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1、安徽省安徽省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C2、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率
2、债券，其债券利率风险增加【答案】B3、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在 3 日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指
3、令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】C5、（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.平仓B.对冲交易C.套利交易D.跨期套利【答案】B6、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C7、我国法律法规对适当性原则的规定 证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。I、期限和品种符合客户的投资目标、收益符合客户目标、符合客户的风险承受能力等级、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产
4、品或金融服务的风险A.I、B.、C.I、D.I、【答案】C8、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B9、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】A10、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】C11、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】A13、股票类证券产品
5、的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B14、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D15、止损限额适用的时期为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C17、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A18、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D19、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A20、资产负
6、债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D21、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D22、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D23、容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】A24、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D25、
7、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D26、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、下列关于道氏理论说法，正确的是（）。A.道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力B.道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票C.道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早D.道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义【答案】A28、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A29、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。
8、A.B.C.D.【答案】D31、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C32、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D33、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A34、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A35、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A36、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括
9、（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C38、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B39、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D40、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来
10、收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。A.、VB.、C.、D.、【答案】D41、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A42、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】D43、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A45、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体
11、，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A46、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】B47、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B48、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B49、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B50、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A