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1、小额贷款公司综合管理制度汇编目录第一章总则1第二章会议制度1第三章学习制度6第四章劳动纪律管理制度8第五章文明服务管理制度11第六章印章管理制度13第七章安全管理制度15第八章廉洁自律管理制度 15第一章总则第一条为加强内部管理，规范操作流程，提高工作效率，转变工作作风，避免工作疏漏，坚持依法合规经营，提高风险内控能力, 建立良好企业形象，提高科学管理水平，确保工作正常运转和安全, 根据相干制度规定，结合我公司实际，特制定本制度。第二章会议制度第二条会议管理要坚持精简、高效、节省的原则，创新会议 退扣款20元；第三次迟到早退扣款30元，累计增加。4、迟到早退情节严重屡教不改者，将给予通报批评、
2、扣除绩效 工资，直至解除劳动合同。5、工作期间严禁随便谈天、吃零食、打瞌睡、干私活；不准带 孩子上班、不准占用电话谈天，不准玩游戏。每发觉一次罚款100元。6、遇有特别情形确切没法按时上班，情形属实的，经公司领导 批准可不按迟到早退处理。7、实行星期六和星期日轮休制度，即每星期原则休息一天，集 中在星期六和星期日。8、公司保持至少两人在岗。9、法定节假日由领导带班，安排员工值班。10、轮休人员和法定节假日值班人员由综合财务部提早五个工作 日排班，并通知相干人员。第十三条请假制度一、事假1、员工因公道原因需要本人请假处理，并按规定时间申请，经 公司领导批准的休假，称为事假。部门经理以下人员请事假
3、一天之内 的由副总经理批准，一天以上的由总经理批准，三天以上的由董事长 批准；部门经理、副总经理请假由总经理批准，总经理请假由董事长 批准。员工因公外出不能按时签到，应及时在考勤簿上注明原因，并 有部门经理签字确认。2、请事假的员工必须提早一天书面申请（如遇不可猜测的紧急情形，必须由本人在清晨八点以前请示公司领导），照实说明原因，经部门领导报经公司领导同意后，方可休假，否则按 旷工处理。3、员工在批准的事假可用星期六和星期日轮班相互抵消，一个 月之内超出的天数，按实际超出天数扣发相应工资（工资包括基本工 资与绩效工资）。4、公司员工的婚假、产假按国家有关规定实行。（其间只发基本 工资，不发放绩
4、效工资）。5、员工在工作时间遇有紧急情形需要本人离开岗位处理的，也 按上述有关规定实行。二、病假：1、员工本人确切因病，不能正常上班者，须经部门经理批准， 报综合财务部备案，月累计超过两个工作日者，必须获得区级以上医 院开据的休假证明。2、患病员工请假须由本人或由直系亲属于当日八点前向所在部 门领导或公司主管领导请假，经批准后方可休假。3、经公司领导批准，当月累计病假4日（含4日）之内的，患 病员工如有区级以上医院开具病假条的，工资照发；超过4天以上的 按实际超出天数扣发相应工资（工资包括基本工资与绩效工资）。4、员工必须在病愈上班两日内将病假条主动交给综合财务部核 对存档。第十二条旷工1、未
5、向部门和公司主管领导书面申请并经批准者，或未按规定时间请假，或违抗病、事假规定，或违抗公司制度中其他有关规定等未出勤行动的，均视为旷工。2、旷工一日（含累计）者，扣发当月全部薪金的20%；旷工二日（含累计）者，扣发当月全部薪金的5096；旷工三日（含累计）者， 扣发当月全部薪金的80%；旷工超过三日（含累计）者，公司视情形 按有关规定给予处理。第十三条 严禁岗前饮酒。所有工作人员未经领导批准严禁岗前 饮酒，否则，每发觉一次对当事人罚款100元。同时，严禁酒后驾车， 违抗规定者，后果自负。第十四条 个人外表、举止得体大方，建立良好的职业形象。工 作期间员工要衣着整洁、得体、大方，严禁奇装异服，严
6、禁浓妆艳抹， 举止大方，行动端庄，精神饱满，站姿挺立，坐姿高雅，行动文明。 违抗上述要求的行动，一次罚款50元。第五章文明服务管理制度第十五条全部员工必须把弘扬中华民族传统美德与良好的职 业道德密切结合。建立良好的公司形象和个人职业形象，以最好的优 质服务，让客户高兴而来，中意而归。不断壮大忠实的优质客户群体， 打造当地口碑最好的融资公司，为公司的快速健康发展奠定坚实的基 础。第十六条 全面推行“首问负责制”。即最先受理来访、来电的 人员即为首问责任人。对服务对象的来访、来电，首问责任人要文明 服务、热情接待，负责受理事项的终究落实，避免以任何借口推诿、谢绝、搪塞。对于客户的有效投诉，对责任人
7、一次罚款200元, 情节严重的将严肃处理。第十七条一次性告知制。对服务对象申报的审批事项和请示事 项，制作一次性告知清单，实行首次告知、两次办结，避免显现问一 句、答一条，来一次、改一点，让服务对象多头跑、屡次跑的问题。第十八条 限时办结制。对各项受理事项，按服务许诺和相干规 定的时限限时办结或答复，确保每项工作件件有落实、事事有回音, 避免显现推诿拖拉、延时误事的问题。第十九条 规范文字书写，公司所有文字书写，要以流畅、大方、 美观、易辨认为原则，认真书写，做到一次成功，避免涂改。个人签 名制止使用艺术字。第二十条 推行“7+9”服务标准。即在日常工作中非常习惯地 运用7个动作，非常熟练自然
8、地使用9句文明用语。7个动作是：站 相应，笑相问，双手接，快准办，双手递，巧营销，目相送。9句文 明用语是：“您好，欢迎光临”、“请坐”、“请问您办理什么业务”、“好 的，请稍等”、“请签名”、“谢谢”、“对不起”、“请收好”、“请慢走二第二十一条 环境整洁。由综合财务部划分卫生区，责任到人, 进行轮番值日，并负责督促检查。各卫生区域墙面、地面要干净，无 纸屑、烟头、蛛网、痰迹、杂物等；门窗、橱柜、玻璃、沙发、茶具、 楼梯及扶手等要清洁干净，办公桌面物品摆放要整齐。对不符合标准 或违抗规定的，对相干责任人罚款20元。第二十二条 推行积极向上的日常口号。常常提示员工，您的微 笑准备好了吗？日常口
9、号是：我工作，我快乐；我阳光，我向上；我 敬业，我爱岗；，口碑最好的公司；文明服务，中意；服务，天天进 步；加油！第六章印章管理制度第二十三条 公司各种印章由公司董事长指定专人负责管理并 掌控使用。使用印章一律申请、登记，要由经办人及审批人签字。第二十四条 以公司名义上报、外送、下发的文件、资料、报表 等，经总经理批阅批准后方可加盖公章。第二十五条公司公章不得外借，主管人不在时由总经理指定人 员代管，双方做好交接手续。第二十六条 公司员工因取款、取物、挂失等需用单位介绍信的, 由总经理批准并严咯喷记手续。第二十七条未经总经理批准，任何人不得在空白书面上加盖公 .缶 早。第二十八条凡私盖公章或利
10、用公章舞弊者，一经发觉给予严格 惩戒。一、合同章使用管理1、合同专用章由公司业务发展部专人保管，任何部门、人员不 得借用、代用合同章，违抗规定造成后果的，由印章保管人负责；产 生遗失，应及时报告处理。2、凡在授权范畴内洽谈合同的，经总经理同意后方可成立。经 法定代表人或法人代表审核、签字后，在业务部盖章，并严格依照登 记手续进行登记备案。3、未经总经理批准，任何人不得在空白合同上加盖合同专用章。4、凡私盖合同专用章或利用合同专用章营私舞弊者，一经发觉 给予严格惩戒。二、公司财务专用章、法定代表人章使用管理制度1、公司财务专用章和法定代表人章要由财务负责人保管并掌控 使用。2、公司财务专用章和法
11、定代表人章不能交给出纳员自行保管和 使用。3、除正常的财务需要用财务专用章和法定代表人章外，其他事 项需用必须经过财务负责人报请公司总经理批准后方可使用并严咯 噎记手续。凡私盖章者一经发觉给予严格惩戒。4、未经总经理批准，任何人不得在空白书面上加盖财务专用章 和法定代表人章。5、现金收讫章、转账讫章使用管理制度。6、现金收讫章、转账讫章由出纳员负责保管并掌控使用。7、现金收讫章、转账讫章只有在现金收讫或付讫、转账收讫或 付讫时使用。8、未经总经理批准，任何人不得以任何理由在空白书面上加盖现金收讫章、转账收讫章。第二十九条 所有本公司章，保管人必须是工作需要，责任心强, 并由总经理批准。第三十条
12、如违抗公章使用管理制度，造成公司经济缺失的应给 予赔偿；情节严重构成犯法的，依法追究刑事责任。第七章安全管理制度第三十一条 员工要做到熟练使用安全消防器材，具有基本的安 全、消防常识。公司办公营业场所监控设备保持全天24小时正常运 行，灭火器等安全设施齐全，设备完好，监控设备指定专人不定期进 行回放。第三十二条各部室的公共财物和贵重物品必须有专人负责保 管，要有安全防范意识。下班后，应将文件资料锁入抽屉或橱柜，不 准将重要文件资料放在桌面。为避免产生偷窃、文件泄密现象的产生, 不准带小商小贩到办公场所内收购物品。违抗上述规定的，对相干责 任人罚款50元。第三十三条工作期间，各种设备要保持安全、
13、整洁，按规定使 用。下班后，除监控设备外，工作人员应将微机、打印机、复印机等 办公设备以及空调、电灯等各类电器关闭，处于断电状态。违抗规定 的，对相干责任人罚款50元。第八章 廉洁自律管理制度第三十四条 全部员工必须充分利用自律、制度束缚、群众监督三项有效手段，保持廉洁自律。第三十五条 在日常工作中要常常运用照镜子、正衣冠、洗洗澡、 治治病四种有效方法，保持一身正气，建立良好的个人形象。第三十六条 工作中要正确使用自己的权益，全力实行自己的义 务，尽职尽责，无私奉献，严禁吃、拿、卡、要现象的产生，更不答 应违法乱游记动的显现。一旦发觉吃、拿、卡、要的现象，轻者一次 罚款1000元，重者予以除名
14、。凡显现违法乱游记动的，将移交司法 机关依法处理。第三十七条 全部员工严禁参与黄、赌、毒等违法犯法活动，否 则，一经发觉将予以除名，触犯刑律的将移交司法机关依法处理。情势，减少会议数量，紧缩会议时间，精简会议文字（文件）， 提高会议成效。第三条会议类别及要求一、董事会：由董事长主持，由董事会成员参加，总经理、副总 经理列席参加，董事会每季度召开一次。会议内容：1、学习、讨论和研究贯彻实行上级重要工作和会议精神、管理 办法和工作措施。2、总经理向董事会汇报公司上季度主要经营指标完成情形，预 算实行情形，本钱控制情形，存在的问题、解决措施和下一季度工作 计划及经营形势分析。3、讨论决定重大问题及重
15、要工作部署、工作计划和工作安排， 制定公司年度工作要点。4、讨论决定组织架构设置、干部的任免、考核及奖惩事项。5、讨论决定思想政治工作和精神文明建设的重要事项。6、讨论决定领导干部违纪案件的处理意见。7、讨论研究其他需要集体决定的重大事项。二、总经理办公会议：由总经理主持，由副总经理及相干人员参 加，总经理办公会议每个月召开一次，根据工作需要，也可随时召开。 会议内容：1、转达贯彻上级主管部门及董事会的重要会议、文件、指导和决策精神，落实公司的工作部署。2、调度公司的经营管理情形，计划及进度。3、重要规章制度修改与完善。2、审议拟定公司年度财务预决算和内部利润分配方案及补偿亏 损方案。3、审议
16、拟定公司重要规章制度。4、重要合同和协议签订前的论证、评估。5、员工的综合奖惩，内部考核方案修订，考核评判。6、研究公司内部管理体制、组织机构设置与调解方案。7、研究拟定公司经营和管理中的重大问题解决方案、重大改革 部署。8、讨论并决定各部门请示公司领导的重要事项。9、总经理认为应研究审议的其他问题。三、贷款审批会：为有效防范贷款风险，确保信贷资产安全，提 高经营管理水平，公司成立贷款审查委员会，贷款实行集体审议制度， 所有贷款均须经过贷审会审议通过并经有权审批人批准后，方能放款。1、贷款审查委员会人员组成：总经理为主任、副总经理、总经 理助理为副主任；委员：风险控制部、业务发展部、综合财务部
17、经理 或副经理，客户经理列席参加。贷审会由贷审委主任主持，原则上每 周召开一次，根据借款人的实际需求情形可以随时召开审批会议。2、会议内容：（1）经办客户经理向贷审会成员汇报客户调查情形，提交调查报告，提出对客户贷款业务的整体评判，提出贷款意见。（2）讨论对客户申请贷款的贷与不贷，贷款额度，贷款期限、贷款利率，风险评判与控制。（3）决定对客户贷款的发放与否决。（4）贷审会需要决策的其他相干内容。3、审批权限：对存单、国债质押等低风险信贷业务，可不上贷 审会，由前后台部门调查，经副总经理审查同意并报总经理批准后直 接发放。其他贷款不论金额大小，一律经贷审会集体审议决定。经贷 审会通过的贷款，50
18、万元以下的贷款由总经理签字审批；50万元以 上的贷款，经总经理签署意见后，由董事长审批。4、审批决策。听取客户经理对每个借款人情形汇报，决策进程 中有不同意见的，应充分论述理由，与会人员进行集体举手表决，80% 以上人员同意方可有效。经办客户经理不参加投票。5、对被否决的项目，客户经理有异议时，可以向贷审会申请复 议，客户经理对经办的项目只能申请复议一次，当复议仍被否决，不 得再进行复议。对被否决的项目，3个月内不得再提交贷审会审批。 3个月后当申请人经营情形有显著变化时,可以再上贷审会进行审议。6、会议程序：第一由客户经理对每个项目发言，客户经理将申 请人的基本情形、可能存在的风险点、以及对
19、这些风险点的防范措施、 对客户的初步评判进行汇报，并参照贷款审查审批表中“业务部门意 见”内容，形成贷款调查报告。客户经理汇报后，由贷审会委员对该 项目进行评审。就本人对该项目关注的问题进行提问，提问终止落后 行投票。审批人或主要领导不得对项目第一进行评判，更不能进行引 导性发言，以免影响审批的客观、公平。会议记录由公司风险控制部人员负责记录，记录人应认真进行会 议记录，将所有与会人员的发言以及提出的问题真实、完全的记录下 来、与会人员均须在会议终止后在会议记录上签字确认，明确责任认 定。四、专题会议：专题会议根据上述各种会议议定的原则性意见及 董事长、总经理的指导，就某一具体工作研究并提出政
20、策、措施。专题会议由总经理或其他领导主持召开。凡是召开专题会议解决 的问题，不再提交其他相干会议讨论。参加会议人员由会议主持人肯 定。专题会议通知、记录及纪要整理，由主办部门负责。会议纪要经 主办部门主要负责人审核和综合财务部核稿后，报主持会议的领导签 发。五、全部员工大会主要任务是转达贯彻学习党和国家的法规政策，转达学习上级工 作方针政策规定，转达学习公司经营管理的重大问题和重要业务政策 和长期发展战略，转达和通报重要政治、经济、金融情形和公司业务 经营情形，总结工作、表彰先进、部署和安排全公司性工作。全部员工会议原则上每半年召开一次，由总经理或托付副总经理 召集并主持，全部员工参加。第四条
21、 会议纪要：所有会议终止后，由综合财务部相干人员， 对会议情形形成会议纪要，由分管领导批阅后，发相干部门，并存档。第五条会议纪律一、出席会议的人员须在会前做好充分准备，带好笔、本，准时 出席会议，不得迟到、早退或找人替会。因故不能到会时，需会前向 会议召集人或会议主办部门请假。二、会议期间，出、列席人员要精力集中，认真研究有关文件， 虚心听取他人发言；除座谈讨论外，严禁交头接耳、说笑喧哗。出席 会议人员发言、讨论时应紧扣议题，突出重点，言简意赅，以保证会 议的效率和质量。会议期间，一律关闭通讯工具（或者设定为震动功能），严禁在 会场内接打电话、发短信。与会人员遇有特别情形需要处理时，应向会议主
22、持人请假，经同 意后方可离开会场。各种会议均设立迟到席，凡迟到者自觉到迟到席就座。三、会议时间视为正常上班时间，在会议期间违抗会议纪律的， 按劳动纪律管理制度中的有关规定实行。四、与会人员必须遵照保密规定，妥善保管会议资料。凡未布置 转达的不得泄漏会议内容。会议议定事项在未公布前不得外传和分散。五、会议对外宣传报道由综合财务部按规定办理。未经许可，其 他部门或个人不得擅自对外发布会议信息。第三章学习制度学习是提高员工自身素养，增强工作能力的有效方法和重要途径, 因此公司要求全部员工充分认识到学习对提高办事能力、法规文件知道的重要性。为保证学习时间，提高学习质量，增强学习的针 对性和实效性，特制
23、定本制度。第六条学习方式1、个人自学。2、各部室组织学习、交换。3、公司统一组织集中学习。4、参加上级组织的一系列学习活动。第七条公司集中学习公司组建早期，集体学习和个人学习相结合，突击学习和常规学 习相结合，广泛学习和专业学习相结合。主要分为三个阶段。1、学习上级主管部门对小额贷款的有关指导性的文件；2、学习公司制定的各项内部规章制度；3、学习熟练本人应知应会的基本办公技能。第八条以会带训、以会带学根据工作需要召集相干部室、人员进行开放式思想交换和公司发 展大计进行探讨学习，可事先不限定时间、人员、内容，真正做到为 公司发展之大计，各抒己见。第九条学习要求1、每周原则上组织一次集体学习，每次
24、集体学习时间很多于两 小时，每周个人自学时间很多于8小时。2、学习实行签到制度，其具体要求，按劳动纪律管理制度实行。3、其他学习要求，要坚持理论联系实际，学以致用，着眼于对 所学知识的知道和运用，着眼于解决公司发展中的实际问题，增强学 习的针对性和实用性。第四章劳动纪律管理制度为保护正常的工作秩序，强化全部员工的纪律观念，进一步规范 公司的日常考勤，加强对全部员工的工作时间管理，培养员工良好的 纪律作风，根据劳动合同法和有关规定，结合本公司实际，制定 本制度。第十条 考勤制度是加强公司劳动纪律，保护正常工作秩序，提 高工作效率，搞好公司管理的一项重要工作。全部员工要提高认识， 自觉地、认真地实行考勤制度。第十一条公司的考勤管理由综合财务部负责实行。各部门经理、 主管对本部门人员的考勤工作负有监督的义务。公司考勤实行员工亲 笔签到、签退制度，不得代他人签到和签退。考勤记录作为年度个人 工作考评的参考根据。第十二条工作时间1、本公司全部员工逐日工作时间一律以八小时为标准。2、上午上班时间为8:00,下班时间为12： 00；下午上班时间为 13:00,下班时间为17:00o根据节令和工作需要,经总经理批准, 可对上下班时间做出适当调解。3、以月为运算单位，第一次迟到早退扣款10元，第二次迟到早