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1、广东省广东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D2、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D3、监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理
2、人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D4、（2017 年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、关于独立董事说法正确的是（）。A.人数不得少于 2 人B.不少于董事会人数的 1/3C.人数不少于 5 人D.不少于董事会人数的 1/4【答案】B6、衍生金融工具不包括（）。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议【答案】C7、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？
3、（）A.被动型分级基金B.主动型分级基金C.封闭型分级基金D.混合型分级基金【答案】D8、以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.提高基金资产的总体收益C.防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时【答案】B9、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限B.资金来源情况和基金产品期限C.资金使用期限和基金产品风险
4、D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D10、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则【答案】D11、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B12、（）包含两类重要信息，是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A.基金公告B.基金招募说明书C.基金合同D.基金托管协议【答
5、案】D13、非跨境的 ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。A.A:次 2 个交易日B.B:当日C.C:次 1 个交易日D.D:下 1 个节假日前【答案】C14、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券B.1 年以内的中央银行票据C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B15、(2016 年)根据中国证监会颁布的，并于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金的类别不包括（）。A.股票基
6、金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金【答案】D16、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C17、参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A18、（2016 年真题）基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.国家机密D.内幕信息【答案】C19、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具
7、有（）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性【答案】C20、基金市场的服务机构不包括()。A.基金注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构【答案】C21、根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行【答案】D22、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D23、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金
8、合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日B.3 日C.5 日D.10 日【答案】B24、M 基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级 A 类的投资回报类似于银行存款C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】D25、（2021 年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 20 年B.自基金账户开户之日起不得少于
9、 15 年C.自基金账户开户之日起不得少于 20 年D.自基金账户销户之日起不得少于 15 年【答案】A26、私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A.基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险B.投资标的的风险C.基金委托募集所涉风险D.未在中国基金业协会登记备案的风险【答案】B27、2000 年 10 月 8 日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D28、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。A.风险低，流动性差B.风险低，流动性好C.风险高，流动性差D.风险高，流动性好【答案】B29、(
10、2016 年)下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】C30、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任【答案】B31、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险
11、，说法错误的是（）。A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险【答案】C32、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书【答案】D33、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型
12、分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D34、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A35、(2017 年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】A36、基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A.申购（认购）费B.销售服务费C.赎回费D.管理费【答案】D37、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放
13、一次的。A.B.、C.、D.、【答案】C38、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责B.专业审慎C.客户至上D.守法合规【答案】A39、（2017 年真题）某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回 2000 万份，申购 1500 万份；通过基金转化转出 1300 万份，转入 700 万份B.赎回 1500 万份，申购 1300 万份；通过基金转化转出 1800 万份，转入 900 万份C.赎回 700 万份，申购 100 万份；通过基金转化转出 1500 万份，转入 1000 万份D.赎回 1000 万份，
14、申购 100 万份；通过基金转化转出 800 万份，转入 900 万份【答案】D40、按交割期限，金融市场分为（）。A.B.C.D.【答案】D41、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息【答案】B42、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金【答案】B43、下列均为债券类金融资产的是（）。A.基金、国债期货B.城投债、限售股C.可转债、票据D.现金、定期分红蓝筹股【答案】C44、基金季度报告的内容主要包括（）
15、。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B46、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为（）,自成为观察会员之日起满 1 年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为（）A.观察会员；特殊会员B.联席会员；普通会员C.观察会员；普通会员D.联席会员；普通会员【答案】C47、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B4
16、8、（2021 年真题）根据法规相关要求，A 银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。A.A 银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A 银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A 银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A 银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】C49、(2017 年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】D50、(2017 年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的 10，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C