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1、银保业务管理体系介绍银保业务管理体系介绍前前 言言 根据XX银保渠道塑造核心竞争力的要求，通过建立、完善银保业务管理体系，帮助分公司提高银保渠道专业化经营管理水平，将银保销售队伍练就成为作风优良、业务过硬的高绩效、高素质团队。2 2目目 录录1.1.银保业务管理体系总览银保业务管理体系总览2.2.五大业务管理系统介绍五大业务管理系统介绍3 3 渠道与网点渠道与网点渠道与网点渠道与网点管理系统管理系统管理系统管理系统人力发展人力发展人力发展人力发展系统系统系统系统业务拓展业务拓展业务拓展业务拓展系统系统系统系统基础管理基础管理基础管理基础管理系统系统系统系统XXXX银行保险业务管理体系银行保险业
2、务管理体系 合规管理合规管理合规管理合规管理系统系统系统系统4 4目目 录录1.1.银保业务管理体系总览银保业务管理体系总览2.2.五大业务管理系统介绍五大业务管理系统介绍5 5一、渠道与网点经营管理系统一、渠道与网点经营管理系统渠道管理渠道管理网点经营网点经营渠道公关渠道公关与开拓与开拓网点沟通网点沟通与维护与维护渠道经营渠道经营与维护与维护渠道网点分配渠道网点分配网点培训辅导网点培训辅导网点营销推动网点营销推动网点销售支持网点销售支持渠道选择渠道选择与接触与接触网点客户服务网点客户服务渠道渠道渠道渠道网网网网点点点点管理系管理系管理系管理系统统人力人力人力人力发发展展展展系系系系统统业务业
3、务拓展拓展拓展拓展系系系系统统基基基基础础管理管理管理管理系系系系统统 合合合合规规管理管理管理管理系系系系统统银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系6 6v渠道选择与接触渠道选择与接触对当地市场调研、分析，初步确立合作意向；对当地市场调研、分析，初步确立合作意向；v渠道公关与开拓渠道公关与开拓签署分对分合作协议，获得合作网点；签署分对分合作协议，获得合作网点；v渠道经营与维护渠道经营与维护随时了解渠道随时了解渠道信息与需求信息与需求，即时沟通业务发展状况，即时沟通业务发展状况，以维系紧密的合作关系，并根据市场与政策的变化确定业务重心、业务节以维系紧密的合作关系，并根
4、据市场与政策的变化确定业务重心、业务节奏及推动动作；奏及推动动作；v渠道网点分配渠道网点分配落实、走访合作网点，对网点内外部环境进行了解和分落实、走访合作网点，对网点内外部环境进行了解和分析，选派适合的银保服务人员。析，选派适合的银保服务人员。v网点沟通与维护网点沟通与维护通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多通过即时业绩通报、竞赛方案沟通、节假日拜访等多种形式与网点上下保持紧密联系；种形式与网点上下保持紧密联系；v网点培训与辅导网点培训与辅导对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个对银行人员进行形式多样的产品培训、技能训练和个性化销售辅导；性化销售辅导；v网点营销推动网点营销推
5、动通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提通过产说会、理财沙龙、假日营销等形式，推动网点提高产能；高产能；v网点销售支持网点销售支持巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理；巡点咨询与宣传，单证、行销辅助品的发放与管理；v网点客户服务网点客户服务与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保与银行加强投诉等突发事件的联合处理；为客户提供保单递送、答疑等多形式的售后服务。单递送、答疑等多形式的售后服务。1 1、渠道经营管理、渠道经营管理2 2、网点经营管理、网点经营管理万一网万一网 中国保中国保险资险资料下料下载载网网万一网万一网保保险资险资料下料下载载网网7 7二、人力发展系统二
6、、人力发展系统渠道渠道渠道渠道网网网网点点点点管理系管理系管理系管理系统统人力人力人力人力发发展展展展系系系系统统业务业务拓展拓展拓展拓展系系系系统统基基基基础础管理管理管理管理系系系系统统 合合合合规规管理管理管理管理系系系系统统银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系选才招募选才招募选才招募选才招募选才招募选才招募培训训练培训训练培训训练培训训练培训训练培训训练考核晋升考核晋升考核晋升考核晋升考核晋升考核晋升团队经营团队经营团队经营团队经营团队经营团队经营人力发展8 81.1.选才招募选才招募 明晰公司对BOS和IA专员的工作职责、能力要求与目标定位，根据基本法相关
7、规定招募合适人才。9 9樊迟问仁。子曰：樊迟问仁。子曰：“居处恭，执事敬，与人忠，虽之夷狄，不可弃也。居处恭，执事敬，与人忠，虽之夷狄，不可弃也。”论语论语 .子路篇子路篇 优秀保险营销员的特质优秀保险营销员的特质优秀保险营销员的特质优秀保险营销员的特质积极热情的积极热情的精神面貌精神面貌单纯、勤勉、热情的个人形象单纯、勤勉、热情的个人形象主动、专业、诚信的职业形象主动、专业、诚信的职业形象努力上进的努力上进的工作热情工作热情对待工作专心、认真、负责对待工作专心、认真、负责有追求成就与肯定的内在动力有追求成就与肯定的内在动力正直诚信的正直诚信的做人方式做人方式正直、诚信、自律，体现在正直、诚信
8、、自律，体现在销售行为和日常社会角色中销售行为和日常社会角色中1010制式化培训制式化培训围绕知识、技能、习围绕知识、技能、习惯、心态，为不同层级惯、心态，为不同层级人员提供相应制式课程人员提供相应制式课程根据市场变化及形势根据市场变化及形势发展要求，提供产品分发展要求，提供产品分析、销售技能、沟通技析、销售技能、沟通技巧、产说会操作、心态巧、产说会操作、心态调整及政策解读等方面调整及政策解读等方面的常规培训的常规培训对内培训非制式培训非制式培训为有培养潜质的专员提为有培养潜质的专员提供供“自我效能自我效能提升提升”、“团队建设团队建设”、“经营经营指标分析指标分析”、“早夕会早夕会经营经营”
9、、”渠道开拓与渠道开拓与维护维护“等管理类课程；等管理类课程；为兼职讲师提供授课技为兼职讲师提供授课技巧、课程研发、培训班巧、课程研发、培训班操作、培训效果追踪与操作、培训效果追踪与评估培训。评估培训。课程设置2.2.培训训练培训训练银保课程库共享地址：银保课程库共享地址：hofileserverhofileserver总公司部门资料总公司部门资料 银行保险本部银行保险本部 总公司培训共享文件夹总公司培训共享文件夹领导力中心（领导力中心（LODLOD）公共课程地址：）公共课程地址：公司内部网公司内部网 培训发展网培训发展网万一网万一网 中国保中国保险资险资料下料下载载网网万一网万一网保保险资险
10、资料下料下载载网网1111内勤督训内勤督训支公司负责人支公司负责人团队经理团队经理BOSBOS与与IAIA专员专员-业务类培训-管理类培训-高阶专项培训-团队经理初级培训-团队经理中级培训-团队经理高级培训-BOS新人岗前培训-IA专员入职培训-衔接培训（银保大讲堂）-巡点经营培训-专业资格认证培训-兼职讲师培训-督训初级培训(月度督训会)-督训中级培训(全国督训班)-督训高级培训(高阶专项培训)-专业资格认证培训兼职讲师培训-兼职讲师培训 培训阶梯12123.3.考核晋升考核晋升见习网点专员见习网点专员初级一档初级一档初级二档初级二档初级三档初级三档中级一档中级一档中级二档中级二档中级三档中
11、级三档高级一档高级一档高级二档高级二档四级十档四级十档高级三档高级三档各层级人员基本薪资与福利待遇各层级人员基本薪资与福利待遇各层级人员基本薪资与福利待遇各层级人员基本薪资与福利待遇新进人员的转正考核规定新进人员的转正考核规定新进人员的转正考核规定新进人员的转正考核规定各层级人员的业绩考核指标和品质各层级人员的业绩考核指标和品质各层级人员的业绩考核指标和品质各层级人员的业绩考核指标和品质管理指标管理指标管理指标管理指标各层级人员的晋升与维持标准各层级人员的晋升与维持标准各层级人员的晋升与维持标准各层级人员的晋升与维持标准各层级人员晋升路径各层级人员晋升路径各层级人员晋升路径各层级人员晋升路径参
12、见基本法、品质管理办法、参见基本法、品质管理办法、参见基本法、品质管理办法、参见基本法、品质管理办法、PIPPIPPIPPIP办法办法办法办法专员晋升之路专员晋升之路团队经理晋升之路团队经理晋升之路万一网万一网 中国保中国保险资险资料下料下载载网网万一网万一网保保险资险资料下料下载载网网1313团队辅导团队辅导团队成员的培训与训练团队成员的培训与训练网点陪同作业网点陪同作业业务与心态的一对一辅导业务与心态的一对一辅导 团队目标任务制定及分解团队目标任务制定及分解团队会议管理（早夕会、月度总结会等，团队会议管理（早夕会、月度总结会等，包括阶段性包括阶段性KPIKPI分析与评估等内容）分析与评估等
13、内容）销售进度追踪与面谈销售进度追踪与面谈BOSBOS工作日志的追踪与督导工作日志的追踪与督导团队经理工作周志团队经理工作周志团队管理团队管理团队激励团队激励团队内部竞赛及激励氛围营造团队内部竞赛及激励氛围营造团队活动组织团队活动组织兼职讲师荣誉分享兼职讲师荣誉分享4.4.团队经营团队经营1414三、业务拓展系统三、业务拓展系统渠道渠道渠道渠道网网网网点点点点管理系管理系管理系管理系统统人力人力人力人力发发展展展展系系系系统统业务业务拓展拓展拓展拓展系系系系统统基基基基础础管理管理管理管理系系系系统统 合合合合规规管理管理管理管理系系系系统统银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系银保
14、业务管理体系目标市场目标市场目标市场目标市场开拓开拓开拓开拓督导督导企划企划企划企划1515行销企划行销企划根据业务目标和营销计划制定营销企划案，策划并根据业务目标和营销计划制定营销企划案，策划并推动外部渠道与内部团队的竞赛活动及产说会；推动外部渠道与内部团队的竞赛活动及产说会；设计制作行销辅助品，为营销方案的实施提供行销设计制作行销辅助品，为营销方案的实施提供行销支援并组织兑现；支援并组织兑现；围绕总公司不同时期的营销主题，包装推广系列产围绕总公司不同时期的营销主题，包装推广系列产品组合方案。品组合方案。业务企划业务企划KPI指标分析指标分析日常数据追踪日常数据追踪业务报表与竞赛战报的制作业
15、务报表与竞赛战报的制作阶段性业务报告撰写阶段性业务报告撰写1 1 1 1、企划、企划、企划、企划16162 2 2 2、督导、督导、督导、督导督促指导，业务推动督促指导，业务推动督促指导，业务推动督促指导，业务推动督查政策执行追踪业务进展运作荣誉组织分析市场形势研究同业状况发现一线问题业务分析诊断提供解决方案指导销售队伍督督 导导1717问题的诊断与解决问题的诊断与解决问题的诊断与解决问题的诊断与解决 诊断诊断Diagnosis:Diagnosis:判断目前的情况如何判断目前的情况如何 目标目标Objectives:Objectives:确定希望达成的目标确定希望达成的目标 方法方法Metho
16、ds:Methods:选择达成目标的方法选择达成目标的方法 评估评估Evaluation:Evaluation:安排定期检查流程安排定期检查流程分析问题的流程分析问题的流程 D O M E D O M E pp 问题的本质：问题的本质：问题的本质：问题的本质：在某些预期不到的变化影响下，预期与实际绩效表现的差异。在某些预期不到的变化影响下，预期与实际绩效表现的差异。在某些预期不到的变化影响下，预期与实际绩效表现的差异。在某些预期不到的变化影响下，预期与实际绩效表现的差异。解决问题的步骤解决问题的步骤1 1）问题描述问题描述 2 2）问题分解（鱼骨图）问题分解（鱼骨图）3 3）消除非关键问题（漏
17、斗消除非关键问题（漏斗法）法）4 4）信息资料整理信息资料整理5 5）分析、论证分析、论证6 6）提出建议（可能的解决提出建议（可能的解决方法）方法）7 7）选定最佳解决方案选定最佳解决方案麦肯锡麦肯锡麦肯锡麦肯锡“七步成诗七步成诗七步成诗七步成诗”1818解决问题的办法之解决问题的办法之（Brain StormingBrain Storming，又称智力激励法，又称智力激励法，又称智力激励法，又称智力激励法 ）1 1、强调主意的数量而不是质量。、强调主意的数量而不是质量。2 2、鼓励荒谬的和牵强的主意。、鼓励荒谬的和牵强的主意。3 3、避免对所出主意的批评、评价和判断。、避免对所出主意的批评
18、、评价和判断。4 4、鼓励对别人的主意搭顺风车和加以发挥。、鼓励对别人的主意搭顺风车和加以发挥。头脑风暴四大要求头脑风暴四大要求头脑风暴四大要求头脑风暴四大要求 短时间内集中大家的智慧，发挥团队的力量来解决问题；短时间内集中大家的智慧，发挥团队的力量来解决问题；是一种启发团队智慧的技术；是一种启发团队智慧的技术；也是一种所有团队成员的初始想法都能被重视到的技术。也是一种所有团队成员的初始想法都能被重视到的技术。1919头脑风暴的七个要点头脑风暴的七个要点头脑风暴的七个要点头脑风暴的七个要点第一步第一步 第二步第二步 第三步第三步 第四步第四步 第五步第五步 第六步第六步第七步第七步 确定头脑风
19、暴会的目的或目标。将问题或题目写在白纸板上。确定使用哪一种头脑风暴会的形式（结构化的还是非结构化的）。与团队回顾头脑风暴会的基本规则。非结构化的头脑风暴非结构化的头脑风暴个人任意地说出想法所出的主意一起记录在白板纸上。当团队的主意已出尽后，主持人可以用提问的方式来产生更多的主意。当完成以上步骤后，主持人可以要求澄清先前的主意。结构化的头脑风暴结构化的头脑风暴个人轮流地说出想法所出的主意一个一个地记录在白板纸上。2020MRTA客户的再开发客户的再开发满期金客户的再开发满期金客户的再开发现有客户的二次开拓现有客户的二次开拓目标客户的县域开拓目标客户的县域开拓三四级机构对郊县三四级机构对郊县市场的
20、开发市场的开发如如“百强县保险发展百强县保险发展计划计划”，实现目标，实现目标客户群的地域扩展客户群的地域扩展银行客户的分层开拓银行客户的分层开拓充分发挥充分发挥OTC、IA模式的差异化经营，模式的差异化经营，对银行不同层级、对银行不同层级、不同需求的客户实不同需求的客户实现一一对应、无缝现一一对应、无缝隙的风险管理与理隙的风险管理与理财服务。财服务。3 3 3 3、目标市场开拓、目标市场开拓、目标市场开拓、目标市场开拓万一网万一网 中国保中国保险资险资料下料下载载网网万一网万一网保保险资险资料下料下载载网网2121银行客户需求银行客户需求需求细分需求细分保险解决策略保险解决策略XX银保产品方
21、案银保产品方案借钱借钱攒钱攒钱省钱省钱护钱护钱理财理财财产维护财产维护护钱护钱保障保障劳动能力劳动能力和生命保护和生命保护住房按揭贷款住房按揭贷款汽车等消费贷款汽车等消费贷款与银行信贷互补的产品与银行信贷互补的产品 趸趸/期缴保单贷款功能期缴保单贷款功能安居无忧安居无忧MRTAMRTA大多数长期寿险产品大多数长期寿险产品一次性投资一次性投资长期储蓄积累长期储蓄积累（养老金（养老金/教育金）教育金）合理避税合理避税/遗产赠遗产赠与与资产转移传承资产转移传承资产配置资产配置资产保全资产保全意外风险保障意外风险保障重大疾病保障重大疾病保障高端医疗保障高端医疗保障趸缴分红趸缴分红/万能万能/投连险投连
22、险期缴分红期缴分红/万能万能/传统险传统险趸趸/期缴长期寿险产品期缴长期寿险产品趸缴分红趸缴分红/万能万能(大额保单大额保单)趸趸/期缴分红期缴分红/万能险万能险终身寿险（大额保单）终身寿险（大额保单）人身意外保险产品人身意外保险产品重大疾病保险产品重大疾病保险产品高端医疗保险产品高端医疗保险产品金利多金利多/金苹果金苹果C/C/金荔枝金荔枝B/B/金芒果金芒果优越优越/优享优享/财智财智/金喜多金喜多/金蜜桔金蜜桔/小太阳小太阳/未来之星等未来之星等大多数长期寿险产品大多数长期寿险产品金利多金利多/金苹果金苹果C/C/金荔枝金荔枝B B优越优越/优享优享/财智财智/金蜜桔金蜜桔/金喜多金喜多
23、永相随永相随B B款款金护甲金护甲吉祥如意吉祥如意B B、乐和人生、乐和人生寰宇一家、尊荣岁月寰宇一家、尊荣岁月一般医疗保障一般医疗保障一般医疗保险产品一般医疗保险产品住院费用、住院津贴住院费用、住院津贴资金周转资金周转2222会报管理会报管理差勤管理差勤管理职场布置职场布置活动管理活动管理四、基础管理系统四、基础管理系统渠道渠道渠道渠道网网网网点点点点管理系管理系管理系管理系统统人力人力人力人力发发展展展展系系系系统统业务业务拓展拓展拓展拓展系系系系统统基基基基础础管理管理管理管理系系系系统统 合合合合规规管理管理管理管理系系系系统统银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管理体系银保业务管
24、理体系2323会议会议周例会周例会早夕会早夕会KPIKPI例会例会每周一由分公司发展部经理和督训主持，分为全体业务人员每周一由分公司发展部经理和督训主持，分为全体业务人员会议和管理人员会议。会议和管理人员会议。日常由督训日常由督训/团队经理主持召开，发展部经理团队经理主持召开，发展部经理/IA/IA负责人把关负责人把关早会：人员考勤、业绩通报、竞赛追踪、公司政策宣导、团早会：人员考勤、业绩通报、竞赛追踪、公司政策宣导、团队激励队激励 ；夕会：当日问题的反馈及解决，业务辅导，专题研讨、经验夕会：当日问题的反馈及解决，业务辅导，专题研讨、经验交流和信息发布等交流和信息发布等 由银保职能主管主持，逢
25、由银保职能主管主持，逢4 4月和月和1010月召开季度月召开季度KPIKPI会议会议;逢逢7 7月月召开半年度召开半年度KPIKPI会议会议;逢逢1 1月，召开年度月，召开年度KPIKPI会议。会议。新产品上线会议：新产品上线会议：在每款新产品销售材料下发后一周内及新产品上柜后由发展在每款新产品销售材料下发后一周内及新产品上柜后由发展部经理和督训召开，所有业务系列人员参加。部经理和督训召开，所有业务系列人员参加。季度一对一沟通会：季度一对一沟通会：发展部经理每季度与所辖业务团队回顾其工作情况，了解网发展部经理每季度与所辖业务团队回顾其工作情况，了解网点专员和团队经理工作中存在的问题并共同探讨解
26、决问题的点专员和团队经理工作中存在的问题并共同探讨解决问题的办法。办法。专项会议专项会议1 1 1 1、会报管理、会报管理、会报管理、会报管理2424报表报表银保APE业绩达成月报表银保FYP业绩达成月报表营销员业绩汇总报表业务规模报表业务规模报表保监会报表保监会报表渠道管理报表渠道管理报表继续率报表继续率报表综合统计报表综合统计报表保全报表保全报表品质管理报表品质管理报表保全时效报表退保客户明细报表保单品质汇总报表保单品质个人报表银保月承保明细清单首期银保月承保明细清单续期银保产品管理产品结构统计周报表合作银行关键指标月报表合作银行业务统计报表合作银行产品销售报表合作银行业绩报表银行渠道业绩
27、月报表银保通当月继续率明细报表月移动平均继续率报表续期达成率分析银保渠道KPI报表（分支机构）银保渠道KPI报表（月份）银保渠道销售人员分职级产能月报表CIRC月报表1 1 1 1、会报管理、会报管理、会报管理、会报管理XXXX报表系统（含报表系统（含MISMIS系统）地址：系统）地址：http:/10.145.6.186:9080/ReportCenter/vision/index.jsphttp:/10.145.6.186:9080/ReportCenter/vision/index.jsp25252 2 2 2、活动管理、活动管理、活动管理、活动管理一个目标，两次培训，三次面谈，四通电话
28、一个目标，两次培训，三次面谈，四通电话在团队经理指导下网点专员须每月制定一个业绩目标；每月对银行网点培训在团队经理指导下网点专员须每月制定一个业绩目标；每月对银行网点培训次数不低于两次；每天与三位网点主任或柜员进行有效面谈；对当天不能亲次数不低于两次；每天与三位网点主任或柜员进行有效面谈；对当天不能亲自拜访的网点主任或柜员进行电话拜访，且电话拜访量不得低于四通。自拜访的网点主任或柜员进行电话拜访，且电话拜访量不得低于四通。BOS/IABOS/IA专员每日填写专员每日填写活动日志活动日志网点经营信息表网点经营信息表，填写内容包括：目，填写内容包括：目标达成情况，月度培训计划和培训效果总结，面谈和
29、电话拜访的效果及存在标达成情况，月度培训计划和培训效果总结，面谈和电话拜访的效果及存在的问题和改进措施。的问题和改进措施。每周例会后将活动日志交团队经理每周例会后将活动日志交团队经理/督训审阅签批，及时督训审阅签批，及时沟通存在的问题，找到解决办法。沟通存在的问题，找到解决办法。此外，此外，IAIA专员为达成专员为达成10:3:110:3:1的活动量目标，还须每日填写的活动量目标，还须每日填写准客户信息汇总准客户信息汇总表表，加强准主顾积累。，加强准主顾积累。一个目标，两个支行，三位主任，四次辅导，六次培训一个目标，两个支行，三位主任，四次辅导，六次培训在发展部经理在发展部经理/IA/IA负责
30、人指导下，团队经理须每月制定一个团队的业绩目标，负责人指导下，团队经理须每月制定一个团队的业绩目标，每周拜访两位支行领导和三位网点主任、辅导四个网点专员，每月进行六次每周拜访两位支行领导和三位网点主任、辅导四个网点专员，每月进行六次对内或对外培训。对内或对外培训。团队经理每周填写团队经理每周填写活动周志活动周志和支行经营信息表和支行经营信息表,填写内容包括：每填写内容包括：每周业务达成情况、支行和网点主任的拜访情况和所辖网点专员的辅导情况、周业务达成情况、支行和网点主任的拜访情况和所辖网点专员的辅导情况、对内和对外的培训情况，针对相应的问题予以反馈和提供解决思路及办法。对内和对外的培训情况，针
31、对相应的问题予以反馈和提供解决思路及办法。每周例会后将工作周志交发展部经理审阅签批，及时沟通存在的问题，找到每周例会后将工作周志交发展部经理审阅签批，及时沟通存在的问题，找到解决办法。解决办法。BOS/BOS/IAIA专员专员团队经理团队经理26263 3 3 3、差勤管理、差勤管理、差勤管理、差勤管理差勤管理差勤管理 各分公司根据团队情况自各分公司根据团队情况自主选择早夕会的频率及开会主选择早夕会的频率及开会方式，但每周早夕会频次不方式，但每周早夕会频次不得低于得低于2 2次。次。每日网点出勤记录每日网点出勤记录 团队会议出勤记录团队会议出勤记录 团队培训出勤记录团队培训出勤记录 现行考勤奖
32、惩制度的执行现行考勤奖惩制度的执行与完善与完善27274 4 4 4、职场布置、职场布置、职场布置、职场布置职场布置职场布置围绕围绕XXXXICAREICARE文化进行职场布文化进行职场布置置按照分公司统一布局，结合按照分公司统一布局，结合银保阶段性营销主题，充分运银保阶段性营销主题，充分运用产品或竞赛海报、易拉宝、用产品或竞赛海报、易拉宝、吊旗等行销宣传资料，在职场吊旗等行销宣传资料，在职场营造激励氛围，彰显出奋勇争营造激励氛围，彰显出奋勇争先、积极拼搏的精神面貌。先、积极拼搏的精神面貌。2828合规管理合规管理合规管理合规管理 财务合规财务合规财务合规财务合规财务合规财务合规 业务合规业务
33、合规业务合规业务合规业务合规业务合规 品质合规品质合规品质合规品质合规品质合规品质合规五、合规管理系统五、合规管理系统渠道渠道渠道渠道网网网网点点点点管理系管理系管理系管理系统统人力人力人力人力发发展展展展系系系系统统业务业务拓展拓展拓展拓展系系系系统统基基基基础础管理管理管理管理系系系系统统 合合合合规规管理管理管理管理系系系系统统银保业务管理系统银保业务管理系统银保业务管理系统银保业务管理系统29291.1.财务合规财务合规财务合规财务合规根据公司相关政策、制度和流程，对预根据公司相关政策、制度和流程，对预算管理、账务处理程序、费用开支办法等算管理、账务处理程序、费用开支办法等实施控制，确
34、保账目信息真实准确，费用实施控制，确保账目信息真实准确，费用支出合理透明。支出合理透明。分公司准确使用费用规划测算表，将直分公司准确使用费用规划测算表，将直接费用和间接费用控制在预算内，确保分接费用和间接费用控制在预算内，确保分支公司正常开展业务的同时，调配资源扶支公司正常开展业务的同时，调配资源扶植重点植重点/弱体机构。弱体机构。3030费用规划测算表的填写费用规划测算表的填写费用规划测算表的填写费用规划测算表的填写费用规划测算表解决的问题：费用规划测算表解决的问题：对产品结构和保费量做到提前规划对产品结构和保费量做到提前规划对业务人员竞赛费率分渠道考虑对业务人员竞赛费率分渠道考虑对竞赛费用
35、超支结余金额逐月累计考察对竞赛费用超支结余金额逐月累计考察分公司填写要点：分公司填写要点：各合作银行的产品首年签约手续费率各合作银行的产品首年签约手续费率预计分公司银保内部竞赛方案奖励费率预计分公司银保内部竞赛方案奖励费率预计各合作银行下月产品结构预计各合作银行下月产品结构预计各合作银行下月承保预计各合作银行下月承保FYPFYP（万元）（万元）预计年累计分公司内部竞赛超支结余金额预计年累计分公司内部竞赛超支结余金额3131费用规划测算表使用流程费用规划测算表使用流程费用规划测算表使用流程费用规划测算表使用流程32322.2.业务合规业务合规业务合规业务合规 根据保监会相关监管政策及公司制度和根
36、据保监会相关监管政策及公司制度和流程，对产品开发、销售与服务、行销辅助流程，对产品开发、销售与服务、行销辅助品及宣传品的设计制作、培训课件开发、客品及宣传品的设计制作、培训课件开发、客户咨询投诉、单证发放使用与回收、业务处户咨询投诉、单证发放使用与回收、业务处理系统等进行实时监控及合规审批备案，确理系统等进行实时监控及合规审批备案，确保业务活动规范有序运转。保业务活动规范有序运转。对银行网点的保险兼业代理资质及银行对银行网点的保险兼业代理资质及银行人员、保险公司业务人员的保险销售资格进人员、保险公司业务人员的保险销售资格进行追踪检查，坚持持证上岗，确保销售行为行追踪检查，坚持持证上岗，确保销售
37、行为的合法规范。的合法规范。33333.3.品质合规品质合规品质合规品质合规遵照遵照银保从业人员品质管理办法及银保从业人员品质管理办法及ICARE评分办法评分办法，严格履行业务人员行为准则，严格履行业务人员行为准则，包括基本行为准则、公平竞争准则、销售行包括基本行为准则、公平竞争准则、销售行为准则和服务行为准则。为准则和服务行为准则。对对BOS/IA专员的作业流程、销售话术等加专员的作业流程、销售话术等加强规范和监督，对违规违纪行为进行严肃处强规范和监督，对违规违纪行为进行严肃处理；理；加强对银行人员的专业培训与辅导，避免销加强对银行人员的专业培训与辅导，避免销售误导行为的发生售误导行为的发生。3434专业致远专业致远期待突破期待突破3535