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1、新人民币结算账户管理方法考试题库大全-上（单项选择600题）一、单项选择题1 .在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户 账户（或资金）和金融业 务及时采取适当的（），充分减轻本行被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利 用的风险。A、告知客户实情B、拒绝提供任何服务C、后续控制措施D、业务优化措施答案：C.改变新版人民币的观察角度，面额数字“100”、“20”、和“5”的颜色呈什 么变化？A、在红色、 绿色之间变化，亮光带上下滚动B、在金色、绿色之间变化，亮光带上下滚动C、绿色、蓝色之间变化，亮光带上下滚动D、金色、蓝色之间变化，亮光带上下滚动答案:C.发生单笔（）万元（含）以上的大额现金支
2、取，单笔（）万元（含）以上的汇兑转账业 务，由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一 人进行查证。A、 100800D、10答案：C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少（）进行一次审 核A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：C.以下不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是0 oA、汇款累积到一定金额后提现B、资金网络呈现“金字塔型”C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、转账或提现时刻意掩饰，如使用头盔、帽子、雨伞 口罩、墨镜等答案：D.法人金融机构应建立反洗钱和反恐怖融资监控名单，在名单调整时，法人金 融机构应当立即在存量客户以及上溯（）年
3、内的交易开展回溯性调查，并按规定 提交可疑交易报告。A、一B、二C、三D、五D、转账支付的，应由原持票人向银行填制支款凭证，并由本人交验其身份证件办理支付款项答案：C.商业汇票的承兑期限一般不得超过0。As 1个月B、6个月C、10个月D、1年答案：B.省联社反洗钱系统主要任务节点的限时规那么规定，存量客户评级自重新评级任务触发日期后()个工作日A、3B、5C、10D、15答案：C315 .本行应充分结合地域特性，及时根据电信诈骗、非法集资、逃税骗税和贪污 受贿等洗钱上游犯罪的新型操作手法，对可疑客户的限制性措施进行()调整。A、定期B、不定期C、定期或不定期答案:C316 .在可预见的未来，
4、会计主体不会破产清算，所持有的资产将按照既定用途使 用，所富有的债务将按照既定的债务合约条件进行清偿，这属于()A、会计主体假设B、持续经营假设C、会计分期假设D、货币计量假设答案：B317 .尽调人员未履职或审核流于形式的，每笔处以()元罚款。A、100B、500C、600D、 1000答案：C.圆鼎贷记卡的账单，当期指的是：0 oA、上一账单日至当前账单日B、上一账单日的次日至当前账单日C上一账单日至当前账单日的前一日D、上一账单日的次日至当前账单日的前一日答案：B.()是银行结算账户的监督管理部门。A、银监局B、中国人民银行C银行业协会D、公安局答案：B. 2010版汇票纸张中采用全埋式
5、安全线，透光可见（）字样。A、HPB、PJC、AQD、ZP答案：B.以下各项中，属于企业资产的有（）。A、约定未来购入的存货B、盘亏的固定资产C、临时租入的半年租期的仓库D、生产本钱答案：D.个性化还款协议最长期限不得超过。年，须经持卡人签名确认，农商行加 盖公章。A、2B、3C、4D、5 答案：D 325,未按规定落实银行账户实名制，开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的 单位进行交易的，每笔处以()元罚款。A、 10002000C、5000D、 10000答案：C.票据的签发、取得和转让，应当遵循O的原那么，具有真实的交易关系和债 权债务关系。A、实事求是B、老实信用C、真实合法D、合规合
6、法答案：B.小额支付系统集中代收付业务的金额上限调整为()万元/笔。A、1B、2C、5D、10答案：C.联网核查系统的直接登录方式操作员分为一级和二级操作员。核查行可设置 1个二级操作员和0个一级操作员。A、1B、2C、3D、假设干答案:D.存款人因迁址需要变更开户银行或其他原因撤销基本存款账户后，需重新开 立基本存款账户的，应在其撤销原基本存款账户后。日内申请重新开立基本存 款账户。A、2B、3C、5D、10答案：D.见票即付的汇票、本票，自出票日起。，票据权利不行使而消灭。A、三个月B、六个月C、一年D、二年答案：D.批量代收代付（）笔以上通过电子比对核对代发结果的，比对结果电子数据 由运
7、营主管按年刻录光盘保存。A、10B、15C、20D、30答案：C.办理客户冲正业务时，应征得（）同意并签字确认。涉及客户的业务须由客 户提交冲正申请且签字确认方能办理冲正。未经客户同意，确实属于操作错误的, 可以对账户进行临时支付,根据现场视频和其他相关事实资料,与客户协商解决, 经办人员不得擅自冲正。A、客户家人B、客户本人C、亲属D、继承人答案：B.通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人或代理付款人提示付款 的,视同持票人提示付款;其提示付款日期以持票人向开户银行提交票据日为准O 付款人或代理付款人应于。足额付款。A、见票当日B、见票次日C、见票三日内D、见票七日内 答案：A326
8、.严格执行银企对账制度，实行0 ,主管人员应加强对对账及时性 真实性 的跟踪检查。A、对账人与主管柜员别离B、前台柜员对账C、对账人与记账人员别离D、主任对账答案：C.改变新版5元人民币的观察角度，正面右侧开窗安全线的颜色呈什么变化？A、红色 绿色之间变化B、金色、绿色之间变化C、蓝色、绿色之间变化D、金色、蓝色之间变化答案：A.以下关于2019年版第五套人民币1元硬币防伪特征的说法中正确的选项是()。A、在硬币反面面额数字轮廓线内，有一组隐形图文B、在硬币反面面额数字轮廓线内，有三组字符C、在硬币正面面额数字轮廓线内，有一组隐形图文D、在硬币正面面额数字轮廓线内，有三组字符答案：C.未按规定
9、向人民银行当地分支机构报告单位银行结算账户的开立、变更、撤 销情况，每笔处以0元罚款。A、 10002000B、 500010000答案：A.通过运营风险监督预警系统下发的过失通知单，自下发之日起由各网点（） 个工作日内（含过失下发之日）予以确认处理。A、1B、2C、3D、5答案：C.收单机构在遵循（）原那么的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明 文件和辅助证明材料为其提供收单服务A、了解你的业务B、尽职调查C、了解你的客户D、认识你的客户答案：C.本行应依据可疑交易的可疑程度和风险状况合理配置反洗钱风控资源，对可 疑程度较高的客户采取（）限制性措施，对可疑程度较低的客户采取（）限制性措
10、施。 A、强化的，强化的B、简化的，简化的C、强化的，简化的D、简化的，强化的答案：C338 .。是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借 出售、 购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人 身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，0年内暂停 其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务A、2B、3C、4D、5答案：D.总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按（）进行全 面盘点，确保账实相符A、周B、月C季D
11、、年答案：B.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作答案：A.根据中华人民共和国票据法关于汇票背书的相关规定，以下选项错误的 是0。A、出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让|持票人行使第一款规 定的权利时，应当背书并交付汇票I背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的 效力I背书由背书人签章并记载背书日期B、持票人行使第一款规定的权利时，应当背书并交付汇票C、背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力D、背书由背书人签章并记载背书日期答案：C.账户管理系统中用于识别银行身份的唯一标识是()。A、银行机构代码B、单位
12、机构代码C、账号答案：C31 .按照中国人民银行有关规定，（）对办理货币收付As中国人民银行金融机构C、人民银行分支机构D、反假货币联席会议办公室答案：B32 .网上支付跨行清算系统（）A、逐笔实时处理支付业务，全额清算资金B、逐笔实时处理支付业务，轧差净额清算资金C、批量处理支付业务，轧差净额清算资金D、逐笔实时处理支付业务，实时清算资金答案：B33.清分整点工作应实施全面监控，清分间、交接区、通道、进出大门等重要区域须纳入监控范围，确保安全。监控录像保存不少于（）A、三个月B、60 天C、30 天D、六个月答案：A34.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接 到
13、侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。D银行名称答案：A347.对于持外国人永久居留身份证开户的外国人，确认是否已经持护照开立银行 账户和支付账户，确保同一外国人在同一家银行只能开立（）个I类银行结算账 户，在同一家支付机构只能开立0个III类支付账户。A、一二B、二、二C、一、三D、一、五答案：A348.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报送？（）A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、合并提交大额交易和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告答案：D349.以下公民中，视为完全民事行为能力人的是。A、赵某，9周岁，系某小学学生B、钱某，13周岁，
14、系某初级中学学生C、孙某，15周岁，系某高级中学学生D、李某，17周岁，系某餐馆服务员，以自己劳动收入为主要生活来源 答案：D 350.属于金融机构大额交易和可疑交易和可疑交易报告管理方法中新增的义 务机构有0。A、商业银行B、农村合作银行C、证券公司D、消费金融公司答案：D351 .集中代收付中心发起批量代收付业务时，应根据委托人的要求记载回执信息 的最长返回时间。最长返回时间不得超过()个工作日。A、1B、2C、3D、5答案：B352.金融机构应通过()留存产品(业务)洗钱风险评估情况和评估结果，确保评估 工作流程具有可稽核性或可追溯性。A、电子保存方式B、光盘拷贝方式C、书面保存方式D、
15、文件加密方式答案：C 353.未按规定使用单位银行结算账户的，每户处以()元罚款。A、 10002000B、 500010000答案:C.使用便携式STM设备开展流动式离行服务的，业务办理现场，应至少有（） 名工作人员A、1个B、2个C、3个D、4个答案：B.。指持有电子签名制作数据并以本人身份或者以其所代表的人的名义实施 电子签名的人。A、电子签名人B、电子签名依赖方C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据答案：A.口头挂失（）天有效，（）天后自动解除挂失。客户办理口头挂失后，必须 于（）天内到柜面办理正式挂失手续A、1B、5C、7D、10答案：B.金融机构协助扣划时，应当将款项划拨到O ,
16、不得提取现金。A、个人账户B、单位账户C、有权机关指定的账户D、非指定账户答案：C.银行业金融机构分支机构收缴假人民币时应将不加盖假币戳记收缴的范围 严格限定于。收缴。A、特定网点B、特定银行业金融机构C、银行业金融机构清分中心D、营业中心主管答案：C.尽职调查人员应与客户面签开户申请书、单位银行结算账户管理协议、非居 民机构声明文件等资料，拍摄客户在开户相关资料上签章时的影像，尽职调查人 员须至少O入镜。面签结束，将盖好章的开户资料拍照上传。A、0B、1C 2D、3答案：B360.取消企业银行账户许可后，银行为企业变更 撤销基本存款账户, 临时存款 账户，应当于（）通过账户管理系统向当地人民
17、银行分支机构备案。A、当日B、次日C、2个工作日内D、3个工作日内答案：C361 .付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起O日内 承兑或者拒绝承兑。A、一B、二C、三D、五答案：C362.银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票 向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照（）计收利息。A、每天0.5%B、每天 0.5%。C、每天0. 1%D、每天 0.1 %o答案：B363.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为0 oA、个人银行结算账户B、储蓄账户C、银行卡账户D、单位银行结算账户答案：A364.账户被采取只收不付措施后(
18、)天内，单位客户仍未到开户网点办理变更手续, 且未提出合理理由的，银行有权采取不收不付的控制措施。A、10B、30C、60D、90答案：B365.伪造 变造会计凭证 会计账簿，尚不构成犯罪的，会计人员()内不得从 事会计工作。A、5年B、10 年C、15 年D、20 年答案:A366.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定 货币真伪的服务，鉴定后应出具按照中国人民银行统一规范制作的货币真伪鉴 定书，并加盖（）A、假币鉴定专用章B、鉴定人名章C、货币真伪鉴定专用章和鉴定人名章答案：C367.银行业机构的年度反假培训计划应于每年（）前报备。Ax 1月第10个工作日前B、2
19、月第10个工作日前C、2月底D、3月第10个工作日前答案：C368.在假币业务处理中，银行业金融机构应将清分中心发现的。上缴人民银行。A、假币全部B、假币中仿真度较高的C、假币中的变造币D、假币中的伪造币答案：A369.根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率做到 每。网点全覆盖。Av周B、月C半年D、年答案：C370.对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有理由怀疑客户或其交 易对手 资金或者其他资产与涉恐名单相关的，应立即提交可疑报告，最迟不得 超过业务发生O小时。A、12B、24C、48D、96答案：B371.冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少
20、应保存()个月，并确 保数据的安全A、1B、2C、3D、6答案：C372.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含 银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚 构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，0年内暂停其银行账户非 柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。A、5、1B、5、2C、5、3D、3、5答案：C373. 2020年10月19日，P银行收到出票人甲公司向其提示承兑的一张纸质商业 汇票。P银行承兑该汇票的以下做法中，不符合法律规定的有（）。A、于2020年10月30日承兑B、审查甲公司的资格、资信和购销合同C、审查汇票记载
21、的内容D、与甲公司签订承兑协议答案：A.个人电子银行业务重大事项不包括以下。A、服务中断B、服务终止C、业务过失D、风险事件答案：B.中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、货币B、流通中货币C流通中人民币答案：A374 .单位结算账户发生单笔0万元（含）至（）万元（不含）的大额现金支取业务由 营业网点运营主管和综合柜员分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行 查证。A、 5020050300B、 4020040300答案：A377.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民 币O万元以上（含）款项划转需向人行提交大额交易报告A、5B、20C、50D、200答案：D378.汇
22、票上未记载以下（）事项的，汇票无效。A、付款地B、出票地C、付款日期A、12B、24C、48D、72答案:C35.假设客户洗钱风险等级分类调整错误或调整不及时，每次处以()元罚款。A、100B、500C、600D、 1000答案：B.农信银汇票的提示付款期限为。A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自到期日起1个月D、自到期日起2个月答案：A.大额支付系统设置清算窗口时间，用于省联社在清算账户头寸缺乏时筹措资 金。清算窗口的开启和关闭时间由()规定，并可根据管理需要进行调整。A、省联社B、人民银行C、支付清算总中心D出票日期答案：D.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3
23、个工作日内,()直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、无需持任何证件B、持身份证件C、持办理业务凭条D、持假币收缴凭证答案：D.()每年应制定年度反洗钱培训计划，并认真组织开展对员工的反洗钱培训，确保员工有效履行反洗钱义务。A、反洗钱工作办公室B、运营管理部C、法务合规部D、风险管理部答案：A.反洗钱法规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的。罚款A、处50万元以上500万元以下B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处20万元以上200万元以下 答案：A.转贴现资金划付，纸（电）票转贴现（对话报价）业务资金由（）
24、自动进行 清算。A、清算系统B、票据系统C、票交所D、省联社清算中心答案：C.被收缴人对被。货币的真伪有异议的，可根据相关要求提出书面鉴定申请。A、鉴定B、没收C、回收D、收缴答案：D.办理挂失业务时柜面人员应做好客户风险提示工作，当客户暂时无法提供有 效证件时，经核实客户提供的相关信息无误后，先行办理口头挂失手续，并提醒 客户。天内凭有效证件重新办理正式挂失。A、20B、10C、5D、3答案:C.中国人民银行货币鉴别及假币收缴Av民事责任B、纪律处分C、纪律处分答案:B379 .伪造的货币是指0真币的图案A、复制B、仿照C、比照D、参照答案：B380 .列主体中，可以作为电子银行承兑汇票承兑
25、人的是。A、甲财务公司B、乙新能源开发公司C、丙建筑公司D、丁信息服务公司答案：A.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起。内 向承兑人提示付款。A、三日B、五日C、十日D、半月答案：C.汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是（）。A、托收承付B、委托收款C、汇兑D、本票答案：C.经冠字号码查询或再查询，确认银行业金融机构付出假币，银行业金融机构 应及时向（）报告。A、其上级行B、当地人民银行分支机构C、当地银行保险监督管理委员会分支机构D、公安机关答案：B.电子银行承兑汇票最长期限不得超O。A、60 天B、六个月C、一年D、两年答案：C.整个鉴定业务的时间起点是
26、从。开始。A、提出鉴定申请B、受理鉴定申请C、书面通知D、 通知答案:B.各银行业金融机构和支付机构应遵循0的原那么，认真落实账户管理及客户 身份识别相关制度规定。A、风险为本B、了解你的客户C、规那么为本D、防范为本答案：B.被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向（）申请鉴定。A、任意银行B、任意金融机构C、鉴定单位D、指定银行部门答案：C.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送 至止付账户开户行总行或支付机构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位 业务系统，对相关账户的户名 账号 汇款金额和交易时间进行核对。核对一致 的，立即进行止付操作，止付期限为自
27、止付时点起。小时A、6B、12C、24D、48答案:D.违反中国人民银行规定，擅自印制票据的，由中国人民银行责令改正，处以 。的罚款；情节严重的，中国人民银行有权提请有关部门撤消其营业执照。A、五千元以上5万元以下B、1万元以上5万元以下C、1万元以上10万元以下D、1万元以上20万元以下答案：D.受益所有人身份识别工作遵循的主要原那么不包括0。A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、效益为本答案：D.对按照人民币银行结算账户管理方法和人民币结算账户管理方法实施 细那么规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银 行结算账户的存款人自发出通知之日起30日内办理销户手续，
28、逾期视同自愿销 户，未划转款项列入（）管理。A、营业外收入账户B、久悬未取专户C、其他业务收入账户D、其他应付款答案：B.出租、出借银行结算账户。对非经营性的存款人给予警告并处以。元罚款。A、 10002000B、 30005000答案：A400.票据的签发、取得和转让，应当遵循O的原那么，具有真实的交易关系和债 权债务关系。A、结算B、老实信用C、恪守信用D、谁的钱进谁的账答案：B401 .失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民 法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、三B、五C七D、十答案：A.企业银行结算账户，自正式开立()即可办理收付款业务。A、当日B
29、、次日C、3日后D、5日后答案：A.根据支付结算方法关于票据背书转让的相关规定，以下表述不正确的选项是 0 ：A、票据可以背书转让，但填明现金字样的银行汇票、银行本票和用于支取现 金的支票不得背书转让I区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让I银行本票、 支票仅限于在其票据交换区域内背书转让I区域性银行汇票和银行本票、支票出 票人向规定区域以外的收款人出票的，背书人向规定区域以外的被背书人转让票 据的，区域外的银行可以受理，但出票人、 背书人仍应承当票据责任B、区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让C、银行本票 支票仅限于在其票据交换区域内背书转让D、区域性银行汇票和银行本票 支票出票人向规定区
30、域以外的收款人出票的， 背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的，区域外的银行可以受理，但出票 人、背书人仍应承当票据责任 答案:D402 .被授权的鉴定机构在授权证书到期前O个月，可向原授权单位申请再次授 权。A、3B、2C、1D、半答案：A.以下经济业务应填制收款凭证的是。A、将库存现金存入银行B、从银行提取现金C、收回应收账款D、赊销商品答案：C.()无权在电子档案系统中进行凭证查询A柜员B、档案管理员C、会计监管员D、运管主管答案：A.人民法院查封不动产冻结其他财产权的期限不得超过OAs半年B、一年C二年D、三年答案：D408, 2009年最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律
31、假设干问题的 解释，就洗钱罪规定。A、有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的B、有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的C、有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场“手续费”的D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账 户之间频繁划转的答案：D409.合伙企业的受益所有人是指拥有超过。合伙权益的自然人。A、0. 25B、0. 15C、0. 1D、0. 05答案：A410.以下哪种票据可进行转让：OA、填明“现金”字样的银行汇票B、填明“现金”字样的银行本票C、现金支票D、转账支票D、农信银清算中心答案：B38 .通过对公账户管理系统对单位银行结算
32、账户非现场监测，开户网点在收到预 警任务后()个工作日内完成任务处置；A、1B、2C、3D、5答案：D39 .持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人 的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，应当在其()进行。 A、出生地B、工作单位C、住所D、身份证上的地址答案：C.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起。，持假币 收缴凭证直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、3天内B、3个工作日内C、5个工作日内D、10个工作日内答案：D411 .对于连续3个月内未发生交易额受理终端或收款码，收单机构应当：A、重新核实商户身份B、停止其
33、业务C、继续使用D、报送监管机构答案：A412.某单位2015年8月4日到农商行开立存款账户，8月6日经人民银行当地 分支行核准为可以提取现金的专用存款账户。该单位此账户“正式开立之日”为()44777A、 4477844779B、 44780答案：C413.票据出票日期必须使用中文大写。如2005年10月20日，以下表述中，O 是正确的。Av贰零零伍年零壹拾月零贰拾日B、贰零零伍零壹拾月贰拾日C、贰零零伍壹拾月零贰拾日D、贰零零伍壹拾月贰拾日答案:A414圆鼎IC卡电子现金账户余额不得超过（）。A、500B、 1000C、5000D、 10000答案：B.代理开立的圆鼎借记卡，在本人持有效身
34、份证件到农商行办理身份确认 激 活（密码设置）等手续前，该银行卡账户（）A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B.预留印鉴卡未在柜面且是监控可视范围内操作的，每次处以（）元罚款A、5001000B、 2000D、5000答案：A.江苏省农村信用社联合社票据业务系统操作规程规定：被挂失止付后的 票据，在挂失之日起（）天内假设持票人重新获得了该票据，那么需要到票据承兑行 解除挂失。A、5B、7C、10D、12答案:D.按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规 定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的()A、身份证地址B、户口本地址C、经常居住地D、临时
35、居住地答案：C.营业网点应()为公众兑换残缺 污损人民币，不得拒绝兑换。应严格按照中国人民银行残缺污损人民币兑换方法要求的标准进行兑换残缺 污损人民 币A、有序B、有偿C、无偿D、及时 答案：C.银行业金融机构现金清分中心工作人员张某在银行业金融机构网点缴存的现金中发现可疑人民币，应立即向现场负责人报告,并换人复核,确认是假币的，应由现场负责人按规定填写O oA、假币代保管登记簿B、假币收缴登记簿C、假币收缴凭证D、银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单答案：A421.2019新版10元纸币正面右侧取消了手感线，增加了（）颜色竖号码A、蓝色B、黑色C、红加蓝D、红加黑答案：B.金融机构应当履
36、行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可 疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行中国银行C、中国人民银行境内分支机构D、商业银行总行 答案:A422 .银行、支付机构应确保条码支付交易经0确认或授权后发起，支付指令应 真实 完整 有效。A、客户B、银行C、外包机构D、第三方答案：A.中国人民银行将公安部提供的买卖账户相关单位和个人信息、认定公安机关 名称、惩戒措施执行起止日期等，通过0发布至银行和支付机构。A、反洗钱平台B、内部平台系统C、公安部网站D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D.违反人民币结算账户管理
37、方法的规定，伪造、变造、私自印制开户许可 证的存款人，属非经营性的处以0元罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追 究刑事责任。A、 10002000B、 30005000 答案：A426.营业网点运营主管实行总行委派制，具有运营业务管理相关的工作经验，原那么上从事银行运营工作不低于。年时间。A、1B、2C 3D、4答案：C427.改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元 10元纸币光彩光变面额数字的颜色在O和()之间变化。A、金色和绿色B、金色和蓝色C、蓝色和绿色D、橙色和绿色答案：A428.()适用于所有金融机构业务人员在现金收付A、鉴别B、清分C、鉴定D、清点答案：A429.银行为
38、企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于()将开户 信息通过人民银行账户管理系统向当地人民银行分支机构进行备案，并在()工作 日内将开户资料影像报送中国人民银行当地分支机构备案。A、当日、1个B、当日、2个C、次日、1个D、次日 2个答案：B430.电子汇划往账最终状态为“已轧差”的清算途径是。A农信银B、大额支付C、小额支付D、系统内答案：C.根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。A、十年以上有期徒刑B、十年有期徒刑G无期徒刑D、死刑答案：B.重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用单式收付记账法。重要空白凭证 价格以假定一份()元记账。A、1B、2C、3D、5答案：A.银
39、行和支付机构应当建立涉案账户查询 止付、冻结0小时紧急联系人机 制，设置AB角。A、5X24B、7X24C、7X12D、法定工作日答案：B.汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的 利率计算的利息。中国人民银行规定的利率，是指中国人民银行规定的。A、个人消费贷款利率B、流动资金贷款利率C、固定资金贷款利率D、技改资金贷款利率答案：B.以下属于2019年版第五套人民币1元纸币的公众防伪特征的是（）。A、光变镂空开窗安全线B、胶印对印图案C白水印D、光彩光变面额数字答案：C.临时存款账户的有效期最长不得超过。年A、1B、2C、3D、4答案：B.客户申请办理委托收款，填制托
40、收凭证一式（）联，在托收凭证第二联上加盖预留银行印鉴后，将有关托收凭证和债务证明提交开户行A、五B、四C、三D、二答案:A431 .银行汇票撤销业务必须在该银行汇票签发业务的0办理。A、当日B、下一工作日内C、三个工作日内D、七个工作日内答案:A.营业网点在收缴假币时要及时在业务系统和反假系统中登记，实时上报假币 冠字号码信息，至迟()个工作日内完成假币特征信息维护。A、1B、2C、3D、5答案：B.单位活期存款按季结息，计息期间遇利率调整分段计息，以结息当日人民银 行挂牌利率乘以浮动比例计息，每季度末月的。日为结息日。结息时系统自动 转账至客户账A、19B、20C、21D、22答案：B441
41、 .银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过II类户还款，H类户不得透支。 ()和。，不受转账限额规定。A、发放贷款和转账B、贷款资金归还和转账C、发放贷款和贷款资金归还D、消费和缴费支付 答案：C 答案：B41 .票据上有伪造 变造签章的，不影响票据上其他当事人。的效力A、单位签章B、个人签章C、单位公章D、真实签章答案：D42 .同一客户在同一农商行开立II类户、川类户的数量原那么上分别不得超过0 个。A、1B、2C、3D、5答案：D.个人手机银行客户因登陆密码连续输入3次而被锁定时，0将会自动解锁。A、第二天B、半小时后C、1小时后D、2小时后答案：B44.被收缴人对被收缴货币的真伪有
42、异议的，可以自收缴之日起3个工作日内, 持假币收缴凭证直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出（）鉴定申请。442 .在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定开展客户身份识别的同时，开户机构应当同时开展。身份识别工作。A、受益所有人B、法人C、单位负责人D、监事答案：A.监测标准评估指标中预警率主要反映业务机构监测标准设置的敏感度，即计算公式为0A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警报告数/可疑交易报告数C、监测预警的交易量/全部交易量D、全部交易量/监测预警的交易量答案：C443 .临时户到期在()交易中进行修改到期日期20308A、 2030720309B、 20
43、310答案：C445.大额支付热线查证额度为单位结算账户在营业网点柜面发生现金或转账支 付()以上的业务。A、50万元B、50万元（含）Cv 100万元Dx 100万元（含）答案:B. 2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问 该数字如为4代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：A.商业汇票的付款地为。所在地。A、持票人B、承兑人 ClJj 1 33京人D、付款人答案：B446 .严禁非营业时间进入自助设备加钞间，确需进入的，必须双人同行并由（） 申请，报运（）批准后，由监控中心人员审核是否双人为本网点员工后远程开锁， 并做好记录
44、工作。A、运营主管 支行长B、支行长、运营管理部总经理C、) 入丘 、, ) Ai运官王官 超官王官D、运营主管、运营管理部总经理答案：D.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本 开户许可证以及临时经营地工商行政管理部门的批文，申请开立0账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：D450.储蓄存款所有权发生争议，涉及办理过户的，无法律效力的过户手续是()A、调解书B、判断书C、协议书D、裁定书答案：C451 .关于会计凭证的保管，以下说法不正确的选项是。A、原始凭证较多时，可单独装订B、出纳人员不得兼管会计档案C、单位保存的会计档案一般不得对外借出，其他单位如有特殊
45、原因，确实需要 使用单位会计档案时，经本单位会计机构负责人 会计主管人员批准，可以复制D、经单位领导批准，会计凭证在保管期满前可以销毁答案：D452.()接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。A、直联B、间联C、集中D、分散答案：A453.现金清分整点必须。以上在场，清分整点结束后人员全部离场A、一人B、两人C、两人(含D、三人答案：C454.开户网点将人民银行核准颁发的开户许可证或基本存款账户信息、查询密码 等资料，交付客户并做好交接手续。开户网点统一通信贷档案管理平台-单位账 户档案管理进行登记、移交，按照0时间将纸质资料随传票包一同上解集中保 管A、T+2B、T+3C、T+4D
46、、T+5 答案：A455.自2019年4月1日起，银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借 出 售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒 他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内暂 停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。A、3年B、5年C、10 年D、15 年答案：B456.金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由 。解缴假币实物。A、金融机构所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。B、金融机构直接向所在地上一级中国人民银行分支机构C、金融机构直接向其上一级机构答案:A.反洗钱是金融机构。的义务，金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员 的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作 用，防止反洗钱工作职责空洞化。A、高级管理层B、董事会C、全员性D、股东大会