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1、2023年反洗钱知识竞赛及答案 第一篇：反洗钱学问竞赛及答案 反洗钱学问竞赛及答案 “预防洗钱社会的责任反洗钱学问竞赛试题 一、单项选择题。共20题，每题1分 1、我国 最先规定了洗钱罪。A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 2、中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会其次十四次会议上通过，自 起正式实施。 A、2023年1月1日 B、2023年10月31日 C、2023年1月1日 D、2023年3月1日 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、根据个人存款账户实名
2、制规定，以下表述错误的选项是 。A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 5、我国具有金融情报中心FIU职能的机构是 。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 6、世界上最早对洗钱进行法律限制的国家是 。A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国 7、我国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪有 种。A、4种 B、5种 C、6种 D、7种 8、根据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份
3、证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处 的罚款。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元 D、1000元以下 9、中华人民共和国外汇管理条例是由 公布的。A、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 10、以下 活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄 B、购置保险马上退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是 。A、埃格蒙特集团 B、金融行动特别工作组 C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组 12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 。
4、A 2023年4月28日 B、2023年5月28日 C、2023年6月28日 D、2023年7月28日 13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 年。A、5 B、10 C、15 D、20 14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 16、FATF是 的简称。A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧亚反
5、洗钱与反恐融资小组 17、以下不属于“黑钱来源的是。A、毒品交易所得 B、巧取豪夺所得 C、走私收入 D、恳切遵守法律经营所得 18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 。A、维也纳公约 B、巴勒莫公约 C、关于洗钱问题的四十项建议 D、联合国反腐败公约 19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 。A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 20、作为一般市民，在反洗钱行动中应当尽量避开 行为。A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人 D、觉察可疑的洗钱线索尽快举报 二、多项选择题。共40题，每题2分 21、依据反
6、洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有 。A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记 22、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有 。A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县市支行 23、中华人民共和国反洗钱法规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可实行的措施有 。A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结 24、以下属于洗钱特征的是 。A、国际化 B、专业化 C、多样化 D、困难化 E、商业化 25、洗钱的过程一般分为 。A、处置阶段 B、离析
7、阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 26、我国反洗钱组织体系包括 。A、反洗钱监管部门 B、反洗钱司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织 27、FATF的主要职责是。 A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行状况 B、探讨和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D、惩办国际洗钱和恐怖融资犯罪 28、根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是 等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，供应资金账户、关心将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式关心转移资金，以及关心将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所
8、得及其收益性质和来源的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、诈骗犯罪 D、恐怖活动犯罪 29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有 。A、金融机构反洗钱规定 B、人民银行结算账户管理方法 C、个人存款账户实名制规定 D、现金管理条例 30、以下属于通过非金融机构进行洗钱的类型有 。A、以服务行业掩护进行洗钱 B、通过各种投资工具进行洗钱 C、通过拍卖行进行洗钱 D、通过赌博或博彩业进行洗钱 31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。 A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、制定金融机构反洗钱规章 D、监督、检查金融机构履行反洗钱
9、义务的状况 E、在职责范围内调查可疑交易活动 32、反洗钱司法部门包括 。A、公安机关 B、国家平安部门 C、海关缉私部门 D、纪检监察部门 33、属于专业反洗钱国际组织的是 。A、亚太反洗钱小组 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组 34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 。A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、行业自律组织 35、以下属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有 。A、中国工商银行 B、公安部 C、司法部 D、财政部 E、建设部 36、金融机构反洗钱工作的三项基
10、本制度是 。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度 37、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有 行为，情节严峻的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未依据规定建立反洗钱法内限制度 B、未依据规定履行客户身份识别义务的 C、未依据规定保存客户身份资料和交易记录的 D、未依据规定报告大额交易和可疑交易的 38、以下属于金融机构反洗钱义务的是 。A、保密义务 B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣扬
11、培训义务 39、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当依据 ，妥当保存客户身份资料和交易记录。A、平安性原则 B、精确性原则 C、完好性原则 D、保密性原则 40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是 。A、合法审慎原则 B、保密原则 C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、平安原则 41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。 A、参与调查义务 B、协作调查义务 C、照实供应信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务 42、关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业指 。A、赌博业 B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、
12、期货业 43、金融情报中心的基本功能有 。A、收集金融信息 B、分析金融信息 C、移送金融信息 D、情报沟通 E、指导金融机构开展工作 44、我国开展反洗钱工作的重要意义有。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严峻打击经济犯罪的需要 C、是遏制其他严峻刑事犯罪的需要 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下 除外。A、重大疾病的医疗费 B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务酬劳 46、金融机构
13、办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立 账户。A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户 47、根据个人存款账户实名制规定，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具 等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份 A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证 48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是 。A、关于洗钱问题的四十项建议 B、反恐融资9项特别建议 C、有效银行监管核心原则 D、综合KYC风险管理 49、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以实行 措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进
14、行检查 B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 50、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定了解客户的。A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 51、根据金融机构反洗钱规定，在 情形下金融机构应当重新识别客户身份。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完好性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中觉察异
15、样现象 52、根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对 或者其他身份证明文件进行登记。A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的托付书 D、被代理人的身份证件 53、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所规定的大额交易的是。 A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 54、根据金融机构客
16、户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构通过第三方识别客户身份的。 A、应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 C、金融机构不必为第三方未实行符合反洗钱法规定的客户身份识别措施担当责任。 D、金融机构应最终担当履行客户身份识别义务的责任 55、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当保存的客户身份资料包括 。A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作状况的各种记录和资料 D、反映交易真实状况的合同、业务凭证、单
17、据、业务函件 56、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以实行以下 措施，识别或者重新识别客户身份。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 57、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，金融机构的 大额交易，可以不报告的是 。A、金融机构同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金 58、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的规定，以下属于可疑交易情形的是。
18、A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严峻地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常缘由的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 59、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中，对可能被 的文件、资料，可以予以封存。A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 60、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循 的原则。A、合法 B、合理 C、效率 D、保密 1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B
19、 16C 17D 18C 19A 20A 21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD 31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC 41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD 其次篇：1反洗钱学问竞赛试题1及答案 反洗钱学问竞赛试题
20、 选择题。每题1分，共40分 1依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2世界上最早对洗钱进行法律限制的国家是A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4洗钱的过程具有以下哪些特征 A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正全部权和来源。B:变更有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避开留下明显的痕迹 D:洗钱者能够限制洗钱的全过程。 5反洗钱现场检查程序一般包括的档案整理阶段。A:检查准备 B
21、:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6金融机构个分支机构应于每月初工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7我国政府已签署并批准了以下哪些国际公约A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约 B:联合国打击跨国有组织犯罪公约 C:联合国制止向恐怖主义供应资助的国际公约 D:联合国反腐败公约 8违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩处50万元的是樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩处 A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规
22、定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。10我国反洗钱工作有哪些重要意义 A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11金融情报中心具备基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报沟通 12我国最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。
23、 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13金融机构反洗钱法“一个规定，两个方法在正式实施 A:200年3月1日 B: 2023年7月1日 C:2023年2月1日 D:2023年4月1日 14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局，人民检查院。人民法院签发的 A:介绍信 B:办案协查函 C:关心查询存款通知书 D:查询令 15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 169.11事务后，美国为加强对恐怖主义的打击，公布了著名的。涉及反恐
24、融资，给金融机构给予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案 17人民银行在反洗钱工作中的职责包括A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 18存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户答应证 A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户 19按人民币大额和可疑支付交易报告管理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易。 A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分
25、散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出 20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必需事先预约的标准为 A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的 C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的21我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些状况除外 A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务酬劳 22金融机构反洗钱工作中的义务包括A:建立反洗钱内部
26、限制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣扬培训业务 23不得作为实名证件运用的有 A：临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 24以下属于可疑外汇现金交易的有哪些A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元 B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资 25金融机构对以下外汇现金
27、交易应进行核查，觉察涉嫌洗钱的，应刚好以纸质文件上报并付相关附件 A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元 B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元 C:李四当日单笔支取外币现金5万美元 D:美籍华人游客在个人信誉卡单笔存入10万美元 E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元 26邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入管理 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27一般存款账户不得办理A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账 28金融机构为客户开立外汇
28、账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？ A:境内外汇账户管理规定 B:境外外汇账户管理规定 C:个人结算账户管理规定 D：个人存款账户实名制规定 29开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信誉证 30对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行供应身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 31金融行动特别工作组的工作目标是A:向全球全部国家和地区推广反洗钱信息 B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建
29、议 C:在全球推动反洗钱特地立法 D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的进展趋势。32以下哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律A:1987年犯罪收益法 B:1987年刑事事务互相关心法 C:1988年金融交易报告法 D:1994年禁止洗钱法 33以下哪些状况，存款人可疑申请开立临时存款账户A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34以下哪些专用账户不能支取现金 A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 35以下哪些专用账户不能支取现金 A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
30、D:财政预算外资金专用账户 36以下哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准 A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户 37以下哪些组织属于专业反洗钱国际组织A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组EAGC:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组 38在柜台发生的以下哪些现金支取活动属于异样大额现金 A:开户单位一日两次申请支取大额现金 B: 开户单位提取大额现金的时间出现异样转变 C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异样转变 D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 39
31、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有 A:确立客户身份并利用牢靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明白受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应接受合理的措施了解该客户的全部权和限制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的相识 40金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是 A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合
32、作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪 C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律 反洗钱业务学问竞赛题1答案 选择题 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.3
33、9.ABCD.40.BCD 第三篇：反洗钱学问竞赛-02 反洗钱学问竞赛 反洗钱学问竞赛-02 一、填空30题，每题2分，共计60分 1依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2世界上最早对洗钱进行法律限制的国家是 A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.金融机构个分支机构应于每月初工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 4我国最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行
34、法 D:金融机构反洗钱规定 5公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执行公务证和出具县级含以上公安局，人民检查院。人民法院签发的 A:介绍信 B:办案协查函 C:关心查询存款通知书 D:查询令 6中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部 79.11事务后，美国为加强对恐怖主义的打击，公布了著名的。涉及反恐融资，给金融机构给予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。 A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案 8邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入管理 A:存款账户
35、B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 9一般存款账户不得办理 反洗钱学问竞赛 A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账 10对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行供应身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。 A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 11.2023年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议通过的中华人民共和国反洗钱法自()起先施行。 A、2023年1月1日 B、2023年3月1日 C、2023年5月1日 D、2023年10月31日 12.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金
36、融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 13.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融服务时，都应当供应真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“()的原则。 A、相识你的客户 B、熟识你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 15.金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他
37、身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 16.任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向反洗钱()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关 反洗钱学问竞赛 17.以下()活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄 B、购置保险马上退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 18.()是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A、国务院金融办公室 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 19.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 20.FATF
38、是()的简称。 A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 21.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 22.作为一般公民，在反洗钱行动中应当尽量避开的行为是()。A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、觉察可疑的洗钱线索尽快举报 23.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者依据()原则，开展反洗钱国际合作。 A、互惠互利 B、国际公约 C、公允公正 D、同等互惠 二、多项选择题 1、中华人民共和国反洗钱
39、法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照本法规定实行相关措施的行为。 反洗钱学问竞赛 A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪 2、金融机构及其工作人员依法提交()和()报告，受法律爱惜。A、大额交易 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息 3、反洗钱现场检查程序一般包括的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理 4、我国政府已签署并批准了以下哪些国际公约 A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约 B:联合国打击跨国有组织犯罪
40、公约 C:联合国制止向恐怖主义供应资助的国际公约 D:联合国反腐败公约 5、根据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩处 A:未依据规定建立反洗钱法内限制度，未依据规定设立特地机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未依据规定要求单位供应有效证明文件和资料，进行核对登记，未依据规定保存客户的账户资料和交易 记录的。 C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。 6、我国反洗钱工作有哪些重要意义 A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 7.金融情报中心具备基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报沟通 8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括 反洗钱学问竞赛 A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控 9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户答应证 A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时