广东省2023年中级经济师之中级经济师金融专业强化训练试卷A卷附答案.doc

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1、广东省广东省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业强年中级经济师之中级经济师金融专业强化训练试卷化训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】C2、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】A3、利率期限结构理论的()理论,将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B

2、.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】B4、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】B5、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】A6、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有()。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】D7、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】D8、在通货膨胀时期,中央银行可以采取的办法是()。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存

3、款准备金率D.降低利率【答案】C9、某债券的面值为 100 元,10 年期,名义收益率为 8。市价为 95 元,此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】A10、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下,金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】D11、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为()。A.商

4、业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少【答案】D12、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】C13、关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是()。A.金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】C14、()是充分保护投资者合法权益的保证,也是提高银行声誉,确保银

5、行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】A15、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】A16、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率,该指标要求为()。A.30B.25C.50D.100【答案】D17、()是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】C18、商业银行经营的核心目标是()。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】D19、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是()A.投资人B.受托人C.受益人D.委托

6、人【答案】B20、假定我国流通中的现金为 5 万亿元,单位活期存款为 40 万亿元,则我国的狭义货币供应量为()万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】C21、将币种与金额相同,但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】C22、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】A23、根据商业银行风险监管核心指标(试行),我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于()。A.50B.60C.45D.35【答案】C24、我国目前的利率体系

7、仍然是()的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】C25、2019 年底,国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票(5000 万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内

8、所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后,股价跌至 4 元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定 M 公司股票价格C.该业务中 Y 证券公司可以退还部分股票给 M 公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】A26、派生存款是指商业银行以()为基础,运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】D27、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工

9、具D.将货币放人转化为资本【答案】B28、在弗里德曼货币需求函数模型中,影响实际货币需求的机会成本变量是()A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】D29、在金融交易中,金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】A30、信托公司如果不能按期开业,可以()A.申请延期 1 次,延长期限不得超过 3 个月B.申请延期 1 次,延长期限不得超过 6 个月C.申请延期 2 次,延长期限不得超过 3 个月D.申请延期 2 次,延长期限不得超过 6 个月【答案】A

10、31、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中,正确的是()。A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率等C.变换中介为商业银行D.调控客体为企业与居民【答案】C32、2012 年上半年我国货币政策操作如下:A.320B.390C.4300D.8280【答案】C33、在现代纸币制度下,引起货币失衡的原因主要是()。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】B34、下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】D35、2015 年 3 月,国务院正式发布了存款保险条例,并与 5 月 1

11、 日正式实施。从风险管理的角度,商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】D36、根据 2013 年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】B37、如果某投资者以 100 元的价格买人债券面值为 100 元、到期期限为 5 年、票面利率为 5%、每年

12、付息一次的债券,并在持有满一年后以 101 元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D38、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017 年年底,该国的国际储备额为 7000 亿美元,国民生产总值为 23000 亿美元,外债总额为 8800 亿美元,当年的进口额为 6000 亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】D39、我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠

13、,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】B40、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】B41、在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买人高利率货币,同时做一笔远期外汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币,这种用来防范汇率风险的方法被称为()。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】A42、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020 年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为 3 亿元(人民币,下同),净资本为 2.2 亿元,净资产为

14、6 亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。A.0.6 亿元B.1.2 亿元C.1.8 亿元D.2.4 亿元【答案】B43、某投资银行存入银行 1000 元,1 年期利率是 4%,每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款 1 年后税前所得利息是()元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B44、某商业银行于 2013 年 8 月开展了如下业务:A.购进长海机器厂企业债券

15、 500 万元B.发行面向居民为主的金融债券 500 万元C.受供电局委托收取居民用电费 60 万元D.向光明设备厂贷款 120 万元【答案】D45、商业银行经营的核心目标是()。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】D46、凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】B47、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量,基础货币量()。A.增加B.减少C.不变D.不确定【答案】A48、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】B49、2010 年以后,各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利

16、率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内 5 次上调存款准备金率,在 3 年内首次加息。根据以上材料,回答下列问题:人民银行上调金融机构超额存款准备金利率,对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】C50、银行间交易商协会由()监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】A多选题(共多选题(共 2020 题)题)1、根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】A

17、BC2、近年来,我国某商业银行的经营环境不断改善,资产质量日益提高。截至2017 年 12 月 31 日,该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款 800 亿元(人民币,下同),关注贷款200 亿元,次级贷款 25 亿元,可疑贷款 15 亿元,损失贷款 5 亿元,提取的损失贷款准备 90 亿元。A.该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求B.该银行的不良贷款率达到监管指标要求C.该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求D.该银行的不良贷款率未达到监管指标要求【答案】AB3、引起货币供应量减少的因素有()。A.黄金收购量小于销售量B.黄金收购量大于销售

18、量C.国际收支逆差D.国际收支顺差E.财政收支节余【答案】AC4、根据利率的风险结构理论,到期期限相同的债券工具,其利率水平不同的原因在于()不同。A.违约风险B.流动性C.所得税D.期限结构E.收益率曲线【答案】ABC5、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。处置倒闭银行的措施主要有()。A.中央银行救助B.银行同业救助C.依法清算D.收购或兼并【答案】CD6、影响债权工具利率风险结构的因素有()。A.违约风险B.汇率水平C.流动性D.所得税因素E.

19、操作风险【答案】ACD7、证券承销的形式包括()A.包销B.代销C.余额包销D.尽力推销E.全额包销【答案】ABCD8、以下属于银行承兑汇票的特点的有()。A.安全性高B.安全性低C.流动性强D.流动性弱E.灵活性强【答案】AC9、证券投资基金业务主要包括()。A.基金募集与销售B.基金运营服务C.特定客户资产管理业务D.基金的投资管理E.投资咨询服务【答案】ABD10、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国,具体的进入方式有()。A.投资于 B 股市场B.投资于央行票据C.投资于银行承兑汇票D.通过合格境外机构投资者间接投资于 A 股

20、市场E.投资于银行理财产品【答案】AD11、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的

21、金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】AD12、下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述,正确的有()。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足【答案】BD13、我国金融市场存在的问题有()。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市

22、场发展滞后【答案】BC14、(三)2014 年 4 月,中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015 年 6 月,KH 股份有限公司在主板市场首发新版,有 ZY 国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股 4560 万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为 3192 万股,占本次发行总数的 70%,网上初始发行数量为 1368 万股,占本次发行总股数的 30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的证券发行与承销

23、管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为 13.62 元,对应市盈利率为22.98 倍。A.保险资金B.企业年金C.公募基金D.私募基金【答案】ABC15、通货紧缩的危害有()。A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】BCD16、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响,我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007 年 CPI 上涨 4.8%,2008 年上涨 5.9%,2009 年上半年下降 1.1%。以下是 2008 年以来有关物价指数的月度同比数据:A.宽松的货币政策B.积极的财政政策C.从严

24、的收入政策D.加快产业结构调整【答案】ABD17、银行监管的内容主要包括()。A.市场竞争监管B.市场准入监管C.市场运营监管D.市场准则监管E.市场退出监管【答案】BC18、关于我国村镇银行的说法,正确的有().A.村镇银行是为当地农业和农村经济提供金融服务的机构B.村镇银行在县(市)设立的,注册资本不得低于 200 万元人民币C.村镇银行至少有一家符合条件的商业银行作为发起行D.新镇银行可以由境外全融机构出资设立E.村镇银行为满足当地农户的小额贷款需求提供资金支持【答案】ACD19、关于对通货膨胀概念的说法,正确的有()。A.通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B.通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨C.通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨D.通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨E.通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等【答案】ABD20、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行监管的原则有()。A.适度竞争原则B.审慎监管原则C.依法监管原则D.增收节支原则【答案】ABC

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