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1、 1 建设工程质量安全风险管理模式简介与试点应用 周红波1 陆鑫1 王挺2(1 上海建科建设监理咨询有限公司 2 同济大学经济管理学院)摘要：本文着重探讨了在建设工程质量安全领域引入保险，依靠经济手段合理分散风险。同时建议成立专门的风险管理机构，对工程建设过程中的质量安全风险实施全过程的控制,为工程质量安全构筑新型保障体系。关键词：工程质量保险 风险管理 Abstract:Abstract:The quality and safety of construction projects have been the headaches of the Government for long,howe
2、ver,the Governments extensive intervention disturbs the construction market instead of solving the problems.By insuring for construction quality and safety,the risk can be mitigated throughout the market,meanwhile,professional risk management companies are required to build to implement whole-proces
3、s control,which will constitute a new assurance system for construction quality and safety.This paper first describes the new model of risk management and its innovation,then indicates its steps of operating and the experiments on an office building in Shanghai.（注：该文讨论了目前行业较为关心的热点问题，请放在“行业聚焦”栏目。内容我已
4、作相关审校。文章摘要我在原文基础上作了化简，请春敏同志在英文上对应改正。易）Key words:Key words:IDI risk management 0 0 引言引言 我国现阶段的建设工程质量管理为“政府监督、社会监理、参建各方主体对工程质量负责”的体系。从一定意义上说，该管理体系在我国从计划经济向市场经济过渡阶段，有其适存性和现实意义，但由于该体系仍带有强化政府监督的作用，与市场经济的需要和风险管理的规律却有一定差距。从法国、西班牙等国的经验来看，解决上述问题的有效手段是在建设工程质量管理领域引入工程内在缺陷保险Inherent Defects Insurance（IDI），并辅以相应
5、的工程质量风险管理机构（TIS）进行风险控制。因此，早在 1999 年，建设部就提出了在工程项目建设中建立以工程担保和工程保险为主要内容的工程风险管理制度。2002 年建设部质量安全监督与行业发展司设立了“建筑工程质量保险研究”课题，组织开展相关研究，并拟根据研究成果在上海等城市开展试点。2003 年 7 月，上海轨道交通四号线工程在进行上、下行隧道的联络通道施工时发生渗水、涌沙事故，造成巨大的经济损失和社会影响。痛定思痛，上海市建委于 2004 年 6 月设立了“上海市建设工程风险管理制度研究”课题，并于 2004 年 8 月在徐汇区小木桥路中房置业办公楼工程开展试点。根据市建委的要求，上海
6、建科建设监理咨询有限公司成立了风险管理课题组，承担课题研究任务中的两个分项：一是风险管理模式若干问题的研究；二是研究风险管理的实务操作问题，摸索风险管理的具体实现途径。在本文中，将着重就风险管理制度的模式与理念，风险管理的具体操作步骤以及在上海中房置业办公楼项目中的试点情况作些介绍，并简要说明课题下一步的研究思路与方向。2 1 1 风险管理制度介绍风险管理制度介绍 1.11.1 风险管理模式风险管理模式 图图 1 1 风险管理模式示意图风险管理模式示意图 风险管理的模式示意参见图 1。由图 1 可见，风险管理模式与现行的质量安全管理体系存在本质上的差异。该模式中，由业主牵头，联合设计承包商、施
7、工承包商以及各级分包商、供应商等项目营造方和参与方组成共投体，向保险公司投保建筑/安装工程一切险、人身伤害保险和工程内在缺陷保险三个险种，将工程风险向保险公司转移。而保险公司为了降低所承受的风险，则会委托风险管理公司对工程进行全过程质量和安全方面的风险控制。由此保险公司和风险管理机构共同组成了共保体。风险管理机构则是在整合建筑市场资源（包括审图公司、材料检测机构和质量检查机构）的基础上形成，由此具备了全过程控制的能力，提高了风险管理效率。1.21.2 风险管理制度的理念和实质风险管理制度的理念和实质 建设工程质量安全风险管理制度引入了四个新理念：（1）整合市场监管资源、实施全过程管理 风险管理
8、机构通过整合现行建筑市场中质量体系中的各个重要环节：施工图审查、施工监理、材料检测等，实现工程质量安全风险一体化管理，避免质量安全监管的断节，达到对工程本体质量与施工安全实施系统的、连续的、全过程全方位监管。另外，风险管理机构从设计阶段开始介入，直至运行保修阶段进行全过程管理，保证了工程质量安全的连续性与信息的有效传递。（2）强化风险预控作用，发挥专业化管理优势 新的质量安全管理模式通过前期的风险策划和全程监测的高效预警，加强了对质量安全事故保险公司 业 主 施工承包商 设计承包商 风险管理公司 分 包 商 供 应 商 审图公司 材料检测机构 质量检查机构 共投体 共保体 合同关系 可能的合同
9、关系 监督关系 3 的预控，从而避免和减少危机的发生。同时，利用先进的风险识别和评估技术，以及数字化监控和信息化手段，积极发挥专业化风险管理优势，构筑工程质量安全的新型保障。（3）发挥市场机制作用，政府具体管理行为淡出 通过对质量以及重大安全危机进行保险，进一步发挥市场机制在资源配置中的基础性作用，分散工程建设中的质量安全风险，减少政府部门在工程质量安全管理中日常琐碎的介入。政府职能转向市场监管等宏观层面。同时，工程质量保险还可以解决长期以来保修金的来源不明问题，避免了政府为工程质量问题买单的不合理现象。（4）净化建筑市场，重塑建筑市场诚信体系 保险公司根据不同建筑公司的实力、信誉，实行差别保
10、费。能力差、信誉低的建筑公司极可能买不到保险而被淘汰出市场。如此一来，保险以市场自治的方式建立起新型的建筑市场进入与退出机制，可以起到了净化建筑市场的作用。同时，由保险公司聘请的监理单位（风险管理机构），因其必须对项目和对保险公司的责任，必然把工作重点全部放在工程质量和安全监督上，这一改变，不仅直接确保了监理单位作为公正独立第三方的地位，同时通过改变审图、检测的委托关系，可以纠正目前的一些“造假”违法行为，保证施工图审查、材料检测工作的公正性，有利于建筑市场诚信体系的形成。另外，保险公司对建筑市场主体的评估等，也推动着建筑市场诚信的重新建立。风险管理制度的实质是结合保险市场和工程建设两个领域，
11、将勘察设计、现场施工、竣工和使用各个阶段的质量安全管理进行串联，形成新型管理模式。其中，项目的营造者与参与者各有关单位组成共投体投保；而由一个保险公司或数个保险公司牵头，联合风险管理机构、材料检测机构等联合组成过程监管、出险理赔的共保体，可以形成共同关心保险标的、相互制衡、互相补台的机制。2 2 风险管理的实施风险管理的实施 2.1 2.1 风险策划阶段风险策划阶段 依据工程保险合同，收集相关资料，建立项目总的风险清单，并评价各风险等级。由此制定相应的风险应对措施方案，以及风险监控的程序和风险管理的各种表单。2.22.2 设计阶段设计阶段 分析评价设计中的各类风险，制定相应的风险控制方案，组织
12、设计人与审图人等对设计方案进行评估，并对设计方案提出优化建议。对设计图纸进行审查，检查对有关规范标准的遵守情况，提示设计人注意。此外，及时更新风险策划阶段的风险清单与风险预控计划等。2.32.3 施工准备阶段施工准备阶段 由联合工作委员会组织各相关方专家，结合已有的风险管理计划对施工方案及其他施工过程中的风险进行评估，提出应对措施，形成新的风险管理计划。同时，风险管理机构根据风险管理计划，对承包商进行风险工作交底，提醒承包商注意。另外，风险管理机构负责对承包商、分包商的工作人员及工程其他人员进行风险管理教育，增强工作人员的风险意识，提高他们对风险管理的重视。2.42.4 施工阶段施工阶段 按工
13、程质量检验评定标准和验收规范实施施工现场工序操作检查，隐蔽工程验收以及竣工验收等。同时，检查是否按安全工作计划施工，并对安全重点实施预控，安全事故发生后，采取紧 4 急措施，并分析原因，更新风险管理计划等。另外，依据风险监测计划，对可能的风险进行监测分析，在建筑材料、构配件进入现场前进行检查，并出具符合要求的报告或建议。2.52.5 竣工验收竣工验收阶段阶段 组织竣工验收工作，并对竣工项目进行风险评估，提交工程风险的控制及运营阶段的风险评估报告，出具竣工工程的质量等评价和运营风险管理建议。2.62.6 运营保修阶段运营保修阶段 风险管理机构对在此期间出现的质量问题进行检测，对质量问题的处理方案
14、提出建议，并协助保险公司查找、分析问题原因，对保险索赔进行分析、判断。3 3 项目试点情况项目试点情况 中房置业办公楼的 1 号楼是上海市建委的“一门通”办公大厅，该建筑物设备先进、功能齐全，今后将在上海市的建设管理工作中发挥巨大作用。将本工程作为上海市风险管理制度的第一个试点项目，既体现了市建委领导推行风险管理制度的决心，也使我公司的风险管理能力面临严峻挑战。本工程位于徐汇区小木桥路 703 弄 9 号，工程占地面积 11628 平方米，建筑总面积 54421 平方米，其中 1 号楼为原五层仓库改建成七层办公楼，高 32 米，改建部分为框架剪力墙结构，扩建部分为 30 米跨度的钢结构大厅，外
15、装饰采用悬挂式幕墙系统。饰面材料为浅色中空玻璃和铝合金面板,地下二层为停车库。本工程的难点是工作量大、交叉施工、工期紧、质量、安全要求高，涉及分项多。特别是有12 家专业施工队伍同时施工，增大了风险管理的难度。在接受风险管理试点任务后，我们即组建了建研院课题组，进行理论和实施前期研究工作。另外，风险管理项目部根据风险管理的需要组织项目利益相关者组成联合工作委员会。风险管理项目部在联合工作委员会与建科院课题组的支撑下实施风险管理的试点工作，试点工程风险管理组织结构如图 2。风险管理项目经理联合工作委员会建科院课题组风险管理控制组风险管理策划组质量风险管理组长风险管理代表设计风险管理组长安全风险管
16、理组长风险管理策划组长图2 试点工程风险管理组织结构 为完成既定目标和试点任务，风险管理项目部重点进行了以下四个方面的工作：（1）加强自身建设，建立健全项目风险管理体系。按照风险管理理念，针对工程实际情况，编制了风险管理实施方案 1 份，专项风险实施细则 14 份，应急抢险预案 7 份。内容涵概设计、质量、安全等各个方面。同时，风险管理作为一个新生事物，首先必须强调管理者的观念转变。5 因此项目部加强了风险管理人员的岗前培训。从实践来看，对提高管理者的风险管理能力确实起到了作用。（2）督促施工单位完善管理体系，构建风险管理的保障体系。主要抓两点：一是加强对重大风险源的监控，督促施工单位建立现场
17、质量管理保证体系；二是全面、科学审查专项技术方案，做到技术方案先行。（3）强化三阶段风险控制，实施全过程风险管理。在设计阶段，重点强调了风险识别、评估和预控。包括如下措施：a、组织专家对设计方案进行评审，尽早识别风险事件和风险源；b、动态跟踪设计中的重点风险源，严防过分设计与不足设计；c、强调设计产品的使用功能与可建造性，为施工阶段的风险控制提供方便。在施工阶段，则强化要素管理，以控制风险诱因。在对各分项工程进行风险识别和评估的基础上，重点对施工准入、材料、设备以及工艺方面进行严格的控制。同时，在管理手段上，引入远程视像监控平台，实现对施工风险的动态监控。根据风险控制流程，项目部将在 1 号楼
18、投入运营后，编制大楼的使用说明书，并定期进行使用检查，以防用户出现不当使用。（4）以预防为主线，以管理制度为保障，以人员教育为基础，防治并举，动态监控安全风险。建设工程过程中的安全风险管理工作直接体现公共利益，因此被作为风险管理的重中之重予以强调。在项目试点的实践过程中，项目风险管理机构不仅承袭了监理工作中一些优秀的做法，强化了施工质量、安全的监控，而且充分消化吸收了风险管理的思想和理念，以项目全寿命周期管理为着眼点，拓宽了管理的新思路、新特色、新举措。通过项目部全体同仁的艰苦努力，在短短五个月的工期内，全面完成了旧仓库的改扩建。施工质量完全合格，也未发生任何伤亡事故，很好地完成了风险管理试点任务。4 4 课题课题下一步的研究思路与方向下一步的研究思路与方向 基于目前已经取得的一些成果，课题下一步的研究思路将围绕深入研究风险识别和风险评估技术，使之实用化，然后逐步运用到各专业和各分部中去；通过确定风险控制的关键点和目标值，制定相应的风险预控方案、应急计划和出险信息监测措施。同时根据这些内容完善和修正原有的一些构思，包括风险管理大纲、规划和专项实施细则等，最终形成试点工程（中房置业办公楼）2 号楼的风险管理指导文件。然后在 2 号楼试点的基础上，我们再进一步总结各种经验教训，完善课题相关研究。