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1、江西省江西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库业道德与业务规范通关题库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C2、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第 44 条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。A.基金募集份额总
2、额不少于 3 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B3、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】D4、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料D.从业人员丙动员一名退休老工人
3、用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】B5、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.析生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D6、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%需要披露基金临时报告C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B7、产品审批委员会会议分为（）A.主要会议和临时会议B.定期会议和次要会议C.定期会议和临时会议D.主要会议和次要会议【答案】C8、开放式基金于
4、2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.8 月 8 日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值B.7 月 3 日至 8 月 7 日披露该基金每日的资产净值C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值D.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】D9、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】C10、投资者于交易日投资 5 万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为 1.178 元，确
5、认日基金份额净值为 1.181 元，下列说法中正确的是（）。A.净申购金额为 49,400,00 元B.确认份额为 41,834,98 份C.确认份额为 41,935,48 份D.确认份额为 41,941,52 份【答案】D11、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D12、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A.责令整顿B.全权接管C.颁布限
6、制令D.责令更换【答案】D13、债券型基金与单一债券有以下主要区别（）。A.B.、C.、D.、【答案】D14、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权B.股权C.证券D.实物【答案】A15、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C16、基金市场的服务机构不包括()。A.基金注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构【答案】C17、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B18、伞型
7、结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C20、(2016 年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.为投资人提供服务的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D21、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
8、A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业【答案】C22、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.成本收益原则C.专业性原则D.客观性原则【答案】B23、(2017 年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C24、基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易
9、标准的，应在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.10B.2C.5D.3【答案】C25、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。A.投资B.宣传C.销售D.管理【答案】C26、（2021 年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C27、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。A
10、.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D28、负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证券投资基
11、金业协会B.中国证监会C.私募基金销售机构D.私募基金管理人【答案】A29、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】D30、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（）等。A.可转债基金B.避险策略型基金C.保本型基金D.股债平衡型基金【答案】D31、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同
12、生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。A.6 个月以上但不满 1 年B.1 年以上但不满 10 年C.10 年以上D.以上都是【答案】B32、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。A.可以评价基金经理的管理水平B.及时了解基金投资的所有具体品种C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定D.判断基金的风险状况【答案】D33、关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（）A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标C.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告D.半年度报告无须披露近
13、3 年每年的基金收益分配情况【答案】C34、（2021 年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C35、基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】C36、基金的后台管
14、理运作不包括（）。A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记【答案】A37、（2016 年真题）QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A.金融工具B.衍生工具C.货币D.商品【答案】A39、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D40、关于基金从业人员保守秘密职业道德规范的具体要
15、求，以下表述错误的是（）。A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.无论在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息【答案】D41、(2016 年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1B.2C.3D.5【答案】B42、(2017 年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金B.私募基金管理人在履行特定对象确定程
16、序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】D43、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育【答案】D44、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。A.客户现场购买，发放现金红包B.当日购买基金，手续费先收再返C.买基金，送保险D.
17、网银申购基金，手续费 8 折优惠【答案】D45、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的 10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立B.该基金可以同时向个人投资者公开发售C.不符合法律法规要求，不能申请募集D.该基金必须注册为一只封闭式基金【答案】C46、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先B.时间优先C.价格优先、时间优先D.面值量优先【答案】C47、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】C48、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】D49、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】A50、某公募证券投资基金拟披露 2018 年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。A.2019 年 1 月 31 日B.2019 年 4 月 30 日C.2019 年 3 月 31 日D.2018 年 12 月 31 日【答案】C