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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B2、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他
2、家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C4、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B5、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A7、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、一个公司的流动比率大于 1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率
3、大于 1D.资产负债率大于 1【答案】B9、上市公司必须遵守财务公开的原则，定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入 2 手 3 月铜期货合约，同时卖出 5 手 5 月A.67680 元/吨,68930 元/吨,69810 元/吨B.67800 元/吨,69300 元/吨,69700 元/吨C.68200 元/吨,70000 元/吨,70000 元/吨D.68250 元/吨,70000 元/吨,69890 元/吨【答案】B12、采用信用衍生
4、工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C13、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C14、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C15、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D16、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B17、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A18、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A19、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财
5、务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D20、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C21、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D23、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据
6、可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B24、客户对财务利益的要求大致有三种，即()。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B26、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A27、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C28、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】A29
7、、下列有关规划保险风险的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D31、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净
8、流入量 100%【答案】B32、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】C34、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B35、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A36、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A37、按研究内容分
9、类,证券研究报告可以分为（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV、V【答案】A38、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】D39、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B40、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A41、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机
10、构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C42、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C43、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A44、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A45、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B47、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B48、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A49、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A