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1、2023年银行业金融机构案件防控工作考核评价办法原稿5篇 第一篇：银行业金融机构案件防控工作考核评价方法原稿 银行业金融机构案件防控工作考核评价方法 一、考评原则 对年度内发生非自查觉察重大、恶性案件的被考评机构实行“一票推翻制，其考评结果为不满足。案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定；案发机构属地银监局认犯难以判定的，向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，由机构监管部门牵头，会同案件稽查部门、案发机构属地银监局通过联席会议的方式共同认定。 对于其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面进行综合考评来
2、评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满足、“基本满足、“不满足三个档次。 二、考评标准 一考评要素 1案件防控工作组织；通过评价对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设来考核银行业金融机构的案件防控工作组织状况。 被考评机构是否把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、支配；是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度；是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩 的支配中表达了案件防控工作的重要位置； 是否制定了要求明确、切实可行、便于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各
3、部门和各分支机构之间细化量化、分解实施；是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并对有关资源进行有效地协调和组织，保证年度案件防控工作顺当进行。 针对此单项考评设置“一票推翻内容，假如被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。 评价人参考以上要素对案件防控工作组织予以评价。 2案件防控工作质量；通过评价在案件调查与处置、案件风险信息报送、案件防控主动方面的工作状况来考核年度内银行业金融机构的案件防控工作质量。 在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动快速、部
4、署有力、报告真实、问责肃穆坚决、风险整改彻底；是否建立起完善的案件防控工作催促、监督体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量；是否能从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的快速、精确和全面、杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生；年度内案件防控工作是否到达限制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。 针对此单项考评设置“一票推翻内容，假如被考评机构年度内发生严峻瞒报案件的状况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被考评机构仍未向监管部门报送的状况，或在案件处置工作中发生严峻问题，则案件防控工作质量单项考
5、评为不合格。 评价人参考以上要素对案件防控工作质量予以评价。 3内审稽核工作力度；通过评价内审稽核队伍及工作机制建设、内审稽核工作力度来考核内审稽核在案件防控工作中发挥的作用。 年度内是否不断致力于结合实际建立和完善独立的稽核组织体系和规章制度，加强工作队伍素养建设；是否支持稽核部门独立且有效地先使监督检查职能、催促行内各部门或分支机构认真履行职责；内审稽核部门是否根据案件防控工作状况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定了年度稽核规划、稽核重点和稽核方案，是否对重点风险领域内限制执行状况保持确定频率的全覆盖检查，以及对年度重点防控领域进行突击检查；年度内是否加强了对高案件风险
6、份支机构、业务环节、岗位人员稽核的深度、广度和频度；经由稽核部门觉察的问题是否能够刚好进行延长检查，彻查风险、刚好整改，明确提出责任处理看法。 针对此单项考评设置“一票推翻内容，假如被考评机构年度内发生经由内审稽核检查但款觉察的风险点引发案件的状况，则内审稽核工作力度单项考评为不合格。 评价人参考以上要素对内审稽核工作力度予以评价。 4内控执行力建设：考核银行业金融机构在加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效，以及内控在案件防控工作中发挥的作用。 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序，并保证内限制度的贯彻执行覆盖到包括决策、执行、监督全过程的全部风险点；能否实行有效措施来规范
7、各项业务操作、加强高级管理人员及关键岗位人员的行为监督、强化重点业务风险的管控；是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查，特别是对重点环节、重点事项进行检查等方式确保各项制度在各部门、各级机构得到贯彻执行，有效发挥化解案件风险的作用。 针对此单项考评设置“一票推翻内容，假如被考评机构年度内存在严峻的内控失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格； 评价人参考以上要互对内控执行力建设予以评价。 5案件责任追究与整改；考核对案件问责制度和整改要求的执行力度。 能否建立完善的案件问责执行工作制度，明确责任主体、责任追究标准、责任追究具体内容，并建立完善的案件责任评价和责任追
8、究程序；能否确保案件责任落实在具体岗位，并以明确的规章制度加以规范和约束；能否严格落实“上追两级、“双线问 责等责任追究制度，对银行业案件有关责任人进行肃穆问责；对机构内存在的违规行为责任人，能否主动依据“上追两级、“双线问责的原则实施惩处；能否根据暴露出的案件风险状况，刚好、全面、细致地进行整改，并将整改效果作为对各部门和分支机构考核的重要内容，以及之后各项检查的重点。 针对此单项考评设置“一票推翻内容，假如被评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，照旧发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评结果为不合格5家国有大型商业银行的“一票推翻考评以其省级分支机构为考评对象实施；其他银行业金融
9、机构以机构法人为考评对象实施。、评价人参考以上要素对案件责任追究与整改予以评价。 二评定标准 对以上5方面的单项考评结果，均设合格、不合格2个档次；假如被考评机构获得3个及以上不合格，综合考评结果为不满足；1-2个不合格，综合考评结果为基本满足；全部合格为满足。 其次篇：银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 第一条 为加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调，明确责任，规范程序，提高效率，促进相关部门的沟通、协作和沟通，制定本制度。 其次条 银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)由中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)办公厅、法律部
10、门、各机构监管部门、案件稽查部门及银监会各省级派出机构(以下称银监局)组成，必要时可以要求有关银行业金融机构和其他参与办案机构列席会议。 第三条 银监会银行业案件稽查局是联席会议召集人。联席会议办事机构设在案件稽查局，负责支配联席会议的召开，保障联席会议工作有效运转，并催促落实联席会议部署的各项工作任务。 第四条 联席会议由各组成单位根据工作需要提议，实行不定期的方式召开。 第五条 召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前三个工作日向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。 接到国务院或银监会领导批办的案件，或者案件办理过程中涉及与其他执法部门相协作事项时，可以临时召开联席会议。 其他特殊
11、状况下，经有关与会单位同意，可以临时召开联席会议。 第六条 根据会议议题，联席会议由召集人召集相关组成单位共同实行。联席会议的组成可以实行以下形式：案件稽查部门与某一机构监管部门；案件稽查部门与若干机构监管部门；案件稽查部门与机构监管部门及相关银监局，以及联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构等共同实行。 第七条 联席会议的主要职责是： (一)通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险； (二)剖析典型案例，探讨案防措施，提出工作要求，统筹工作支配； (三)组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置； (四)确定问责尺度，督导后续整改，支配专项检查，组织后续评估； (
12、五)评估案防工作，总结工作阅历，沟通工作思路，制定工作规划。 第八条 联席会议组成单位有义务主动通报、沟通相关工作信息，实现案件防控工作信息共享。这些信息包括： (一)涉及银行业金融机构案件防控工作的会议状况及相关文件资料；(二)银行业金融机构案件防控工作的规划和支配； (三)银行业案件统计与分析资料； (四)银行业案件或重大突发事务快报； (五)重大案件案情调查报告及案例分析； (六)与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告； (七)其他应当通报的信息。 第九条 联席会议组成单位应当派出与会议议题相相宜的代表参加会议，参会代表应当获得授权代表本部门发表看法。 第十条 联席会议的决议或确
13、定以会议纪要的形式发送各参会单位，联席会议各参会单位有履行会议决议或确定的义务。变更、撤销联席会议做出的决议或确定应当由联席会议通过。附件一： 案件风险信息快报 年期 签发人： 单位名称(盖章) _ (快报应含以下内容： 一、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件(风险)事务概况。 二、涉及人员及状况。 三、风险状况、金额损失预判。 四、已经或可能造成的影响。 五、本机构或公安司法机关已实行的措施。 六、其他需要说明的状况。) 承办部门： 主办人： 联系电话： 年 月 日 附件二： 案件信息确认报告 确认报告号：年期 签发人： 单位名称(盖章) _ (案件信息应含以下内容： 一、案发银行业金融
14、机构名称、案发时间及案情概况。 二、涉及人员及状况。 三、涉案金额及风险状况。 四、已经或可能造成的影响。 五、本机构或公安司法机关已实行的措施。 六、其他需要说明的状况。) 据此状况，我单位认为此事务已构成案件，特此报告进行案件信息确认。 承办部门： 主办人： 联系电话： 附件三： 年 月 日 案件风险信息撤销报告 撤销报告号：年期 签发人： 单位名称(盖章) _ (据以推断不构成案件的理由及根据) 据此状况，我单位认为此事务不构成案件，特此报告进行案件风险信息撤销。 承办部门： 主办人： 联系电话： 年 月 日 第三篇：银行业金融机构案件防控学问试题 银行业金融机构案件防控学问试题 一、单
15、项选择题 1、银行业金融机构自查觉察案件责任追究区分对待政策只适用于A的案件。 A、自然人作案 B、内外勾结作案 C、集体作案 D、单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后C以内。A、6小时 B、12 小时 C、24小时 D、48小时 3、案件防控长效机制的良性循环应当是A。A排查整改提高再排查 B制度执行检查修订制度 C制度执行反馈检查修订制度 D制度排查方案整改修订制度执行 4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评方法规定的是C。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B内发生非自查觉察重大、恶性案件的，考评结果一票推翻 C在案件防控工作考评中，没有转发银监
16、会重大突发事务报告制度，相关工作一票推翻 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的快速、精确和全面 5、在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是：(B) A 开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B 客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字 C 对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D 对客户资料必需严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达B的要求。 A 制度先行于业务 B 内控优先 C 进展是根本，管理是保障 D 合规人人有责 7、根据监管
17、规定，说法不正确的选项是：(C)A 银行发生案件，不管是否自查觉察，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B 银行在自查觉察案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致看法错误的，应追究有关人员责任 C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查觉察的案件，可以依据有关规定免除责任并不予上追两级责任 D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应依据有关规定问责并上追两级责任 8、以下哪项不属于案件防控“六个环节之一：(A)A 枪支弹药 B 授权卡 C 空白凭证 D
18、查询对账 9、 银行业金融机构案件处臵工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的A)。 A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组 10、 银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法 中，以下说法正确的选项是C)。 A 对符合银监会 重大突发事务报告制度 重大突发事务报送标准的案件风险信息，除依据该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。 B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当马上报送 案件风险信息撤销报告 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 1
19、2、 银行业金融机构案件处臵工作流程 所称的案件的性质属于BA 行政案件 B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件 13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A。A 操作风险 B 信誉风险 C 市场风险 D 流淌性风险 14、以下哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项措施：(D)A 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B 机构准入与银行人力资源配臵水平挂钩 C 机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教化培训挂钩 D 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 15、柜员外库领用重要凭证时，应刚好清点，清点工作应在A)进行。A
20、监控下 B 双人会同下 C 会计主管视线范围内 D 内库柜员视线范围内 16、企业销户，假如交回未运用的重要空白凭证，以下说法正确的选项是：(B)A 告知客户自己销毁 B 当客户面剪角作废，装订入传票 C 让客户在拒面上撕毁扔入垃圾桶 D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾捅 17、银行业金融机构的A应对其经营活动的合规性负最终责任。A 董事会 B 高管层 C 合规管理部门 D 风险管理部门 18、银监会 关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作看法 中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、(D、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A 高风险账户 B 高风险客户 C 高
21、风险部门 D 高风险环节 19、银行业金融机构应当严格执行C、押、证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜 A 款 B 密 C 印 D 单 20、银行业金融机构应当对关键岗位实行C的人员轮换和强制休假制度。 A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期 21、以下哪项不属于防范操作风险内控“十个联动?(C)A 完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C 激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 22、以下哪一项的做法是正确的？(A)A 专案组的
22、人员在任何状况下禁止以非法手段获得证据。B 专案组在调查中获得的状况可以向其他单位和人员披露。 C 银行业金融机构案件审结后，应当刚好向银监会案件稽查部门报送案例材料。 D 在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。 23、轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 % 24、为提高营业机构委派会计授权经理的轮岗频率，轮岗期限最长不超过C年。 A4 B3 C2 D1 25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过B年。A4 B3 C2 D1 26、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不
23、超过D年。 A4 B3 C2 D1 27、以下哪个机构对案件处臵工作负干脆责任？(D)A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门 C 案发地银监局 D 银行业金融机构 28、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为B)A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件 B 受理企业账户开户，变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份 C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。 29、营业终了，业务印章必需随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、C
24、)的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、运用分别。 A 互相监督 B 约束监替 C 互相制约 D 互相复核 30、存款风险滚动式检查制度是存款业务C的内部检查制度 A 制度合理性 B 制度有效性 C 操作合规性 D 操作全面性 31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是C)A 对公结算账户中核算的本币存款 B 对私结算账户中核算的本、外币存款 C 对公结算账户中核算的本、外币存款 D 对私结算账户中核算的外币存款 32、以下哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人(C)A 个人、家庭负债较大的 B 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的 C 在行社有正常消费贷款的 D 已经出现
25、违规行为的 33、对现金柜台内部、放开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持D天。 A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天 34、以下说法正确的选项是：(D)A 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用 B 日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情 C 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D 开户前应审核企业开户证明文件原件 35、内部限制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行A的动态过程和机制。 A 事前防范、事中限制、事后监督和订正 B 事前防范 C 事后监督和订正 D 分散、转
26、移 内部限制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖C)，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查 A 重要部门和岗位 B 决策层 C 全部的部门和岗位 D 需要风险限制的岗位 37、案件治理的六个重点环节是：授权卡柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、D)。 A 流程建设 B 制度建设 C 日常教化 D 轮岗休假 银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条看法，明确了案件治理的“六个重点环节，推行了强化内控管理的“十 个C，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施。 A 制度建设 B 机制建设 C 联动建设 D 文化建设 银行业金融机构操作风险是
27、指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统。以及外部事务所造成B的风险。 A 意外 B 损失 C 事故 D 案件 40、银行业金融机构内部限制应当贯彻全面、审慎、有效、C)的原则。A 优先 B 渐进 C 独立 D 可控 41、以下那一项的说法是错误的？(A)A 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门 B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制 C 银行业金融机构案件处臵坚持专案专档制度 D 银监会案件稽查部门对整个案件处臵工作过程进行评价 42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：(D)A 法律制裁、民事惩处、略
28、微财务损失 B 民事惩处、略微财务损失、员工流失 C 法律制裁、略微财务损失、员工流失 D 法律制裁、监管惩处、重大财务损失和声誉损失 43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为C)。 A 0.5% B 1% C 2% D5% 44、分支行案件防控的第一责任人是：(B)A 总行行长 B 分支行行长 C 分支行分管风险的副行长 D 分支行分管会计的副行长 45、 银行业从业人员职业操守 的“惩戒措施中规定：对违背本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视状况赐予相应惩戒，情节严峻的，应B)A 开除 B 通报同业 C 解除劳动合同 D 罚款 46、案件风险信息报告应遵
29、循刚好、真实的原则，坚持“(A)。A 一情一报 B 一情多报 C 多情一报 D 有情不报 47、下面哪一项不属于银行业案件？(B)A 某支行分理处柜员甲某挪用资金 B 某农商行副行长无故离岗 C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗 D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款 48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？(D)A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的状况 B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件 C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗缘由导致案件发生的可能性很小 49、对符合银监会 重大突发事务报告制度
30、中重大突发事务报送标准的案件风险信息，在依据该制度要求的方式报送的同时C。 A 必需以 案件风险信息快报 的形式报送银监会案件稽查局 B 必需以 案件风险信息快报 的形式报送银监会机构监管部门 C 应当将该 重大突发事务报告 抄送银监会案件稽查局 D 应当将该 重大突发事务报告 抄送银监会机构监管部门 50、 银行业金融机构平安评估方法 规定，平安评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在B的银行业金融机构列为平安防范合格单位。 A 95 分含以上 B 85 分含以上 C 8O 分含以上 D 65 分含以上 二、多项选择题 1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的(A
31、、B、C在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和干脆责任。 A 主要负责人 B 分管负责人 C 干脆责任人 D 作案嫌疑人 2、银行业金融机构A、B、C、D等，应依据有关规定问责并上追两级责任。 A 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件 B 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查觉察的案件 C 银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D 经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件 3、自查觉察案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过A、B、D和检查监督等途径觉察异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。 A 内部互相监督 B 管理监督 C 外部监督 D 内审监督 4、
32、 银行业金融机构案件防控工作考评方法 规定，案件防控工作考评的内容包括A、B、C、D A 案件防控工作组织、工作质量 B 内审稽核工作力度 C 内控执行力建设 D 案件责任追究与整改 5、 银行业金融机构案件防控工作考评方法 规定，内控执行力建设主要考核：(A、C、D)A 是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序 B 是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的支配中表达了案件防控工作的重要位臵 C 能否实行有效措施来规范各项业务操作 D 是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 6、根据操作风险银监会操作风险“十三条看法，以下说法正确的选项是A、C、D。 A 要加强对可能发生的
33、账外经营的监控 B 要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度 C 要加强对基层行的合规性监督 D 要切实加强稽核建设 7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：(A、B、C、D)A 案件防控责任制 B 重要岗位人员管控 C 案防教化 D 问题整改 8、业务授权不得出现以下行为：A、B、C、D A 不确认客户真实意愿授权 B 不审核凭证授权 C 不核实业务授权 D 超权限授权 9、内审在案件防控工作中的思路及重心由A、B)，向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。 A 觉察 B 揭露违法、违规行为 C 高风险账户 D 异动 10、银监会提出银行业金融机构
34、案件整改要做到“六挂钩, “六挂钩具体指什么？(A、C、D)A 实行将案件与行政答应和行政审批挂钩 B 将案件与业务规模挂钩 C 将案件与银行业评级挂钩 D 将案件与高管人员动态监管挂钩 11、案件涉及金额以B、C确认金额为准。A 银监局 B 公安局 C 司法机关 D 金融机构 12、银行业金融机构案件处臵三项制度包括A、C、D)A 银行业金融机构案件处臵工作规程 B 银行业金融机构案件防控工作管理制度 C 银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法 D 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 13、 银行业金融机构案件处臵工作规程 规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责A、B、C、D A
35、 启动应急预案，清查账目 B 查清基本案情，确定案件性质，刚好向银监局书面报告 C 查找内部制度和执行状况存在的问题，厘清案件有关责任 D 总结发案缘由和教训，提出整改措施和有关责任人处理看法 14、 银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法 规定，银行业金融机构案件风险信息是指A、B、C、D)A 银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B 客户反映非自身缘由账户资金发生异样 C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D 收到重大案件举报线索 15、疏于对营业网点平安管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究干脆责任人
36、责任外，视后果追究A、B、C、D责任 A 网点负责人 B 保卫部门负责人 C 分管领导 D 主要领导 16、银行业员工觉察以下哪些状况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？(ABCD)A 案件和案件隐患 B 风险事务 C 重大内控漏洞 D 员工行为失范 17、根据监管规定，以下哪些属于银行业金融机构自查觉察案件的情形？(ABCD)A 在业务流程中，关联岗位员工觉察异样状况或案件线索，经反映举报并实行后续措施觉察的案件 B 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中觉察异样状况或案件线索，经本机构负责人探讨并实行后续措施觉察的案件 C 在总行组织的全面检查、专
37、项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中觉察异样状况或案件线索，责成或会同该机构实行后续措施觉察的 案件 D 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待觉察的案件 18、以下哪些行为是被明令禁止的：(ABCD)A 不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存状况进行核实 B 不按规定的频率、方法检查或催促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品 C 运用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D 在未审核传票、核实账务的状况下授权、编押、签章 19、“一案四
38、问是问责：(ABCD A 发案人 B 知情人 C 未履职人 D 领导(决策人 20、 商业银行合规风险管理指引 规定，商业银行应综合考虑合规风险与ABC和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一样性。 A 信誉风险 B 市场风险 C 操作风险 D 道德风险 21、 银行业金融机构案件处臵工作规程 所称银行业金融机构案件处臵工作包括(ABC A 案件信息报送及登记 B 案件调查 C 案件审结 D 行政惩处 22、以下哪些属于案件确认的标准：(ABC)A 公安、司法机关立案侦查的 B 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的 C 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案 D 银行
39、业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关实行强制措施的 23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入ABCD以及其他日常监督活动中。 A 信贷业务审计 B 会计业务审计 C 重要岗位人员履职审计 D 出纳业务审计 24、 商业银行合规风险管理指引 所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险。 A 法律制裁 B 监管惩处 C 重大财务损失 D 重大声誉损失 25、在案件防控方面，以下表述正确的有ABCD。 A各分支行行长是本单位内部限制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任 B 要全面落实案件
40、防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制 C对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在考评中一票推翻 D 要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所驾驭的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖 26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABC)A 经商办企业 B 大额举债 C 涉黄、涉赌、涉毒 D 买卖股票 27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD)A 自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B 双人拿取自助设备吞没卡 C 网点必需不定期核
41、查自助设备库存 D 网点必需设臵存放自助设备钥匙箱的专用保险箱 28、禁止违规代客户保管ABCD等重要资料和宝贵物品 A 身份证件 B 现金 C 存单折D 有价单证 29、严禁ABD客户信息。 A 出卖 B 泄露 C 内部运用 D 修改 30、严禁办理没有真实贸易背景的(BCD。A 现金业务 B 票据承兑业务 C 票据贴现业务 D 信誉证业务 31、严禁违规代客户办理各类账户的ABCD等业务。A 开立 B 变更 C 撤消 D 冻结 32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵抗并主动向有关部门举报ABCD。 A 商业欺诈活动 B 非法集资活动 C 高利贷活动 D 黄赌毒活动 33、以下属于违规操作且
42、应赐予纪律处分的是：(ABCD)A 授意、关心客户编造虚假材料套取银行信誉的 B 办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信誉证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的 C 通过不正值竞争方式营销本行业务和产品，造本钱行经济或声誉损失的 D 通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 34、对被动觉察的案件，以及反复发生的同质同类案件，必需严格依据ACD的要求落实责任 A 一案四问责 B 上追一级 C 上追两级 D 双线问责 35、以下属于违背重要物品运用、管理规定的行为且应赐予纪律处分的是ABCD)A 违背规定保管、运用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 B 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业悄户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 C 隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 D 违背规定保管、运用密押、