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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D2、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C3、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D4、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D5、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D
2、.【答案】A6、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A7、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C8、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D9、“5Cs”方法属于（）评级方法。A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】B10、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C11、个体工商户生产经营所
3、得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】B12、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A13、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。A.B.C.D.【答案】D14、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D15、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、
4、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D16、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B17、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D18、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A19、以下属于遗产规划内容的有()
5、。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C21、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D22、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B23、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息B.钟表C.太阳能D.石油冶炼【答案】A24、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升
6、时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C25、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B26、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。A.因素分析法B.比较分析法C.归纳分析法D.结果分析法【答案】A28、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价
7、格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A29、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A31、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B32、高价买进的战略若
8、要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B33、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A34、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D35、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A36、三角形整理形态包括（）。A.B.C.D.【答案】B37、在
9、现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入年度支出B.年储蓄目标年度支出C.年度收人上一年支出D.年度收入年储蓄目标【答案】D38、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】A39、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D40、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】D41、证券公司、证券投资咨询机构及其人员
10、以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B42、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A43、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B45、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B48、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D49、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】A50、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D