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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于商业银行声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（）。A.有明确记载的危机处理流程B.明确商业银行的战略愿景和价值理念C.将事后危机处理作为最主要的声誉风险管理手段D.通过风险管理系统进行风险事件的早期预警【答案】 CCR8T4V1V10V6V5I7HR10R4W4R2R7M5C5ZW5M10A5K8W1O1N32、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本
2、的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU8N1P7F1B9T7J8HF3E1E3A9C9J5V9ZD3G5B1Q5W3Q1B73、下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是( )。A.一般风险准备B.对未并表金融机构的少数资本投资C.盈余公积D.商誉【答案】 DCH6W1J6A2U7O7A4HI4H5T8R9H5E7L5ZC3J8Q6T6F10A7E94、商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以采取的监管措施包括（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或
3、者限制其权利B.吊销金融许可证C.处30万元罚款D.责令停业整顿【答案】 ACR7E6F10Q3K8X2K7HK10A5H6S2Z8F4E2ZQ10B4E2D8Y7B6J95、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCF3B8X4O1E2E9J3HS8L3O1U9B2B1O8ZH5D9F5V9D3S9Q46、由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 ACL3B1P5N3A6I5W5HS6N1
4、B2H10I5B9V4ZT9D7G8L10T8Y9Y67、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。A.间接借贷B.直接借贷C.中介借贷D.无风险借贷【答案】 BCQ7B8O8M5Z5I3V2HQ10U2M10K9G3H6Q1ZN8X10E4G10Q10N10U18、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当
5、遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCX6J4B10E1E10T8D7HP3Y9N2O4V4V10T6ZM6L10X8Q8O6H5S89、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常采用( )方式。A.私募B.间接公募C.间接发行D.公募【答案】 ACD8L2C1L4U9L8A1HL5Q7Q10T2A6A7P5ZI3X9N9I5D10E5S410、以追偿方式划分，直接追偿不包括( )。A.委外清收B.存款资金清收C.敦促债务关联人处置资产D.直接催收【答案】 ACO9B8X6T1R8R2N3HG8Q8C5W5Z5Z4Q8ZU2T2D9X1E2Q6E611、下列不属于承担
6、违约责任可采取的补救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCN6E6F8V7V8U6X10HB8X1W2I8F10E10X1ZB3W9D10P4G7F6K512、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCE10K4A2P7C6V3P6HZ6T7S1X6V4V2H10ZN3G7T2Z3U8B7O213、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公
7、开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCQ9V8E4D3F3D5F1HI1Z4O8H1F10I6C6ZM3D2Y2O9B2E6U114、贷款担保的形式中，不包括( )。A.质押B.抵押C.保证D.定金【答案】 DCN8S2O3H2H7R10L9HO4R1L7Y1I4A10Z9ZN3S7Q4D4N7Y5F315、商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由( )对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。A.内部风险控制部门B.银保监会C.银行业协会D.法人总部【答案】 DCL10O5G1U2J9M
8、9L7HR1V9Z1S1A5G8Q8ZE3T2B7Y7P7Y7T716、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACY7E4Q8N10K4T8R4HF3D1I1D5O6R3V7ZW2B5X4E3I9E4I117、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACH4U4W2W2Y7J8N3HQ4E6O4J6Y3B4B4ZC4C10D5Y5P3Y4V718、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.
9、设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】 CCU10J3L3G9E2G6C2HR5O3P10N9A4V6Z1ZY4L10G5L7L8P6B119、( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。A.合规文化B.健全的内部控制体系C.公司治理D.先进的业务信息系统【答案】 DCY8S1P2R10U8K6J3HD10Z5M6C9N8W9G4ZS6W5Z10Z2P6I1J920、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCQ5V1X8N8G1O8D3HR8O5M7Q5M10P2X2ZN6E8P9P4T2J9A821、金融资产管理公司的核心业务
10、是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCL2P8R7P3X5M8D1HH5G3T3W8C9D7V4ZO3C1I10X6J6W2M922、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.期货市场和现货市场C.一级市场和二级市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCQ9I6G6R8C9D6P9HJ1D4J10S2Q3K2X4ZR8E8D4O8A8K5U823、（2020年真题）银团贷款中的组织者或安排者称为（ ）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCV10R2E7C9S8R3S2HL1A9K7B2K10O1N2ZV4O6I
11、7Z8Z10V1K224、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（）。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCO10R4K6T3Q2M5P6HN7B7H10B9K7T6K7ZH8K9R6G9F2V8G1025、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCF1S4U4M10N10M1M2HA1M7V4Q9A9J4D3ZP6P7U6G2N7J7G1026、下列关于贷款公司的表述，错误的是（）。A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨B.贷款公司的营运资金
12、来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20【答案】 DCQ2Z4K10J2M4E2L6HT5Z9P1F3F5F7Z7ZT10N5T5F7Z9A1E227、金融资产管理公司最初的核心功能是（）。A.各类存量资产的盘活者B.防范和化解金融风险C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者【答案】 BCI5M7I1C1P9Y2K7HF8I3O5G1W5O3M9ZS5P7N7W5P5L8L628、（2017年真题）固定资产贷款发放前，
13、贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCA4N6V1Y8Y8E1X3HI5Y3J5S4P1Y8G1ZU1X5Q1N4Z4W7G529、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCR10R9G4A1U10E7A9HM8E7K2T4H9L7O4ZR6L10J1M6Q5L5K1030、全额罚息中，我国目前信用卡的透支
14、利率为（），按月收取复利。A.每日万分之五B.每日万分之十C.每月千分之五D.每月千分之十【答案】 ACX6N2R9L4Q8R1R1HQ8D9K6Y2G1S5O6ZU5Z5D5A10Y1O4V831、下列关于汇款业务的说法中，正确的是( )。A.票汇和信汇的时间较长，收费较高B.解付汇款的银行叫做汇出行C.汇款人、收款人、汇出行和汇人行是汇款业务中的四个基本当事人D.信汇的费用比电汇的高【答案】 CCT3P10B7Z3H10S3N7HB9B6Y9Y8V3M3S9ZA1J1P6X9B10W9K1032、商业银行开展的新型负债业务不包括（ ）。A.结构性存款B.现金业务C.理财业务D.大额存单【答
15、案】 BCS7A4W4N6T4R3T6HY2E5C4R3R10Q9P8ZP10C6E9V10Z9W6M933、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCK7O8X5N1R5N5W1HS1J3V9L5Z8N10R3ZK5A9G9N7B8H5G934、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACI4J4W10A5M4X9A3H
16、Q7E7B5C5N5H2Y1ZM9H7H9T8R4W8Z135、按照我国现行银行法律法规，下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是( )。A.具有独立法人资格B.在民政部门登记注册C.在中国证监会处登记注册D.经相关监管机构批准具有法人资格【答案】 CCA5V9H9U6X10E3S7HB7B7Y6N9T3G7O4ZQ7E5G10W3K10C5Y236、下列关于互联网支付的表述中，错误的是( )。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清
17、晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCR7H5K6A9N10P7Y7HH10M9A6X4C1M5U1ZJ5Y3D1R10R1Q1X937、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。A.合规从商层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCZ7T9N10R1B1P9H8HD10Y9L1J1A5J2Z6ZO3T7A4O1W1Z1X638、现场检查联动的最终目的是( )。A.提高现场检查的针对性和有效性B.
18、制订现场检查方案C.合理配置现场检查资源D.非现场监管与现场检查有机结合【答案】 ACT3T3B1P2E1X8N10HB4I8Q5G8K9A5O6ZT7G4D5B8T7O5P339、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCC1U10V1V1L5Y5B10HP7A2I7Q10T4O8V7ZY5Q4H9O8N6X6Y640、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACJ4X10U
19、6V4T8O1A3HO5Y7A1B3X10I6C6ZH3E7R10E1V8N10X741、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCN10P5V6L7O3T2N1HJ5I9B4P3P10S1B2ZR8Q7J1F1W2Q9N1042、 COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，明确的内部控制目标不包括( )。A.财务报告的可靠性B.发展的效果和效率C.相关法律法规的遵循D.内部监督的完整性【答案】 DCE5J9A2Q8L9M8O5HS1K6R10D1E8C3F2ZM7T10B9O3U5W6K943、金融消费者在市场交易中处
20、于比一消费者更为不利的弱势地位，下列选项中，关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是( )。A.信息不对称在金融消费中比在一商品消费中表现得更加突出B.金融消费者在市场交易中处于比一消费者更为不利的弱势地位，而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对称、正外部性和垄断经营C.外部性是金融的突出特性，其表现既有正常经营时期的正外部性，也有危机时期的负外部性D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处于极为不利的地位【答案】 BCP8G2P4W3Y4I3R9HJ1C4U5S5U7Y1W10ZA1N5L10O2I7O4G244、上海证券交易所规定了4种回购期限，
21、其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCI3E9K10M3U8E7K10HC4N7E9J2A6L1N2ZV9A3X2Y7D9X2D945、下列关于我国消费金融公司的说法错误的是( )。A.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.截至2017年末，全国共有消费金融公司22家D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】 DCD3G5V9W3G3M10J8HC8X3P9B7R6H9P3ZK2M5H10T10K8X4M246、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.
22、设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】 CCX4B1G4D9G8M1R3HT9S6T9H8P7Y2V9ZE5U3G2P6Z6F10J947、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】 CCT10X2L1X2Z2T4X2HL6S5E8P1U10R6Q7ZA4N9J4F8V8H7V548、( )是典型的合作营销。A.网点营销B.电子银行营销C.银团贷款D.登门拜访营销【答案】 CCC6B4H1Z2G7V9Q9HH2X1Y6G3J5W2I5ZF6B1K3W10F7S6P849、下列不属于商业银行可以经营的业务的
23、是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACW5I10C5Q1A3T8W3HY7P3K4K5T10C2B5ZA9G6O8C10M8W3Z850、代收代付业务是( )利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务。A.中央银行B.人民银行C.商业银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCF7L5Z10B2B6P7K7HW5V6R10T1O7T2T3ZG5G4M7P4Z10A5S1051、流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。A.单维风险B.多维风险C.系统性风险D.非系统性风险【答案】
24、BCZ7F1D1U3I5M8J2HS4C6I6R9U9I1H9ZH3J2M6E1N5Y8G652、商业银行的资本充足率不得低于( )。A.6B.8C.10D.12【答案】 BCA3R6F2U3B1S4O4HG9S9U8T4V8U8C4ZC5T6M3G5Y9X7B953、（2018年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.
25、对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】 DCB9O2B9H8P5G8O5HK8K5C7K10C10D9U3ZG9W7U10W6S1L4H754、（ ）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】 DCJ4C1G4R6P1F2S9HB8H4J3N7Q3Q4Y5ZP6O9I2A4U4N10W555、（2018年真题）在市场上占有巨大份额同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是（ ）。A.补缺式定位B.追随式定位C.主导式定
26、位D.指挥式定位【答案】 CCF9D4M5Z5X6E4Y7HT3O10N3A8W5T6A8ZT4C3X9I4A2V6T956、（2020年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCX1X5U6D6N9D2R5HZ9Q7Z8M7P3H5T10ZE10Q4M2U8I2U10T557、自（）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCB3B2N1J1U6E3G4HO3N3F8R
27、8X5E7O10ZU3E3A10G6T5C8Y1058、下列（）属于社会责任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行C.业务及客户发展指标D.公众金融教育【答案】 DCU10W7K3O7Q3M4Q7HN3N6L1I5C3J6Y6ZF4X8Z6M8J7T1K459、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管理B.风险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCT4Z1I2I5Z8G8V8HY1E1X9M10R8L10T5ZP10X1R9S8A2O7C460、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务
28、【答案】 CCV4V1H6V6Y10D8F3HZ4N8E6H8T4R7C1ZB6Z1W8C10X4M2W161、信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突、在无法避免时，应向委托人、（ ）予以充分的信息披露，或拒绝从事该项业务。A.受托人B.受益人C.保险人D.被保险人【答案】 BCN4Z7V8M2U6P6V5HA1F3T2J4P6I7X7ZX10G2Q9V10S7R5A562、为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACJ6Q5I7Y4O3V6G7HV3S8K5A6E1Z5A6ZY9Z8
29、Q8J9U6P5B763、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACM1S7S6Q8F10K3F9HD4O10W7S9U10F1M4ZQ9W2H2R10W8K1R864、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCR3H9M9N9U6F5O
30、4HY2O8T1W5N10V7Q4ZT7R2N10X10Z4O9O865、国际货币制度的内容不包括( )。A.国际储备资产的确定B.国际收支的调节方式C.汇率制度的安排D.国际信贷额度的设定【答案】 DCW1Y3O4H2V3Y1L3HJ7P8F8N3I1R2M1ZN2N10X5K7C8N4V1066、（2020年真题）下列业务不属于商业银行开展的新型负债业务的是（ ）。A.结构性存款B.商业存单C.代销理财D.大额可转让定期存单【答案】 BCF9S3T2G2P5J7O4HV7Z3C4J9T7Z10S10ZK2D5T7Z6Z3Z8F467、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发放信用
31、贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACQ10J6Q6R10Z3Z9Z4HH3F5E3A7S7B6X6ZK9G8K4I2S9J6Z768、为了避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，监管部门规定商业银行对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的（）。A.10B.15C.30D.50【答案】 BCN6H3F8E1R9V9W2HR5A3U9Y8D5Q10C2ZC6G4X3I2W7X8G969、下列不属于银行客户经理的职责的是( )。A.积极主动寻找客户B.向客户推荐适当的产品C.为客户提供高水准的专业服务D.为银行选择大量的客户【答案】 DCF5I5A10H1F2
32、O8D8HH5N1O4I1P7R8V10ZC9S4Z4R2T9S3I970、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCG3N9C1L5U5D8Y6HX2Z4H6L10Y4W4Z3ZX5M4Y10Q9S4V3J1071、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案】 CCP10D5D6T3F10X2H7HC10P3O7Y8R3K10M
33、10ZX2S8D8N7R1V3L1072、( )和产业组织政策是产业政策的核心。A.产业结构政策B.产业技术政策C.产业布局政策D.产业规划政策【答案】 ACF10F4N2P10G6G1N2HV5H3O1F5G4K2O8ZP7F6E6M2L8R4F573、（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。A.商业银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性C.商业银行整个战略实施过程的质量难以保证D.商业银行实现目标所需要的资源匮乏【答案】 ACY10N2C3Q5L4W6G5HP8O2B10L6C1F8T7ZU1D7W9U4E9G9F574、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.1%
34、B.2%C.3%D.5%【答案】 DCI10V5H6G9O5B8M7HW7D1R7Y6G8J4Y5ZX3L4K8K6M3F3H475、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCX10W7U6K9D8N7G7HI8K5R7Z8H2L6P3ZR3F2Y2G10O2J10W176、根据金融企业准备金计提管理办法，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。A.2B.25
35、C.3D.30【答案】 CCL8M4F10F10V9D8G3HQ2B3U9J10M1S2X3ZU1Z4Z2M1F5X5H477、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCO4I3Q2K7G3Y5F1HG1W1A6W1L4J6Q5ZS2A9K3G6K5L7T778、商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由( )实施授权管理。A.人民银行总行自上而下B.总部自上而下C.支行行长自下而上D.董事会自上而下【答案】 BCD7M10W1
36、F10B2G1W2HU7O7Z9Z4O9J4F5ZC6J6V10Y7S8S10T779、基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。A.50万元以上(含50万元)B.100万元以上(含100万元)C.150万元以上(含150万元)D.250万元以上(含250万元)【答案】 ACM4K9P10Q10A6N3X1HB9F1W5H1G9I7U10ZM8J5H2D8T3A8H680、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。A.6B.4C.2D.1【答案】 BCG3M7R3R8M5C6X4HG3S1T10B9U4D7G6ZP1P3V10X1U3G3Z281、下列选项关于风险的不同分类方法，说法正确的
37、是（）。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围，可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 CCV7E4G6H1E1P2P1HY5I1W5J1X1Q6Z9ZC5P4J7A9N5X7X482、根据商业银行操作风险管理指引，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况.特别是
38、各项重大的操作风险事件或项目B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告【答案】 CCP3L3D5J2L1O3U2HW1E2B4F3S5P7D9ZO8L1L7B10R6A2E383、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规
39、创造价值”【答案】 ACG2I4F2N10N8C8X8HR10Y3E6L4E3W6O1ZC10S2B1A4N9N10N684、下列有关内部审计工作的考核与问责的说法中，错误的是( )。A.董事会对未按要求进行整改的问题，进行督促，追究相关人员的责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险B.董事会应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价C.董事会应建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序D.董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任【答案】 ACB6A1I3S1K5S7Z1HP5B4L1F6G8
40、I6S6ZR3T1P5B6K7D8D585、（ ）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险分散【答案】 BCW3R10V9V8J1R2E1HW1X1O9L9Q2Y2U6ZS3S6H5B5S9D5P286、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5
41、年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCO3E4K3K2V4G7X4HM10P6E2Y1Z3N5C6ZZ8J2G5X2I5X10K487、在单位结算账户的分类中，（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户。A.一般存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCL6Z1S2B5W1T7O1HD3V4F2I3Q7M9K10ZQ6C5D7F6E1A9V48
42、8、（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCY10V9G10D3P1E6Q9HW5L2J3J8M4J2O10ZJ3P1W10N7W3A10C289、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M2与M1之差表示（ ）。A.广义货币B.现实购买力C.流通中现金D.准货币【答案】 DCX5Z2X5L3M3D7J2HG1C2V8Z4R2U7P3ZM6U4L3P10D9L5A990、根据银行业监督管理法，对于银行业金融机构重组失败的，
43、国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由( )按照法律规定的程序依法宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会【答案】 ACQ3F4N4Z8I10N2T10HJ3I2X1T3U9D3V2ZG10Q2P5A5L5G5U591、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCP10E7G3P4F5T3V4HW7F8G9M3R3J10K7ZT9P7X5S2N3S7S492、（ ）不属于商业银行战略风险的主要体现。A.商业
44、银行签署的合同缺乏执行力B.商业银行战略目标缺乏整体兼容性C.商业银行整个战略实施过程的质量难以保证D.商业银行实现目标所需要的资源匮乏【答案】 ACM10T7B3M1R1K3C10HD1N1M10R4X3P10O10ZG8E7D2T8S6L5N593、在一个完整的绩效考评体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCL10B5G4Z5W3W8Z1HT9P9B4V1U6V8P1ZR10V2P5R1C3M8T494、以同业拆借利率为基准利率的国家不包括( )。A.英国B.美国C.德国D.欧盟【答案】 CCK3Q1W8P8I7O5
45、A4HN5R3S8P10S7Y2J10ZT6F1O7G6A8A4F495、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCO6X5V9B9S5D9K4HM8R4W5F1J4D3V4ZU8A2D6M7Q10O7U596、中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。A.对银行业金融机构进行查封B.暂扣银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统【答案】 DCB6X2S4S1