对
9、就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人 民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个 人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农 行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我 一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣 和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人 民服务的精神的具体体现。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险 防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际 的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个
10、“有心人”。 虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银 行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、 周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会 形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有 的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细 细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物， 而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项 规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。 我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器 零件，如果我们不按程
11、序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也 会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员 工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一 个集体相互制约、监督来实施的。通过“内控制度活动的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了 遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意 识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发 地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以 律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中 国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。篇三：内控合规心得体会篇三当春风再一次
12、吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活 动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的 “合规警示教育”短片。在贞观政要一文中曾提到“以铜为镜，能够 正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。在那里是 以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防 范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景, 对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德， 如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律 的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我
13、的事业， 也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得出以 下几点：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理, 在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建 立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教 训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权 益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自盗案中 没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我 们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识， 严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给 犯罪分子留下一丝机会。
14、二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言， 对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利。此案还体现 出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使 权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确办理 每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执 行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约， 相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而 不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实 施，我们的资金安全才有保障。三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一
15、案中，原客户经理陈世品说道“缺 乏自我保护意识，盲目信任内部人员造成自我的违规操作。俗话说的 好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那 些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不 能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险杜绝类似案 件的发生。此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观 的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于 重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落 实到位等。篇四：内控合规心得体会篇四通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加 深刻的认识。合规操作涉
16、及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每 一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经 营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结： 一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观， 自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做 好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡 机制。二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金 融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务 知识中找到答案，应
17、该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认 识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正 履行职责。三、加强各项规章制度及手续的落实。加强三查”制度的落实，事前 调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前 的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在 事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事 后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过 对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性
18、 有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力， 积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增 强了维护农行利益的责任心和使命感。篇五：内控合规心得体会篇五 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅 干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。这些 案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什 么这次的“合规警示教育学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把 我们所学的“财富学以致用下头，谈点这次学习的收获。一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知 识更是层出不穷。形势的发展要
19、求我们不断加强学习，全面系统地学 习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结 构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展 合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生 具有进取的深远的意义。二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的 学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事， 做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、 防范风险。三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范 日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益