云南省2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷B卷附答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业题年中级经济师之中级经济师金融专业题库综合试卷库综合试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C2、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】A3、2004 年,银行间市场债券回购累计成交 2244 万亿元,日均成交 8977 亿元。从期限结构看,市场交易仍主

2、要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的 781。根据以上资料,回答下列问题:A.1 天到 365 天B.1 天到 256 天C.1 天到 180 天D.1 天到 91 天【答案】A4、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交

3、易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】A5、()是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】A6、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020 年以来,某信托

4、公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为 3 亿元(人民币,下同),净资本为 2.2 亿元,净资产为 6 亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例

5、的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求【答案】D7、诺斯等学者认为,金融创新就是()。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B8、商业理财业务的核心活动是()。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】D9、G 公司是天然气生产企业,新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好2020 年天然气价格,认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6

6、 个月、执行价格为 95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元,看跌期权成本为 10 美元。A.13B.18C.13D.18【答案】B10、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】D11、根据中华人民共和国证券法的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】D12、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应,是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答

7、案】A13、在市场经济制度下,判定货币供求是否均衡的主要指标是()。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】D14、以美国为例,20 世纪 70 年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入 70 年代,特别是到 20 世纪 90 年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题:A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】C15、某商业银行于 2013 年 8 月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】A16、2008 年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济

8、引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】A17、我国的货币政策目标是()。A.保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长,充分就业【答案】A18、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为

9、16 亿股,发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家,其中 68 家提供了有效报价。最终股票发行价定为 540 元股。A.10B.20C.30D.40【答案】A19、如果某公司的股票系数为 1.4,市场组合的收益率为 6%,无风险收益率为 2%,则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C20、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3,13=2,则证券 i 的实际收益率比预期收益率大()。

10、A.1.5B.6C.1D.9【答案】B21、证券公司监督管理条例规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾 3 年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】B22、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】B23、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获

11、利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C24、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】D25、买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为()。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】B26、通货膨胀的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会(),从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】C27、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资 100000 元,王先生目前可用流动资金为 50000 元,因而拟向银行申请贷款 50

12、000 元,贷款期限为 5 年。他分别向 A、B、C 三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息,B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】A28、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】C29、材料题A.作用猛烈,缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】A30、下列金融市场类型中,属于长期资金市场的是(

13、)。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】A31、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】C32、我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】C33、一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】B34、我国债券市场中,以下不属于交易所市场的交易品种的是()。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】C35、金

14、融市场上主要的资金供应者是()。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】B36、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】B37、按资金的偿还期限分,金融市场可以分为()。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】C38、债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】C39、材料题A.大于 1.2B.等于 1.2C.小于 1.2D.不能确定【答案】A40、在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称

15、B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A41、在金本位制下,汇率的决定标准是()A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】A42、不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收的业务是()。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】C43、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】D44、设某地区某时流通中的通货为 1500 亿元,中央银行的法定存款准备金率为7,商业银行的存款准备金为 500 亿元,存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为 8,则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B

16、.不变C.不确定D.增加【答案】A45、金本位制下汇率的标准是()。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】A46、巴塞尔协议要求,资本充足率加资本缓冲比率在 2019 年以前从 8逐步升至()。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】D47、根据商业银行风险监管核心指标,我国商业银行的不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】A48、由某一集团公司控制或收购若干家银行,但是,被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立,这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A49、在金融宏观调

17、控机制的构成要素中,变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】A50、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】D多选题(共多选题(共 2020 题)题)1、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用,其表现是()。A.使政府无所适从,无能为力B.引导生产者、投资者不按意愿持有资金C.促使人们减少储蓄D.鼓励对贷款的超额需求E.导致资金外逃【答案】CD2、通货紧缩的危害有()。A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】BCD3、下列属于金融市场构

18、成要素的有()。A.金融市场主体B.金融市场价格C.金融市场客体D.金融市场中介E.金融市场类型【答案】ABC4、商业银行运用 5C 标准对客户进行信用调查时,需要考虑的因素有()。A.成本(Cost)B.品格(Character)C.经营环境(Condition)D.担保品(Collateral)E.资本(Capital)【答案】BCD5、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容有()。A.资本充足性B.资产质量C.负债质量D.盈利水平E.流动性【答案】ABD6、关于人民银行常备借贷便利(S1F)的说法,正确的有()。A.又称为短期流动性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对

19、一交易D.是中央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币【答案】BCD7、市场运营监管主要是监管()。A.资产安全性B.资本充足率C.流动适度性D.收益合理性E.市场稳定性【答案】ABCD8、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述,在银行遵守贷款利率上限的情况下,金融抑制的主要危害()。A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给E.导致生产者和投资者决策错误【答案】BCD9、现今世界各国中央银行的类型主要有()。A.跨国中央银行B.双轨制中央银行C.单一中央银行D.准中央银行E.复合中央银行【答案】ACD10、分支银行制度

20、作为商业银行的一种组织形式它的优点主要有()。A.加速银行的垄断与集中B.规模效益高C.管理难度大D.竞争力强E.易于监管【答案】BD11、根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法,以下属于我国商业银行核心资本的有()。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC12、在金融工具四个性质之间,存在反比关系的有()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD13、2008 年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经

21、危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负【答案】BD14、证券发行人及其承销商在实施超额配售选择权时,应遵守()等机构的相关规定。A.证券交易所B.证券投资基金协会C.中国证监会D.证券登记结算机构E.中国证券业协会【答案】ACD15、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。A.经济增长与充分就业之间的矛盾B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C.国际

22、收支平衡与充分就业之间的矛盾D.经济增长与稳定物价之间的矛盾E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾【答案】BCD16、材料题A.当股票市价B.当股票市价P0 时,可卖出该只股票C.当股票市价P0 时,可买进该只股票D.当股票市价=P0 时,可继续持有或抛出该只股票【答案】ABD17、对金融业实行分业监管体制的缺陷是()。A.监管成本较高B.容易导致官僚主义C.监管效率低D.容易出现重复交叉监管E.容易出现监管真空【答案】AD18、材料题A.上调利率B.上调存款准备金率C.上调再贴现率D.在公开市场上买入有价证券【答案】CABC19、恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈,使货币部分甚至完全丧失了()。A.交易媒介功能B.使用价值C.价值贮藏功能D.价值尺度功能E.价格标准功能【答案】AC20、关于世界银行的说法,正确的有()。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励国际投资,促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】BCD

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