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1、会计学1人生七张保单人生七张保单(bodn)备注页备注页第一页，共35页。课程课程(kchng)概况（概况（1/2）n n培训对象：新人n n课程定位：n n对于一个刚刚入司的新人来说，对保险还不够了解，全面的了解保险类型，初步掌握客户家庭成员需求至关重要，所以设置了本课程。n n教学工具(gngj)：学员手册第1页/共34页第二页，共35页。课程课程(kchng)概况（概况（2/2）n n教学目标n n使学员了解人生必备的七张保单，领悟保险的意义与功用，提升从业的责任感和使命感，重点掌握白话(bihu)谈人生七张保单。n n主题内容n n人生三思；人生必备的七张保单；白话(bihu)谈人生七
2、张保单。第2页/共34页第三页，共35页。课程设计（课程设计（1/3）n n如何导入n n从思考人生发展阶段和每个阶段需要的保障导出保险(boxin)需求，每个家庭成员以及每个人生阶段都需要保险(boxin)，需要什么类型的保险(boxin)？n n如何结合教学内容进行教学方法设计n n根据课程设计，本课程教学方法包括演练、讲授。第3页/共34页第四页，共35页。课程设计（课程设计（2/3）n n如何突破重点、难点n n本课程属于(shy)技能类课程，如何分析到位，让学员掌握每个类型的保险的特点以及话术是重点也是难点，讲师需将特点配合实际案例讲解透彻，话术重点分析到位，另需注意演练时间的把控。
3、第4页/共34页第五页，共35页。课程设计（课程设计（3/3）n n重要衔接及过渡的设计n n本课程内容非常紧凑，正常过渡即可，但是要求讲师必须充分备课，在熟知各环节之间联系的基础上，才能进行顺利的过渡。n n如何结尾n n总结性的谚语进行结尾，用我们专业(zhuny)的金钥匙，帮助客户开启七扇保障之门！第5页/共34页第六页，共35页。课程目标课程目标n n使学员(xuyun)了解人生必备的七张保单，领悟保险的意义与功用，提升从业的责任感和使命感，重点掌握白话谈人生七张保单。第6页/共34页第七页，共35页。课程课程(kchng)大纲大纲人生三思1人生必备的七张保单2 白话谈人生七张保单3第
4、7页/共34页第八页，共35页。人生人生(rnshng)三思（三思（1/3）u人生的不同(b tn)阶段创造期依赖期享受期积淀财富第8页/共34页第九页，共35页。人生人生(rnshng)三思（三思（2/3）u财务(ciw)的需要依赖期创造期享受期积淀财富第9页/共34页第十页，共35页。意外保险健康保险相互保险保全和传承依赖期创造期享受期积淀财富人生人生(rnshng)三思（三思（3/3）u保障(bozhng)的需要第10页/共34页第十一页，共35页。保险十大黄金保险十大黄金(hun jn jn)价值价值u视频(shpn)欣赏第11页/共34页第十二页，共35页。课程课程(kchng)大纲
5、大纲人生三思1人生必备的七张保单2 白话谈人生七张保单3第12页/共34页第十三页，共35页。重疾医疗保单保障财富的人寿保单资产保值增值保单资产保全保单意外意外保单保单养老养老保单保单子女保单人生必备人生必备(b bi)的七张保的七张保单单第13页/共34页第十四页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（1/7）uu意外保单意外保单uu保单特点：经济实惠保单特点：经济实惠(shhu)(shhu)，保障高。，保障高。第14页/共34页第十五页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（2/7）uu重疾医疗保单重疾医疗保单uu保单特点：转嫁风险，
6、获得保障保单特点：转嫁风险，获得保障(b(b ozhng)ozhng)，补充社保。，补充社保。第15页/共34页第十六页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（3/7）uu养老保单养老保单uu保单特点：买得越早，压力保单特点：买得越早，压力(yl)(yl)越小，越小，优惠越大，兼具保障与理财功能。优惠越大，兼具保障与理财功能。第16页/共34页第十七页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（4/7）uu保障财富的人寿保单保障财富的人寿保单uu保单特点：为个人及家庭保单特点：为个人及家庭(jitng)(jitng)提供提供财富保障。财富保障
7、。第17页/共34页第十八页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（5/7）uu子女(zn)保单（意外、教育、婚嫁）uu保单特点：针对子女(zn)，专款专用。第18页/共34页第十九页，共35页。人生必备人生必备(b bi)的七张保的七张保单（单（6/7）uu资产保值增值保单uu保单特点：中长期规划，满足阶段目标(mbio)实现。第19页/共34页第二十页，共35页。人生人生(rnshng)必备的七必备的七张保单（张保单（7/7）uu资产保全资产保全(b(b oqun)oqun)保单保单uu保单特点：保全保单特点：保全(b(b oqun)oqun)资产，专属受资产，
8、专属受益。益。第20页/共34页第二十一页，共35页。人生人生阶段阶段时间时间收入水平收入水平财务开支财务开支保险保保险保障需求障需求理财目标理财目标单身期单身期参加工作至结婚的时期，4-8年收入较低但增长速度较快日常性支出为主，一般无大额开支无家庭负担，保险保障需求低。以积累组建家庭资金和创业基金为主家庭形成期家庭形成期结婚到新生儿出生时期，1-3年收入水平有所提高，已有一定的家庭财产购房、家庭建设等大额支出家庭形成，保险保障需求中等以合理安排家庭建设各项开支为主家庭成长期家庭成长期小孩出生到上大学，15-20年时间个人收入稳定增长，家庭财产迅速增加子女教育、保健医疗、购房还贷等成为一家之主
9、，家庭负担增加，保险保障需求高实现家庭资产快速增长、积累养老金、教育准备金为主要目标子女大学教育子女大学教育期期子女上大学这段时间，3-7年个人收入与家庭资产达到最高水平子女教育费用和生活费用等大额开支个人对家庭责任重大、保险保障需求高确保子女教育金需求的情况下，力求资产的增值家庭成熟期家庭成熟期子女参加工作到退休期间，10-15年个人收入稳定在较高水平子女创业基金和医疗保健等费用较大医疗保险、健康保险、养老保险等需求较高以家庭财产、养老金的保值增值为主要目标退休期退休期退休以后收入较低，家庭财产逐渐减少医疗费用、保健费用、生活费用补充医疗保险、健康保险、养老保险等为主以确保家庭财产安全为目的
10、，合理安排各项开支不同阶段 保险(boxin)需求第21页/共34页第二十二页，共35页。通关通关(tn un)(tn un)考试考试第22页/共34页第二十三页，共35页。课程课程(kchng)大纲大纲人生三思1人生必备的七张保单2 白话谈人生七张保单3第23页/共34页第二十四页，共35页。快乐快乐(kuil)连线连线子女(zn)保单资产保全(boqun)保单养老保单资产保值增值保单意外保单重疾医疗保单保障财富的人寿保单为呵护子女而买，让爱延绵到永远安全理财，留住财富为自己而买，让父母受益为自己而买，呵护老年尊严为他/她而买，给爱人减负为家人而买，留住现有的财富专属受益，完整传承第24页/
11、共34页第二十五页，共35页。白话白话(bihu)谈人生七张谈人生七张保单（保单（1/7）uu第一张保单第一张保单:为自己而买，让父母受益；为自己而买，让父母受益；uu人生风险无处不在。意外险提供生命与人生风险无处不在。意外险提供生命与安全的保障，功能是身故给付、残疾给安全的保障，功能是身故给付、残疾给付和住院补偿。买一份意外险是对生命付和住院补偿。买一份意外险是对生命的保障，更体现的保障，更体现(t(t xin)xin)了对父母养育了对父母养育之恩的回报。之恩的回报。第25页/共34页第二十六页，共35页。白话谈人生白话谈人生(rnshng)七七张保单（张保单（2/7）uu第二张保单第二张保
12、单:为他为他/她而买，给爱人减负；她而买，给爱人减负；uu人吃五谷杂粮，不可能不生病。当生存环境人吃五谷杂粮，不可能不生病。当生存环境越来越恶化，生命健康严重透支，而感冒越来越恶化，生命健康严重透支，而感冒(g(g nmo)nmo)一次也能支出上千元的今天，我们一次也能支出上千元的今天，我们的社会医疗保险让人没安全感，疾病是家庭的社会医疗保险让人没安全感，疾病是家庭财政的黑洞，足以让数年努力攒下的银子一财政的黑洞，足以让数年努力攒下的银子一夜灰飞烟灭。万一某一天得了重大疾病，他夜灰飞烟灭。万一某一天得了重大疾病，他（她）还要为我们治病的费用四处筹措。今（她）还要为我们治病的费用四处筹措。今天给
13、自己准备一份大病医疗保单，实际是在天给自己准备一份大病医疗保单，实际是在为我们的爱人减轻未来的负担！为我们的爱人减轻未来的负担！第26页/共34页第二十七页，共35页。白话谈人生白话谈人生(rnshng)七七张保单（张保单（3/7）uu第三张保单第三张保单:为自己而买，呵护老年尊严；为自己而买，呵护老年尊严；uu这个世界上没有人可以不老！年轻的我们，这个世界上没有人可以不老！年轻的我们，不可以遗弃老年的自己！当今中国社会不可以遗弃老年的自己！当今中国社会4-4-2-12-1家庭模式导致我们年老的费用只有靠自家庭模式导致我们年老的费用只有靠自己提前准备才能不给儿女增添负担；社会己提前准备才能不给
14、儿女增添负担；社会养老保险仅仅养老保险仅仅(j(j nj nj n)n)满足温饱的需求，满足温饱的需求，养儿防老的愿望早已过时，储蓄也终究有养儿防老的愿望早已过时，储蓄也终究有用完的一天，长寿也将成为风险。用完的一天，长寿也将成为风险。第27页/共34页第二十八页，共35页。白话谈人生白话谈人生(rnshng)七七张保单（张保单（4/7）uu第四张保单第四张保单:为家人而买，留住现有的财为家人而买，留住现有的财富；富；uu我们早已经不再拒绝花明天的钱来消费。我们早已经不再拒绝花明天的钱来消费。贷款买房、买车，都市里的贷款买房、买车，都市里的“负翁负翁”越越来越多，背着贷款的日子过得有滋味，来越
15、多，背着贷款的日子过得有滋味，更有压力。万一自己出了问题，谁来还更有压力。万一自己出了问题，谁来还那几十万甚至更多的银行贷款？没有人那几十万甚至更多的银行贷款？没有人担得起这个风险，因此要把风险转嫁出担得起这个风险，因此要把风险转嫁出去。作为家庭的顶梁柱，我们应该有这去。作为家庭的顶梁柱，我们应该有这样的长远样的长远(chngyu(chngyu n)n)眼光。这是每一个眼光。这是每一个有责任心，爱家的人都会慎重考虑的事有责任心，爱家的人都会慎重考虑的事情。情。第28页/共34页第二十九页，共35页。白话白话(bihu)谈人生七张谈人生七张保单（保单（5/7）uu第五张保单:为呵护子女而买，让爱
16、延绵(yn min)到永远；uu可怜天下父母心！我们都希望孩子的未来能比我们更幸福，其实父母对儿女的爱是最无私的，为孩子准备好足够的教育基金、创业基金和婚嫁基金，不让孩子输在人生的起跑线上，是每个为人父母的责任，也是父母对孩子真正慈爱的最好体现！这些目标我们都可以通过保险来实现。第29页/共34页第三十页，共35页。白话白话(bihu)谈人生七张谈人生七张保单（保单（6/7）uu第六张保单第六张保单:安全理财，留住财富；安全理财，留住财富；uu投资理财不能一味追求高收益，因为收益投资理财不能一味追求高收益，因为收益越高风险越大。安全的投资理财方式，需越高风险越大。安全的投资理财方式，需要我们先
17、铸一道防火墙，防止因投资不当、要我们先铸一道防火墙，防止因投资不当、过度消费等原因使家庭陷入困难过度消费等原因使家庭陷入困难(kn n(kn n n)n)。分红保险是帮助我们留住财富，实现资产分红保险是帮助我们留住财富，实现资产累计增值的安全选择。累计增值的安全选择。第30页/共34页第三十一页，共35页。白话白话(bihu)谈人生七张谈人生七张保单（保单（7/7）uu第七张保单第七张保单:专属受益，完整传承；专属受益，完整传承；uu防止婚姻防止婚姻(hnyn)(hnyn)风险，导致资产分割；风险，导致资产分割；避免遗产税征收，使资产打折；专属个人避免遗产税征收，使资产打折；专属个人财富，指定
18、挚爱受益。只需要将部分资金财富，指定挚爱受益。只需要将部分资金放到保险公司，我们将在法律规定的范围放到保险公司，我们将在法律规定的范围内助您达成愿望，并可能放大资产。内助您达成愿望，并可能放大资产。第31页/共34页第三十二页，共35页。通关通关(tn un)(tn un)考试考试第32页/共34页第三十三页，共35页。结语结语(jiy)uu用我们(w men)专业的金钥匙，帮助客户开启七扇保障之门！第33页/共34页第三十四页，共35页。内容(nirng)总结会计学。课程概况（2/2）。第2页/共34页。第3页/共34页。课程设计（3/3）。第7页/共34页。人生必备的七张保单（7/7）。收入较低但增长速度较快。人吃五谷杂粮，不可能不生病。当今中国社会4-2-1家庭模式导致我们年老的费用只有靠自己提前准备才能不给儿女增添负担。没有人担得起这个风险，因此要把风险转嫁出去。白话谈人生七张保单（7/7）。用我们专业的金钥匙，帮助客户(k h)开启七扇保障之门。第33页/共34页第三十五页，共35页。