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1、金融金融POSPOS安装相关知识安装相关知识 目录目录 一、电话预约二、现场初审三、收集资料四、安装准备五、安装培训六、售后巡查2一、电话预约电话预约 2.由各分公司，产品经理按照金融专员或中行、交行所提供的商户信息或联系方式，主动电话联系特约商户，约定时间上门为商户办理相关申请金融POS机手续和资料。1.当特约商户与我司金融专员洽谈成功，或是中国银行、交通银行推荐，确认需安装金融POS机。3二、现场初审二、现场初审 1.1.相关服务工作人员上门到达商户处，先要自我介相关服务工作人员上门到达商户处，先要自我介绍。绍。话术举例：您好，请问这里（商户名）吗？我是宁波爱信诺信息技术有限公司，安装PO
2、S机专员。跟（XX先生XX女士）电话联系过，今天是为贵公司安装POS机收集相关申请资料。2.2.相关服务人员在商户处，需初步审查商户经营范相关服务人员在商户处，需初步审查商户经营范围是否与金融专员或中行、交行提供信息属实。如与提围是否与金融专员或中行、交行提供信息属实。如与提供信息不一致或与商户营业执照不一致，不予给商户申供信息不一致或与商户营业执照不一致，不予给商户申请安装请安装POSPOS机具机具,并及时报备金融专员并及时报备金融专员。案例：如商户提供信息是经营服装零售、加工、批发，可实际经营是餐饮行业。与提供信息不符，不予办理。4三、收集资料三、收集资料商户所需资料商户所需资料1、对公户
3、：A、有效的营业执照复印件 B、有效的组织机构代码证复印件C、有效的税务登记证（国、地税均可）复印件 D、有效的法人身份证正反面复印件E、有效的基本户开户许可证注：以上复印件必须盖有效公章2、个人户：A、个体户营业执照复印件B、税务登记证复印件C、法人身份证正反面复印件D、法人借记卡正反面复印件注：以上复印件需盖公章有效，如有些个人户无公章，可法人签字按手印。3、公司现有收单通道进件要求A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：营业执照法人身份证正反面税务登记证组织机构代码证开户许可证（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：入对私帐户：个体户营业执照税务登记证法人身份证正反面法
4、人借记卡正反面 D：商户照片：门楣照门店内景照E：需填写表格：与新商户入网审核申请表 宁波市特约商户受理银联卡协议 客户征信查询授权书 资料真实性确认书 商户信息调查表：注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号。A：公司需入对公账户，个体户允许入对私账户。B：入对公帐户：营业执照法人身份证正反面税务登记证组织机构代码证开户许可证（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：入对私帐户：个体户营业执照税务登记证法人身份证正反面法人借记卡正反面 D：商户照片：门楣照门店内景照E：需填写表格：
5、宁波市特约商户受理银联卡协议 特约商户尽职调查及审批流转表 POS机具安装收条 特约商户移动POS业务审批表 注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需提供行号、交换号。A：公司允许入对公账户或对私账户，个体户允许入对私账户。B：公司入对公或对私帐户：营业执照法人身份证正反面税务登记证组织机构代码证开户许可证法人借记卡正反面（入一般户加印鉴卡）；C：入对私帐户：个体户营业执照税务登记证法人身份证正反面法人借记卡正反面D：商户照片：门楣照门店内景照收银台照见证照E：直联商户对公或对私账户需填写表格：
6、宁波市特约商户受理银联卡协议 宁波市特约商户入网审核申请表 账户授权书F：间联商户对公或对私账户需填写表格：特约商户受理银行卡业务协议特约商户受理银行卡业务补充协议 账户授权书注：1.以上资料入对公户需盖公章，入对私户如无公章，可法人签字按手指印代替。2.如商户需办单笔封顶，需提供商户购销合同。3.入对私户借记卡需开通实时清算提供行号、交换号。当服务人员收齐商户申请POS机所需相关资料后。请告知商户，接下来审批合规工作需xx工作日。同时提醒商户，如在审批过程中出现问题或还需提供有关资料，请商户给予配合和谅解。临别商户时，留给商户公司7x24服务热线与服务人员工作电话。最后请礼貌用语告别商户。1
7、3四、安装准备四、安装准备“安装准备”不明思意就是安装前准备，金融产业部合规完成下机后，安装服务人员需要做的准备工作。1.服务人员收到POS机具后，请预先检测机具是否能正常开机刷卡。（最好用自己的卡刷一笔，是否能正常交易。如刷卡成功，可当即撤销该笔刷卡金额。）2.检测完毕后，请准备好，图1：特约商户服务单图2：特约商户培训单。14图1:特约商户服务单15图2:特约商户培训单16 3.最后请检查押金收据条或增值发票是否有遗忘。4.上门安装前，请先电话通知商户。约定时间准时上门。请每位服务人员上门安装前，细心做好准备工作。以免在上门安装时出现不必要问题。17五、安装培训五、安装培训(一一)、安装步
8、骤、安装步骤1.当服务人员在商户处准备安装前，请先询问商户是否现在能安装POS机。经商户同意后，服务人员可以开始安装。2.固定POS机安装，必须有固定电话信号才可使用，如该商户安装的是公用电话信号，则无法安装使用POS机。3.找到固定电话信号，将电话线链接到POS机、接好密码键盘、电源线、放好热敏纸，开机进入系统做第一次签到。签到成功后，安装完成。注：图3为POS接口链接。18图图3 3：请安装图3对应接口链接，以免签到刷卡不成功！194.移动POS机因直接插手机流量卡，所以不需要提供固定电话线就可以消费刷卡。POS机签到成功，安装完成后服务人员需告知商户如何给移动机具充电。5.服务人员需告知
9、移动POS机具商户需每年交120元流量卡费用。注：服务人员在安装过程中尽量配合商户，把POS机安装在商户想安装的指定位置。20(二二)、商户培训、商户培训银行卡交易菜单主界面银行卡交易菜单主界面21银行卡交易主要功能银行卡交易主要功能l签到l消费l撤销l重打印l结算签到功能签到功能l需输入操作员代码和密码l每天营业开始时或结算后进行23签到操作步骤签到操作步骤l1.菜单中选“管理”中“签到”l2.按提示输入操作员号码“01”按确认键l3.按提示输入操作员口令“0000”，按确认键l4.屏幕显示“签到成功”，自动进到“请刷卡”界面24消费功能消费功能l是最常见的交易l可采用插卡或刷卡方式l正确输
10、入交易金额l核对卡号l核对签名l保留商户联25消费操作步骤消费操作步骤1.按提示刷卡，核对屏幕显示卡号与卡面卡号，确认无误后，按确认键2.按提示输入消费金额，按确认键3.按提示输入密码，按确认键；若无密码，直接按确认键4.交易成功自动打出单据。请持卡人在签购单上签字，并核对此签名与卡背面的签名是否相符,确认无误后,将商户联留存，将持卡人联及卡还给顾客,交易完成26消费界面消费界面27消费撤销功能消费撤销功能l只限当日当批（结算前）l需输入原交易凭证号l只能进行整笔交易撤销28消费撤销操作步骤消费撤销操作步骤1.菜单中选“撤消”中“当批撤消交易”2.按提示输入主管密码“123456”，按确认键3
11、.按提示输入原交易凭证号（6位数），按确认键4.核对屏幕显示原交易的卡号及金额，确认无误后，按确认键5.按提示刷卡，核对屏幕显示卡号与卡面卡号，确认无误后，按确认键29消费撤销界面消费撤销界面30重打印功能重打印功能l由于打印机卡纸、缺纸或其他故障导致交易成功后未打印交易凭证。重打印功能可以打印出未结算前该批次中的某一笔交易。31重打印操作步骤重打印操作步骤1.菜单中选“打印”2.“重打上笔交易”，按确认键 “重打指定交易”，按提示输入原交易凭证号（6位数），按确认键3.自动打印交易单据。请持卡人在签购单上签字，并核对此签名与卡背面的签名是否相符,确认无误后,将商户联留存，将持卡人联及卡还给顾
12、客，单据上有“重打印”字样32“打印打印”子菜单子菜单1.重打最后一笔2.重打任意一笔3.打印交易明细4.打印交易汇总5.打印上批总计33结算功能结算功能l每天营业结束后或一个班次结束后进行l结算单妥善保管l结算后，该批次中的交易记录将全部清除，将不能重看流水或重打印某笔交易。34结算操作步骤结算操作步骤1.菜单中选“结算”2.屏幕显示交易笔数、交易金额，请与签购单的实际交易笔数、交易金额进行核对，确认无误后，按确认键上传数据3.自动打印结算单，请妥善保管35“管理管理”子菜单子菜单1.签到 2.签退3.交易查询 4.柜员5.外线号码 6.结算7.终端锁定 8.版本36 服务人员需耐心培训收银
13、人员或相关操作人员。安装和培训完成后，请仔细填写图1:特约商户服务单图2:特约商户培训单商户确认盖章签字。把押金单或发票提交给商户，收取相应金额。最后商户礼貌用语告别商户。举例话术：（XX女士/先生）感谢您对我们公司的金融POS业务支持和信任，如在日常使用过程中出现任何问题，请及时联系我们的7X24客服热线，或拔打我的工作电话。谢谢再见。37六、售后巡查六、售后巡查 依照中行、交行、杉德等相关规定，商户初装3个月后，需做巡查回访工作。相关工作如下：1.商户营业地址是否变更。2.商户经营项目是否与进件时提供资料一致。3.派送日常使用所需热敏纸，测试POS机能否正常刷卡消费。4.收回商户3个月消费签购单。38谢谢！金融事业部：李峰2015年1月30日39