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1、2022银行营业部风险防范工作总结_银行风险工作总结范文 银行营业部风险防范工作总结由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行风险工作总结范文”。 营业部风险防范工作总结 营业部现有员工32人，其中：主任副主任3人，储蓄柜员3人，会计柜员4人，事中人员6人，运营国内结算柜员6人，出纳4人，大堂经理2人，上门服务2人，综合员1人，外派服务1人。每日办理对公、对私现金存取款，转账、结算账户管理、对公国内结算、对私国际结算、非贸易、出纳金库管理等业务。 一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中，我们的做法包括： （一）仔细系统地学习各项规章制度、各项业务的管理方法和操作流程，并狠
2、抓制度落实。首先是仔细系统地学习各项规章制度、各项业务的管理方法和操作流程，促使柜员办理业务更加规范化合规化。同时要求事中监督员对业务操作进行的实时监督其次，对相关的配套制度和措施加以完善，明确操作责任，量化绩效考核指标，严格奖惩制度, 要在仔细落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对违规操作的查处力度，形成遵守制度按章操作的良好环境和氛围 (二)加强一道防线建设，强化内部限制 1、加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人，相互制约，相互监督，全面落实柜员事中人员主管主任（业务经理）的内控体系第一道防线，充分发挥其作用，使内部监管走向规范化制度化。对柜员经办的每一笔业务，事中人员主管主任（
3、业务经理）刚好进行复核监督，落实检查责任，肃穆惩罚，切实达到发觉问题，堵塞漏洞，消退隐患的目的。 2、组织员工深化学习“双十禁”和员工守则，部门主任加强对柜员、事中、业务经理的密码、柜员卡管理，坚决杜绝柜员、事中运用他人的柜员标识、密码和卡。 3、刚好通报事后监督和监控中心发觉的风险点和业务差错，通过查错通报，杜绝屡查屡犯问题的发生，同时以点带面，教化全员 4、通过每日召开晨会，点评业务操作风险点、详细案例分析、查找业务差错缘由，不断强化员工的合规意识。 5、通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素养，削减操作风险。 6、通过部主任与员工个别谈话，刚好了解员工的思想动态，了解员工8小时以外
4、和家庭状况，尽力帮助员工解决实际问题，也有助于我行各项业务的健康开展。 (三)严格执行岗位轮换和强制休假制度 2022年我部做到应轮岗人员全部轮岗。强制休假20人次。 柜员轮休短期离岗，均按规定办理交接手续，工作交接均在监交人员监督下进行，交接双方均仔细核对账款有价证券重要空白凭证，重要事项交待清晰，并进行登记备查 二、大额取现管理 我部的现金业务，是在维护存款人的合法权益与资金平安，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务健康发展的同时，严格 根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法和现金管理暂行条例、储蓄管理条例的有关规定，办理大额现金存取业务。 （一）、本着“存款自
5、愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则，对一日一次性从个人结算帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，柜台人员要求取款人供应有效身份证件、进行联网核查，并经事中人核实授权后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，取款人要进行预约，预约时要求取款人供应账号、身份证号，并查询帐户余额，对我行国际结算当日到帐大额提款客户，要求国际结算部供应资金来源证明。对一日一次性超过10万元以上的现金支付或一日数次累计超过10万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥当保管有关资料，备案保存。 （二）、对于企业账户的现金收付，严格根据现金管理暂行条例规定的运用现金范围，办理现金收付业务，严格
6、审查现金的用途与来源；严禁公款私存，对转入个人结算账户的资金要求企业供应相关依据；对于大额的现金支取要有主管领导审批，并与企业主管电话核实、登记；对一些现金收入较多的单位，我行与企业签署协议，我部支配专人负责上门收款。 三、单位结算账户管理 我部在办理单位结算账户的过程中，严格根据人民币银行结算账户管理方法和我行结算账户实施细则的规定办理业务。人民 币银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户，按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 为避开不法分子利用伪造、变造或过期的营业执
7、照、身份证等证明文件骗取银行开立银行结算账户，并利用银行结算账户进行诈骗、巧取豪夺、洗钱等违法犯罪活动，真正从源头上防范和打击利用银行结算账户进行违法犯罪活动，爱护存款人、银行的合法权益和资金平安。人行在规定存款人申请开立银行结算账户时，有义务供应真实、完整、合规的开户证明文件的同时，也要求银行应对存款人提交的开户申请资料及开户申请书填写的事项的真实性、完整性、合规性进行仔细审查，确保存款人以实名开立各类银行结算账户，达到“了解你的客户”的真正目的。为此，我部实行的措施包括：与工商局开通了“工商验资E线通”、法人身份证“联网核查”等。 四、票据审验 近年来，我行的票据业务发展很快，“假票”、“
8、克隆票”在各地时有发觉，为防范票据审验风险，我部成立了由经办、事中、副主任、主任参与的票据审验团队，通过配备票据审验人员AB角制、增加培训机会、增派人员外出学习、刚好通报案件报告，对于每张票据无论金额大小，一律通过3级人员独立审验，加强查询查复制度，有效限制票据审验风险。 银行营业部工作总结 二00九年,储蓄专柜克服重重困难，紧紧围绕"以客户为中心、以市场为导向、以效益为目标"，以提高服务质量 和服务水平为手段，大力发展各项业务，全所员工上下一条心，尽心尽责，基本完. 银行营业部工作总结 银行营业部工作总结*市分行营业部在市分行党委的正确领导下，在市分行各职能部门的鼎力支持
9、下，全面深化贯彻市行会议精神，确立了以"伴你成长，春天行动"综合营销活动为契机，以股. 工作总结_银行营业部 >>>教化资讯网工作总结_银行营业部 各位领导,各位同仁:晚上好!营业部在全体员工的努力下,二OO一年各项业务取得了快速的发展，到年末各项存款为 亿元，日均存款为 亿元，分别较年. 银行营业部工作 银行营业部工作一、各项指标完成状况截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款余额万元，比去年同期削减万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万. 银行营业部年终工作总结 今年以来，我部在市行党委的正确领导下，根据市行xxxx年工作会议确定的“仔细贯彻总分行工作会议精神，以科学发展观为指导，以价值创建为主线，突动身展、管理两大主题，抓住转型、合. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页