《2023年银行违规学习心得(推荐五篇).docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2023年银行违规学习心得(推荐五篇).docx(17页珍藏版)》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年银行违规学习心得(推荐五篇) 第一篇:银行违规学习心得 学习心得 通过我行组织的江苏省农村信誉社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法的学习,使我相识到我行的规章制度方法不仅仅是工作的规范,更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习,让我们体会到了合规文化建设的重要性,表达了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所留意的程度与防范实力。 一、加强自身修养,提高合规意识 作为赣榆农商行的一员,点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容,坚持集中学习与自学相结合,主动参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作,尽力做到让同事与领
2、导满足,以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律,以身作则。 二、结合工作实际,领悟学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一,这也是规范方法中对业务上所要求的,进一步加大力度,加快步伐,实行有效措施,建立长效机制,将降低不良资产和防范案件“攻坚战向纵深推动。在对存量不良贷款全力压缩的同时,加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作,从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责,保证信贷业务稳健运行。同时,依据制度化、规范化、精细化的要求,加强基础管理和内控建设,为全面提升风险防控实力,促进业务健康进展奠定 了基础。 三、廉洁自律,严格要求自己 此次的方法学习是对现实
3、出现的案例的归纳与总结,对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工,要时刻以方法为行为规范,保持醒悟头脑,远离不良风气,免受各种诱惑,严格依据方法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度,进一步提高自我防范实力 我们平常疏于学习,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法,而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习,日久会产生一些自由散漫的思想,导致违规违纪的状况发生,甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展,使我深刻相识到,不学习法律法规的有关条文,不熟识规章制度对各环节的具体要求,就不行能做到很好地遵守规章制度,也不行能成为一名合格
4、的赣榆农商行员工。因此,驾驭法律法规基本学问,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习,联系全行实际,我感到当前关键要加强约束机制,严格业务操作管理,加强业务监督,禁止岗位职责混淆、业务运作交叉,严格依据规章制度规定的各项要求,提高员工的自我防范实力,从源头上杜绝各类案件的发生。 塔山支行 吴行业 其次篇:银行违规教化学习心得 银行违规教化心得体会 近期,!行开展了中国!银行员工违背规章制度处理方法的学习活动,本人主动认真的参加了分理处组织的集中学习,同时还按上级行要求,利用业余时间重点自学和抄写了处理方法中涉及自身岗位的相关章节。下面根据学
5、习状况,结合个人实际谈一点肤浅的体会。 一、通过学习提高了思想相识,增加了遵规守纪的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来,我国银行业在运行过程中,由于体制交替、机制的不健全,客观上给金融职务犯罪带来滋生和扩大的土壤,导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生,严峻危及金融和经济的平安。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的状况下,由于我们平常疏于学习,对规章制度学习不深,理解不够全面与己关系不大的可学可不学,在这种思想支配下,久而久之,就会萌生一些自由散漫的思想,造成违规违纪的现象发生,甚至走上犯罪的道路。 通过这次规章制度学习教化,使我深刻地相识到,不熟识规章制度对各岗位
6、的具体要求,就不行能做到很好地遵守规章制度,并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除有意犯罪因素外,大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强,违规操作而造成的,不但给国家造成了损失,而且也毁了自己的人生和前程。例如,不认真学习合同法和农业银行信贷新规则,信贷岗位的员工,就不能娴熟驾驭信贷各环节上的操作规程,就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差,而带来信贷风险的发生。作为从事文秘工作的人员,假如不学习保密法,不熟识内部的各项规章制度,就有可能在实际工作中造成解密事故的发生。因此,驾驭法律法规基本学问,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义
7、。 二、通过学习进一步驾驭了学习方法,并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴,一时半会就可学成或学好记牢的,关键要靠长期的学习和积累,要养成长期学习的习惯,要有刻苦钻研的精神,要有不怕吃苦的毅力,只有思想上相识到学习的重要性,才能真正在实践中去学习,并自觉做一名遵纪遵守法律,遵章守纪的合格员工。学习法律法规,我认为没有捷径可走,要在短期尽快熟识浩如烟海的法规体系学问,确有难度,而且做为上班的员工,也没有那么大的精力。但是任何事物都有它的两面性,同样对法律法规的学习也应有规律可循。在日常生活中有些法律法规与我们的生活休戚相关,一刻也不能离开,我们就要重点地去学,下功夫去理解和记忆
8、,以便在工作中草药能够娴熟地用运。如国家法典中的宪法、刑法、民法、经济法、行政诉讼法、会计法、劳动法、中华人民共和国商业银行法、票据法、中华人民共和国合同法、和内部公布的员工违规惩处条例信贷新规则等这些与我们亲热相关的法律法规,我们就要重点去把握、去理解。对于那些虽然重要,但与我们关系不大的可以不去学习或者一知半解,稍懂大意就可以了。如国际法、国际私法、证据法、航空器管理法等等这些我们平常不用或很少接触的可以绕过不学。 在学习方法上,要联系岗们重点学习,并做到学习与实践用运相结合,学法与遵守法律相结合。另外,在学习教化上应突出教化的普遍性,多形式、多层次,全方位地开展教化,留意教化的针对性,抓
9、好结合点,把思想道德教化、普法教化、规章制度教化和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法,依法办事。与此同时,要通过典型案例剖析,分析和评价犯罪本钱,运用反面的教训警醒人,不断提高金融从业人员依据法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解,并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。 三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范实力。当前,金融业电子化进展速度明显加快,同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善,进行金融科技犯罪。因此,通过近一个时期的学习,联系全行实际,我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教化,切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上;
10、要强化制约,严格计算机密码管理,在级别管理技术上,对不同的行业功能和不同的运用权限要严格限制,修改文件和数据要自动进行登录备查;要禁止岗位职责混淆,业务运作不能交叉,柜员离岗必需实行签到制度,从源头上杜绝作案机会;要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性,账户、账表数据的有效精确性,检测软件的正确性。通过这次学习使我进一步提高了对农行各岗位违规行为的相识,也加强了认真执行各项规章制度的相识,并时刻告诫自己要严格遵守。同时,我还相识到,加强规章制度的执行,是我们农业银行健康快速进展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的前提。加强处理方法的学习,不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务,也是我们每位员
11、工的责任。 二0一一年五月二十七日 第三篇:银行违规案例学习心得(精选3篇) 银行违规案例学习心得精选3篇 银行违规案例学习心得精选3篇 银行违规案例学习心得一:银行违规案例学习心得通过我行组织的江苏省农村信誉社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法的学习,使我相识到我行的规章制度方法不仅仅是工作的规范,更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习,让我们体会到了合规文化建设的重要性,表达了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所留意的程度与防范实力。 一、加强自身修养,提高合规意识 作为赣榆农商行的一员,点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内
12、容,坚持集中学习与自学相结合,主动参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作,尽力做到让同事与领导满足,以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律,以身作则。 二、结合工作实际,领悟学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一,这也是规范方法中对业务上所要求的,进一步加大力度,加快步伐,实行有效措施,建立长效机制,将降低不良资产和防范案件“攻坚战向纵深推动。在对存量不良贷款全力压缩的同时,加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作,从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责,保证信贷业务稳健运行。同时,依据制度化、规范化、精细化的要求,加强基础管理和内控建设,
13、为全面提升风险防控实力,促进业务健康进展奠定了基础。 三、廉洁自律,严格要求自己 此次的方法学习是对现实出现的案例的归纳与总结,对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工,要时刻以方法为行为规范,保持醒悟头脑,远离不良风气,免受各种诱惑,严格依据方法上的规章制度来要求自己。 四、严格执行各项规章制度,进一步提高自我防范实力我们平常疏于学习,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法,而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习,日久会产生一些自由散漫的思想,导致违规违纪的状况发生,甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展,使我深刻相识到,不学习法律
14、法规的有关条文,不熟识规章制度对各环节的具体要求,就不行能做到很好地遵守规章制度,也不行能成为一名合格的赣榆农商行员工。因此,驾驭法律法规基本学问,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。 通过这次活动的学习,联系全行实际,我感到当前关键要加强约束机制,严格业务操作管理,加强业务监督,禁止岗位职责混淆、业务运作交叉,严格依据规章制度规定的各项要求,提高员工的自我防范实力,从源头上杜绝各类案件的发生。 银行违规案例学习心得二:银行违规案例学习心得1282字由总行编辑并下发全行员工学习的中国建设银行警示教化案例,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲解并
15、描述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得特殊刚好,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。 走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而,就在这刺眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2023年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。 反思这一案
16、件,缘由是多方面的。既有内部缘由,又有外部缘由;既有主观缘由,又有客观缘由;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际状况看,长期以来,长治市郊区支行形成的“一把手负责制,使“一把手的权力过于集中。班子成员之间盲目听从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成。有的员工慑于权威,出于对自身进展和利益的考虑,对领导只有听从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够奇异地避开各种检查,因此实施的常规检查很难觉察。这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。 “十案十违章。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要缘由。从案件中暴露出的问题看
17、,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,互相制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严峻.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。 案发后,司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。这么多人无一人刚好觉察,刚好举报。这说明有相当一部分员工责随便识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我爱惜意识,简洁听信,盲目听从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子供应了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘。 由此案我想到了发生在我们身边的闫
18、立兵案件,同此案有诸多的相像之处:一是监督检查不到位,对违章操作问题不能刚好觉察;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目听从,丢失原则。这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的损害也是惨痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名一般人,我们没有比尔.盖茨的宏大才智,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己,为国家,为社会创建价值也是一种华蜜,因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不管创建价值大小,只要是通过合法正
19、值途径,就会获得大至国家赐予的尊严,小至个人赐予的尊严。 银行违规案例学习心得三:银行违规案例学习心得1271字近日以来,通过对我行员工违规案例的深化学习和剖析,触发内心感慨万千。 一个个鲜活的案例,一幕幕熟识的场景,让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余,也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申 翻开一页页沉重的案例,其中主子公都曾经拥有一段光鲜的职场阅历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺当的进入银行,成为许多学子艳羡的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行,成为银行的业务精英;他们中有的从部队荣耀转业后,因为政治过硬、管理实力强而走上银行领导岗位,这
20、样的例子数不胜数。这些人,本该接着在人们艳羡和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋,本该一步步朝着阳关大道接着前行,然而,他们的荣耀、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的华蜜生活都因为那一时的意念而戛然而止,灰飞烟灭。 是什么造成了这么多荣耀背后的横刀落马,是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失,是执行的不力,是覆盖的盲点,还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不愿安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述:“制度在确定程度上总是落后于实践,存在覆盖不到的领域,存在执行不力的状况,难以尽善尽美,因此需要文化的力气来弥补。因为文化更多地表达为引导、规劝和感化,不仅具有水滴石
21、穿般的强大力气,而且更简洁被人理解和接受。制度规范的是人的行动,而文化感召的是人的内心,可见任何制度的约束都不及自我内心的限制来得主动和自然。作为一名银行工作人员,从进入银行的那一刻起,就该有一份在金融战线上的担当,哪怕只是一般的储蓄柜员,哪怕是“一笔千金的信贷人员,哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小,尽其所能,尽善尽美而已。银行工作责任重大,一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人骇人动目:某会计人员经不住外界赌球诱惑,挪用公款700余万元,在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱,贷前贷后流于形式,收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360万元信贷资金得手;某信贷
22、员利令智昏,包庇他人涉嫌诈骗,给我行造成严峻的不良社会影响 作为一名银行工作人员,要面对“日理斗金的状况而坐怀不乱,要面对“糖衣炮弹的侵袭而处事不惊,“念念有如临敌日,心心常似过桥时,这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死,鸟为食亡,名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西,然而,试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能许久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观,正确处理好个人得与失的关系,方能在纷繁困难的环境中为内心留一片凉快清静的绿地,恒久常青。 有心怀觊觎者,追名逐利,盲目攀比,经过一番欲无度,终得身陷囹圄中; 有矢志
23、不渝者,不计得失,忘我工作,经过一番寒彻骨,终得梅花扑鼻香!以上两种人生,该得谁,该弃谁,不言而喻,作为一名银行工作人员,选择了不同的看法和价值观,其人生就会呈现出不同的人生色调。人生就是这样,急功近利者多败,清静致远者多成,如此而已! 第四篇:2023银行员工违规处理方法学习心得 学习心得 近期我行结合软环境学习活动,开展了江苏省农村信誉社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法学习活动,本人通过自学和集中学习,对处理方法所涉及规章制度进行了的具体学习,使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的相识,使我对认真执行各项规章制度
24、的意识得到加强,并时刻告诫自己严格遵守,到达了开展此次教化活动的预期目的。下面是我对这次处理方法学习的体会: 赣榆农商行确定在全县系统开展软环境建设学习活动后,我行从思想上高度重视,主动协作总行机关搞好本次学习教化活动,认真学习有关规定,并做好笔记。通过学习,使我相识到加强规章制度的执行,是我们农商行各项业务快速进展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强员工违背规章制度处理方法学习,是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务,也是我们每位员工的责任。近年来,我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故,但是一些违背规章制度的现象还不同程度存在,员工学习教化不够深化、制度执行不够到位
25、、在各项业务操作中照旧存在一些风险隐患。我们应当醒悟地相识到,很多案件的发生,都是因为在执行制度上不够严格,违背了操作规程,从而酿成了案件的发生。因此,系统地进行学习教化显得犹为重要,认真学习、深刻领悟,强化自我爱惜意识,进一 步明确自己的岗位职责,在实际工作中要严格依据各项规章制度履行岗位职责。 通过这次处理方法学习,比照各项规章制度、规定,查找本人在学习和工作中存在一些缺乏:一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不擅长总结工作中存在的问题和阅历。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题,实行如下改良措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习,熟识和
26、驾驭规章制度的要求,提高自身的综合素养和分析实力。二是认真履行工作职责,建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度,将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责随便识,要求自己爱岗敬业,认真肃穆对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心溶化于血液,表达于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的信合人。 塔山支行吴德玲 第五篇:银行员工违规处理方法的学习心得 银行员工违规行为处理方法学习心得 近段时间,我和大家一起深化学习了中国银行股份有限公司员工违规行为处理方法和中国银行股份有限公司管理问责方法,并利用工作之余,结合自身岗位实际,进行
27、了深化思索,现将学习心得简要汇报如下: 一、通过对两个方法的集中学习,看到了总行惩戒违规行为的决心和力度,从内心更深刻的相识到,在从事日常工作的每一天、每一个环节,都必需在业务合规操作的要求下进行,决不能存在以感情代替制度,以互相信任代替约束监督,也不能单纯从进展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我爱惜意识,不能一听到投诉就惊慌,要严格落实各项规章制度和岗位职责,决不能放弃制度来迁就客户。 二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的学问、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违背用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为
28、此,要以深化学习两个方法为契机,不断进行行之有效的教化和培训。不仅要用规章制度约束员工,还要亲热关注员工思想动态,针对员工的思想实际状况,有针对性地做好防范教化,像抓经营工作一样常抓不懈,只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上,也不停止于业务考核上,从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。 三、避开“群体思维和“习惯思维,养成在操作过程中,多问为什么的习惯。工作中,由于个人学问、素养、成长环境、教化阅历、工作背景等因素影响,我们的思维会出现各种偏差,有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差,可能会出现盲从、从众等心理现象,认为别人都是这么做的,以前始终都这样做,从没出现过风险等。在工作中,自己意识不到缺乏必要的学问和沟通实力,依据自己认为正确而实际错误的方式工作。 四、要学以致用,通过学习两个方法,切实提高我们在工作中的合规意识,杜绝自认为没有风险,而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事进展起来的。古人云,不以善小而不为,不以恶小而为之。就是这个道理。通过学习,将在今后的工作中实行如下改良措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习,熟识和驾驭规章制度的要求,提高自身的综合素养和分析实力。二是认真履行工作职责。三是从小处做起,将各项制度落实到业务活动中去。 2023-3-8