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1、河北省河北省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支
2、付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元，人民币以下的等价值礼物【答案】A2、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构B.自行开发设立电子商务平台C.通过商业银行的电子商务平台D.通过证券公司的电子商务平台【答案】B3、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B4、（2019 年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A.专业风
3、险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作【答案】A5、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。A.基金管理人应在每年结束后 60 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后 90 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后 30 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基
4、金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】D6、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。A.15B.30C.45D.60【答案】D7、(2017 年)基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进B.卖出；卖出C.买进；卖出D.卖出；买进【答案】C9、某投资者申购了证券投资基金，
5、有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司B.基金托管机构C.基金销售机构D.证券交易所【答案】A10、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权B.基金投资保管权C.基金投资管理权D.基金份额所有权【答案】D11、（2017 年真题）销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。A.、B.、VC.、D.、【答案】B12、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直
6、接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】D13、通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保障增值，主要体现了证券投资基金（）的作用。A.完善了金融体系和社会保障体系B.为中小投资者拓宽投资渠道C.优化金融结构，促进了经济增长D.严格合格投资人的识别和认定【答案】A14、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.成本收益原则C.专业性原则D.客观性原则【答案】B15、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A.行为规范B.自我约束C.功能互补D.相互促进【答案】A16、(2017 年)下列关于基金
7、监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则【答案】D18、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.核准规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人B.注册规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人C.份额不少于 1 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200人D.份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000人【答案】A19、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A
8、.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B20、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B21、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及
9、时履行重大事项报告义务D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A22、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）A.向公众分发相关基金宣传材料B.办理相关基金销售业务C.接受基金理人相关培训D.预约发售相关基金份额【答案】C23、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前 10 名持有人财务状况报表重大事件揭示A.B.C.D.【答案】D24、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力【答案】A25、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金销售
10、机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金登记注册D.办理基金申购和赎回【答案】C26、（2017 年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D27、关于 ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金
11、达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回B.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF 不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C28、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投
12、资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】B29、LOF 基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C30、（2017 年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格C.内幕信息必须是来源可靠的信息D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D31、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财【答案】A32、ET
13、F 基金最大的特色是（）。A.指数型基金B.被动操作C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制【答案】D33、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C34、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、投资者可以通过（）申购和赎回 ETF 的基金份额。A.参与券商B.参与券商提供的其他方式C.场外D.以上都是【答案】D36、基金份额持有人享有
14、的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D37、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】C38、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.成本控制B.人员控制C.风险控制D.效益控制【答案】C39、(2017 年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度B.内部控制
15、大纲C.业务操作手册D.部门业务规章【答案】B40、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（）不属于这些制度。A.完善的信息披露制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度【答案】C41、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D42、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境【答案】C43、(2017 年)基金管理人的
16、合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A44、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】A45、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A46、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A47、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B48、证券监管遵循（）原则。A.公开、公平、诚信B.公开、公平、公正C.公平、公正、诚信D.公开、公正、诚信【答案】B49、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A50、基金直销和代销的不同点不包括（）。A.在基金产品方面B.在风险控制方面C.在客户关系方面D.在营销成本方面【答案】B