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1、第一章货币与经济一、名词解释1、货币 2、价值尺度 3、货币流量 4、狭义货币 5、广义货币二、填空题1、货币最重要最基本的职能是 2、在商品经济发展中，商品价值的表现形式经历了简单的、偶然的价值形式、四个阶段。3、现代经济中，货币以 和的形式存在。4、货币的本质是 o5、是新型的信用货币形式，是高科技的信用货币。三、判断题1货币和财富是同一个概念。（）2、只有现金才能够称为货币。（）3、狭义的货币仅指流通中的现金。（）4、货币在行使贮藏职能时必须是现实的货币o5、货币流量指的是某一时点上货币总量。()四、简答题1、货币作为支付手段的作用。2、货币分为哪四个层次？五、论述题1、货币的基本职能是
2、什么？货币在发挥各种职能时各有什么特点？2、货币在经济活动中有何作用？第二章货币制度一、名词解释1、双本位制 2、金汇兑本位制3、金块本位制 4、本位币 5、辅币 6、无限法偿7、有限法偿 8、货币制度9、格雷欣法则10、平行本位制二、填空题1、是按照国家的法律规定，用一定重量的金属，以一定的形式铸造以后并标明其 重量和成色的金属块。2、秦始皇统一中国后，发行的铸币是 o3、货币单位的选择除了要明确货币名称之外，还要规定 o4、具有无限法偿力。5、最早出现的货币制度是oA证监会B银监会C保监会 D中国人民银行10、行为金融理论的主要内容有（）。A展望理论 B套利限制C过度自信 D从众心理五、判
3、断题1、金融市场的深度指的是市场参与者的类型复杂程度。2、直接融资是任何金融中介机构都不参与的融资方式。3、个人并不能参与到金融市场当中来。4、金融工具按发行机构的性质分，可以分为直接证券和间接证券。5、有效市场假说是指在任意时刻，金融市场中的资产价格完全反映了所有的已知信息。 六、简答题1、金融市场的功能有哪些？2、金融市场的参与者主要有哪些？他们在金融市场运行中各发挥了什么作用？3、金融工具的种类有哪些？4、金融市场的管理手段都有什么？七、论述题试述直接融资与间接融资方式的异同，并从企业融资角度比较这两种方式的优缺点 第六章利率理论一、名词解释利息流动性陷阱利率的期限结构利率曲线IS-LM
4、模型二、填空题1、利率的计算方法有 和-2、按利率在借贷期内是否调整可分为和 。3、按照利率制定主体不同可分为、和 o4、按照利率是否考虑通货膨胀的影响可分为 和 o5、凯恩斯认为货币需求的动机可分为、和 o三、单选题1、目前我国的（）利率已实现市场化。A存款 B贷款 C同业拆借 D存款准备金2 .（）是指在整个借贷期内，利率不随借贷供求状况而变动的利率。A固定利率 B浮动利率C差别利率D优惠利率3 .通货膨胀条件下的实际利息率是指（）A名义利率加通货膨胀率B名义利率减通货膨胀率C银行公布的利率D定期调整一次的利率4 .利息是（）的价格。A.货币资本 B.借贷资本C.外来资本 D.银行资本5.
5、我国习惯上将年息、月息、日息都以“厘”作单位，但实际含义却不同，若年息6厘，月息4厘,日息2厘，则分别是指（）oA.年利率为6%,月利率为4%Joo,日利率为2%o；B .年利率为6%。，月利率为4%,日利率为2；C.年利率为6%,月利率为4%。，日利率为2/00D.年利率为6%0口，月利率为4%。，日利率为2%。四、多选题1、按照利率的决定主体不同，利率可分为（）oA.市场利率B.官定利率C.公定利率 D.实际利率2、决定和影响利率的主要因素有（）。A.平均利润率B.借贷资本的供求关系C .际利率水平D,货币政策3、利率变动对经济的影响途径有（）。A.储蓄B .投资 C .国际收支 D .物
6、价4、凯恩斯认为货币需求的动机有（）。A.盈利动机B交易动机 C.预防动机D .投机动机5、西方的主要利率理论有（）。A.古典利率理论B .流动性偏好理论C .可贷资金利率理论D .利率期限结构理论五、判断题1、计算利息时，按一定期限将上一期所生利息计入本金一并计算利息的方法是复利计算法。2、汇率与利率是相互独立的。3、按利率制定主体划分，可以分为市场利率、官定利率和公定利率。4、IS曲线上的每一点都代表货币需求等于货币供给。5、一般情况下，利率上升，投资会减少，从而导致经营发展缓慢。六、简答题1、决定利率水平变化的因素有哪些？2、西方的利率理论主要有哪些？3、简述凯恩斯的流动性偏好利率理论4
7、、简述利率期限结构理论七、论述题 试论述利率变动是如何影响经济的。第七章资本市场一、名词解释资本市场 股票 发行市场 流通市场债券场外交易市场二、填空题1、债券具有期限性、流动性和的特征。2、按债券的募集方式分为3、债券市场价格和市场利率呈变动。市场利率上升，债券价格4、A、固定资本B、可变资本C、真实资本D、拟资本是社会个人或本公司内部职工以个人合法财产投入公司形式的股份。5、通过计算出样本股票报告期的价格和基期价格之比的算术平均数，得到股票价格指数的方法三、单选题1、股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种（2、金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在（A、正相关B、负相关 C、不相
8、关D、不确定关系3、股票按股东权益分类，可分为（A、普通股和优先股B、国家股和法人股C、A股、B股和H股D、流通股和非流通股4、股票的内在价值是指股票未来收益的现值，又称之为（A、股票的资本净值B、股票的理论价格C、股票的市场价格D、股票的实际价格5、股票的投资收益包括每年取得的股息收入和（A、股票的出售价格B、股票的市场价格C、股票的实际价格D、股票的内在价值6、属于资本市场工具的是（)oA、国库券B、可转让大额定期存单C、债券D、回购协议7、银行利率的提高，分别会使债券价格和股票价格发生（）变化。A、上涨、下跌B、上涨、上涨C、下跌、下跌D、下跌、上涨8、某只股票年初每股市场价值是30元，
9、年底的市场价值是35元，年终分红5元，则该股票的收益率是（)o A、 10%B、14. 3%C、16. 67%D、33. 3%9、对于几种金融工具的风险性比较，正确的是（A、股票债券基金B、债券基金股票C、基金债券股票D、股票基金债10、中央政府和地方政府发行债券的目的主要是（A、弥补财政赤字和扩大公共投资B、扩大贷款额，拓展自身业务C、筹集长期资本金D、维持对公司的控制权11、由会员自愿组成，不以营利为目的的社会法人团体，是（）的证券交易所。A、公司债B、法人制C、会员制 D、股份制四、多选题1、股票的特征有（）。A、无期性B、参与性 C、流动性D、风险性 E、收益性2、除了公司的经营状况会
10、影响股票市场的价格，（）因素对股票价格有影响。A、宏观经济运行状况B、经济周期变动 C、心理因素 D、其他公司的经营状况3、股票按持有主体分类，可分为（）。A、国家股B、蓝筹股 C、法人股 D、个人股4、股票的发行方式是指股票经销出售的方式，按发行对象的不同可分为（）。A、公募发行B、初次发行C、增资发行 D、私募发行5、债券和股票都是企业筹集资金的方式，二者的区别有（）。A、持有者权利不同B、期限不同C、收益稳定性不同D、分配和清偿顺序不同6、债券按发行主体分，可分为（）。A、中央政府公债 B、政府机构债券C、金融债券D、公司债券7、债券按是否登记或记名可分为（）。A、定息债券B、注册债券C
11、、记名债券D、不记名债券8、债券的构成要素主要有（）。A、发行额 B、券面金额C、偿还期限D、偿还方式9、影响债券价格的基本因素有（）。A、票面金额B、票面利率C、市场利率和期限 D、债券市场的供求关系10、债券的信用等级可分为投资级和投机级，其中是投资级的有（）。A、AAA 级 B、BB 级 C、AA 级 D、CCC 级五、判断题1、股票按股东权益分，可分为国家股、法人股和个人股。2、心理因素也是影响股票市场价格的一个重要因素。3、筹集长期低成本资金是金融发行债券的主要目的。4、公司制的证券交易所是以股份有限公司形式成立的并以盈利为目的的法人团体。5、债券所有人是公司的所有人，股票持有者是公
12、司的债权人。6、股票的内在价值就是股票的市场价格。六、简答题1、股票的特征有哪些？2、普通股与优先股的异同3、影响股票市场价格的因素有哪些？4、债券与股票的异同有哪些5、债券的构成要素有哪些？6、证券交易所有哪些功能？第八章货币市场名词解释货币市场同业拆借票据贴现转贴现再贴现可转让大额定期存单回购协议二、 填空题1、我国境内的票据包括 2、货币市场主要包括、以及 o 3、一般而言，票据贴现可以分为、和4、根据利率种类的不同，CDs可分为 和5、回购协议的利率一般 同业拆借利率。三、单选题1、下列属于短期资金市场的是（）oA、债券市场B、资本市场C、票据市场D、股票市场2、短期资金融通市场又称为
13、（A、初级市场B、货币市场 C、资本市场D、次级市场3、银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（）。.A、票据交换B、票据承兑C、票据结算 D、票据贴现4、（）是银行间所进行的票据转让。A、贴现 .B、转贴现 C、再贴现 D、都不是5、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为（）oA、证券发行B、证券承销C、期货交易 D、回购协议6、下列不属于货币市场的是（）。A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场四、多选题1、下列属于货币市场金融工具的是（）。A、商业票据B、股票 C、短期公债D、公司债券E、回购协议2、由债权人开出的票据有（）。A、本票 B、汇票 C、期票 D、支
14、票 E、股票3、下列金融工具中，没有偿还期的有（）。A、永久性债券B、银行定期存款C、股票D、CD单E、商业票据4、下列属于短期资金市场的有（）oA、同业拆借市场B、回购协议市场C、短期债券市场D、票据市场 E、短期资金借贷市场5、同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有（）特点。A.存单不记名B.存单金额大C.存单采用浮动利率D.存单可提前支取E.存单不可以提前支取6、一般来说，大额可转让定期存单的收益取决于下列因素，即（）。A.发行银行的信用评级B.存单的期限C.存单的发行规模D.存单的供求量 E.存单的供给量7、同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（）。A.违约风
15、险小B.流动性强C.面额大 D.收入免税五、判断题1、商业银行是同业拆借市场上的主要参与主体。2、同业拆借的额度不受限制。3、所有的票据都可以贴现。4、转贴现是中央银行对商业银行以贴现过的票据作为抵押的一种放款行为。5、可转让大额定期存单是银行或储蓄机构发行的一种证明文件。6、回购协议的利率一般高于同业拆借利率。六、简答题1、票据贴现的种类都有哪些？并做比较2、什么是货币市场？它包括哪些子市场？其主要功能有哪些？。3、什么是银行间同业拆借市场？其特点是什么？4、可转让大额定期存单和普通存单的区别。5、什么叫债券回购？回购协议的收益如何计算？第九章金融衍生品交易市场习题一、填空1、金融期货是指以
16、各种金融工具或金融商品作为标的物的期货交易方式，即以 的方式进行的 的交易。2、金融期货市场的两大基本功能是 和 o3、金融期权根据期权内容的不同，期权可以分为 和 o4、期权购买者为获得期权合约所赋予的权利而向期权出售者支付的费用是 o5、看涨期权的价格主要包括两个因素：一是,二是 o6、利率互换是指同一种货币 利率和 利率的互换。7、在互换交易中，因交易一方违约或无力承担既定的支付流而给另一方带来损失的可能性，这种风险是 风险。8、是用来分离和转移信用风险的各种工具和技术的统称。9、世界上第一个现代化的商品期货市场是 o10、总收益互换与信用违约互换不同，因为总收益互换不但转移了 风险，同
17、时还转移了风险。二、单选1、以下哪种合约是标准化合约？A期权 B远期 C互换D期货2、在以下哪种交易中，交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性?A期权 B远期 C互换D期货3、通过金融期货交易来规避各种金融风险的交易者是以下哪一种？A套利者B套期保值者C投机者D投资者欧式期权的交易量。4、目前，在世界主要的金融期权市场上，美式期权的交易量A大于B小于C等于D无法比较 5、由于利率和汇率的波动而引起的风险是以下哪一种风险?A信用风险B市场风险C不当搭配风险D国家风险 6、信用违约工具中的哪一种工具是应用最广泛的信用衍生工具?A信用违约互换B总收益互换C信用违约期权D信用利差衍生产品7、金融期货
18、交易程序中的第一步是以下哪一步交易程序？A开立账户B发出期货交易委托C交易流程D结算交割8、在金融期货市场上，套期保值者一般是以下哪一类型投资者？A风险中立者B风险厌恶投资者D风险偏好投资者D不确定三、多选1、金融期货可以分为以下哪几种基本类型？A利率期货B股票指数期货C外汇期货 D金融远期期货2、金融期货市场的参与者可以分为以下哪几类？A套期保值者B套利者C投资者D投机者3、金融期货市场交易所的会员有以下哪几种？A自营商B经纪商C做市商D中间商4、互换交易存在以下哪些风险？A信用风险B市场风险C不当搭配风险D国家风险5、信用衍生产品市场的主要参与者有以下哪几类？.A银行B其他金融机构C避险保
19、值者 D投机者6、金融期货交易程序有以下哪几步？A开立账户B发出期货交易委托C交易流程D结算交割7、根据履约时间的不同规定，期权可以分为以下哪几种？A看涨期权B看跌期权C欧式期权D美式期权8、期权与期货的区别存在以下哪几个方面？A权利与义务的对称性B标准化程度C盈亏风险D保证金四、判断1、金融期货合约中，除价格外，其余的条件都是事先规定的，交易者不能改变合约中规定的条件。2、交易所是整个金融期货市场的核心，其本身参与交易，并且以营利为目的。3、金融期货市场具有套期保值功能，是因为金融期货价格与金融现货价格一般呈同方向的变动关系。4、美式期权是指期权购买者只能在期权到期日行使权利，不能提前也不能
20、推迟。5、期权交易中卖 方的亏损风险可能是无限的，其盈利能力是有限的。6、对于欧式期权而言，时间越长，时间价值越大。7、在互换交易中，当事人双方利用各自筹资成本的绝对优势进行资产或负债之间的交换。8、互换交易中不存在国家风险。9、无论是买入期权，还是卖出期权，对期权购买者而言，均只有权力而没有义务。10、在总收益互换中，并没有涉及本金的互换问题，这是总收益互换与资产互换的最大区别。五、简答1、简述期权与期货的区别。2、什么是看涨期权，并分析其盈亏情况。3、简述互换交易的风险。第十章商业银行概述习题一、填空1、与单一银行制相比，持股公司制具有两个优点： 和2、商业银行所经营的具有一般使用价值的特
21、殊商品是 o4、3、直接制约着银行调节经济的广度与深度。是指贷款在各地区、各部门、各行业、各企业之间以及在流动资金与固定资金之间的分布及其数量比例关系。5、商业银行资产负债表所依据的基本平衡公式是 o6、由于市场上存在，容易导致逆向选择和道德风险问题。7、商业银行的两大功能分别是 和 o8、若要调整失调的国民经济比例关系，历来都要通过 和 来进行。9、商业银行的资产经营主要是依靠 来支撑。10、是指由于法律上禁止或限制商业银行设立分支机构，银行业务职能完全由总行经营 的制度。串 31、地方性银行实行的商业行组织体制是以下哪一种？A单一银行制B分支行制C持股公司制D复合制 2、当代商业银行最主要
22、的组织形式是以下哪一种?A单一银行制B分支行制C持股公司制D复合制3、目前，世界各国一般都采用分支行制度，尤其以以下哪个国家为典型？A美国 B中国 C英国D法国4、持股公司对银行的有效控制权是指能控制一家银行多少比例以上的投票权?A 20% B 15% C 25% D 30%5、在一国经济运行中，影响该国经济运行效率的决定因素是以下哪一项?A商业银行融通资金规模 B商业银行融通资金效率C商业银行融通资金渠道D商业银行融通资金投向 6、我国商业银行固定资产占总资产的比重应当在百分之几以下?A 1% B 2% C 1.5% D 0. 5%7、美国花旗银行属于以下哪一种商业银行组织体制？A单一银行制
23、B分支行制C持股公司制D总行制三、多选1、分支行制度有以下哪几个优点？A有利于银行扩大经营规模 B有利于银行广泛吸收存款C有利于提高银行的竞争实力D有利于国家的控制和管理2、持股公司制度存在以下哪些不足？A形成银行业的集中和垄断 B不利于银行之间开展公平竞争C限制了银行经营的自立性 D不利于银行的创新活动3、在商业银行等金融中介产生之前，市场中主要存在以下哪几类经济主体?A资金盈余者B资金缺乏者C投资者D投机者4、以下哪几项计入资产负债表的资产一栏？A证券投资B储蓄存单C普通股D个人贷款5、以下哪几项计入资产负债表的负债与所有者权益一栏？A短期投资B活期存款C留存收益D资本准备金6、以下哪几项
24、计入资产负债表的所有者权益一栏？A股本B资本公积C盈余公积D未分配利润7、分支行制银行按管理方式不同，可以进一步分为以下哪两种银行?A总行制银行B分行制银行C总管理处制银行D分管理处制银行四、判断1、逆向选择是交易发生之后出现的。2、商业银行固定资产占总资产的比重很大。3、商业银行的资产经营主要不是依靠资本来支撑，而是依靠负债。4、道德风险是交易发生之前出现的。5、贷款规模是指商业银行在一定时期内的贷款数量。6、商业银行资产负债表是一个静态报表。.7、商业银行的资本与工商企业的资本在经营活动中的作用相同。8、吸收存款应该计入资产负债表的资产一项。9、商业银行具有信用中介的职能。10、贷款规模的
25、大小最终取决于银行存款规模的大小。五、简答1、什么是逆向选择和道德风险？2、简述以商业银行为中介的间接融资方式产生后的有利影响。3、简述商业银行资产负债表的作用。4、简述商业银行资产负债表的特点。5、简述单一制银行制度的优点。第十一章商业银行业务一、填空题1 .商业银行负债的种类有（）和（）O2 .按存款的形成来源划分，可分为（3 .派生存款产生的前提是（）和（）。4 .外币存款如果按存入的外币形式区分，可分为（）和（）。5 .商业银行向中央银行借款，其主要的、直接的目的在于（）。6 .商业银行在中央银行的存款可分为（）和（）。7 .信用证可分为（）和（）。.二、单选题1 .（）是在商业银行经
26、营活动中所产生的需要用自己的资产或通过提供劳务6、按照名义价值而不是实际价值流通的货币金属货币是-7、金单本位制下各国汇率是由 决定的。8、从货币制度诞生以来，经历了、和 五种主要货币制度形态。9、金银复本位制主要有两种类型：.和 o10、在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是 O11、在格雷欣法则中，实际价值低于法定比价的货币是。12、金本位制有三种形式：、o13、货币制度的四大构成要素：、14、货币制度最基本的内容是。15、一个国家的基本通货和法定的计价结算货币称为 亦称 o16、在纸币制度下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通时，会出现货币的三、单项选择题国家规定可以自由铸造的货
27、币是（）。A、铸币B、本位币C、辅币D、都不是2、银单本位制的最主要缺陷在（）。A、白银价值不稳定B、白银资源短缺C、不容易铸造成货币D、价值太高不利于分割3、依靠国家信用发行,以不兑现的货币为主币的货币制度是（）。A、金本位制B、银本位制C、纸币制度D、都不是4、A、正比B、反比 C、相一致D、都不是5、历史上最早产生的纸币是（）。A、英磅B、交子 C、开元通宝D、荷兰盾6、布雷顿森李体系实质上是一种（）。A、金汇兑本位制B、纸币制度 C、金块本位制D、金币本位制7、在一国货币制度中,是不具有无限法偿能力的货币。8、9、A、主币B、本位币C、辅币D、都不是格雷欣法则起作用于A、平行本位制B、
28、双本位制C、跛行本位制D、单本位制如果金银的法定比价位1： 13,而市场比价位L 15,这时充斥市场的将是A、银币B、金币 C、金币银币同时D、都不是单位纸币所代表的货币金属量与流通中所偶必须的纸币总量呈（）10、历史上最早的货币制度是进行偿还的经济义务。A.商业银行的负债B.商业银行的资本C.商业银行的准备金D.商业银行的核心资本2 .（）对于存款者来讲既有活期存款的流动性，又有定期存款的盈利性。A.活期存款B.定期存款C.定活两便存款D.零存整取存款3 .（）是指由城乡居民个人将其货币收入的结余或待用款项存入银行而形成的存款。A.储蓄存款B.本币存款C.企业存款D.财政存款4 .（）的对象
29、主要是各国驻华机构，境外或港澳地区的企业、团体，在中国境内的侨资、外资、合资经营企业，国内的机关、团体、学校、国营企事业单位、城乡集体经济组织。A.甲种外币存款B.乙种外币存款C.丙种外币存款D. 丁种外币存款5 .以下哪种外币存款的对象为我国国内居民（）A.甲种外币存款B.乙种外币存款C.丙种外币存款D. 丁种外币存款6 .（）是商业银行为解决短期资金余缺，调剂准备头寸而相互融通资金的一种重要方式。A.发行金融债券B.发行股票C.再贷款D.银行同业拆解7.(）是商业银行筹集长期资金来源的重要途径。A.再贷款B.再贴现C.发行金融债券D银行同业拆解8.我国自（）开始允许银行通过发行金融债券筹集
30、资金。A.1985 年 B. 1986 年 C. 1987 年 D. 1988 年9.(）是商业银行所有资产中流动性最高的部分。A.贷款B.现金资产C.证券投资D.固定资产10.在当今银行业务广泛使用电子技术的情况下，大笔资金划拨基本上都是通过（）处理。A.电汇B.信汇C.票汇D.电子资金调拨系统三、多选题1 .商业银行的负债的基本特点有（）A.必须是现实的仍然存在的B.可以是已经偿付的或者将来可能产生的经济义务C.数量必须能够用货币来计量D.只有在偿付后才能消失E.可以不用货币来计量2 .商业银行负债的作用是（）A.商业银行职能得以实现的基础和前提B.商业银行信贷资金的主要来源C.银行体系调
31、节经济活动的基础D.可以吸收银行的经营亏损E.为银行的扩张、银行新业务、新计划的开拓与发展提供资金3 .商业银行的基本职能是（）A.信用中介B.信用创造C.金融服务D.支付中介E.理财顾问4 .财政性存款是指一切与财政预算收支有直接关系的款项存入银行所形成的存款，具体包括（） A.财政金库存款B.财政投资的基本建设存款C.机关、团体、学校等单位的经费存款D.工商企 业存款E.居民存款5 .商业银行的信贷资金来源主要有（）A.资本金B.各项存款C.各项借入资金D.汇差资金E.准备金6 .借入负债的种类有（）A.向中央银行借款B.银行同业拆解C.欧洲货币市场借款D.发行金融债券E.发行股票7 .商
32、业银行资产具有以下特点（）A.归属于商业银行B.是商业银行付出一定代价而占有的资产C.能给商业银行带来权益D.不归属于商业银行E.不能给商业银行带来权益8 .商业银行资产的种类包括（）A.现金资产B .贷款C.证券投资D.定资产E.商誉9 .按贷款的质量，商业银行贷款可分为（）A.正常B.关注C.次级D.可疑E.损失10 .按照债务人的性质划分，商业银行证券投资的对象主要包括（）A.中央政府债券B.地方政府债券C.政府机构债券D.公司债券E.其他有价证券四、判断题（10道）1 .凡是不能够用货币来计量的经济义务，均不能称其为负债。2 .按存款的形成来源划分，可分为活期存款、定期存款和定活两便存
33、款。3 .派生存款的筹资成本相对较高，而原始存款的成本相对较低。4 .中央银行对商业银行吸收的企业存款、财政存款和储蓄存款规定相同的法定准备金率。5 .原始存款是指客户以现金或销售收入支票的形式存入银行的存款以及中央银 行的再贷款和再贴现形成的存款。6 .再贷款是中央银行向商业银行的信用放款，也称间接借款。7 .结算中负债不仅会增加单个商业银行的资金来源，也会增加整个商业银行系统 的资金来源。8 .次级类贷款是指借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造 成一部分损失的贷款。9 .政府机构债券是政府机构为了满足开展营利性的经济活动的资金需求而发行 的有价证券。10 .信托业务一般牵
34、涉到三个方面的当事人：受托人、委托人、受益人。五、简答题1 .欧洲货币市场是一个完全自由、开放的富有竞争力的市场，主要体现在哪几个方面?2 .商业银行资产业务的作用。3按贷款的质量划分，商业银行贷款分类。4 .商业银行现金资产的构成5 .商业银行经办互换业务的好处。六、论述题（2道）1 .分别从宏观和微观两个角度论述，按存款的经济主体不同划分商业银行存款负债的种类的意义。2 .论述中间业务对商业银行经营发展的意义。第12章 商业银行经营管理一、填空1 .衡量资产流动性的标准有两个（）和（）。2 .商业银行要保持足够的流动性，以适当的价格获取可用资金的方法有两种（）和（）。3 .商业银行的盈利性
35、又被称为（）o4,预期收入理论认为，借款人偿还能力的大小取决于（）。5 .存款理论认为，（）是商业银行最重要的资金来源。6 .大额可转让定期存单同传统的定期存款主要有两个区别（）和（）。7 . 2004年6月公布的新巴塞尔资本协议的核心思想是（）。二、单选题1 .最早的资产管理理论为（A.商业性贷款理论B.资产转换理论C.预期收入理论D.存款理论2 .商业银行经营的流动性原则是（）A.商业银行保持随时获取可用资金的能力B.商业银行保持不计成本获取可用资金的能力C.商业银行保持随时能以适当的价格获取可用资金的能力D.商业银行保持以适当的价格获取可用资金的能力3 .按照资产转换理论，保持银行资产流
36、动性最适宜购买的金融产品是（）A.中长期国债B.货币市场基金C.欧洲货币产品D.短期国库券4 .存款理论认为，存款者的存款动机是保值或增值，他们最为关心的是（A.存款的利息B.存款的安全C.银行提供的咨询D.支付结算便利5 .存款理论以（）为核心，强调依照客户的意愿组织存款。A.盈利性B.流动性C.安全性D.低风险6.1961年（）率先推出了大额可转让定期存单，简称为CDs。A.高盛银行B.美林银行C.花旗银行D.瑞穗银行7 .巴塞尔委员会为了更好地规范银行业的经营活动，于（）颁布了关于统一国际银行业的资本衡量与资本标准的协议，简称巴塞尔协议。A.1986 年 B.1987 年 C. 1988
37、 年 D. 1990 年8 .根据1988年颁布的巴塞尔协议，核心资本充足率至少为（）A. 1% B. 4% C. 3% D. 6%9 .商业银行经营的首要原则是（）A.流动性B.服务性C.盈利性D.安全性10 .银行券理论和存款理论都属于商业银行的（）A.主动负债理论B.被动负债理论C.风险管理理论D.综合管理理论 三、多选题（10道）1 .商业银行经营原则包括（）A .安全性原则B .流动性原则C .服务原则D .盈利性原则E .公益性原则2 .世界各国商业银行在经营管理实践中所广泛采用的主要措施有（）A.防御性的策略措施B.资产和负债相对应的策略C.规避风险的策略措施D.分散风险策略措施
38、E.转移风险的策略措施和风险补偿策略措施3 .以下为负债类流动性指标的是（A.股权占总资产的比率B.贷款占存款的比率C.现金资产比率D.存款占总负债的比率E.核心存款占总存款的比率 4为了增强盈利能力，实现利润最大化，商业银行在经营过程中要做到（A.尽量减少现金资产，扩大营利性资产比重B.以尽可能低的成本取得尽可能多的资金C.减少贷款和投资损失D.严守操作规则，完善内部控制机制E.加强内部经济核算，节约管理费用开支5 .购买理论的产生和流动与当时的经济环境是分不开的，当时的历史背景可以归纳为（）。A.金融工具的创新。B.货币市场的发展为商业银行通过主动负债争取资金来源提供了方便C.金融业竞争加
39、剧D.金融管制的影响E.金融业竞争趋于缓和6 .当商业银行需要流动性时，可以通过（）方式满足流动性需要。A.向中央银行借款B.同业拆借C.回购协议D.发行CDs E.发行股票7 .资产负债综合管理理论认为，商业银行在进行资产负债管理时，应坚持一下几个原则（）。A.规模对称原则B.偿还期对称原则C.资产分散原则D.资产集中原则E.规模相当原则8 .新巴塞尔资本协议的“三大支柱”（）A.最低资本要求B.风险管理要求C.监督检查D.内审制度E.市场纪律9 .新巴塞尔协议中的附属资本又称二级资本，以下属于附属资本的是（）A.留存盈余B.贷款损失准备金C.混合型债务股本工具D.长期次级债务E.实缴普通股
40、10 .按照新巴塞尔协议，核心资本包括（）A.实缴普通股B.非累积性优先股C.资本盈余D.留存盈余E.准备金四、判断1 .根据商业性贷款理论，商业银行可以将资金投放于政府债券、公司债券和股票。2 .商业银行安全性、流动性和盈利性这三个经营原则是完全统一的。3 .依据商业性贷款理论，商业银行适宜发放长期贷款和消费者贷款和自偿性的短期商业贷款。4 .资产转换理论认为，保持银行资产流动性的最好办法是购买市场上可以随时变现的资产，这种资 产应具备信誉高、期限短、流动性强、易于出售等条件。5 .根据预期收入理论，商业银行可以发放长期贷款，但是不可以投资于风险较小的短期债券。6 .存款者的行为完全取决于其
41、存款的意图或者投资于其他项目之间的选择，因而，商业银行在吸收 存款上是完全被动的、受支配的。7 . 1988年颁布的巴塞尔协议，对不同国家均一视同仁。8 .新巴塞尔协议的三大支柱的首要组成部分是监督检查。9 .在商业银行的早期，银行发行的银行券有相应的贵金属资产作保证。10 .按照预期收入理论，只要借款人的预期收入有保证，即使借款期限较长，但由于银行资产的安全 性有保证，银行就可以接受借款人的借款请求。五、简答1 .如何正确解决安全性、流动性和盈利性这三项商业银行经营原则之间的矛盾?2 .简述商业性贷款理论在当时的积极作用。3 .商业性贷款理论的缺陷。4,简述预期收入理论的不足。5 .简述新巴
42、塞尔资本协议的“三大支柱”。六、论述1 .论述购买理论的进步意义及缺陷？2 .论述实行资本管理的意义？第13章中央银行的地位与职责 一、填空题1、1656年成立的 是中央银行的先驱。2、美国的中央银行是美国联邦储备体系（美联储），成立于 年。3、1927年南京国民政府制定了,并于1928年在上海成立了中央银行。4、同城票据交换是指同城不同金融机构之间所进行的行间 o5、全国电子联行系统是中国人民银行处理 的行间处理系统。6、电子资金汇兑系统是 系统内的电子支付系统。二、单项选择题1、中央银行的鼻祖是：（）。A、瑞典银行；B、英格兰银行；C、美联储2、1905年清政府设立的（）是中国最早的中央银
43、行。A、户部银行；B、大清银行；C、中国银行3、中国人民银行于（）石家庄成立。A、1949 年 10 月 1 日；B、1948 年 12 月 1 日；C、1978 年 12 月 1 日4、中国人民银行法颁布的时间是（）。A、1983 年 12 月 1 日；B、1995 年 3 月 18 日；C、2003 年 12 月 27 日5、欧洲中央银行于1998年7月1日成立，总部设在（）oA、法国的巴黎；B、意大利的罗马；C、德国的法兰克福）在全国设置了九6、1998年，中国人民银行分支行的组织结构进行了重大改革，主要是按（个大区分行。A、行政区划；B、经济区划；C、经济区划加行政区划三、多项选择题1
44、、在以下原因的推动下，在银行体系中产生了中央银行。（）A、统一货币发行；B、银行体系的票据交换和资金清算；C、增强商业银行支付保证能力；D、维持 金融业的稳定；E、为政府融通资金2、中央银行的职能有（）。A、发行的银行；B、银行的银行；C、人民的银行；D、政府的银行3、作为发行的银行，中央银行承担的主要职责是：A、保持货币流通顺畅；B、保证货币的充足供应；C、对制贩假币的行为进行惩处；D、有效控制货币发行量，稳定币值。4、按照对转账资金的不同处理方式，银行同业间清算可通过两种方式进行，这两种方式是:A、差额清算系统；B、同城票据清算系统；C、全额清算系统；D、异地资金清算系统5、按结算发生的时间不同，全额清算可分为：（）A、当日清算；B、定时清算；C、实时清算；D、隔日清算6、美联储属于二元式的单一中央银行制。它的主要构成部分是（）。A、联邦储备理事会；B、联邦公开市场委员会；C、地方的12家联邦储备银行及其分支机构；D、联 邦存款保险公司 四、判断1、从法律赋予中央银行货币发行的特权来看，英格兰银行是历史