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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业协会的（）是行业自律管理的组织实施者。A.会员大会B.自律工作委员会C.会员单位D.理事会【答案】 BCW2P10L5J9Q10G8U8HZ10F7N5Y10F9L1V4ZG4B2X5A7N1K8F12、企业债券在我国很大程度上体现了( )。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】 DCV5P2M10G1E9E3O9HL1Y1C8S9W7R3V10ZY2T6B3W3J10J2B83、银行业消费者的主要权利不包括( )。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】
2、 DCR9D6Z9D2M2M7F6HS5R10I2S8X1H9Z3ZX4T4C8G8E1O5X24、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCU5I10D3W7U7F1B2HD8V8S1W8Y7O3T3ZS7H8I2J2V6Y3X75、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCC7N2J4J1M9D7Y5HP4E10A1P7
3、Y7T7A8ZS1Y3D5L3L5A7J86、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCR5V3N10O4F4G9E3HD5T4C8D7P1L7O3ZI1B7V8M2O1B8O27、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCZ9J8P10V6T9J8M3HY4L1E5W9P7F3S10ZJ10D8L9W
4、6K2L7R88、下列不属于信用卡发卡业务管理的是（）。A.发卡管理B.收单业务C.信用卡透支额计息方式D.信用卡授信管理【答案】 BCI8K1B5W10D3W6B2HT9E10S2O7X2P9J3ZJ5O5H4A6J6G6E39、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACE9T9W3G9C2C1F3HV10O3Q6P4V8E2T4ZB3J3B2I9U9P1Q410、某企业集团财务公司A设立已满5年，注册资本金10亿元，由于连年盈利，资本总额增加到15亿元，A公司下列经营活动中突破了指标限制的是（）。A.对成员单位提
5、供融资性担保合计13亿元B.购置固定资产4亿元C.拆入资金余额10亿元D.净资本/风险加权资产=11%【答案】 BCH4Q4W9C7D8W3B10HL4N1X6F8J6R6I10ZO10D1P5A9M1Z6W111、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCE9H4D2Q10C5S5Z7HP2U1K3O6P7N10K10ZY9Y5S7F3K9X7S112、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCI10R1C8Q6
6、I8A6U3HP10Q6M3F4Q6O8F1ZF9K3K4H6B1I9O613、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCR4X3Q1Q7M2M3Y6HQ10Z6D3S7Q5Y4E10ZD7V8M5Z2B10F1P414、银行业消费者的投诉处理基本要求不包括( )。A.建立投诉处理机制B.畅通投诉渠道C.明确投诉处理过程D.跟进投诉处理结果【答案】 CCG7B4C5T6W5I5B4HJ9X7G10W3T9F10D1ZN5G3H5
7、L6Y9A4Y615、中央银行提高再贷款或再贴现利率的影响不包括( )。A.会提高商业银行向中央银行融资的成本B.会降低商业银行向中央银行的借款意愿C.会使经济增速放慢D.会导致市场利率相应下降【答案】 DCW4J3D1U8U7A3C5HM7K3M8M8W1A6P2ZK6F7T2S4O8P1U616、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的（ ）来源。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.信用风险【答案】 DCZ7T9W10V6F7N10U9HD1R2K2C1X6K9O10ZK3T3J10I6W9B8Y917、( )模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助
8、。A.“个人融资”B.“小微融资”C.“小企业贷款”D.“众筹”【答案】 DCU7B3P8I2X3C5C9HQ5K1R1Y7E5M8H5ZX4U1K10E8Z3Q6J218、（2021年真题）（ ）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。A.银行业消费者B.银行业金融机构C.地方金融监督管理部门D.金融监管部门【答案】 BCJ8S5B7M5Q3V3U4HD6O6Z6T8K2R3S9ZD8T7S10G9B6S6P419、（ )是债券票面利率和购买价格的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 BCO5W4Y4Q1K9O8K9HQ3Z5F10B5V1D1M8ZT1P1
9、0J6M10Q10U4H820、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】 DCC4Z8W7J2E5R2T1HS7Z1F10M8C7L3O8ZB10Q9U1E10A1M4T421、全额罚息中，我国目前信用卡的透支利率为（），按月收取复利。A.每日万分之五B.每日万分之十C.每月千分之五D.每月千分之十【答案】 ACN4G7G1U1E9G10Z8HO4O1D4E2R5S3H9ZU6P5C9L1V6F2Q722、（2019年真题）2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是（ ）。A.英格兰银行B
10、.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCI3B4J7X2R4N8R6HI6Q6D2C9C4C4W7ZB9R4Y3A3Y9A7Z323、下列不属于商业银行负债业务的是（）。A.大额存单业务B.存放同业C.外币存款业务D.同业存放【答案】 BCR1Q2Q7K8I8F9Z6HR2O3W8B10C1T10B1ZJ10S8Y8V5D5O9V1024、（2019年真题）下列关于互联网支付的表述中，错误的是（ ）。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定
11、各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCV10P6X7A6H7P5U6HY7Z10P8R1T4R10I10ZV2W1I6S6T10B1Z225、金融市场发挥对经济的调节作用是通过其特有的（）。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCM9H7P8Z4N7B5L4HD10Y2G3T8W2A1N6ZC3R3T6L4Q10A6B426、根据商业银行信用卡业务
12、监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCH8X2T4T10U3S9B6HN2J7X5V10S4R4V5ZB9I3E2Z5I2I10L427、（2017年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行）的规定，商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完备的管理信息系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.良好的整体经营管理水平【答案】 DCY8P5W3H9T4M5J3HS5F3O5W9M5B8V4ZC2E9Y4J1R8J8O528、下列不
13、属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACV9E3N5W8I4R4A3HS6G10B5A5P7V2T10ZF9S5N8A4D5Z10J629、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACE3C3W8U2U10E1Q5HO9M2F2V8Q4E1R8ZB10R9K4D6J6P1R1030、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额
14、起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCX8O2F9G10C1S1M10HH4F10Y6V10Y6C1O9ZI9V10E3T1R10Q5E231、下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是（ ）。A.保证B.信用证C.保理D.托收承付【答案】 ACT6R1V1K9Z3B5B9HS5Z3C8K7P9E6H4ZC4R2P8R4Q1N8D932、下列关于民商法的说法中，正确的是( )。A.财产法从民法
15、理论上讲由物权法和债权法组成B.人身法由人格权法和婚姻法组成C.在我国，商法的成文法规范包括公司法合伙企业法合同法证券法企业破产法等D.财产法中的债权法规定所有权、用益物权、担保物权的取得、变更、消灭，以及占有制度、共有制度、相邻关系【答案】 ACV5K6D6X2K7U5C5HS8X6Q7J4N9S6D1ZS9V8Q9A10G2K2L1033、内部控制的基本要素中，根据国家有关法律法规和公司章程，建立规范的公司治理结构，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，以形成科学有效的职责分工和制衡机制，体现内部控制理念属于（ ）。A.人力资源B.组织架构C.企业文化D.规章制度【答案】 BCJ1J5C1
16、0C10Q4M7T1HL5H1T9O10E7B9G7ZW1C6C7A6B4F9G834、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是（）。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCV10A3A7U8E2R8B6H
17、P1P8N5X5J8P5Q10ZA9T8F5K8A9A6D235、下列关于直接追偿的说法中，正确的是（）。A.直接追偿是不良资产日常管理的重要内容，但不是不良资产最基本、最常用的处置方式B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程C.以追偿方式划分，直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置资产和存款资金清收等方式D.直接追偿是指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处置方式【答案】 DCA4X8O10R10Y5U2W1HX9M4C9O9K2V9H1ZA4B9G10V7C2T6K836、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从
18、事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACK1B8R1R6D7C1U10HY7O9Z5L2T8W1W1ZM4J4Z3Z10K10F8O737、按照外资银行管理条例，下列不属于外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围的是( )。A.外汇业务B.人民币业务C.发行货币D.结汇业务【答案】 CCA6L8T8X10B9N3F7HK5U10Q7F9Y5I3K5ZY6P7P7L5L9I7U838、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（ ）的方式。A.私募B.公募C.间
19、接发行D.直接发行【答案】 ACO10R9S1A7R3V4I10HR10R8J7X10P8C3K3ZW2M7B7X3V7M4K1039、当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，( )就较为奏效。A.专业化策略B.产品组合策略C.亲情营销策略D.差异化策略【答案】 DCV1V2B7P9H5D9J5HD5X9X7X3H10P2U2ZX8S4E1Q10X10F9R440、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为可能侵犯客户隐私B.在离职后，为了继
20、续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息带至新机构C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息【答案】 BCH8D8M3L1V5O10H8HU7C10J4O4J9K7O9ZK1X1X6A5U1Q8X441、对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常都采取( )的方式筹措资金。A.政府招标B.项目融资C.银团贷款D.并购贷款【答案】 BCM5M8N9K9A5V4H1HX10W9Q2F3F1I3W3ZZ8A5V5L10O5K7F942、汽车金融公司（）是指将汽车金融
21、公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。A.资产证券化B.同业拆入C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACN10G8D1Q3I3D1R6HU7T8T8S10N6S8F2ZH4T10T6T10O10S7X443、（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。A.商业银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性C.商业银行整个战略实施过程的质量难以保证D.商业银行实现目标所需要的资源匮乏【答案】 ACU1W10U8S4Z6P8N6HC1X10N6O8D4N2W1ZC10X5R7P10R8I1M944、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策
22、略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险规避D.风险对冲【答案】 CCX7L9B1Z5K9Y8I7HZ1H9W3A6U7A8L7ZB4Z9W3S3X2X4D545、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCN10E7S7E10O8L6Y1HH10A3Z7E3F2W3N2ZC3L6G3J4W6K1I146、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体
23、单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCL5X3B10H8G6U3B8HL1W8O6K10T7K7S8ZJ1P10O4W10Y10B8A947、互联网支付业务由( )负责监管。A.人民银行B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACI5Q6B5Y8W2C10Q7HF5L5U10N1Z9Z6R2ZR7B3A7O2A7X4D248、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监
24、督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】 ACN1Y8J3L5C4M9B5HQ2X2B6T3V5C1E7ZT3O1R10Y6V6V4U149、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCR8D4D8N9M7V7
25、S1HZ5X10I10M2L8D6Y7ZY3Q2D4B9H1S8P450、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACN9G6M2X9D9H5O3HR1D5U3B6A4Y9P3ZG1A8C10O8S3B3P351、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACM7Q2Y5M7H8E5D6HJ2U1O4T3L6F1P10ZO9J9C8M7Y9W4D952、根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品也
26、存在区别，其中（ ）是银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人留学贷款【答案】 BCW3M1E2Z2U3B8N1HX9E2H7W10M2R1L9ZY10W8V6I2M4W8P353、下列不属于销售促进方式的是( )。A.专有利益B.提供赠品C.配套服务D.社会公益赞助活动【答案】 DCC5V3I3G1D1N4O3HQ9T8E2Z8S6V1Q9ZI2W7X7L9W4W4W354、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.再贷款与再贴现D.抵押补充贷款【答案】 DCZ2Z10P4P8N7B2A4HT2M8U3W8L
27、8N10D7ZL3A2Y2K3J4M7D455、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCJ4N2B2H6A6N10K3HS4O5N4A3O2S3E8ZB8A5L10H2U1P3L1056、资产证券化是指把（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.缺乏流动性，且不具有未来现金流B.缺乏盈利性，但具有未来现金流C.不缺乏流动性，但具有未来现金流D.缺乏流动性，但具有未来现金流【答案】 DCL4C10W10N10F8D9J10HL3U2B10I9C5T7H1ZK10W5I3Q2R10M9T1
28、057、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是( )。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCK7H6T7V4Q3A3J3HO3X3D7L6J10O1R10ZI3I7H1I8N6O2S658、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克
29、，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCD8Q7G7O9C10I9U4HD1P7H2T5E6J2R3ZZ6B4G10X4O4N2B259、不良资产定价应关注定价的( )、实现的成本和时间。A.可实现性B.永久性C.可持续性D.短暂性【答案】 ACO1F4U3K4I3E4Y9HJ3P2O10D1X10D10M6ZA2K10U4F9B10D9H360、某企业集团财务公司发生重大风险，严重危害
30、金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时应当采取的措施是（ ）。A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 BCS3E4S4W1N8R5T3HN8U7O4G7O4Y1D2ZO2D2T7W2Z5H6U261、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】 BCE3L4J6B9E6R6T9HQ9O2Z9P10B2Y8U3ZY10N10Y4Z7V9E2Y462、我国银行监督管理部门对银行进行的检查，属于（）。A.外部审计B.经济监督
31、形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCR9U2W6O2T8N2K6HP7Q5T10Z6K4U3P5ZO6Z6A6B5H5I5M563、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是( )。A.拆人资金可以用来发放固定资产贷款B.禁止利用拆入资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACU2Z7T9K10S10E7N1HU1U8P4X2K3K2K1ZT9K9O2X9H9Z1M264、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低
32、于人民币( )亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCA3U1J9R3I5E9E2HT2I7O8P6G3F8Q9ZT1U5U8H2D2V7Z265、银行业金融机构要按照（ ）的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。A.自主决策、独立审批B.审贷分离、授信审批C.审贷分离、分级审批D.审贷分离、决策审批【答案】 CCP5A3V5T9S10I6E3HV7Z9M10R8F2R10G1ZE5D10I10Q9N7G4Q166、（2017年真题）各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性
33、D.降低风险【答案】 ACJ6D10B3G5Q10N7A9HZ4P2D4M3Q1A8K9ZP7P2S5L3X9L2J167、我国的第一家金融租赁公司成立于( )年。A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】 DCR8C4N6O9P2U5V4HQ7K4J2F9P10H2S7ZA2Z10Q9D5H8U3Z568、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCY6L1U7O3E1O4N9HB8I2P10Q5F6D7O10ZX10L6U10E4B4B
34、9O669、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCJ5V10U3E4U2F8S7HA2L7K1Q9A1M8U2ZO6M7D6H6Z9L9H1070、银行应在各（ ）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。A.营业网点和贷款合同B.营业网点和员工制服C.营业网点和官方网站D.官方网站和贷款合同【答案】 CCI4W5D8H4P1E6S1HM1M10A3G4P10J10O1ZZ3U5J3O2V10O3Z771、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和
35、内容的表述，正确的是（）。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCX9O9W8P10B3R8R1HQ6G2K10U3X7P6C5ZD9T9P10V5J6X1G972、下列关于国别风险的表述中，正确的是（ ）。A.国别风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的，已超出了债务人的控制范围
36、C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACY3A10D6M7I2H8B6HB2B8O6T1E2T3B7ZD2K7P8D9M10Y8O573、（2019年真题）（ ）是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额，即损失的严重程度。A.违约概率B.违约损失率C.大额风险暴露D.损失准备【答案】 BCK1V10E8E4J2K5F5HS4C8S6E2L8K8G5ZR9P10U4J7Y10Z8Q174、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场
37、检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCD8V8V4I7X9M6J7HP3Y5Q10D1K2Z4J8ZF9C2V6X9Z7G1V175、国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由（）来满足。A.0.5%，核心一级资本B.0.5%，一级资本C.1%，核心一级资本D.1%，一级资本【答案】 CCT3Y2Y1L7A3I8X7HV7P5D3M4X8Y10V1ZJ5L2Z5Y5B6N7S976、非银借款业务最长期限为（ ）。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACR4I2G7V8L8I4S9HM7N7N8R4
38、C8Q3F8ZK1L7P10E9E5K7G477、关于商业银行开办并购贷款的条件，以下说法错误的是（ ）。A.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于70B.并购贷款期限一般不超过7年C.资本充足率不低于10D.有健全的风险管理和有效的内控机制【答案】 ACQ7P6M5Z10M8Q8H6HR5F10O8O8R2Q5F6ZW9N1N5N9D2R3K478、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCK3K2P7G9M8E4J10HZ1X10E7Z4E2Y8D2ZU1N8N4L1C2O1Y1079、（）一般是指贷款期限在1年以内（含1年）的贷
39、款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 ACY9Z8S6T8M8D7Q6HL9Z3H5D4A1E7G4ZR8Y9S1M3U1E6I280、（2017年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（ ）。A.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则D.全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则【答案】 ACT5F9P2G8S7V2Q9HW7V8T6S2K4G8F3ZL7E2O8W3P9G8D781、下列关于2009年4月发布的
40、稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCT9F8Q10V8L1O4H1HV9A3W5H2W6H2W4ZA1V9L6K1I4M7C282、按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务的分类不包括（ ）。A.电汇B.信汇C.票汇D.卡汇【答案】 DCB2D1X6L4C1Y10W2HL3L2J3L7B5V10O9ZH10P5G5B8U8P10S483、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至
41、导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 BCQ8S10I10M4W5E7O10HK1H1R8L10K9X7C5ZG9N5K3P4W1G10T784、基本薪酬按( )支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】 ACB7V10M1R4Z2J2W10HK5A3B3N5A8Z2F4ZT7A8R7O7I6V7I185、（2018年真题）某债券面额为1000元，票面利率为5，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5B.5C.5.56D.5.26【答案】 DCH4G6R5E3J3V
42、2X5HA3Z2C2W3E4Y2M1ZR4M3W3W5F7P10W886、( )是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCQ2N8T2H5C6N4K8HQ2U4U7D6A1X7Z8ZS4C5B5T4F8X8S987、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCF2E8S4O1P8U5Y5HP5H4U8Y10G2C6S1ZE10T7B9V3K2Q8D188、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权
43、重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】 ACU7R5K6O10O4Y8M1HS2O6A1J9P5A6P8ZZ6V5S8N7B5T8M1089、审计委员会应按（ ）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 BCA9R3R1S1H1R1D6HE4P3K9Z2E7R6X2ZH7N6I2I3E9Y2G290、根据财政部和原银监会金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户
44、项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCY1N3N8P4Z3T5U2HL6S6B6I7V8N8F9ZM7I1R7S3R4J3X1091、以下关于反洗钱工作的说法错误的是（）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】
45、BCC10O8Q8X7X1I3K3HL6O10P8T2T2S4X5ZR3Q7P9A7U10T4I992、下列选项中，属于贷款约束条件中提款条件的是（）。A.合法授权B.财务维持C.信息交流D.股权维持【答案】 ACN3B3I8M9P10Q6W8HG3B4S7F1K3A1B4ZC3M5E1Z10I3K9I493、金融消费者享有的权利不包括( )。A.金融风险知情权B.金融消费自由权C.金融消费公平交易权D.金融资产保密权、安全权【答案】 ACJ4S8P5B5P2E9R1HN7L4X7D8V1Z4H1ZV2C3M2D1W3O5W994、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACM5E2K8U4N7A5F8HI3U7K4K5