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1、2023年银行内控合规征文稿范文范文合集 第一篇：银行内控合规征文稿范文 银行内控合规征文稿范文 “合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持;加强合规文化建设，在全行主动提倡合规文化和合规理念，使其“合规成为银行一切经营活动的自觉规范行为。下面来看银行内控合规征文稿范文。 范文一：银行合规文化征文 近期我行开展了“合规敬业、从我做起思想教化系列活动，在学习活动期间，我认真学习，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教化学习活动的一个理性的相识
2、。 一、爱岗敬业、无私奉献： 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是银行存在和进展的必需。 作为一名银行员工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对银行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗
3、敬业才是我为人民服务的精神的具体表达。 讲求职业道德还必需恳切守信，所谓恳切就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个银行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。 “没有规则何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁
4、作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在阅历过许许多多实际工 作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有爱惜自
5、已的权益和维护宽阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体互相制约、监督来实施的。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的“三铁，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认
6、真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业 务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，增加维护农商行利益的责任心和
7、使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。 范文二：银行内控合规文化征文 通过前一阶段案件风险“大排查活动的开展，我深刻的相识到合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教化方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农村合作银行改革与进展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化
8、教化，是提高经营治理水平的需要。 开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的熟识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。依据“一岗双责的要求，认真履行岗位职责，非凡是要留意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒
9、腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经 营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效进展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的熟识，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有宽阔员工的主动参与，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员
10、工遵纪遵守法律。从现实看，许多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的熟识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入
11、到企业的合规文化建设中去，增加内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教化，是建立长效进展机制的需要。 企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有确定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工熟识到农村合作银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良;在新兴支
12、行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农村合作银行的改革与进展有何建设性看法。要通过谈熟识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农村合作银行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范
13、化服务，依据总行各项规章规定中的条款，对一些微小环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教化，是提高经济效益的需要。 加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。非凡要防止企业
14、炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，留意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警
15、，认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节，经常开展有 关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 范文三：银行业进展不忘合规征文 业务进展和风险限制，是银行业永久不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在进展的同时稳步限制风险，成为了历代银行人实
16、践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信誉风险和操作风险，随着市场的慢慢进展，在追求限制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险合规风险的重要性起先显现出来。合规风险在风险限制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险限制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信誉风险起到了指引作用。 一 建立合规风险管理的必要性 根据巴塞尔委员会2023年发布的合规与银行合规职能的说明，“合规风险指的是银行因未能遵循全部适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管惩处、重大财务损失或声誉损失的风险。从内
17、涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身缘由主导性地违背法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严峻、造成的损失也更大，因为银行本身可以避开或者削减这种风险。合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪遵守法律、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门特地的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、限制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务供应合规支持。2023年银监会在发布的商业银行合规风险管理指引中，要求商业
18、银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管实力，在实践中不断积累合规风险监管的阅历。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革供应必要的合规支撑。假如没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部限制机制失效。我国的银行业始终没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是依据相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要
19、的风险源来管理，长期以来合规始终不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。 二 建立合规文化教化的重要性 合规风险管理不仅表达在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的全部从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种气氛与机制。在这种气氛及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险限制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本动身点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义表达在从制度和意识层面上防范人为有意导致的风险。 风险无小事，合规心中留。开展合规文化教化活动对规范
20、操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性干脆导致风险后果的严峻性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事务中，交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事务的客观缘由是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而干脆缘由是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不行能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要表达在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违背。合规文化另一个重要特征是群众性，即人人合规，让合
21、规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深化到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高超，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念冷淡，执行力度差。因此加强合规文化教化，是建立长效进展机制的需要，是爱惜经济效益的需要。 三 强化合规管理,培育合规文化 (一)制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门 在合规管理中，必需制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必需能够量化风
22、险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际状况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程供应合规理论基础。制度不应当是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为觉察或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好气氛，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应当是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素养的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟识银行的
23、经营管理，既要有理论学问，又要有确定的实践阅历。合规部门的作用不仅表达在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，找寻漏洞，为进展制度保障，为制度供应完善根据。 (二)培育合规意识，克服被动心理 制度只能够完善，不能够完备，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险。合规意识是银行文化的重要组成部分，培育合规意识，不仅要提倡恳切、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工相识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程
24、中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻相识“合规从我做起、从如今做起，才能形成内部诚信守则的合规气氛。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现 金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不行能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时进展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有觉察异样。银行内限制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子供应了客观的条件便利。假如在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的状况，那么规章制度就成为了一纸空谈。 (三)建立有效的监督、激励、奖惩机制 要使合规制度的执行有效，必需建立行之有效的监督和举报机制，提倡自觉、主动的监督意识
25、。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确相识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和相识，保证规章的传到达位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要表达内控合规的重要性，接受全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的赐予加分，合规管理做得不好的赐予减分，报告重大合规风险有功者赐予嘉奖。可以将主动探究和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规
26、管理奖惩制度，建立合规质量奖项，接受目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内限制度执行好的部门和个人予以表彰和嘉奖，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋勉向上的内在动力，进而引导、催促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增加，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程限制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能削减各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。 范文四：银行业进展不忘合规征文 2
27、0xx年，在辛亥革命中应运而生的中国银行迎来了百年华诞。一百年承载着一个民族的历史，一百年也承载着中国银行的历史与文化。由当时的大清户部银行到今日有名世界的中国银行，这是一段艰辛的过程。在那个动乱的年头，中行人能以中国之银，供中国之用，不负众望、发愤图强，成就了今日的中国银行。 一百多年来，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的宗旨、诚信为本的品质，向着国际一流银行的目标不断迈进。20xx年中国银行一百岁了，在一百年的辉煌脚步中，中国银行始终坚守业务进展和风险限制，这是银行业永久不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在进展的同时稳步限制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传
28、统的银行风险有市场风险、信誉风险和操作风险，随着市场的慢慢进展，在追求限制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险合规风险的重要性起先显现出来。中国银行在百年的进展过程中始终合规风险在风险限制中的基础和核心的作用。合规风险不仅从根本上给了银行风险限制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信誉风险起到了指引作用。 伴随着中国银行“双十禁政策的实施，中国银行对于风险内控和合规经营更加重视，更加重视其对银行进展的指导性作用。 作为一名中行的新员工，通过一个阶段的学习使我进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻相识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作
29、面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱惜及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速进展。下面是我在学习合规经营制度和“双十禁后的几点心得体会加强“双十禁文化教化，是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。我在进行实习的时候就深刻感受到合规教化的重要性。实习的时候正是双十禁教化活动，在每个网点和楼上业务办公区域都能看到两块牌子。上面展示着严令禁做的一些行为，最初的我对这些很不理解，认为这仅仅是对网点的严格要求，后
30、来慢慢的意识到这是对整个全体的严格要求，业务部门更是要严格遵守。“双十禁的实施能够关心柜员更好的开展工作，严格遵守更能够削减风险，带来更好的工作效率，同时也为中行树立严谨、高效的形象。同时当今社会也是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。 形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。提高个人思想素养和风险防范意和合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。在省行培训的时候看到一些关于内控的宣扬
31、片，上面讲解并描述的就是由于内控不重视和和银行员工意识的薄弱，导致对银行财产平安造成巨大的损失。教训是惨痛的，因此必需加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天看到主任带着大家开晨会，让大家讲解并描述一些业务学问和个人的感受，这种做法也很好地提高大家的合规经营的理念，让大家从早晨就保持一种醒悟的工作头脑，从而为大家新的一天的工作打下好的起先，正所谓一天之计在于晨，每天把这种意识都疏导一边，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替
32、制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱惜意识，提高规范操作。加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念 从省行新员工培训中，也看到许多关于银行的大案件，尤其是哈尔滨河松街支行前行长高山的巨款奇妙蒸发案件更是让银行感到内控管理的重要性。制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强规范管理，以保
33、证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 3.1 要把以“客户为中心的理念贯穿于工作的始终 “基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇。风险的防范与限制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创建市场，客户创建价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有进展，员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。切实大力提倡、深化宣扬价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优 先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险限制体系中，形成规范操作，防范风险的良好气氛，
34、真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不行替代的重要作用。 3.2 要更新服务意识 现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争实力的当务之急。在银行工作之后感到服务真是重中之重，只有更好的服务才能吸引客户，留住客户。特别是在当前状况下中行排在国有商业银行第三位，为了更好成为一流银行，靠的只有更好的服务，而服务的根本就来自我们的意识，意识反作用于行为，支配着我们更好实行行动，突破原有的局
35、限，创建特性化服务，以全面优质的服务吸引客户。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探讨现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 3.3 要树立全面协调均衡的经营理念 银行利润的主要来源还是依靠客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展，企业的融资渠道慢慢拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思索今后的进展问题，真正的优质商业银行应当在为客户供应
36、资金融通服务的同时，也能够向客户供应资金清算、财务顾问、财宝管理服务等中间业务。如今，中间业务的内涵在快速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡进展。因此银行在进展业务的同时，面对业务、面对管理、面对操作的合规文化建设，通过强化教化培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务进展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规创建价值的观念已深化人心。 中国银行今日的成就让我们看到了中国银行更加奇妙的将来，百年中行，百年辉煌。进展不忘合规，严格遵守“双十禁“制度会让我们的中行更加辉煌。作为今日的新员工，只有通过不断地爱岗
37、敬业和实践，提高自身的素养和业务水平，驾驭有用的本领，将满腔的工作热忱化为爱行、爱岗的巨大动力，主动爱岗敬业，献身于中行改革与进展的大潮中去。过去的一百年已经成为历史，在接下来的一百年中国银行必能取得更大的成就，我坚信，中国银行的明天会更加奇妙，更加辉煌。 范文五：银行业进展不忘合规征文 业务进展和风险限制，是银行业永久不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在进展的同时稳步限制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信誉风险和操作风险，随着市场的慢慢进展，在追求限制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险合规风险的重要性起先显现出来。合规风险在风险限制中具有基础和核心的作用
38、，合规风险不仅从根本上给了银行风险限制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信誉风险起到了指引作用。 一 建立合规风险管理的必要性 根据巴塞尔委员会2023年发布的合规与银行合规职能的说明，“合规风险指的是银行因未能遵循全部适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管惩处、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身缘由主导性地违背法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严峻、造成的损失也更大，因为银行本身可以避开或者削减这种风险。合规风险的有效管理
39、不仅能促使银行遵纪遵守法律、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门特地的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、限制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务供应合规支持。2023年银监会在发布的商业银行合规风险管理指引中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管实力，在实践中不断积累合规风险监管的阅历。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务
40、管理垂直化和组织结构扁平化改革供应必要的合规支撑。假如没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部限制机制失效。我国的银行业始终没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是依据相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规始终不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。 二 建立合规文化教化的重要性 合规风险管理不仅表达在完善的合规制度，也要求建立强力的
41、合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的全部从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种气氛与机制。在这种气氛及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险限制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本动身点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义表达在从制度和意识层面上防范人为有意导致的风险。 风险无小事，合规心中留。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性干脆导致风险后果的严峻性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。
42、在巴林银行倒闭事务中，交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事务的客观缘由是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而干脆缘由是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不行能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要表达在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违背。合规文化另一个重要特征是群众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深化到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化的管理理念还远远没有浸润到银行
43、的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高超，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念冷淡，执行力度差。因此加强合规文化教化，是建立长效进展机制的需要，是爱惜经济效益的需要。 三 强化合规管理,培育合规文化 (一)制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门 在合规管理中，必需制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必需能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际状况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程供应合规理论基础。制度不应当是
44、一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为觉察或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好气氛，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应当是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素养的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟识银行的经营管理，既要有理论学问，又要有确定的实践阅历。合规部门的作用不仅表达在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，找寻漏洞，为进展制度保障，为制度供应完善根据
45、。 (二)培育合规意识，克服被动心理 制度只能够完善，不能够完备，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险。合规意识是银行文化的重要组成部分，培育合规意识，不仅要提倡恳切、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工相识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻相识“合规从我做起、从如今做起，才能形成内部诚信守则的合规气氛。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千 万元，如此巨大
46、数额的现金，绝不行能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时进展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有觉察异样。银行内限制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子供应了客观的条件便利。假如在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的状况，那么规章制度就成为了一纸空谈。 (三)建立有效的监督、激励、奖惩机制 要使合规制度的执行有效，必需建立行之有效的监督和举报机制，提倡自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确相识，确保每一条制度、每一次通知
47、都认真组织学习和相识，保证规章的传到达位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要表达内控合规的重要性，接受全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的赐予加分，合规管理做得不好的赐予减分，报告重大合规风险有功者赐予嘉奖。可以将主动探究和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，接受目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内限制度执行好的部门和个人予以表彰和嘉奖，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员
48、奋勉向上的内在动力，进而引导、催促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增加，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程限制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能削减各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。 XX支行 范文六：银行合规论文 银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，干脆与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会慢慢变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。 俗话说没有规则，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规则即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行