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1、2023年xx支行关于电子银行业务的自查报告 第一篇：xx支行关于电子银行业务的自查报告 xx支行关于电子银行业务的自查报 告 支行关于电子银行业务的自查报告2023-02-17 16:40:0 1xx支行关于电子银行业务的自查报告 为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范进展，特根据总行下发的关于加强风险管理促进电子银行业务健康进展的通知对支行全部电子银行交易及签约数据进行全面自查。 自200x年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操 作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料
2、实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、刚好发放，并按总行统一收费标准向客户收取相关费用；同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。现就总行统一下发的非现场审计疑点清单中可疑交易模型以及可疑签约数据说明如下： 一、网银虚假签约疑点核实说明： 1、“xxx系我行内部员工，于200x年x月x日在xx建行xx分理处以卡号xxx签约个人网银，后xx分理处网点撤并入xx支行；经联系得知其签约证件号xxx系当时所在网点柜员输入有误，正确号码为x，已告知本人在网上将其错误签约撤消后从新签约。 2、“xxx客户姓氏虽不在中国标准
3、姓氏范围之内，但经查留存客户资料，确有其人，并与身份证姓名相符。 3、“xxx系xx支行x单位代发工资户，查询留存客户资料后觉察是柜面柜员签约时将证件号错输为xxx，正确号码为x，已向客户致歉并说明状况，同时通知其本人在网上将其错误签约撤消后从新到柜面签约。 4、网点单日累计签约笔数大于20笔的记录中200x年x月x与x日xx支行柜面批量签约xx户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是xx支行在营销客户，宣扬电子银行业务时，客户单位对网银汇款实惠手续费有爱好，且出具相关托付书托付我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知
4、员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面 签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。 二、个人网上银行互相对转虚增交易量疑点核实说明： 为顺应我行电子银行进展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，xx支行结合自身任务加大市场营销力度，主动向客户推销网银业务；因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受实力较差，此次涉及我支行个人网上银行互相对转共有x人，均是xx支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行进展的省级VIP客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊
5、，在接受xx支行宣扬后，为更加熟知电子银行业务的状况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且xx支行与200x 年x月x日觉察后，当即予以禁止。xx支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解： 1、其交易资金是自有资金； 2、单笔交易额最高为八万； 3、SUM借贷方发生额相等。由此，解除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，xx支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再互相对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣扬方面作出调整，确保不再出现类似状况。 三、企业网上银行互相对转虚增交易量疑点核实说明： xxxx有限公司
6、是由我行公司部干脆经营的一家大型中外合资企业，其单位日常结算量大，每年日均存款均在5000万以上，在xx支行开立一般存款户；首先该单位网银签约资料齐全，对疑点交易xx支行将其交易凭证逐笔查 找，其中8笔由xx分行x支的xx有限公司铜杆分公司转入凭证用处为货款和转款，8笔由xx支行结算户付款，xx支行收款交易凭证用处为买汇和转款，2笔由xx支行转入款项凭证用处为转款，经与单位核实，确属真实交易。 在此，xx支行照旧存在缺乏之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实特地人员监控和严密的再监督检查方案。xx支行将以总行此次关于加强风险管理促进电子银行业务健康进展的通知为契机，高度重视对电子银行风险限制，
7、加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为。并制定有效的检查方案，留意检查实效，觉察问题，刚好整改，将业务检查经常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，依据建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障电子银行业务的快速、健康进展。 报告人：xx支行 二x年x月x日 其次篇：某支行关于电子银行业务的自查报告 某支行关于电子银行业务的自查报告 为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证*支行电子银行业务健康、快速、规范进展，特根据总行下发的关于加强风险管理促进电子银行业务健康进展的通知对支行全部电子银行交易及签约数据进行全面自查。自xx年年x月止*支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户
8、x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，*支行柜面批量签约*户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是*支行在营销客户，宣扬电子银行业务时，客户单位对网银汇款实惠手续费有爱好，且出具相关托付书托付我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监
9、督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。 二、个人网上银行互相对转虚增交易量疑点核实说明：为顺应我行电子银行进展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，*支行结合自身任务加大市场营销力度，主动向客户推销网银业务； 因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受实力较差，此次涉及我支行个人网上银行互相对转共有x人，均是*支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行进展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易概念较为模糊，在接受*支行宣扬后，为更加熟知电子银行业务的状况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且*支行与xx年年x月x日觉察后，当即
10、予以禁止。*支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解： 1、其交易资金是自有资金。 2、单笔交易额最高为八万； 3、sum借贷方发生额相等。由此，解除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，*支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再互相对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣扬方面作出调整，确保不再出现类似状况。 第三篇：XX支行关于电子银行业务的自查报告 xx支行关于电子银行业务的自查报告 为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范进展，特根据总行下发的关于加强风险管理促进电子银行
11、业务健康进展的通知对支行全部电子银行交易及签约数据进行全面自查。 自200x年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全。 xx支行柜面批量签约xx户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是xx支行在营销客户，宣扬电子银行业务时，客户单位对网银汇款实惠手续费有爱好，且出具相关托付书托付我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字
12、确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。 二、个人网上银行互相对转虚增交易量疑点核实说明： 为顺应我行电子银行进展需要，将建行建成国际一流电子银行的目标要求，xx支行结合自身任务加大市场营销力度，主动向客户推销网银业务；因支行地处城郊，网点客户对新兴业务接受实力较差，此次涉及我支行个人网上银行互相对转共有x人，均是xx支行营销的优质客户，其中x、x、x等三人更是我支行进展的省级vip客户，在建行日均存款高达百万以上，由于这些客户签约网银后对网上交易
13、概念较为模糊，在接受xx支行宣扬后，为更加熟知电子银行业务的状况下，多次重复进行个人网银业务往来的操作，且xx支行与200x年x月x日觉察后，当即予以禁止。xx支行在接总行非现场审计中对电子银行可疑交易进行核实的通知后又对其全面调查了解： 1、其交易资金是自有资金； 2、单笔交易额最高为八万； 3、sum借贷方发生额相等。由此，解除交易风险问题，但对转交易总额较大，存在虚增交易量的嫌疑，对此，xx支行再次要求客户以后一切以真实交易为主，不要再互相对转多笔同数额网银交易，当然，我支行也将在以后的相关宣扬方面作出调整，确保不再出现类似状况。 第四篇：电子银行业务自查报告 电子银行业务自查报告 时间
14、是悄无声息的，转瞬间，岁月匆忙，一段时间的的工作告一段落了，回首这段时间的工作，存在的问题特殊值得总结，来为这段时间的工作写一份自查报告吧。那么一份具体的自查报告要怎么写呢？以下是我为大家整理的电子银行业务自查报告，欢迎阅读与保藏。 为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范实力，实现电子银行业务制度化、规范化，根据XX银行关于开展业务全面自查活动的通知要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下： 一、业务层面 一是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、限制机制。 是否建立了能够完好涵盖
15、业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的限制手段，限制环节的设置是否合理，限制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否互相监督和制约。是否根据需要刚好修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。 自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。 相关材料：XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法试行、XX银行股份有限公司自助设备管理方法试行、XX银行借记卡业务操作规程试行、XX银行股份有限公司银行卡风险管理方法试行、XX银行股份有限公司银行卡借记卡系统事务、事故报告制度试行、XX
16、银行电子银行部岗位支配 二电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部限制制度。 经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。 自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明白违背规定后的惩处措施。 相关材料：XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法试行第三章、管理机构和职责、第十一章、违规责任； XX银行股份有限公司自助设备管理方法试行其次章、管理体系及岗位职责、第八章、自助设备的检查、考核及责任追究。 三在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在
17、具体交易中的权利与义务。 自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、运用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。 相关材料：XX银行股份有限公司龙祥卡章程 二、运营管理层面 银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否刚好核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一样。 自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，刚好核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。 相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；XX银行股份有限公司银行卡会计核
18、算管理方法试行中“第六章、银行卡业务会计核算处理、第七章、ATM业务会计核算处理、第九章、账务核对；中国银联过失处理平台；XX银行监管报送系统。 三、科技信息层面 一银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱惜等方面的法律、法规和规章。 是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。 自查说明：银行卡客户申请书反面印有龙祥卡章程，章程中列明白持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM上运用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元含；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，运用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50
19、000元含人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。 相关材料：XX银行股份有限公司龙祥卡章程第三章、运用：第七章、权利义务；XX银行股份有限公司银行卡业务管理方法试行第七章、银行卡特殊业务处理。 二是否制定并实施充分的物理平安措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。 是否接受合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。 自查说明：我行制定了自助设备管理方法，要求： 1、自助设备安装要符合公安部门金融平安防范标准以及设备物理安装标准的
20、要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，便利客户全天候的操作需求。 2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。 相关材料：XX银行股份有限公司自助设备管理方法试行第三章、设备管理、第七章、风险限制。 三银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作状况，刚好觉察系统隐患和黑客对系统的入侵。 是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急支配和业务连续性支配之中。 四银行是否根据业务进展需要，刚好对从业人员进
21、行培训，刚好更新系统平安保障技术和设备。 是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否刚好向银行监管部门报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的平安性进行评估。 自查说明：20XX年12月27日上午8：30在总行九楼会议室举办的银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；20XX年2月28日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；20XX年3月1日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。 相关材料：银行卡业务培训课件自助设备管理培训课件 金电公司XX市商业银行借记卡系统检测报告 四、进展战
22、略层面 董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务进展战略和运行平安策略。 自查说明：我行已初步确立了进展战略和平安策略，拟定了濮阳银行电子银行业务进展战略、濮阳银行电子银行业务运行平安策略。 五、内控稽核层面 银行内审部门是否配备特地的电子银行业务审计力气。是否认期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。 自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20XX年以来新开办的业务品种，我行将依据有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。 六、其他 一营业网点的制度建设、营业网点管理规定 自查说明：制定了电子银行业务管理规定。 相关材料：XX银行
23、股份有限公司银行卡业务管理方法试行、XX银行股份有限公司自助设备管理方法试行、XX银行借记卡业务操作规程试行 二新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。 在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和限制。 自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和限制。 相关材料：XX银行银行卡可行性报告、XX银行股份有限公司银行卡风险管理方法试行、XX银行股份有限公司银行卡借记卡系统应急处理预案和处置策略试行、XX银行股份有限公司自助设备管理方法试行第七章、风险限制。 第五篇：XX支行网上银行业务自查报告 XX支行网上银行业务自查报告 为了
24、规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范进展，特根据总行下发的XX银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知，我支行于2023年4月26日至28日组织专人对我支行2023年至2023年签约的全部网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查状况报告如下： 一、个人网银业务 自2023年开办网银至2023年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用 户，个人网银帐户加挂解挂 户，个人网银密码重置 户，个人网银销户 户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完好、正确，且全部为本人办理、本人签名；
25、个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均依据相关规定规范操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完好。 二、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完好，签章是否完好、精确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完好，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中全部的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。自2023年开办网银至2023年4月，我支行共办理企业网银签约 户，企业网银账户登陆密码重置 户。其中资料存在问
26、题的共 户。主要问题有以下几种： 1、签章不全，共 户，已整改 户，仍有 户尚待整改。 2、无法人签字共 户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的 户，仍有 户尚待整改，客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完好，共 户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共 户已正在由经办人员联系客户补填。 三、日常维护和资料保管 检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否刚好处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否刚好打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于2023年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。 经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展供应了保证。