《2022银行风险合规个人工作总结（精选5篇）_银行风险合规工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022银行风险合规个人工作总结（精选5篇）_银行风险合规工作总结.docx（36页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022银行风险合规个人工作总结（精选5篇）_银行风险合规工作总结 银行风险合规个人工作总结（精选5篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行风险合规工作总结”。 第1篇：风险合规经理个人工作总结 风险合规经理个人工作总结 一、主要业绩状况 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展状况 （一）健全培训监管，提升风险意识 一是加强对员工的教化力度，提高员工对执行制度重要性的相识。有安排地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工驾驭了各项制度的详细规定，熟识各
2、项操作规程，使员工能够真正相识到执行制度是保证各项业务平安运作的基础。二是增加员工的责任心。加大风险限制宣扬力度，严格落实员工在每一笔业务，仔细、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内限制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，刚好发觉问题，提出整改看法，督促整改状况，对屡教不改者，加大惩罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 （二）深抓风险核心，发挥职能效用 一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监
3、测，提高对信贷风险的预判实力。主动稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。亲密关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险限制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范实力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理方法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。 三是加强平安保卫管理，提高风险防范
4、水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强平安保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实平安管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探究实施分级家访制度，动态驾驭员工行为细微环节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增加防案的自觉性。加强重要岗位特殊是网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。 五是加强内部审计管理，发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设，组建审计队
5、伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部限制有效性检查。加强审计项目档案检查，促进审计规范性建设。 三、履职状况总体评价 古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾201X年工作状况，在变化莫测的市场中，我虽取得了肯定的成果，同时我从中发觉了多处不足之处，主要变现为： 一是部分员工还存在着侥幸心理，员工业务学问驾驭不够，对业务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，工作责任感严峻缺乏，造成制度执行不到位和理解不透彻，操作不规范等潜藏性风险。 二是部门与部门之间的沟通力度不够，使得虽然风险率得到明显降低，但是总体上升趋势不大。 三是检查力度不够，对部分岗位还存在遗漏状况，对重点岗
6、位关键岗位能够做到常常性提示，但是针对部分基础岗位，检查力度稍有欠缺，简单造成潜藏性风险。 四、下一步工作重点和建议 一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚决不移地紧跟支行党委步伐，仔细贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟识到位、管理到位。 二是实行贷前风险介入。实施信贷经营平安的关键是要建立一整套行之有效的风险限制机制，把好贷前风险限制。贷款实施前，必需有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必需进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款运用过程的风险，监督借款人必需按贷款用途运用。 三是以强化风险意识为核心，全面增加客户经理的素养
7、和风险意识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必需加强客户经理的风险意识教化，从提高客户经理素养这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的综合素养。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和管理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值推断，以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险微小化而努力工作。 四是在管理信贷业务过程中，坚持风险与收益相匹配的原则，将风险意识落实到信贷业务的每一个环节中去；在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务发展与风险限制的关系，建立科学的信贷风险管理机制。
8、第2篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部根据打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，依据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理方法规定，根据风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室
9、、支行、网点已举荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部根据要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理方法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，驾驭合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查看法书。 2、刚好下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于刚好调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施方法正式实施的提示、关
10、于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部限制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律询问。 3、处理各部门、支行的法律询问。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题询问，我部刚好与我行的法律顾问沟通，律师为我行供应律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增加我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的实行，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资
11、风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参加非法集资承诺书。根据银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份起先,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣扬页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣扬活动，宣扬讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣扬。在强化员工禁止参加非法集资警示教化的同时，组织*名员工签订了禁止参加非法集资承 诺书。通过排查以及员工自报状况，未发觉我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资供应担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参加经营担保公司、小额贷款公司等状况。
12、 6、开展“员工行为整治年”活动。根据银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份起先,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教化培训；组织考试；通过征文活动评比合规先进典型。活动中要求实行全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位根据银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实担当风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、主动开展和参与风险合规等各类检查工作。我部主动组织并参与全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合
13、规性检查；主动参与了全行组织的各项检查。主要有平安保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；主动参与基建项目完工验收等各项工作。 三、仔细做好风险管理工作 1、刚好报送非现场监管报表。根据省联社及银监部门要求， 仔细填报非现场监管月报、季报和年报表，并刚好向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、精确性和刚好性。 2、供应风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本足够状况、资产质量状况、盈利状况和流淌性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或改变较大的刚好向
14、行领导汇报，为领导供应了决策依据。 3、做好流淌性压力测试工作。依据往年省联社流淌性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、安排信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流淌性压力测试，并形成流淌性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本足够率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，协作省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。根据监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指
15、标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，依据相关业务部门供应的数据，对富余资金运用时重要监管指标改变进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用供应参考。 6、抓好监管评级工作。依据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员比照评分标准，严格根据银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理方法实施状况调查评估。依据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理方法（试行）实施状况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本
16、管理方法的学习培训，能够仔细填报新资本足够率报表，并制定资本足够率、流淌性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用供应询问看法。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，主动开展相关培训工作，我部于201*年*月与询问公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控实力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺当完成。我部作为牵头部门，详细做好以下几项工作，一是从*月份起先与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，
17、并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进 度、资金到账状况，刚好给领导供应最新数据参考。 五、201*年工作安排 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，依据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。详细工作准备如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、协作相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本足够率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以
18、上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发觉风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发觉风险后刚好下发风险提示，再依据整改状况下发督办函，督促整改，消退风险隐患。 2、接着做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行供应法律询问服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、方法、细则等进行合规审查，并提交合规审查看法书。 4、严格根据省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进
19、行一次合规检查。 （三）推动流淌性风险管理工作 1、加强流淌性风险管理，进一步构建有效的流淌性风险管理框架。 2、建立起健全的流淌性风险管理治理结构，制定相应的流淌性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流淌性风险管理方法和技术，提高全行流淌性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的相识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。刚好对现有监管统计管理的制度、方法和流
20、程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推动统计数据标准化。主动向省联社相关部门提出合理化建议，推动我行信息标准化，确保满意监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务 部门特地进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督限制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 第3篇：农商银行风险合规工作总结 标准好用文案 风险合规工作总结 风险合规部根据打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营
21、造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，依据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理方法规定，根据风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已举荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。
22、我部根据要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理方法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，驾驭合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对文档 标准好用文案 其中的*份出具了合规审查看法书。 2、刚好下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于刚好调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施方法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部
23、限制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律询问。 3、处理各部门、支行的法律询问。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题询问，我部刚好与我行的法律顾问沟通，律师为我行供应律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增加我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的实行，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参加非法集资承诺书。根据银监部门和省联社相关文件精
24、神，我部从*月份起先,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣扬页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣扬活动，宣扬讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣扬。在强化员工禁止参加非法集资文档 标准好用文案 警示教化的同时，组织*名员工签订了禁止参加非法集资承诺书。通过排查以及员工自报状况，未发觉我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资供应担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参加经营担保公司、小额贷款公司等状况。 6、开展“员工行为整治年”活动。根据银监部门和省联社相关文件精神，
25、在 “员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从*月份起先,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教化培训；组织考试；通过征文活动评比合规先进典型。活动中要求实行全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位根据银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实担当风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、主动开展和参与风险合规等各类检查工作。我部主动组织并参与全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；主动参与了全行组织的各项检查。主要有平安保卫检查、征信业务
26、排查工作、柜台业务风险排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；主动参与基建项目完工验收等各项工作。 三、仔细做好风险管理工作 文档 标准好用文案 1、刚好报送非现场监管报表。根据省联社及银监部门要求，仔细填报非现场监管月报、季报和年报表，并刚好向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、精确性和刚好性。 2、供应风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本足够状况、资产质量状况、盈利状况和流淌性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或改变较大的刚好向行领导汇报，为领导供应了决策依据。 3、做好流淌性
27、压力测试工作。依据往年省联社流淌性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、安排信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流淌性压力测试，并形成流淌性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本足够率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，协作省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。根据监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测
28、算，依据相关业务部门供应的数据，对富余资金运用时重要监管指标改变进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查文档 标准好用文案 表，为资金营运部的资金运用供应参考。 6、抓好监管评级工作。依据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员比照评分标准，严格根据银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理方法实施状况调查评估。依据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理方法（试行）实施状况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理方法的学习培训，能够仔细填
29、报新资本足够率报表，并制定资本足够率、流淌性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用供应询问看法。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，主动开展相关培训工作，我部于201*年*月与询问公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控实力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺当完成。我部作为牵头部门，详细做好以下几项工作，一是从*月份起先与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清
30、理工作；三是从*月份起集中精力开展新股文档 标准好用文案 预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账状况，刚好给领导供应最新数据参考。 五、201*年工作安排 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，依据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。详细工作准备如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、协作相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本足够率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级
31、在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发觉风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发觉风险后刚好下发风险提示，再依据整改状况下发督办函，督促整改，消退风险隐患。 2、接着做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行供应法律询问服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、方法、细则文档 标准好用文案 等进行合规审查，并提交合规审查看法书。 4、严格根据省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行
32、各网点进行一次合规检查。 （三）推动流淌性风险管理工作 1、加强流淌性风险管理，进一步构建有效的流淌性风险管理框架。 2、建立起健全的流淌性风险管理治理结构，制定相应的流淌性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流淌性风险管理方法和技术，提高全行流淌性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的相识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。刚好对现有监管统计管理的制度、
33、方法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推动统计数据标准化。主动向省联社相关部门提出合理化建议，推动我行信息标准化，确保满意监管统计对数据质量的要求。 文档 标准好用文案 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门特地进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督限制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 文档 第4篇：农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部根据打造标杆银行和流程银行
34、的总体目标，大力营造“平安就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，依据省联社的要求及我行*农商银行风险合规经理管理方法规定，根据风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已举荐*名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名
35、单并下发聘任文件。我部根据要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了*农商银行合规审查管理方法，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，驾驭合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了合规审查，合计*份，对其中的*份出具了合规审查看法书。 2、刚好下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了关于刚好调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施方法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部限
36、制的合规提示、关于加强合规审查的提示共*期风险合规提示和转发省联社风险合规部*期风险提示和*期法律询问。 3、处理各部门、支行的法律询问。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题询问，我部刚好与我行的法律顾问沟通，律师为我行供应律师回复函*份，对各部门草拟的*多个管理制度（方法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订员工合规责任状。为增加我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的实行，201*年*月组织全行员工*人签订了员工合规责任状。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参加非法集资承诺书。根据银监部门和省联社相关文件精神
37、，我部从*月份起先,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣扬页，制作了专题展板与横幅，在*开展室外专题宣扬活动，宣扬讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣扬。在强化员工禁止参加非法集资警示教化的同时，组织*名员工签订了禁止参加非法集资承诺书。通过排查以及员工自报状况，未发觉我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资供应担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参加经营担保公司、小额贷款公司等状况。 6、开展“员工行为整治年”活动。根据银监部门和省联社相关文件精神，在 “员工行为整治年”
38、活动领导小组的领导下，我部从*月份起先,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教化培训；组织考试；通过征文活动评比合规先进典型。活动中要求实行全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位根据银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实担当风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。 7、主动开展和参与风险合规等各类检查工作。我部主动组织并参与全行组织的各类检查。*月份与稽核监察部联合对微贷事业部*以下的贷款进行了合规性检查；主动参与了全行组织的各项检查。主要有平安保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险
39、排查和201*年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；主动参与基建项目完工验收等各项工作。 三、仔细做好风险管理工作 1、刚好报送非现场监管报表。根据省联社及银监部门要求，仔细填报非现场监管月报、季报和年报表，并刚好向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、精确性和刚好性。 2、供应风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本足够状况、资产质量状况、盈利状况和流淌性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或改变较大的刚好向行领导汇报，为领导供应了决策依据。 3、做好流淌性压力测试工作。依据往年省联社流淌性压力测试
40、方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、安排信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流淌性压力测试，并形成流淌性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。 4、做好新口径资本足够率压力测试工作。按省联社201*年新口径资本压力测试方案（试行），我部于201*年*月、*月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，协作省联社完善测试方案。 5、做好重要指标测算工作。根据监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，依据相关业务部门供应的数据，对富余资金
41、运用时重要监管指标改变进行测算，201*年已出具*份富余资金运用时监管指标影响审查表，为资金营运部的资金运用供应参考。 6、抓好监管评级工作。依据银监会关于做好农村中小金融机构201*年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等，组织人员比照评分标准，严格根据银监要求，对本行201*年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。 7、开展资本管理方法实施状况调查评估。依据监管部门要求，我行对201*年商业银行资本管理方法（试行）实施状况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理方法的学习培训，能够仔细填报新资本足够率报表，并制定资本足够率、流淌性比例等测试表，监测
42、每月重点监管指标，并为资金运用供应询问看法。 8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，主动开展相关培训工作，我部于201*年*月与询问公司合作，组织全行领导及中层干部共*人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控实力。 四、做好增资扩股工作。201*年定向募股*亿股工作顺当完成。我部作为牵头部门，详细做好以下几项工作，一是从*月份起先与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从*月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股
43、预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账状况，刚好给领导供应最新数据参考。 五、201*年工作安排 201*年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做*最好银行”的总目标开展工作，依据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。详细工作准备如下： （一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作 1、协作相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本足够率符合二级监管要求。 2、重点做好201*年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在*分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。 3、做好1104监管报表的填报工作，确
44、保不出差错与遗漏。 （二）做好合规审查和风险预警工作 1、做好发觉风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发觉风险后刚好下发风险提示，再依据整改状况下发督办函，督促整改，消退风险隐患。 2、接着做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行供应法律询问服务，审查相关合同及协议文本。 3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、方法、细则等进行合规审查，并提交合规审查看法书。 4、严格根据省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。 5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。 （三）推动流淌性风险管理工作 1、加强流淌性风险管理，进一步构建有效的流淌性
45、风险管理框架。 2、建立起健全的流淌性风险管理治理结构，制定相应的流淌性风险管理的程序和策略。 3、完善风险管理信息系统，提升流淌性风险管理方法和技术，提高全行流淌性风险管理的精细化程度和专业化水平。 （四）加强非现场监管报表统计工作 1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的相识。成立了由*亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。 2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。刚好对现有监管统计管理的制度、方法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。 3加强系统保障建设，推动统计数据标准化。主动向省联社相关部门提出合理化建议，推动我行信息标准化，确保满意监管统计对数据质量的要求。 4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门特地进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督限制机制。 5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。 第5篇：银行合规风险个人自查报告(样式) 银行合规风险个人自查报告 本人XXX，依据，本人结合自身XX岗位，就XXXX年度履职状况，开展合规风险全面自查，现将有关状况报告如下：