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1、财务公司运作特点及基本服务财务公司运作特点及基本服务龚晓伟龚晓伟20201111年年4 4月月2011年度分子公司管理人员培训年度分子公司管理人员培训1主要内容主要内容主要内容主要内容设立财务公司的意义设立财务公司的意义 为什么要设立财务公司？为什么要设立财务公司？财务公司的基本服务财务公司的基本服务 财务公司能为集团和分子公司做什么？财务公司能为集团和分子公司做什么？财务公司的运作特点财务公司的运作特点 财务公司怎样为集团和分子公司服务？财务公司怎样为集团和分子公司服务？财务公司如何经营和发展？财务公司如何经营和发展？酒钢集团财务有限公司基本情况酒钢集团财务有限公司基本情况2概述概述概述概述
2、 财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。（企业集团财务公司管理办法）成立财务公司的目的：成立财务公司的目的：加强资金集中管理，提高资金使用效率 体现财务公司在集团层面的管理职能 集团监管 财务公司的性质：财务公司的性质：非银行金融机构，提供财务管理服务 体现财务公司在子公司层面的服务职能 银监、人民银行监管3一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理什么是资金集中管理什么是资金集中管理 资金集中管理，
3、就是将整个集团的资金集中到总部，由总部统一协调、统一管理和统一运用，以实现企业集团资金均衡、高效的流动。4为什么要资金集中管理？为什么要资金集中管理？为什么要资金集中管理？为什么要资金集中管理？对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是酒钢集团发展的需要。一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理5怎么样进行资金集中管理
4、？怎么样进行资金集中管理？怎么样进行资金集中管理？怎么样进行资金集中管理？建立财务公司建立财务公司建立财务公司建立财务公司 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市和不锈钢改制后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是酒钢集团发展的需要。企业集团资金集中管理的模式：（1）资金结算中心 （2）内部银行 （3）财务公司 前两种模式，职能单一，内部融通资金不合法。财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是酒财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是酒钢集团现阶段
5、实行资金集中管理的理想模式。钢集团现阶段实行资金集中管理的理想模式。一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理一、设立财务公司意义：加强资金集中管理6 财务公司作为非银行金融机构，为财务公司作为非银行金融机构，为“集团成员单位集团成员单位”提供财提供财务管理服务。务管理服务。根据企业集团财务公司管理办法 （一）成员单位包括母公司及其控股以上的子公司；母公司、子公司单独或者共同持股以上的公司，或者持股不足但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人等。（二）财务公司业务经营范围（需银监会批准）包
6、括：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（已批准）2、协助成员单位实现交易款项的收付；（已批准）3、经批准的保险代理业务；（已批准）4、对成员单位提供担保；（已批准）5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（因当前紧缩政策，暂未批准）二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围7 6、对成员单位办理票据承兑与贴现；（已批准）7、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（已批准）8、吸收成员单位的存款；（已批准）9、对成员单位办理贷款及融资租赁；（因当前紧缩政策，暂未批准）10、从事同业拆借；（已批准）11、经
7、批准发行财务公司债券；12、承销成员单位的企业债券；13、对金融机构的股权投资；14、有价证券投资；15、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。16、经批准的外汇业务。注：11-16项业务，财务公司经营一定期限后，经批准才可开展。二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围二、财务公司业务范围8三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作经营经营经营经营财务公司的经营财务公司的经营 -负债业务（低成本融入资金）-资产业务（保证资金安全、提高资金收益）-中间业务（更好的为成员单位提供金融服务）9三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司
8、运作管理管理管理管理财务公司的管理财务公司的管理 -风险管理 流动性风险 操作风险 市场风险 信用风险等 -资产负债管理 安全性 流动性 收益性 安全性、流动性、收益性之间的矛盾10三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作运行体系运行体系运行体系运行体系11三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础 合理的账户和结算体系资金集中管理的基础全面预算管理资金有效使用的保证有效的资金管理信息系统提高管理效率的保障 12三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作运行体系的基础运行
9、体系的基础运行体系的基础运行体系的基础合理的账户和结算体系合理的账户和结算体系 强调成员单位、财务公司、银行之间的无缝连接，以有效归集资金，提高资金周转效率。13三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础全面预算管理全面预算管理 全面预算管理是资金集中管理目标实现的保证，如果没有资金预算，即使归集了资金，也会由于缺少规划而使集中起来的资金得不到有效的使用。14三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作三、财务公司运作运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础运行体系的基础有效的资金管理信息系统有效的资金管理信息
10、系统 -核心业务平台：财务公司办理资金结算、开户、存款、贷款核算、计息等业务；-客户服务平台：成员单位办理查询、内外部转账、预算申报、申请贷款等业务；-监控与决策支持平台：资金监管分析系统；-系统接口平台：实现与银行系统的连通。15四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况筹建情况筹建情况2010年3月24日，财务公司筹建小组成立。2010年4月20日，获得甘肃省政府国资委关于同意酒钢集团申请设立财务公司的批复（甘国资改革2010109号）。2010年4月22日，集团公司董事会审议决定同意设立酒钢集团财务有限
11、公司（酒董决议201043号）。2010年5月10日，向甘肃省银监局上报财务公司筹建申请材料。2010年9月7日，获得中国银监会同意筹建财务公司的批复（银监复2010430号）2010年10月8日，公司召开财务公司开业筹备工作协调会。2010年10月至12月，完成了财务公司筹建各项工作，主要包括开业申报材料的准备，拟定公司名称，确定股东构成及出资比例，安排注册资本金到位并验资，设置组织架构，确定董事、高级管理人员和风险管理人员，准备营业场所，拟定经营范围，制订公司章程和经营方针计划，完成资金管理信息系统建设，建立业务规章及风险防范制度等事项。16四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务
12、有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况 2010年11月8 日，召开第一次股东大会、董事会。2010年11月18日，公司正式成立酒钢集团财务有限公司（酒机编2010271号）2010年11月22日，向甘肃省银监局上报财务公司开业申请材料。2010年12月7日，甘肃省银监局召开财务公司开业申请答辩会，组织财务公司高管人员考试和任职资格谈话。2010年12月14日，财务公司资金管理信息系统开始模拟测试。2011年1月28日，获得中国银监会同意酒钢集团财务有限公司开业的批复（银监复201131号）2011年2月15日，财务公司挂牌开业。2011年3月2日，财务公司资金管理信息系统上线试运行。2011年3月28日，财务公司资金管理信息系统正式上线。17四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况股东构成股东构成18四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况四、酒钢集团财务有限公司基本情况组织架构组织架构19结语结语结语结语谢谢！祝工作顺利！