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1、云南省云南省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业通年中级经济师之中级经济师金融专业通关试题库关试题库(有答案有答案)单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()。A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数【答案】A2、2016 年底,A 银行资产规模为 600 亿元,负债规模为 700 亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为 300 天,负债平均到期日为360 天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】C3、根据中国 XX 银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法
2、(试行),该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满 6 年的应当进行岗位轮休,这种举措旨在控制()。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】D4、某年 2 月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D5、某机构投资者计划进行为期 3 年的投资,预计第 3 年收回的现金流为 100 万元,如果按复利每年计息一次,年利率 4,则第 3 年收回的现金流现值为()万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】C6、自 2005 年 7 月 21 日我国实行人民币汇率
3、形成机制改革以来,美元对人民币的汇率有 1:8.2765 变为 2013 年 7 月 26 日 1:6.1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】C7、最有效反映基金经营业绩的指标是()。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】C8、在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D9、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可
4、以自主执行超过计划融资规模 15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售 15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B10、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】A11、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017 年年底,该国的国际储备额为 7000 亿美元,国民生产总值为 23000 亿美元,外债总额为 8800 亿
5、美元,当年的进口额为 6000 亿美元。A.13 个月的进口需求B.14 个月的进口需求C.15 个月的进口需求D.16 个月的进口需求【答案】B12、()指客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还。A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】A13、通常情况下,商业银行税后利润的分配顺序为()。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损
6、【答案】C14、在商业银行的金融业务创新中,贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】A15、2015 年 8 月 1 日,刘先生以 95 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于 2015 年 1 月 1 日发行的公司债券。该债券面值为 100 元,票面利率 4,到期日为 2018 年 1 月 1 日,每年年末付息一次,到期后还本。假设此期间市场利率始终为 5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】D16、2012 年上半年我国货币政策操作如下:A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D17、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业
7、银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点,该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格,买入价为 94 元人民币,卖出价为 94.5 元人民币。该债券票面金额为 100 元人民币,没有票面利率,到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B18、证券公司监督管理条例规定,有因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾 3 年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股()以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】B19、转贴现是()的行为。A.企业和商业银行之
8、间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C20、在经济学中,充分就业是指()。A.社会劳动力 100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为 10以下的失业率为充分就业【答案】C21、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】D22、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障,巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】D23、我国某以股份有限公司形
9、式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下,金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】D24、作为一种重要的财产管理制度,信托成立的基础是()。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】D25、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上()。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】A26、2008 底爆发的全理金融危机波及到了 H 国,导致
10、中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下:1 月增长 1.5%,2 月增长 3.1%,3 月增长 3.3%,4 月增长 3%,5 月增长3.4%,6 月增长 3.5
11、%,7 月增长 3.7%,8 月增长 3.7%,9 月增长 3.9%,10 月增长 4.4%,11 月增长 5.1%,12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。().2010 年,H 国通货膨胀的类型是()A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】B27、G 公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后,投资者小李认为北半球的暖冬,加上天然气供过于求,又受到疫情影响,工业用气需求会下滑,因此不看好 2020 年天然气价格,认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、
12、执行价格为95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元,看跌期权成本为 10 美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】B28、农村信用社是由农民自愿入股组成的,具有法人资格的()。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】C29、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】B30、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制,由国家货币委员会牵头,负责协调对不同金融行业监管机构的监管
13、活动。这属于()的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】C31、目前,在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为()。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】C32、材料题A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月【答案】D33、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多,国内资
14、本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入【答案】A34、(一)AIB 公司为扩大业务范围,在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金,共发行面值为 100 元、票面利率为 5%,到期期限为 3 年的债券 10亿元,每年 11 月 20 日支付利息,到期还本付息,假定未来 3 年市场利率一直保持为 5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】D35、以下不属于贷款经营内容的是()。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】C36、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后
15、,货币需求曲线的形状是()A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】C37、与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】D38、一国之所以要对国际收支逆差进行调节,是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】B39、银行要求申请贷款的客户提供保证担保,这种做法在风险管理中称为()A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】D40、关于证券账户开立的说法,正确的是()。A.按照开户人的不同,开立的账户可以
16、分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】D41、关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C42、通货膨胀的基本标志是()。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】A43、下列金融工具中,属于衍生金融工具的是()。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】D
17、44、全国性保险公司的最低资本规定是()亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】C45、在银行监管的基本方法中,现场检查主要包括的内容为()。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】B46、对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是()。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌【答案】B47、在金融交易中,金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】A48、再贴现的缺点是()。A.
18、在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】B49、如果某次 IPO 定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为 a,最高价位为 b,则该新股发行价格是()。A.有效价位 a 和最高价位 b 的加权平均值B.有效价位 aC.有效价位 a 和最高价位 b 的算数平均值D.最高价位 b【答案】B50、下列不属于政策性银行的是()。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】D多选题(共多选题(共 2020 题)题)1、引起货币供应量减少的因素有()。A.黄金收购量小于销售量B.黄金收购量大于销售量C
19、.国际收支逆差D.国际收支顺差E.财政收支节余【答案】AC2、世界金融创新的背景包括()。A.世界经济危机的爆发B.欧洲货币市场的兴起C.国际货币体系的改变D.石油危机与石油美元的回流E.国际债务危机【答案】BCD3、影响债权工具利率风险结构的因素有()。A.违约风险B.汇率水平C.流动性D.所得税因素E.操作风险【答案】ACD4、2007 年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活连用货币政策工具:第一,运用公开市场操作,2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿,其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率 1
20、0 次;第三,年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易【答案】BC5、证券经纪业务成交原则有()。A.价格优先B.时间优先C.数量优先D.客户优先E.效率优先【答案】AB6、根据规定,小额贷款公司的资金来源主要包括()。A.吸收储蓄存款B.股东缴纳的资本金C.从银行业金融机构融人资金D.买卖政府债券E.捐赠资金【答案】BC7、根据中国银行业监督管理委员会 2005 年发布的商业银行风险监管核心指标,下列指标中,属于衡量市场风险的指标是()。A.全部关联度B.不良资产率C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.市场敏感性比率【答案】D8、
21、在金融工具四个性质之间,存在反比关系的有()。A.期限性与收益性B.期限性与风险性C.流动性与收益性D.期限性与流动性E.收益性与风险性【答案】CD9、基础货币是中央银行的货币负债,其具体构成要素有()。A.外汇储备B.法定存款准备金C.超额准备金D.再贴现贷款E.流通中现金【答案】BC10、与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单的特点是()。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD11、金融监管的目标有()。A.保护金融机构实现更多利润B.减少金融风险,确保经营安全C.实现公平有效的竞争D.促进金融业健康
22、发展E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一【答案】BCD12、在银行业监管的方法中,现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B13、材料题A.货币量增加B.货币量减少C.市场利率下降D.市场利率上升【答案】BD14、下列金融业务运营模式中,属于传统金融业务电子模式的有()。A.网上银行B.手机银行C.电话银行D.互联网基金E.家居银行【答案】ABC15、下列金融机构中,由中国证券交易委员会负责监督管理的有()。A.保险公司B.证券经营机构C.期货经营机构D.信用合作社E.证券投资基金管理公司【答案】BC16、我国金融监管与
23、货币政策的协调内容主要有()。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调【答案】BCD17、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有()。A.增强风险防范意识B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统【答案】BCD18、根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法,以下属于我国商业银行核心资本的有()。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC19、利率决定理论,到期期限相同的债券,导致其利率不同的因素主要有()A.增值税B.违约风险C.债券流动性D.手续费E.所得税【答案】BC20、资本项目可兑换带来的风险主要有()。A.要素流动固化B.资本外逃C.政府课税能力下降D.宏观经济不稳定E.货币替代【答案】BCD