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1、天津市天津市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A3、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D
2、.【答案】C5、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一
3、定程度上夸大经济的周期性D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】C6、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A7、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】A8、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C9、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构
4、B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】B10、假设金融机构根据过去 100 天的历史数期计算持有交易头寸的 VAR 值 1000万元人民币，置信区间为 99，持有期为 1 天，则该机构在未来 100 个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过 1000 万元。A.2B.1C.10D.3【答案】B11、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B12、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C13、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和
5、公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C15、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D16、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A17、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量B.利率C.失业率D.GDP【答案】B19、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.、B.、C.
6、、D.、【答案】A20、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B21、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A22、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构【答案】B23、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B24、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D25
7、、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B26、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B27、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【
8、答案】A29、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C30、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500【答案】C31、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则
9、在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】D33、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B35、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B36、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】D37、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正
10、确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B38、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A39、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C41、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】
11、A42、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.隔离效应D.框定效应【答案】C43、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D45、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D47、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B48、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】A49、从高价跌落（）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A50、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B