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1、商业分析-企业级欺诈管理防范的新武器David HartleySAS欧洲中东及亚太区高级分析咨询业务总监版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。议程 欺诈是一个全球性的问题 使用商业分析技术来应对 为什么选择SAS？版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。全球欺诈与金融犯罪在全球145个国家中，逃税所造成的损失粗略估计约为3.1万亿美元，占这些国家之间生产总值的98%。税制公正网络因为职业欺诈犯罪所导致的全球欺诈潜在损失也高达3.5万亿美元。ACFE 2012 Report to the Nations在FDIC最新的研究中指出，“网络窃贼 让美国的公司和银行在最近5年内的损失超过
2、150亿美元。”Financial Times,201221,500,000,000,000,000,00019,000,000,000,000,000,00092,500,000,000,000版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。英国的情况又是怎样呢资料来源：英国全国反欺诈监督局，2012年4月版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。美国保险信息学会估计每年的损失高达300亿美元；大约10%的发生损失和损失调整费用。澳大利亚保险协会估计在所有险种中，大约有10%到15%的保险索赔会包含欺诈的成分。瑞典保险协会估计大约有5%到10%的索赔涉嫌欺诈。ALFA估计赔偿付讫中的15%
3、都属于索赔欺诈，占到已收保费的4%-8%，即每年约为25亿欧元。ABI估计未侦测出来的欺诈索赔造成大约21亿英镑的损失，相当于要将平均保费提高50英镑。SAICB估计大约有30%的短期保单索赔存在欺诈。Schweizerischer Versicherungsverband估计大约有10%的赔偿付讫属于欺诈索赔。GDV估计每年因欺诈造成的损失约为40亿欧元。保险业的索赔欺诈还在不断增长版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。欺诈犯罪同样给银行带来巨大损失版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。议程 欺诈是一个全球性的问题 使用商业分析技术来应对 为什么选择SAS？版权所有，2013
4、年，SAS公司保留所有权利。行业最佳实践重要发现“任何单一手段的欺诈预防和身份认证都无法有效识别出欺诈罪犯，将他们抵御在企业的系统之外”“必须引入多种手段，来防御当今复杂多变的欺诈手法造成的冲击，并对可能出现的欺诈手法做出反应”“企业需要重新评估自身的安全体系，零散单一的手段会让企业暴露在巨大的风险之下，容易受到攻击。需要采取全面完善的安全手段，进行多层次的共同防御”。“欺诈防范的五个层次”，2011年4月版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。商业分析技术可以带来哪些帮助？通过先进的统计分析，发现高度可疑的案件 并非要替代现有调查团队的经验，而是给他们提供新的武器，以便发现出更多的欺诈
5、犯罪降低错判率版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。商业分析利用SAS的混合型侦测方法，来对交易、实体、网络进行跨业务条线的综合评分已知模式已知的欺诈模式未知模式复杂模式密切关联的链接模式非结构化的模式版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。警报生成欺诈侦测智能信息库调查潜在的欺诈风险用于后续调查的可疑警报数据更新智能更新警报管理与报表自助管理的图形用户界面案件管理采取行动业务数据源保单调查观察名单索赔其它数据源数据管理抽取 清洗增强数据质量分析实体解析社交网络生成分析系统架构版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。警报版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。警报的细
6、节信息版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。链接实体版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。议程 欺诈是一个全球性的问题 使用商业分析技术来应对 为什么选择SAS？版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。最新的市场研究报告表明，SAS是欺诈和金融犯罪管理解决方案的领导者Forrester Wave:企业级欺诈和金融犯罪管理，2013年3月版权所有，2013年，SAS公司保留所有权利。每年带来的投资回报约为700万至3000万美元侦测可疑欺诈犯罪团伙的准确率高达85%SAS政府业欺诈管理框架侦测出儿童健康服务使用中的异常行为进行欺诈风险评分，降低错判率采取全面的方法结合内部数据和外部数据“通过社交网络分析解决方案，我们可以更有效地识别出欺诈犯罪团伙。按照我们的实际计算结果，准确率高达85%”。Manuel Moreno，洛杉矶郡，研究总监与儿童健康服务相关的欺诈活动增长了40%挑战解决方案成果 Geurts，安全部执行总经理，澳大利亚联邦银行更有效地侦测出所有银行业务中的欺诈行为需要迁移到统一的平台挑战解决方案成果 Eilat，承保部总经理助理，AXA未知的欺诈水平目前只采用了简单规则的侦测手段作为BI项目的整合部分挑战解决方案成果http:/ YouDavid Hartley+44 1628 490489+44 7775 530297D