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1、村镇银行总账业务系统用户手册交易说明1.1 交易清单交易菜单交易码交易名称公共业务总账账户开户/维护GL122总账开户及维护GL123总账销户总账查询GL725以科目为条件CD71往来账余额查询GL73会计分录查询GL74账户交易信息查询GL72科目信息查询GL78准备金缴存信息查询总账记账GL100总账记账GL102总行记账GL104资金划拨GL107总账统一冲正GL106资金调整1.2 交易操作1.2.1 总账开户/维护1.2.1.1 总账开户及维护（GL122）功能概述此交易开立本机构需要的各种总账往来账户和内部账户，例如：备付金账户、存放同业账户等；并对开立的总账账户进行利息等信息修改
2、,还可以将已关闭的总账账户激活；录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明操作类型是下拉框交易操作类型，取值范围：01 新增02 修改03 激活账号否文本框交易提交成功，界面自动回显；账号生成规则：机构号+币种+科目+流水号，长度为16位。总账类型是下拉框总账类型，取值范围：N 往账V 来账I内部账账户类型是下拉框账户类型取值范围：N01 辖内总、支行间往来（支行用）N02 财政性准备金（支行用）N03 上存总行准备金（支行用）N04 上存总行备付金（支行用）N05 上存总行资金（支行）N06 拆借资金（支行用）N07 存放中央银行法定准备金N08 存放中央银行超额准备金N09 存放
3、中央银行其他款项N10 划缴中央银行财政存款N11 拨入营运资金N12 存放同业N13 存放境外同业V01 辖内总、支行间往来（总行用）V02财政性准备金（总行用）V03 支行上存准备金（总行用）V04上存总行备付金（总行用）V05 支行上存资金（总行）V06 拆借资金（总行用）V07 拨付营运资金机构是下拉框总账六要素之机构币种是下拉框总账六要素之币种是否检查账户最小值是下拉框是否判断总账账户余额超过下限取值范围：Y 是N 否最小金额否文本框总账账户余额下限金额是否检查账户最大值是下拉框是否判断总账账户余额超过上限取值范围：Y 是N 否最大金额否文本框总账账户余额上限金额客户号是文本框总账六
4、要素之客户号查询按钮查询按钮提交按钮提交交易按钮账户信息页签：账户信息科目是下拉框总账六要素之科目选择账户类型后系统回显利润中心是下拉框总账六要素之利润中心99 缺省序号是文本框总账六要素之序号，柜员选择科目后触发域后事件，检查分行、币种、客户号、科目、利润中心信息域是否为空，如有一项为空则提示柜员录入。如检查信息项均不为空，由系统根据系统中的最小序号自动回显。开户日期是日期控件总账账户开户日期，默认当前营业日期账户状态是下拉框N新建账户描述是文本框总账账户的描述允许手工记账是下拉框该总账是否允许手工记分录取值范围：Y 允许N 不允许贷方利息页签：贷方利息贷方利率类型否下拉框贷方利率的利率类型
5、取值范围：XBD 系统内备付金利率（贷方）ZBD 系统内缴存准备金利率（贷方）HLL 自定义利率（贷方）TYH 同业存放活期存款TYT 同业提前支取利率HQI个人活期利率TZ1 个人通知一天TZ7 个人通知七天HQG对公活期存款(基准利率挂钩)DT1 对公通知存款(1天)(基准利率挂钩)DT7 对公通知存款(7天)(基准利率挂钩)XDC 协定存款贷方账户利率否文本框账户的贷方实际利率有效利率否文本框贷方利率类型对应的具体的利率值最小利率否文本框贷方利率类型对应的具体的利率最小值最大利率否文本框贷方利率类型对应的具体的利率最大值支出科目否下拉框利息支出科目计息频率否下拉框账户计贷方利息时的计提频
6、率取值范围：1D 每日，节假日顺延1M 一个月，节假日顺延1W 单周，节假日顺延1Y 一年，节假日顺延2M 双月，节假日顺延2W 双周，节假日顺延3M 按季结息顺延6M 六个月，节假日顺延D1 每日，节假日不顺延M1 一个月，节假日不顺延M2 双月，节假日不顺延M3 三个月，节假日不顺延M6 六个月，节假日不顺延MF 月初（不顺延）ML 月末（不顺延）QL 季度末(不顺延)W1 单周，节假日不顺延W2 双周，节假日不顺延Y1 一年，节假日不顺延ZD 最大频率 下次计息日期否日期控件账户下一次计提日期计息日否下拉框以后每个计息频率的计息日期是否资本化否下拉框是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则
7、始终使用原始的账户余额进行计息第三方否文本框需要结息到第三方账户应付利息科目否下拉框贷方利息支出科目借方利息页签：借方利息借方利率类型否下拉框借方利率的利率类型取值范围：CYH 存放同业活期利率YD1 存放同业定期利率（三个月）YD2 存放同业定期利率（六个月）YD3 存放同业定期利率（一年）YD4 存放同业定期利率（二年）YD5 存放同业定期利率（三年）YD6 存放同业定期利率（五年）CRH 存放中央银行款项利率CHE 存放中央银行存款准备金利率XBJ 系统内备付金利率（借方）ZBJ 系统内缴存准备金利率（借方）借方账户利率否文本框账户借方利率，不为空时按此利率有效利率否文本框借方利率类型对
8、应的利率值最小利率否文本框借方利率类型对应的最小利率值最大利率否文本框借方利率类型对应的最大利率值收入科目否下拉框利息收入科目计息频率否下拉框账户计借方利息时的计提频率取值范围同贷方下次计息日期否日期控件账户下一次计提日期计息日否下拉框以后每个计息频率的计息日期是否资本化否下拉框是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则始终使用原始的账户余额进行计息第三方否文本框需要结息到第三方账户应收利息科目否下拉框借方利息收入科目第三方利息账户页签：第三方利息账户第三方账户科目否下拉框利息入到第三方账户的科目号第三方客户号否文本框利息入到第三方账户的客户号账户序号否文本框利息入到第三方账户的序号利息账户利润中
9、心否下拉框利息入到第三方账户的利润中心操作步骤账户新增：1) 选择操作类型、总账类型、账户类型、机构、币种、是否检查账户最小值、是否检查账户最大值；2) 输入最小金额、最大金额、客户号；3) 需要设置利息信息的输入对应的借贷方利息页签；4) 点击【提交】，提示交易成功；5) 打印“总账开户凭证”账户维护：1) 选择操作类型；2) 输入总账账号；3) 点击【查询】，查询出该总账账户详细信息；4) 可以对是否检查账户最小值、最小金额、是否检查账户最大值、最大金额进行修改；5) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；6) 点击【确认】，提示交易成功；7) 打印“账户维护凭证”。账户激活：1)
10、选择操作类型；2) 输入总账账号；3) 点击【查询】，查询出该总账账户详细信息；4) 点击【提交】，提示交易成功；5) 打印“总账激活凭证”。授权权限1) 总账新增时不需要授权2) 总账维护时需要强制授权3) 总账激活时不需要授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：账户新增成功，返回账号：凭证打印总账开户凭证：总账开户凭证|通用凭证A村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA 总账开户凭证机构号:1000交易日期:20150921柜员交易流水号:TLE150921WY0201000操作类型：01新增总账类型：I内部账账号：1000011001030003账户类型：科目：1
11、00103运送中现金序号：3客户号：1000分行：1000金融云村镇银行营业部利润中心：99缺省币种：CNY人民币最大值：最小值：1.00操作时间:14:22:02 授权柜员:交易柜员:WY02 WY账户维护凭证：总账维护凭证|通用凭证B村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA 总账维护凭证机构号: 1000 交易日期: 20151001 流水号: TLE151001LI0000180账号:1000011011010001 总账类型:N往帐 账号类型:N12存放同业客户号:1000 币种:CNY人民币 分行:1000金融云村镇银行营业部科目:101101存放同业活期款项序号:1 利润
12、中心:99缺省-维护明细-维护项目 维护前 维护后第三方客户号最小金额 1.00 0.01操作时间:09:22:44 授权柜员:WY02 WY 交易柜员:LI00 营业部总账激活凭证：村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA 总账激活凭证机构号: 1000交易日期: 20151001流水号: TLE151001LI0000180操作类型：03激活总账类型：I内部账账号：1000011001030001账户类型：科目：100103运送中现金序号：1客户号：1000分行：1000金融云村镇银行营业部利润中心：99缺省币种：CNY人民币最大值：999999999999999.00最小值：1
13、.00操作时间:15:03:02授权柜员:交易柜员:WY02 WY注意事项1) 操作类型，总账类型，分行，币种，允许手工记账，是否检查账户最小值，是否检查账户最大值，客户号，科目，序号，利润中心，开户日期，账户状态，都是必输项；2) 当最大金额检查标志为Y时必须输入最大金额值，当最小金额检查标志为Y时必须输入最小金额值；3) 最大最小金额不能大于999999999999999；4) 贷方有效利率不为0时，支出科目必须输入，贷方有效利率不为0时,必须输入计息频率、下次计息日期、利息资本化标志、应付利息科目；5) 贷方账户利率不为空时,必须输入贷方利率类型；6) 借方有效利率不为0时，必须输入收入
14、科目，借方有效利率不为0时，必须输入借方计息频率、下次计息日期、是否资本化标志、应收利息科目；7) 借方账户利率不为空时，必须输入借方利率类型；8) 第三方利息账户页签点亮时，里边的4个栏位必输；9) 账户利率不能大于或小于当前最大或最小利率；10) 录入的客户号必须有效，总账六要素之序号不能重复。系统报错处理无1.2.1.2 总账销户（GL123）功能概述此交易可以对本机构已开立的余额为0的总账账户进行销户业务，销户后，账户为关闭状态，暂时不再使用；进行销户的账户必须为存在并为激活状态。 录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明账号是文本框总账账号总账类型是下拉框总账类型，取值范
15、围：N 往账V 来账I内部账机构是下拉框总账六要素之机构客户号是文本框总账六要素之客户号科目是下拉框总账六要素之科目利润中心是下拉框总账六要素之利润中心币种是下拉框总账六要素之币种序号是文本框总账六要素之序号查询按钮根据总账账号或六要素查询总账账户信息点击【查询】总账余额是文本框总账账户实时余额，查询返回项，不可修改实时余额是文本框总账账户昨日余额，查询返回项，不可修改贷方账户利率否文本框账户贷方利率，查询返回项，不可修改借方账户利率否文本框账户借方利率，查询返回项，不可修改销户原因否文本框账户关闭原因，非必输提交按钮交易提交按钮操作步骤1) 录入总账账号，进行总账账号查询；若不录入总账账号，
16、必须将总账六要素全部录入；2) 点击【查询】，查询总账账户基本信息回显界面；3) 录入销户原因；4) 点击【提交】；5) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；6) 点击【确认】，提示交易成功；7) 打印“总账销户凭证”。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：凭证打印总账销户凭证|通用凭证A 村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA 总账销户凭证机构号: 1000 交易日期: 20151017 柜员交易流水号: TLE151017LIYI00430 总账类型： N往帐账号： 100001300507010002 序号： 1 科目： 3005
17、0701辖内总、支行间往来（支行用）客户号： 1000 分行： 1000金融云村镇银行营业部总账余额： 0.00 销户原因：币种： CNY人民币操作时间: 15:31:29 授权柜员: WY01 WY 交易柜员: LIYI 李一注意事项1) 查询条件中的总账账号，或总账六要素，两者必输其一；2) 总账账户必须存在，且不能是已关闭状态；3) 该总账头寸存在日间分录，不允许销户；4) 若总账账户是现金出库头寸，若存在在途现金，也不允许销户；5) 来帐为透支账户不允许销户，往帐为透支账户不允许销户；6) 若账户余额不为零,不能进行销户。系统报错处理无1.2.1.3 维护科目手工记账（GL110）功能
18、概述目前SaaS2.0科目手工记账前台没有交易进行维护，客户频繁提出数据变更，而且以后新上线行也存在该问题，为了减少数据变更，前台增加一个交易用于维护科目手工记账。录入界面输入说明：栏位名称是否必输界面形式详细说明科目代码是下拉框下拉列表：按条件展示科目代码及描述科目名称回显项文本框根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改科目代码类型回显项文本框根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改科目性质回显项文本框根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改总账类型回显项文本框根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改是否允许手工记账是下拉框根据所选科目代码回显，回显后可修改。下拉列表：Y-是N-否科目状态是
19、文本框根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改【查询结果】操作步骤1) 在下拉框中选择科目代码，点击查询，查询出所选科目代码信息；2) 维护是否允许手工记账字段，点击【提交】按钮；3) 提交成功后打印相关凭证信息。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面凭证打印授权成功后，系统提示请插入通B凭证，打印模板如下：维护科目手工记账机构号：交易日期：交易流水号：科目代码：科目描述：是否允许手工记账：操作时间：授权柜员：经办柜员：注意事项1、 科目代码：下拉列表，按照条件展示所有科目，可以模糊查询，例如输入2011，下拉列表显示所有2011%的科目；2、 科目代码查询条件：不能包含存款产品的本金科目、贷
20、款产品的本金科目；3、 其余字段回显不允许修改，只能维护“是否允许手工记账”；4、 提交后系统弹出提示框：请慎重维护科目手工记账，以免造成总分不平；5、 柜员点击确定按钮后，弹出强制授权框进行强制授权；6、 该交易需要产生交易流水；7、 该交易需要在机构轧账单体现。系统报错处理无1.2.2 总账记账1.2.2.1 总账记账（GL100）功能概述本交易用于本机构内部总账账户之间的手工记账功能；银行各种非营业费用的手工记账，需要按借贷方向录入每笔会计分录，本交易允许按多借多贷记账方式进行记账，且只能针对一个机构记账。录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明机构是下拉框手工记账所在机构交
21、易流水号否文本框一笔手工记账交易的唯一编号摘要否下拉框手工记账描述币种是下拉框记账币种起息日是日期控件手工记账账务生效日期交易日是日期控件交易发生日期，默认当前系统日期，不可修改借方笔数否文本框手工记账借方笔数借方金额否文本框手工记账借方总金额贷方笔数否文本框手工记账贷方笔数贷方金额否文本框手工记账所在机构提交按钮提交按钮记录号是文本框每笔分录的序号标示是文本框每笔记账明细的操作标志账号是文本框总账账号客户号是文本框总账六要素之客户号科目是文本框总账六要素之科目总账序号是文本框总账六要素之序号利润中心是文本框总账六要素之利润中心冲正分录标志是文本框Y 是（表示该笔记账不能进行冲正）N 否（表示
22、该笔记账可以进行冲正）借方金额是文本框该笔分录的借方金额贷方金额是文本框该笔分录的贷方金额摘要否文本框分录附加说明操作步骤1) 若选择录入6要素：客户号、科目、总账序号、利润中心要素，录入手工记账分录明细。2) 当总账账户存在时，系统可根据分录明细中的六要素自动反显出该总账账户的账号；3) 若总账账户不存在时，系统则根据科目类型判断总账账户在日终跑批时是否开立，当科目类型为N、V时，提示“总账账户不存在”；当科目类型为I时，日终时自动生成总账账号；4) 若选择录入总账账户：直接录入本机构的借贷方总账账户，系统自动回显账户其他信息，输入借贷方金额；5) 当客户输入记账涉及到收入科目时，提醒客户选
23、择是否计提增值税。选择”是”该交易计提增值税，选择”否”该交易不计提增值税。针对整笔交易，如有多笔同时记账，整个交易都不计提增值税。6) 点击【提交】；7) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；8) 点击【确定】，提示交易成功；9) 打印“总账记账”凭证。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易提交成功，返回交易流水号、借方笔数、借方金额、贷方笔数、贷方金额，如下图所示：凭证打印总账记账|特种转账凭证: 村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA特种转账凭证年月日付款方名称收款方名称账号账号开户行开户行金额（大写）十亿千百十万千百十元角分
24、备注银行打印栏总账记账机构号:1000 交易日期:20160922 柜员交易流水号: TLE160922ZHAOJ110020 操作类型：新增套号： 26 交易日期： 20160922 起息日期： 20160922 摘要：记录号账号客户号科目序号借方金额贷方金额冲正分录标志1 1000011003990001 1000 100399 1 100.00 N 2 1000011003990001 1000 100399 1 100.00 N 操作时间：15:59:24 复核：王路记账：ZM 张敏注意事项1) 若选择录入6要素：客户号、科目、总账序号、利润中心要素，录入手工记账分录明细；2) 当总账
25、账户存在时，系统可根据分录明细中的六要素自动反显出该总账账户的账号；3) 若总账账户不存在时，系统则根据科目类型判断总账账户在日终跑批时是否开立，当科目类型为N、V时，提示“总账账户不存在”；当科目类型为I时，日终时自动生成总账账号；4) 录入账户必须是本机构的总账账号；5) 录入的借贷方金额必须相等；6) 总账记账支持多借多贷；7) 记账分录明细数组不能为空；8) 起息日不得大于系统当前日期；9) 若总账余额超过账户最大最小限额，需要授权；10) 当冲正分录为Y时，做总账统一冲正失败；11) 总账记账需要本地强制授权。系统报错处理科目：* 客户号：* 币种：* 序号：* 利润中心：* 机构：
26、* 对应的账户信息不存在或已关闭 出错原因：该账户科目类型为N或V，账户并未手工开立 处理建议：在GL122交易中开立使用的N、V账户，再进行总账记账1.2.2.2 总行记账（GL102）功能概述本交易用于行内机构间总账账户之间的手工记账功能，主要为跨行使用的内部帐记账。录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明账号否文本框记账账号交易流水号否文本框一笔手工记账交易的唯一编号摘要否下拉框手工记账描述自定义摘要否文本框手工记账附加描述机构是文本框总账六要素之机构科目是文本框总账六要素之科目总账序号是文本框总账六要素之序号利润中心是下拉框总账六要素之利润中心客户号是文本框总账六要素之客户
27、号币种是下拉框总账六要素之币种借贷方标志是下拉框该总账账户所在分录借贷方冲正分录标志是下拉框取值范围：Y 是（表示该笔记账不能进行冲正）N 否（表示该笔记账可以进行冲正）起息日是日期控件手工记账账务生效日期交易日是日期控件交易发生日期借方笔数否文本框手工记账借方笔数借方金额否文本框手工记账借方总金额贷方笔数否文本框手工记账贷方笔数贷方金额否文本框手工记账贷方总金额提交按钮提交按钮，提交后完成提交事件记账详细信息记录号是文本框每笔分录的序号标示是文本框每笔记账明细的操作标志账号是文本框总账账号机构是文本框总账六要素之机构客户号是文本框总账六要素之客户号科目是文本框总账六要素之科目总账序号是文本框
28、总账六要素之序号利润中心是文本框总账六要素之利润中心冲正分录标志是文本框Y是N否借方金额是文本框该笔分录的借方金额贷方金额是文本框该笔分录的贷方金额摘要否文本框分录附加说明操作步骤1) 输入总账信息：在界面账户录入一条总账账户信息，并选择其所在分录借贷方标志，录入记账笔数和金额；2) 录入分录明细数组：录入其余分录，输入账号，自动回显账户要素信息，录入借贷方金额；3) 点击【提交】；4) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；5) 点击【确认】；6) 打印“总行记账”凭证。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易提交成功，返回交易流水号、借方笔数、
29、借方金额、贷方笔数、贷方金额，如下图所示：凭证打印总行记账|特种转账凭证 村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA特种转账凭证年月日付款方名称收款方名称账号账号开户行开户行币种及金额（大写）十亿千百十万千百十元角分备注银行打印栏总行记账机构号:9999交易日期:20150921柜员交易流水号: TLE150921WY9900450操作类型：新增套号：3交易日期：20150921起息日期：20150921摘要：记录号账号机构号客户号科目序号借方金额贷方金额冲正分录标志0999901110101000199999999110101110.00N1100001100399000110001
30、00010039915.00N210000110039900011000100010039915.00N操作时间：15:59:24 复核：王路记账：ZM 张敏注意事项1) 总账六要素，起息日，交易日，借贷方标志，借贷方金额等不能为空；2) 录入的借贷金额必须相等；3) 记账分录明细数组不能为空；4) 起息日不能早于账户开户日期，起息日不能小于系统日期；5) 若总账余额超过账户最大最小限额，需要授权。6) 冲正标志为Y时，做总账统一冲正失败。系统报错处理无1.2.2.3 资金划拨（GL104）功能概述本交易实现总账账户与暂记户之间的记账功能；例如行内资金转出/转入、暂记户调入/调出等记账。录入界
31、面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明总账信息交易流水号否文本框交易提交成功后产生交易参考号总账账号是文本框必输，资金划拨的总账账号机构分下拉框回显项，开立总账账号的分行客户号否文本框回显项，开立总账账号的客户号科目否下拉框回显项，总账科目利润中心否下拉框回显项，总账账号的利润中心币种否下拉框回显项，总账账号的币种序号否文本框回显项，总账账号的序号存款账户信息账号是文本框必输项，存款账户的账号产品类型否下拉框回显项，账号的产品类型币种否下拉框回显项，账号的币种客户号否文本框回显项，开立账号的客户号余额类型否下拉框回显项，账号的余额类型客户状态否下拉框回显项，客户状态客户中文名称否文本框
32、回显项，客户中文名称账户中文名称否文本框回显项，账户中文名称证件类型否下拉框回显项，客户证件类型证件号码否文本框回显项，客户证件号码交易信息起息日是日期控件必输项，交易起息日交易类型是下拉框必输项，取值范围：RI01 行内资金划转转出RI02 行内资金划转转出-冲正RI03 行内资金划转转入RI04 行内资金划转转入-冲正RI05 暂记户调入（冲正标志）RI06 暂记户调出（冲正标志）交易金额是文本框必输项，交易金额摘要否文本框可选项，交易摘要信息提交按钮交易提交按钮操作步骤1) 录入总账账号，点击空白处回显总账账户基本信息；2) 录入存款账户，回显存款账户基本信息；3) 录入起息日、交易类型
33、、交易金额等信息；4) 点击【提交】；5) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；6) 点击【确认】，提示交易成功；7) 打印【资金划拨】授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易提交成功，【提交】置灰，返回交易流水号，如下图所示：凭证打印资金划拨|特种转账凭证: 村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA特种转账凭证年月日付款方名称收款方名称账号账号开户行开户行金额（大写）十亿千百十万千百十元角分备注银行打印栏资金划拨机构号:1000 交易日期:20151001 柜员交易流水号: TLE151001LIYI00020 交易日期： 20151
34、001 起息日：2015-10-01 交易类型：RI01 行内资金划转转出总账账号客户号科目1000011011010002 1000 10110存放同业活期款项存款账号客户号账户名称1000019000000003677 2015000013 神州币种： CNY 人民币金额(小写)： 66.00 金额(大写)：陆拾陆元整操作时间：15:59:24 复核：王路记账：ZM 张敏注意事项1) 存款账户校验：如果交易为借记客户帐，校验账户可用余额是否大于等于交易金额，否则提示“账户余额不足”；如果交易为借记客户帐，校验账户限制，如账户有借记限制，提示“账户已经被限制(停止借记)”。校验存款账户是不是
35、暂记账户，如果不是暂记账户提示“账户不是暂记户”。2) 如果交易为借记客户账，检查账户是否限制通兑，如账户限制通兑则提示“交易账户不允许通兑”。3) 校验总账账户借记或贷记后的余额对于总账账户的最大值、最小值校验，如超限则需提示授权。4) 如交易系统日期与交易起息日不一致，则提示授权。5) 如起息日小于账户开户日期，则提示“起息日不能早于存款账户开户日期”；6) 如起息日大于系统日期，则提示”起息日不能大于系统日期”；7) 如交易币种与账户不一致，则提示“存款账户和总账账户币种不一致,不能进行交易”。8) 当交易类型带有冲正标志时，做总账统一冲正失败，例如：交易类型为RI05、RI06时不允许
36、冲正。系统报错处理起息日不能早于存款账户开户日期 出错原因：输入的起息日早于存款账户开户日期 处理建议：重新输入起息日，不能早于存款账户开户日期且不能大于当前系统日期账户*不是暂记户，请重新输入！或账户*是对私户，请重新输入！ 出错原因：输入的存款账户不是暂记户 处理建议重新输入存款账户必须为暂记户1.2.2.4 资金调整（GL106）功能概述本交易用于调账客户账存在账务误差；例如客户账户错账、ATM错账、银联对账要使用此交易进行调账。录入界面l 输入说明栏位名称是否必输界面形式详细说明交易流水号否文本框资金调整交易唯一编码，交易成功后系统自动生成并回填。调账客户账方向是下拉框客户账资金转入转
37、出类型取值范围：D借记调整C贷记调整账/卡号是下拉框客户账号或卡号。账户类型否下拉框客户账账户类型，选输，输入则作为查询条件。币种否下拉框客户账账户币种，选输，输入则作为查询条件。查询按钮查询按钮，点击后查询客户账户信息验印按钮验印按钮，点击后联动验印系统验印，当账户为对公客户时才操作验印按钮。客户号否下拉列表查询反显，账号所属客户号。客户状态否下拉列表查询反显，客户号对应的客户状态客户中文名称否下拉列表查询反显，客户账客户中文名称账户中文名称否文本框查询反显，账户中文名称证件类型否下拉框查询反显，客户账客户的证件类型证件号码否文本框查询反显，客户账客户的证件号码余额类型否下拉框查询反显，客户
38、账户余额类型交易金额是文本框调整客户账资金金额起息日是日期控件交易起息日交易类型是下拉框调账交易具体交易类型取值范围：6005 客户利息调减TZ05 财政性账户集中支付（还款）TZ09 待划转调账款项调整贷记TZ16 客户账调出（冲正标志）6001 贷方利息调整入账（单户结息）TZ07 待划转调账款项调整借记TZ11 营业外久悬款项销户支出TZ15 客户账调入（冲正标志）总账科目否文本框根据交易类型获取科目总账科目描述否文本框根据交易类型获取科目描述利润中心是下拉框提交按钮交易提交按钮操作步骤1) 选择【调账客户账方向】；2) 输入调整账户信息：输入账号或卡号后，点击【查询】按钮，回显账户客户信息；3) 输入【交易金额】：要处理的金额；4) 【交易类型】：下拉框选择；5) 点击【提交】；6) 弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；7) 点击【确定】；8) 打印【资金调整】凭证。授权权限本交易需要强制授权成功返回界面交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：交易提交成功，【提交】按钮置灰，返回交易流水号，如下图所示：凭证打印资金调整|特种转账凭证: 村镇银行BANK OF CENTRAL CHINA特种转账凭证年月日付款