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1、多项选择（每题1分）L理财顾问服务包含的内容有【ACD】。A.个人投资产品推介B.保险规划C.财务分析与规划D.向客户投资建议E.资金信托2 .投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划？BCE A.保本收益理财计划B.最低收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.固定收益理财计划3 .以下是私人银行业务的解释,其中对的的有【ACE】。A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，仍然是以产品为中心B.私人银行业务的重要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还涉及个人理财，以及与个人理 财相关的法律、财务、税务、财产
2、继承子女教育等专业顾问服务D.私人银行业务的门槛比来宾理财、理财顾问更高E.私人银行业务已经超越了简朴的银行资产、负债业务,实际属于混合业务4 .关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，对的的有【ABE】。A.委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权规定委托 人做出说明B.因设立信托时未能预见的特别事由,致使信托财产的管理方法不符合受益人 的利益时，委托人有权规定受托人调整信托财产的管理方法C.受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤消因素2年内，有权申请 人民法院撤消该处分行为D.受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文献的规定解任 受托人E.受托人管
3、理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人34 .关于反洗钱法的客户信息保密制度的理解对的的是ABCD 。A.非依法律规定，不得向任单位或个人提供客户信息B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以 保密C.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗 钱刑事诉讼D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告,受 法律保护E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时，当依照后者的规定执行35 .期货交易所有【BCE】情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直 接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10
4、万元以下的罚款。A.允许会员在保证金局限性是进行交易B.不按照规定提取、管理、使用风险准 备金C.违反保证金安全存管监控规定D.不限制会员的实物交割总量E.不按照期货监管机构的规定报送有关文献、资料36 .期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不妥行 为有【ABCD】。A.出具虚假仓单B.违反规则，限制交割商品入库、出库C.泄露与期货有关的商业机密D.违反国家规定参与期货交易E.期货交易所不限制实物交割总量37 .商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将【ABCDE】相关资 料报送银监会。A.理财产品拟销售的客户群,及相关分析说明B.理财产品拟销售的规模C.理财产品
5、拟销售的资金成本与收益测算,及相关计算说明D.拟销售理财产品的对外介绍材料E.拟销售产品的宣传材料38 .商业银行编制的个人理财业务季度记录分析报告，应涉及的内容有ABCDE 等。A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关记录数据B.当期推出的理财产品简介,理财产品的相关协议、内部法律审查意见、管理 模式、销售预测及当期销售和投资情况C.相关风险监测与控制情况D.当期理财计划的收益分派和终止情况E.涉及法律诉讼情况39.根据规定，商业银行应具有ABCE 条件，才可开展需要批准的个人 理财业务。A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度B.有具有开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员C.具有
6、有效的市场风险辨认、计量、监测和控制体系D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件E.银监会规定的其他审慎性条件40.个人理财产品的风险管理内容涉及【ABCD】。A.商业银行个人理财产品的基本规定B.商业银行投资研发新理财产品的管理C.商业银行销售原有理财产品的管理D.代理销售其他金融机构的理财产品的 管理E.风险提醒A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资8 .在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好(:.当经济处在景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D.当经济增长较快时,应减持股票、房产等资产，避免经济波动导致损失E.当经济衰退
7、时，公司亏损，股票的收益和价值显著下降,也许引发熊市9 .金融市场的特点是【ABCD】。A.金融市场上交易的是货币资金B.市场交易价格的一致性C.市场交易活动的集中性D.交易双方的可变性E.需求量与价格成反比10 金融市场的微观功能是ACDE 。A.聚敛功能B.调节功能C.财富功能D.风险管理功能E.流动性功能11 以下可以成为金融市场资金需求者的是【ABCE】。A.政府B.商业银行C.居民个人D.金融行业的监管机构E.国有公司12 金融市场的客体涉及【ABCDE】。A.货币头寸B.票据C.债券D.股票E.外汇13 以下属于商业票据的特性的是【ABCDE】。A.融资成本低B.融资灵活性高C.利
8、率敏感性高D.期限短E.面额大14 .成长型基金与收入型基金的区别体现在ABCD 。A.成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益;收入型基金 强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入B.成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品,收入型基金投资对象一般 为风险较小、资本增值有限的金融产品C.成长型基金中钞票持有量较小，收入型基金中钞票持有量比较大D.成长型基金一般不会直接将股息分给投资者,而是将股息在投资于市场，收 入型基金一般均准时派息给投资者E.成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场15 .根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为
9、【ABCDE】。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.杠杆基金E.创业基金16 .影响股票价格的微观因素涉及【ABCDE】。A.公司赚钱水平B.公司资产净值C.公司的派息政策D.增资和减资E.公司管理层变动17 .对于影响股价的因素的说法，对的的是【BCD】。A.宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌B.股票价格与公司赚钱能力成 正比C.公司资产净值增长，股价上升D.股息与股价的变化成正比E.股票分割对股价上涨的刺激要小于增长股息派发的刺激18 .处在中年稳健期的理财客户的特性是【BCDE】。A.理财理念是增长消费、减少负债B.风险厌恶限度提高、追求稳定收益C.适度增长财富是其理财目的
10、D.在资产组合中选择地风险的股票、高等级的债券、优先股等E.尽力保全自己已积累的财富,厌恶风险19 .根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为【BCDE】。A.与债券挂钩的结构化产品B.与外汇挂钩的结构化产品C.与信用挂钩的结构化产品D.与商品挂钩的结构化产品E.利率联动的结构化产品20 .假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;相应地，四种经济状 况发生的概率分别是20% , 30% , 40% , 10%;相应四种状况,基金X的收益率分 别是50% , 30% , 10% , -12%;而基金Y的相应收益率为45% , 25% , 13%6%。 下列说法对的的是【B
11、C】。A.两个基金有相同的盼望收益率21 投资者等额分派资金于基金X和Y ,不能提高资金的盼望收益率C.基金X的风险要大于基金Y的风险D.基金X的风险要小于基金Y的风险E.基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的17将5000元钞票存为银行定期存款，期限为4年,年利率为6%。下列说法 对的的是【ABDE】。A.以单利计算，4年后的本利和是6200元22 以复利计算，4年后的本利和是6312.38元C.年连续复利是5.87%D.若每半年付息一次,则4年后的本息和是6333.85元E.若每季度付息一次，则4年后的本息和是6344.92元18 .假设现有的财务资源是5万元的资产和每年年终1万元
12、的储蓄，假如投资报酬率为3%,则下列哪些财务目的可以实现？BC A.2年后积累7.5万元的购车费用B.5年后积累11万元的购房首付款C.2023后积累18万元的子女高等教育金（共计4年大学费用）D.2023后积累40万元的退休金E.以上目的都能实现19 .下列对理财行为影响钞票流量表的分析对的的是【ACDE】。A.将钞票存为银行活期存款，不影响钞票流量净额20 用银行存款申购长期国债，不影响钞票流量净额C.用股票偿还等于股票市值的长期债务，不影响钞票流净额D.用钞票购买笔记本电脑一台，钞票流净额减少E.将闲置的房产出租，钞票流净额将会增长21 .下列理财目的属于短期目的的是ABDE 。A.税务
13、承担最小化B.筹集紧急备用金C.为子女准备教育基金D.投资股票市场E.控制开支预算22 .获得良好的第一印象的重要方法有ABCD 。A彳微笑、开朗的表情B.诚恳的态度C.干净利落的动作D.诚恳的态度E.周到细致的服务建议书23 .建议是沟通中提出银行方面的合作意向，建议的类型有【AD】。A.试探性的建议B.非正式性的建议C.可行性的建议D.条件式的建议E.专业性的建议24 .在适时拿出可行性建议的过程中，要注意把握好的是【ABCDE】。A.建议要能满足对方的重要需求或某种特殊需求B.建议要能巧妙地表达本行 的需求C.要学会清楚简要地提出建议D.注意建议提出的策略E.注意建议中的发盘和接盘的问题
14、25 .关于投诉解决，以下说法对的的是【ADE】。A.积极面对，对投诉的客户怀有感恩的心B.满足所有投诉客户的所有需求C.积极与客户展开辩论，维护银行产品的形象D.制定个人理财业务应急计划E.及时解决客户投诉26 .银行职业道德的基本规范涉及【ABCDE】。A.爱岗敬业、忠于职守B.遵守法规、依法办事C.廉洁奉公、不谋私利D.恪尽职守、专业胜任E.客观公正、无私奉献27 .下列哪些机构工作人员合用银行业从业人员职业操守准则？ABDE A.信托公司B.村镇银行C.证券投资公司D.农村信用合作社E.邮政储蓄银行28 .根据银行从业人员熟知业务的规定，从业人员要熟知金融产品的ABCDE 】。A.收益
15、B.风险C.法律关系D.业务解决流程E.风险控制框架29 .勤勉尽职的内容涉及【BCD】。A.不打听与自身工作无关的信息B.维护所在机构商业信誉C.对机构诚实信用D.切实履行岗位职责E.保守所在机构的商业机密30 .职业操守规定的应对客户投诉时应当遵循的原则是ABCD 。A.坚持客户至上、客观公正的原则，不轻慢任投诉和建议B.所在机构有明确的客户投诉反馈机制，应当在反馈时限内答复客户C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时间向 客户反馈情况D.在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉解决的情况，并提前告知下一个反馈时限E.积极应对客户投诉，满足投
16、诉客户的所有条件30 .下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则？【ABCE】A.接受监管B.配合非现场监管C.配合现场监管D.产品风险披露E.严禁贿赂和不妥便利31 .证券法规定,严禁证券公司及其从业人员从事ABDE 损害客户 利益的欺诈行为。A.未经客户委托，擅自为客户买卖证券B.传播、提供虚假或者误导投资者的信 息C.挪用公款进行大规模的证券买卖D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文献E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖32 .基金应当公开披露的信息涉及【ABCDE 。A.基金招募说明书、基金协议、基金托管协议B.基金募集情况C.基金份额上市交易公告书D.基金净资产、基金份额净值E.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼33 .关于信托业务中委托人的权利，说法对的的是【ABDE】。