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1、2023年银行支行合规文化建设总结 第一篇：银行支行合规文化建设总结 合规经营 防范风险 主动开展“合规文化建设年活动 记银行支行合规文化建设总结 根据总行在全辖范围内开展“合规文化建设年活动方案以及支行合规文化建设的进展状况，并结合省联社王亚书记发表的题为加强合规建设 实现转型跨越一文，我支行高度重视合规文化建设，将其作为我行稳固进展的重要目标。 为稳固案件专项治理成果，扎实推动案件风险防控长效机制和合规文化建设，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化。我支行紧密围绕活动方案，认真实行，面对支行的现状：县域环境中，人情文化较大，人际关系网络紧密，无形之中人情代替制度的现实在确定程度上弱化
2、了依法合规经营体制的建设与进展的速度；管理方法居多，具体的操作流程偏少，规定不够细化，流程不够明确；覆盖面窄，针对性不强，未形成动态监测风险、有效防控风险的内限制度体系；对觉察的违规行为轻究或不究，消极对待，不能起到应有的警示、惩戒作用；合规管理意识单薄，常常自觉或不自觉地让位于市场份额管理、收入效益管理、业绩考核管理等。我行从上到下冲破重重阻挠，迎难而上，建立了与本行相适应的合规管理机制，促进了内部限制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核机制更加科学，各种风险得到了有效限制，实现了依法、合规、稳健进展。 我行行长以身作则，带着全员全面加强合规建设，实现转型跨越。首先提高全员的合规相识，增
3、加合规文化建设。合规管理有利于业务进展，加强合规建设不是加重本钱负担，相反，健全良好的合规管理可以提升银行的声誉、增加内在竞争力和提高业务经营效益。 其次制定规范的流程制度和管理运行机制，在制度建设中，应以便于服务客户和基层操作的流程化建设为思路，克服“本位主义思想，着力加强操作流程、实施细则的制定，进一步细分操作环节，明确工作要求，提升流程设计的可操作性和好用性，降低实际工作中的随便性和主观性，确保员工照章办事，实现自我合规限制，专业化、持续性的合规限制，事后的审计评价，实施定期的再限制等一系列合规体系。 最终扩大宣扬，组织培训，营造合规气氛。强化合规理念的宣扬，以企业文化建设和员工培训为平
4、台，大力推广和培育“合规从高层做起、“合规人人有责、“主动合规、“合规创建价值等合规理念，主动提倡合规行为，加强正向激励，严峻惩办违规行为，自上而下强化全体员工的合规意识，营造良好的合规经营气氛。 支行 其次篇：银行支行合规工作报告 银行支行合规工作报告 为主动响应省农信联社在全省信誉联社开展“合规制度建设年主题活动，切实提高经营管理水平和风险防范实力，促进各信誉社平平稳健运行，全面提升可持续进展。自活动启动以来，我支行认真执行相关制度、政策，围绕合规建设主题主动开展学习活动，深化查找问题和缺乏，探讨解决问题的对策措施。 一、工作成效 一加强员工思想教化，稳固思想道德防线。自活动开展以来，多次
5、组织学习总行下发的各项文各项文件。监督检察部组织员工岗位廉洁合规从业标兵培训。通过组织专项学习，以真人真事为例深化剖析了近年来严峻违法违规的多起案例，具有较强的教化性和警示性。支行内部多次组织学习内限制度，风险案防制度及员工行为规范等各项制度，强化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立新员工案件防控意识和合规操作意识，认真驾驭各项业务风险点和风险环节，充分相识到加强内控和合规操作的重要性。对于党员员工还开展党员先进性教化活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。 二全面开展风险排查，狠抓整改落实。6月以来，总行财务部门协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。通过检查，对员工服务规范
6、、合规操作、业务风险提出了整改建议。存在问题主要有：员工文明服务规范有待加强；部分网点柜员着装不统一；网点内卫生状况有待加强；部分柜员交叉轧库不规范；个别柜员授权业务未按规范操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣扬需加强；个别久悬 账户未刚好销户；个别对公账务对账工作需刚好进行；部分中间业务未签约胜利的账户还未刚好处理。对提出的各项建议，主办会计刚好传达各岗位人员，要求限时整改，并刚好将整改信息反馈给相关部门。支行内部对员工实行强制休假、岗位轮换等措施，在此期间对重要岗位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查，未觉察有违规不正常行为动态。支行内部通过“互帮促、共提高活动，
7、对帮促人和帮促对象进行抽查，通过谈话了解员工思想动态，了解员工8小时外生活。 三多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。总行组织专业人员进行消防主题讲座，支行也组织员工进行消防演练。此外从实战动身，根据当前频繁发生的各种突发事务特点，灵敏学习处置操作程序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。娴熟驾驭各种防范器材的运用要领，驾驭各种突发事务的处置方法，提高临场应变实力。 四组织开展工作评估。评估工作主要通过发放问卷调查和座谈会的形式绽开。支行通过向客户包括农户、中小企业发放问卷调查，征求客户在业务、服务等方面看法和建议。利用选举股东代表契机，开展座谈会听取辖内股东对我行工作的看法。通过此次开展评估
8、活动，支行收到诸多进展建议，也了解了部分员工的日常工作行为。 二、存在缺乏及对策 一员工合规风险理念有待加强。在支行组织的多次学习中和员工日常业务操作中觉察，个别员工的合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。下一阶段，支行还须强化思想教化。要 紧紧抓住思想教化这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教化，增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，强化合规风险意识。 二限制操作风险实力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。例如个别柜员授权流于形式，大额取现频繁、错账冲正业
9、务没有按规定进行操作。临柜员工必需要具有风险管理意识要加强自我爱惜意识，提高对内控中的重点环节的相识，认真学习各项业务，熟识驾驭岗位技能，把风险降到最低。客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及客户信息未刚好驾驭，尤其是对贷款资金流向未刚好有效投放。为此，支行仍应坚持实行 “3+2监督和管理机制三个监督平台和两项制度，促进廉洁从业，同时催促客户经理发放每一笔贷款须按制度、照流程严格审查，科学发放，真正做到“信贷权力置于阳光下监督。对此，支行还应加强对信贷、会计以及临柜人员等重点岗位人员的监督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形成一个互相监督、互相制约的内控防范
10、运作机制。 通过此次主题活动，取得了确定的成效，使每位员工强化了合规风险意识，严格履行岗位职责，树立和强化“违规就是风险的观念。但由于执行制度、完善制度是一项长期性、困难性、困难性的工作，今后，我支行将接着深化开展“制度执行年活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级提出的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，真正使合规经营落实到各每个员工每个岗位，真正让严格的内控执行力保障我行稳健进展。 第三篇：城南支行合规文化建设探讨 城南支行合规文化建设探讨 合规理念方面：一是提高员工对合规文化建设的相识。“你在为谁合规，“谁在为你合规，进而充分理解合规不但是为农行，而且是
11、为他人，更是为自己，深刻相识“合规是肃穆的爱，是一种对每个人负责任的爱。合规文化是用一种肃穆的方式，关爱爱惜每一位员工。使员工进一步加深对合规文化建设重要性的相识与理解，自觉参与到合规文化建设中来，逐步实现全员合规、主动合规。 合规文化方面：通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农业银行改革与进展的坚毅政治保证和组织保证。可以说
12、，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 合规宣讲方面： 一、加强合规文化教化，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。
13、依据“一岗双责的要求，认真履行岗位职责，特别是要留意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效进展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的相识，全行干部职工是泉州农行
14、企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有宽阔员工的主动参与，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，许多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形
15、式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 规章制度方面：加强合规文化教化，是建立长效进展机制的需要。企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定进展目标，在一个时期内要有确定的规划目标，最终建立适应企业长远进展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、
16、沟通、研讨使全体员工相识到农业银行应如何进展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与进展有何建设性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违背商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励
17、员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，认真开展规范化服务，依据总行各项规章规定中的条款，对一些微小环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户需要，提升企业合规文化精华。 尽职监督管理方面：加强合规文化教化，是提高经济效益的需要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要。一要树立正确指导思想
18、。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不进展，不要盲目进展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，留意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进阅历，主动
19、运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 从现实看，许多员工
20、对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控
21、管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 李金洪 第四篇：支行合规文化建设自查自纠总结报告 支行合规文化建设自查自纠 状况总结报告 市分行： 根据外部监管部门与上级行的要求，支行开展了合规文化教化、合规宣讲、合规大探讨等形式多样的主题教化和业务检查，通过合规教化与自查自纠，增加了风险限制意识，强化了合规经营理念。现将合规文化建设自查自纠工作报告如下： 一、合规文化建设工作总体状况 在上级行的指导下，通过支行的各项措施与努力，合规建设工作取得了确定的成果，合规气氛和风控意识大大增加，合规作为经营进展的一项基本前提条件和重要组成部份，已深化人心。员工已经成为合规文化建设的提倡者、策划者、推动者，
22、在全行推行诚信正直的行为准则，为客户供应最正确服务。 一、领导高度重视，发挥带头作用。结合支行党风廉政建设，班子成员主动参加廉洁从业和员工违背规章制度处理方法的学习教化活动，撰写学习心得，并比照自查。同时开展典型案例分析，通过案例讲座对员工开展防范操作风险警示教化，促进员工树立“内控管理无小事的观念，举一反三，从管理体制和管理制度方面找寻违规事务发生的深层次缘由。 二、加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。 一是加强内部自查与外部检查相结合，严格依据制度要求，觉察问题，不管大小，照实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。 二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以
23、做，什么不行做，刚好订正各种不合规现象。对检查觉察的问题，严格落实责任追究制度，根据整改状况，区分问题性质、情节轻重，对相关责任单位和责任人进行处理惩处。 三是抓制度学习。每日利用班前晨会，支配确定学习时间，选择学习重点，持之以恒。同时留意学习方式的创新，制度是枯操的，假如简洁拿着一份文件照本宣科的读，难以收到好的成效。支行要求对制度的学习，要创新学习方式，要加强对制度的剖析，以到达让员工在内心深处认同制度，深刻驾驭制度。 四是抓制度执行，制度要发挥作用，执行是关键，再完备的制度，假如得不到执行，就是一张废纸。业务部门对检查觉察的问题，当场指出订正，不让问题积累。 五是认真开展员工行为排查，主
24、要针对员工八小时外的状况从各正面与侧面进行了解，从关切员工的角度动身，力所能及为员工解决工作生活中遇到的问题，赐予员工主动正面的引导，增加员工的归属感和忠诚度，把员工个人价值的实现与农行的进展紧密联系在一起，让员工珍惜岗位与职务，从而增加规章制度的执行力。 二、自查觉察的问题 经过自查自纠，支行也觉察存在一些问题。 一是我行个别营业网点平安员还存在履职不够到位现象，如录像回放存在漏回放现象。支行要求有关部门和各网点本着对农行事业高度负责的精神，明确平安保卫工作防范重点，实行有效措施，抓好各阶段及各专项工作落实，确保平安防范措施落到实处。 二是存在个别收费不够规范的状况。如我行在办理个人住房按揭
25、贷款时，自2023年5 月23日起先，存在收取存贷双赢帐户管理费85笔，金额24650元。对此，根据上级行的支配、部署，我行制定实施自查实施方案，成立整治不规范经营工作领导小组，组长由行长担当，三位副行长任副组长，成员由各部门经理及相关人员组成，对存在问题进行认真梳理和整改。 三是在案件风险排查中，觉察个人贷款资金转入员工账户，涉及2笔、金额合计5万元。如2023年1月14日向江XX发放个人综合消费贷款5万元，同日借款人将贷款资金3万元转入员工夏XX账户。支行针对案件风险排查觉察的问题，从制度、机制、流程以及人防、机控等方面入手，深化分析，查找根源，制订整改支配，逐一落实整改责任和整改措施，马
26、上抓好整改工作，确保各类问题整改到位。 三、下一步工作措施 合规建设不是一项阶段性的临时工作，而应当是一项长期的，贯穿于整个业务经营的重要工作，支行重点从三个方面加强合规建设。一是主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门供应合规风险信息，主动支持协作合规部门进行风险监测与评估。二是开展有效的合规培训与教化，特别是针对自查觉察存在较多问题的业务与新业务。三是培育合规文化，通过持续的渗透教化，激励员工刚好觉察和报告合规风险与隐患，刚好总结业务操作中的经营做法，加强合规文化的有效传承。 第五篇：合规文化建设演讲稿 (银行) 合规文化建设演讲稿-圆 本文： 整理 战国时期邹孟轲在孟子离娄上中用“
27、离娄之明，公输子之巧，不以规则，不能成方圆一句强调做任何事都要有确定的规则、规则、做法，否则无法胜利。 例如画圆，提笔若不能一挥而就或是涂涂改改，终觉其不圆，就像企业，若没有规章制度，每个人都为所欲为，虽没有了条条框框，但终不能成为一个整体，尤其像银行这样的高风险行业。试想：假如柜面工作人员没有核查客户身份的真实性就为客户办理密码重置，那将是怎样的结果？假如信贷工作人员没有实地去调查借款人供应的相关资料信息，就马虎的把贷款放出去，那结果又将如何？假如每个人都为所欲为的想工作的时候工作，想休息的时候休息，那么我们的客户基础何在？银行的生存在于进展，进展的根本在于客户基础。若是连根都没有了，还谈什
28、么进展，谈何生存呢。 合规，合乎规定也，是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础。中国农业银行合规风险管理方法中明确指出实施合规风险管理工作应坚持“有规必依，无规请示的原则，这是一种原则，更是一种看法。加强自身的行为规范学习，在遇到问题时，才能做到有规可循。一个规章制度的形成不行能是一朝一夕就能完成，更需要不断的觉察问题，解决问题，以到达完善规章制度的目的。这也就是“无规请示的道理。 2000年，我有幸成为一名中国农业银行人。在新员工入职培训中，我们学习了中国农业银行从业人员职业行为守则，学习了中国农业银行员工行为准则，那时候的学习仅仅是学习、了
29、解，直到真正坐到柜台内办理业务时才明白其中的一些道理。柜台内有的是金钱的诱惑，有了行为守则这个圆站岗，我们才不会冲破规则，才能直面诱惑；接待客户时也能“站相迎，笑相问，双手接，快速办，礼貌别；发放贷款时也能遵守中国银行业监督管理委员会信贷业务“七不准的相关要求进行办理。常在想，假如国家没有制定法律，那这将是一个充溢罪恶的社会；假如十字路口没有交通信号灯，那事故发生率必定上升。这也就是遵规守矩的意义。 中国农业银行致力于营造“合法经营、文明经营、恳切遵守法律、爱岗敬业的工作气氛，提升员工服务意识和服务质量，打造我行品牌形象，树立员工与单位的共同价值观、利益观，形成内部强大的凝合力。合规人人有责，
30、若是每位中国农业银行人都能遵守，并且能在他人不留神的时候加以提示，团队的凝合力也必定能加强。记得一次柜面操作系统临时签退后，在我起身准备离开柜台时，被身边的同事叫住了，她向我使了个眼色，回头一看，心里一惊，觉察印章未收入钞箱内。幸好同事提示，要不就违规操作了。有了这次的教训，以后每次起身之前必定扫一眼柜面，看是否有物品未放入钞箱内。也幸好同事提示，才让我免于受罚。有了同事间互相关心，团队凝合力才能逐步增加。 火车有了铁轨的约束才能够正常的运行，让旅客欣赏到沿途的美丽风景，将旅客平安带到目的地；地球有了太阳对地球的强大引力，才不至于让地球处处乱撞，始终围围着太阳转；而中国农业银行有了自己的合规文
31、化，才能让中国农业银行人在预定的轨道里前行，始终向前。 我们不需要去思索诸如巴塞尔协议中时如何定义合规文化这样的问题，只需要在工作中做好自己，细小到每一个小微小环节。银行工作，无论大小，都关乎银行的整体形象，只有每个人都真正用心去遵循，去执行，才能打造出品牌形象。可能有人会问，和我有什么关系？一个国家要想受到他国敬重，他必需强大，他的国民才会有平安感；一个企业要想立于不败之地，他必需进展，他的员工才有归属感，而这样的归属感恰恰也是需要你去维系的。 古人云：“勿以善小而不为，勿以恶小而为之。就是告知我们无论何时都要遵规守矩，从我做起，从小做起，从小处入手，从如今做起。没有圆规和直尺，就无法画出标准的圆形和方形。正是因为有模型的约束，线段才不会偏离料想的轨道线段。只有人人遵守，我们的将来才会更奇妙。 规则就是圆。有了这个圆，一切才有可能圆满解决。