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1、35收稿日期:2010-02-08作者简介:郝建彤(1970),女,北京人,北京物资学院副教授,中央财经大学金融学硕士研究生,主要研究方向为金融理论和物流金融。北京市发展物流金融的SWOT分析与对策研究 郝建彤摘要:物流金融是物流业和金融业相结合而形成的新兴金融服务产品,对促进金融业和物流业的发展具有重要作用。本文利用S WOT方法对北京市发展物流金融进行了系统分析,并提出了相应对策。关键词:北京市;物流金融;S WOT;对策研究中图分类号:F83214 文献标识码:A 文章编号:1674-2923-(2010)01-0035-04 物流金融是金融机构与物流企业合作,在供应链运作过程中向客户提
2、供的结算、融资和保险等相关服务的业务,其核心是物流融资(狭义上物流金融指的就是物流融资),即银行等金融机构通过与物流企业的合作创新,以企业所从事交易项下的担保品为依托,对企业资金投放、商品采购、销售回笼等经营过程的物流和资金流进行锁定控制或封闭管理,依靠企业对处于银行监控下的商品和资金的贸易流转所产生的现金流实现对银行授信的偿还。物流金融是物流业和金融业相结合而形成的新兴金融服务产品,对提升第三方物流企业的业务能力及效益、提升贷款企业的融资效率和提升银行的利润空间都有重大意义,可以实现利益在物流企业、贷款企业和银行三方的“三赢”,甚至“多赢”,近年来得到了国内外的普遍关注。发展物流金融对促进北
3、京市物流业和金融业的快速发展具有巨大影响。一、北京市发展物流金融的S WOT分析S WOT分析又称态势分析法,S代表优势(Strengths),W代表弱势(Weakens),O代表机会(Opportunities),T代表威胁(Threats)。以下对北京市发展物流金融进行S WOT分析。(一)北京市发展物流金融的优势首都优势是北京市发展物流金融的最大优势,它包括了政治、经济、文化、信息以及开放等多Journal ofBeijingVocattonalCollege of Finance and CommerceMar,2010Vol126 NO1136种优势。11北京市经济运行状况良好近年来
4、,北京市认真落实科学发展观,经济社会发展又快又好。现代服务业较快发展,第三产业比重达到7312%左右。2009年1-3季度,全市实现地区生产总值816114亿元,按可比价格计算,比上年同期增长915%,增幅比上半年提高117个百分点。21北京市拥有巨大的物流市场需求空间目前,北京市拥有内资企业40万家,私营企业22万余户,外商投资企业9000余户。许多企业为培养核心竞争力,往往将物流业务外包给专业物流企业,为发展物流业提供了巨大机遇。当前,北京市涉及物流业务的企业超过4500家,以物流业务为主的企业超过1000家。随着经济全球化和信息化进程的加快,北京市物流业作为具有广阔前景和增值功能的新兴服
5、务业,成为了朝阳产业。2006-2007年,北京市物流业增加值分别为36810亿元、38315亿元,产业贡献率分别为417%、411%。2008年11月13日,由中国交通运输协会等单位组织的2008年度中国物流百强企业评选活动揭晓,在京和京属企业有15家。31北京市有着良好的金融环境近年来,北京金融业一直保持强劲增长势头,金融环境不断优化,金融资源积聚效应初步明显,已初步形成了与首都地位相对称、与首都经济社会发展相适应的现代金融业发展格局。统计资料表明,2008年北京市金融业增加值达到149316亿元,比2008年增长912%,占地 区 生 产 总 值14124%,占第三产业19144%;20
6、09年前三季度金融业对经济增长贡献率达到2318%,支柱产业地位更加突出。这些指标已经达到或接近发达国家水平。北京市金融业已成为“百业之首”。41北京市已积累了开展物流金融业务的经验北京市已有部分物流企业和商业银行参与并开展了多种多样的物流金融服务,取得了良好的经济效益和社会效益,对在北京市范围内自下而上地推行物流金融服务奠定了坚实基础。如,中国储运公司作为中国规模最大的仓储企业,与四大国有商业银行及中信实业银行等十几家银行建立合作,不断推动仓单质押业务。再如,2006年7月18日,中国工商银行与中国外运集团在北京签署了 物流金融战略框架协议,从而拉开了物流金融服务的序幕。(二)北京市发展物流
7、金融的劣势近年来,北京物流业迅猛发展,但总体水平较低,处于初级发展阶段,存在诸多制约发展物流金融的因素。11物流市场不成熟拥有一大批发展成熟的第三方物流企业是物流金融发展的先决条件,也是物流金融成功运作的重要保障。一般认为,第三方物流企业占社会物流企业总量超过50%,现代物流产业才能真正形成。目前,第三方物流占北京市物流市场的比例偏低,能提供第三方物流服务的企业不足3%。另据资料表明,北京市70%还是工商企业自营物流。不成熟的物流市场制约了北京市物流金融的发展。21物流企业管理水平低北京市相关物流企业数量众多、分布面广,主要以中小型企业为主,管理水平、服务水平和利润水平低。各企业间缺乏紧密联系
8、,还没有形成社会化的高效物流网络体系。31物流金融的理论研究滞后物流金融作为物流业和金融业的发展前沿,理论认识没有统一,具有针对性的面向北京市场进行物流金融研究项目极少,再加上对物流金融的宣传力度较弱,许多物流企业对物流金融知识知之甚少,即便是开展过物流金融业务的企业也因缺少相应的专业知识与经验而操作失范,造成物流金融风险。41物流金融信息平台不健全发展物流金融离不开发达的信息流。目前,北京市物流信息平台建设不完善,现有企业大部分利用信息平台管理的是企业事务,90%的企业主要利用计算机办公,仅有一半物流企业有自己的网站,但能为客户提供信息服务的却非常少。物流信息平台的不健全成为北京市发展物流金
9、融的瓶颈。51物流金融高级人才比较匮乏物流金融专业性、技术性强,风险大,发展物流金融需要大量高级物流金融人才。北京市物流金融人才短缺,制约了物流金融的发展。2010年3月第26卷 第1期 北京财贸职业学院学报37(三)北京市发展物流金融的机会11物流业调整与振兴规划为北京市发展物流金融提供了宏观环境2009年3月10日,国务院印发了 物流业调整和振兴规划的通知(国发 20098号)。该文件作为一份指导性文件,为加快我国现代物流业的发展提供了强有力的依据。目前,围绕调整和振兴物流业的实施,融资问题成为北京市物流企业最为关心的话题,为发展物流金融提供了机遇。21良好的政策环境为发展北京市物流金融提
10、供了机会近年来,北京市先后制定并颁布了 关于加快首都金融后台服务支持体系建设的意见 、关于促进首都金融业发展的意见 、北京“十一五”时期服务业发展规划 、北京市“十一五”时期金融业发展规划 、北京市“十一五”时期物流发展规划 、北京市“十一五”时期商业发展规划 、北京市流通业发展分类指导目录(2007)、北京市生产性服务业统计分类标准 等一系列推动金融业和流通业健康快速发展的政策,充分发挥了政策引导性作用,营造了良好的金融业和物流业外部发展环境,为发展物流金融创造了有利条件。(四)北京市发展物流金融主要面临来自国外物流巨头和外资银行的竞争威胁中国加入WTO后,外资银行和物流企业数量和规模持续增
11、长。截至到2007年,在京设立30家外资银行分行和79个外资银行代表处。在 北京市“十一五”时期物流业发展规划 中指出,包括TNT(荷兰快递邮政服务商)、DHL(敦豪国际快递公司)、FedEx(联邦快递)、UPS(美国联合包裹运送服务公司)等知名企业在内的90多家外资物流企业已进驻北京。其中,UPS和DHL等国际著名物流企业以及美国摩根大通银行、荷兰银行等外资银行都有开展物流金融服务的丰富经验。这给本土物流企业和商业银行开展物流金融带来了巨大的压力和更多学习的机会。二、北京市发展物流金融的对策研究综上所述,笔者认为,北京市发展物流金融优势大于劣势、机会大于威胁。发展物流金融是一个系统工程,需要
12、多方面的配合,除了政府政策的支持、相关法律法规制度的保障外,还需要物流企业和金融机构不断创新。因此,需要解决好以下几个方面的问题。(一)努力完善物流企业信贷支持体系借鉴国内外发展金融物流的先进经验,可以从四个层面来构建物流企业信贷支持体系。一是直接贷款。主要由财政部门贴息向物流企业提供贷款,主要是北京市重点物流项目。二是协调贷款。由北京市各级政府和金融机构协调,对物流企业进行贷款。三是担保贷款。由政府设立担保机构,以财政预算、税收补贴等多种方式注入担保资金。同时在北京市范围内构建统一的担保品登记系统,降低物流金融业务交易成本和风险;四是建议建立“北京物流银行”对第三方物流企业或货主企业开展金融
13、服务,调节物流业企业资金余缺,开拓北京市物流企业融资新渠道。(二)努力构筑物流金融信息平台实现物流与金融的高效率配置,必须加强两者之间的信息沟通。一是搭建以金融机构为主体、政府为主导的物流金融信息平台,建立市场反馈体系。这种信息沟通是对物流进行全面信息处理,确定在物流各个环节的资金成本,并对物流技术和服务过程进行全面分析,对物流企业资金进行科学分类和管理。银行系统尽快通过市场反馈系统,来认识物流资金的流动特性。及时监督和支持物流企业与贷款企业所用资金,减少资金投入的盲目性。二是必须建立物流企业和贷款企业的社会信用体系。金融机构通过横向联系分享这些信用评级信息,对物流企业和贷款企业信息进行整合和
14、再造,避免金融风险。(三)鼓励商业银行进行物流金融创新商业银行根据物流企业代收货款业务现金流量大的特点,探索开展“物流一卡通”结算业务;大力发展银行商业贷款以外的金融授信业务,以及银行承兑汇票、支票、信用证、保函以及物流保理等适合现代物流业发展的融资业务;鼓励A级物流企业和银行合作开展物流金融业务;同时加强市场监管,谨防物流金融风险。(四)加大物流金融人才的培养力度通过学校学历教育、职业培训以及上岗资格培训等多种方式,形成多层面的教育与培训体系,Journal ofBeijingVocattonalCollege of Finance and CommerceMar,2010Vol126 NO
15、1138使培训人员系统掌握物流金融理论和实践技能,为物流企业高效率地开展物流金融实践活动奠定坚实基础。参考文献:1 李毅学,徐渝,冯耕中 1国内外物流金融业务比较分析及案例研究 J 1管理评论 12007(10)12 谢太峰,郑文堂 1北京金融发展布局:现状、问题与重整M 1 北京:经济科学出版社 120091作者单位:北京物资学院经济学院北京 101149Beijing development physical distributionfinances SWOT analysis and the countermeasure studyHao JiantongAbstract:The phy
16、sical distribution finance is the emerging financial service productwhich the logistics and the fi2nancial industry unify form,to promotes the financial industry and the logistics development has the influential role.This article used the S WOTmethod to carry on the system analysis to Beijing develo
17、pment physical distribution fi2nance,and proposed the corresponding countermeasure.Key words:Beijing;physical distribution finance;S WOT;countermeasure study(上接27页)Several understandings on the building of Beijing international business center city,Lai YangHuang AiguangAbstract:The world cities not
18、only in the global political and cultural system play a central role,but also in theglobal economy must play a central role.Therefore,the world city also inevitably is the international financial tradecenter.IfBeijing is to build a world city,we must first become an international business center cit
19、y.Internationaltrade center cities have the following characteristics:a global influence,the highly prosperous symbolic moderncommercial block;a significant role in drawing industry,highly developed commercial center area;highly conven2ient services,business systems livable life;Gathering of the diversification,highly rich international brand,inde2pendent brand and traditional brand gathering.Beijingmakes the international business center city,we must focuson the above four aspects of the building.Key words:business;world cities;the international business center2010年3月第26卷 第1期 北京财贸职业学院学报