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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、外部审计的侧重点为( )。A.财务报表审计B.信息披露C.风险暴露D.市场约束【答案】 ACT3I7Q1T2U1O5D5HQ5B1H9X3S9B9K5ZP2F9V6C2G1H2D22、商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品业务风险识别、评估、控制、审查和监督管理。这体现了新产品业务风险管理的( )。A.统一性原则B.全面性原则C.适应性原则D.统筹性原则【答案】 ACC6P1X9A4T3Q3N8HG3M3B2F8D2C2S8ZL4E6Y3S5O5C6I103、外汇结构性风险是由于银行资
2、产与负债之间的()而产生的。A.利息波动B.汇率波动C.财务风险D.币种不匹配【答案】 DCO7P9E3S4C3X1H2HV1C9Z4G2H4O8G7ZP5Z6Y9P7F10N8Q64、（）对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做核心存款的重要组成部分。A.个人存款B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACC4L7M7A8P6Q1J5HL1A4G1F3T2K8D3ZI7E3I8R10Q5M8D75、如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户其资产组合的总体风险一般会（ ）。A.降低B.负相关C.增加D.不变【答案】 ACD10W6I8F7S10N1
3、J5HO1N4H10M1E4U9T8ZS10S6M6S10A1Q4X36、 以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是（）。A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况C.风险转移包括保险转移和非保险转移D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现【答案】 DCV2T8U3M4G9E3Y5HA9R7H9R5A9B3V10ZR6Y3F9Y7B1M10P57、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCM1K3Q8T2U8Y7V8HQ7O3O
4、9O5L7Y9I1ZJ1P8U4S4E8C6A98、 某银行2015年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80，则贷款实际计提准备为（）亿元。A.880B.1375C.1100D.1000【答案】 ACO8T9Y7D10V7M4B3HC10N3I6N9K7V8W7ZK7H6V8M5B7S9B29、 符合巴塞尔新资本协议内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是（）。A.客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素B.债项违约损失程度，预期损失C.每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率D.时间维度，空间维度【答案】 A
5、CM1H1S8Z7Q5N5Q1HV4Q1A5P9A9B6O9ZW7J5O4U2V7E4M110、（2018年真题）（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。A.有效流动性风险B.识别流动性风险C.市场流动性风险D.融资流动性风险【答案】 DCW2G7E8Z1G2H7Q3HF10R9N6Q4A3C10W10ZG7Z8C6L9Y6I7F711、下列关于流动性风险的说法，错误的是()A.当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，极端情况下会导致商业银行资不抵债B.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C.流动性风
6、险肯定是来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响D.资产变现能力越强，流动性风险相应越低【答案】 CCQ6W6J7C6P1H1M5HA5U8G3W1E3E5I6ZB7U2A7J5Q5H7J612、我国商业银行目前的业务种类和运营方式中，( )是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACJ4M8C6A7X5N9L8HC8K2I5Q2N5B6P7ZT6V7E9W10D3M7R313、如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。A.增加B.负相关C.不变D.降低【答案】 DCW
7、10L4S6W3K5C2G9HK3T10H10K10T10Q8W1ZF3C7I3M5D7E10A214、（2018年真题）（ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。A.融合阶段B.离析阶段C.放置阶段D.转移阶段【答案】 CCJ4E1C9S1B10X8U2HA9H1K3O8U5Z4C7ZW10V10Z4R3Y6E1F715、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD8
8、S10T3V1R8V10O3HS9T2U9G9G8T2M6ZR1N8D3I8Z10E4U616、邓肯?威尔逊开发出了（ ）方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACZ7V1O7T3J6H10I3HT2B7L5Z2P3Q8A7ZK4R6D7R4L4R7L817、压力测试是一种以（）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到特定（）极端不利的事件情况下可能发生的损失。A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACO2B2E7H9M8I4K3HY10I2P9D1L7A7G9ZZ1G1R9O6B2X6O118、( )是商
9、业银行的内部监督机构，对股东大会负责。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 BCG10A2K2G5Y5A6S7HO2B4O7A1M8R5S6ZW8F8W9N3X8T2O119、在起重工程中，用做滑轮组跑绳的安全系数不小于（ ）。A.3.0B.4.0C.5.0D.6.0【答案】 CCB4T8S3N8X5Q6H5HF8K2P9O3Y8Y3C8ZO4T9M6H10A3R3Y920、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资
10、本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACQ3V8K1B5V4C5U8HK3U1F5J10U6W5T10ZF5V10A1T8E6I8R721、贷后管理的内容不包括( )。A.贷款定价B.信贷资金监控C.担保管理D.风险分类【答案】 ACD6H1Z2Z3Z7L6B10HQ4R1W9Z3E10G2X10ZA2A10J4S3F6R4M422、（2018年真题）通常情况下，下列对
11、商业银行资产负债期限结构的描述中，恰当的是（ ）。A.资产与负债的久期相等B.资产的久期大于负债的久期C.资产的久期小于负债的久期D.资产与负债的久期缺口为零【答案】 BCR10O10Y9Z5A8K1Z6HN3A2B3B10C4G2R2ZF4Q2J2O1B1U9P323、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D.基本指标法【答案】 ACC5O5G4I4Y5X6S10HK5E6H5V7P8V7L6ZN7W2H6N2H5H7H424、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。A.久期是对金融工具的
12、利率敏感程度或利率弹性的直接衡量B.收益率与价格反向变动C.价格变动的程度与久期的长短有关D.久期越长价格的变动幅度越小【答案】 DCQ9N7I1F4G4N1F10HM10N8V10Z3I1H3H7ZA6N3Y8W8U8J7W725、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。A.红色预警法B.统计预警法C.黑色预警法D.指数预警法【答案】 DCZ3B3T9A10L2I5U9HX5V8G1N10U3Y5T2ZR6J5Q10F6Y4O9I126、内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用，下列未体现内部审计作用的是()。A.监控和评价风险管理体系运行的效果B.帮助识别、评价重要的风险
13、暴露，促进风险管理和控制系统的改进C.内部审计具有充足的资源，可以直接向董事会报告D.评价与银行治理、运营和信息系统有关的风险暴露【答案】 CCW7E10I10G7E5F5J10HT4M1E3X5T7B6S5ZH10U1T1S6V10M8V327、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类的指标。下列属于资本类指标的是（ ）。A.一级资本B.定量和定性的指标C.收益的波动水平D.相应置信水平下的经济资本【答案】 ACQ3N7F6N4W1F1X8HB3V4R8D6G10X2Z7ZR1G8Z3P1W9R9O1028、下列不属于资金业务环节的是( )。A.前台交易B.中台风险管理C.后台结算清算D
14、.贷后管理【答案】 DCK9S1V9Y1H4M4U4HT5X1P6Q1Z10S6B2ZP1F4L3Y2I6Q8U529、下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。A.战略风险能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的联系B.商业银行战略风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案C.战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面D.商业银行扩展信用卡发行范围属战略风险中的品牌风险【答案】 DCP10C2W3F9I1N4A6HD6E6H4W8M7Z7J9ZQ8I9H1U4O6R4X130、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率
15、为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（ ）。A.债券A的久期大于债券B的久期B.债券A的久期小于债券B的久期C.债券A的久期等于债券B的久期D.无法确定债券A和B的久期大小【答案】 CCV8S2W2C5D2R7T1HU1O6G5A5E5V7K7ZK6B8I8X3F10T9N931、下列机电安装施工过程中，属于特殊过程的是（ ）。A.压力管道焊接B.高压设备或高压管道耐压严密性试验C.大型设备吊装D.大型设备现场组装【答案】 ACJ6A2L10S2X6I9Y2HT9L2L2W2H6T4Z4ZB10C2U8Q2G5H1J332、 国际银行业开展实质性风险评估主要采用
16、的方法是()。A.打分卡方法B.基本指标法C.高级计量法D.标准法【答案】 ACF8I5X7C10S9A8I7HF7L1E9T9D2W10C10ZN2N5L8E3Q4S8L233、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCC1Z8K2F7O5F7M2HI5S9W3W8O10C1V3ZY8N4B3Q4N8A6B534、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCN6S3I6I3I9W7W4HG4R9H10F9L2I
17、6B3ZC5C6V4L6J9M2O535、( )是指商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.表内流动性【答案】 ACD9S8Z2H9I4O9J8HO3K7Z6R7C3J2A1ZL6E9V5D2Y1M9G836、背景：某9层综合楼的电气安装工程，电气配管项目人工费为2000元（超过5m人工费为1000元），材料费为5000元，机械使用费为500元。请回答下列问题：A.330元B.660元C.518元D.1650元【答案】 CCM2V7K9M9X1U8Y6HV2Q10D5D2A2N2J3ZD5Y
18、3J4B2W9Y6H837、土地登记领导小组一般由（）成立。A.市、县土地管理部门B.市、县人民政府C.省级人民政府D.省国土资源厅授权市、县【答案】 BCL4L8J6X8Q3N2Q4HQ6G8L1I8X8Z4K8ZE4Y4P6F5Y8S7Q1038、根据银监会要求，商业银行应具备()年的内部损失数据。A.至多4年B.至多5年C.至少3年D.至少5年【答案】 DCF9E6U1M8I7R9A3HT7E9K8N2O9T3Q2ZE3S3W4S6X9G6N339、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是（）。A.维持现有的红利水平B.零容忍度类指标C.收益类指标D.资本类指标【答案】 ACW1
19、0C4R6L2M6D5I3HQ10O2O10O7R9A4X10ZQ2W7Q2W3E1T1L540、巴塞尔新资本协议通过降低（）要求，鼓励商业银行采用（）技术。A.监管资本，高级风险量化B.经济资本，高级风险量化C.会计资本，风险定性分析D.注册资本，风险定性分析【答案】 ACT10Z7A8L10W2L5F2HH6M6U9U2K7J7A10ZD2Q8E9R4C4V5J441、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括（）。A.地上物买卖、交换、继承等证件B.政府部门批准使用土地的文件C.行政领导对用地的指示D.集体土地交换协议【答案】 BCD5B2J2C2A5H7I10HO3D7G6P3J7
20、P7P2ZX10D9S4R3Y3O10H642、某家商业银行的贷款余额和存款余额的比例达到90，这说明（）。A.该银行经营状况良好B.该银行流动性风险偏高，但仍属正常C.该银行处置不当可能失去清偿能力D.该银行资产比率大，发展潜力大，盈利能力强【答案】 CCI6A9R7U3T9C8M10HS9M2A9J5D1V2P10ZN5S4S1P10X2I1V443、A公司2010年流动资产合计500万元，其中存货80万元，预付账款20万元，应收账款40万元，流动负债合计400万元，则该公司2010年速动比率为（ ）。A.1.25B.1.15C.1D.0.9【答案】 CCQ4Z9F9I9Q2V5X2HD4
21、N10G6M1J3S1D5ZQ10Q8U6I7K8C10E844、当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时，就产生了( )缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入( )。A.负；下降B.正；下降C.正；上升D.负；上升【答案】 BCF3N10G6H2E5Q6U10HS10U6L3M10X10O2N4ZD5M3F9J5G8A3M145、关于土地使用权抵押权变更，下列说法不正确的是（）。A.抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或未告知受让人的，转让无效B.转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押
22、人提供相应的担保，但这并不影响他对抵押物的转让C.抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保D.抵押合同发生变更的，抵押当事人应当在抵押合同变更后15日内，持有关文件到土地行政主管部门办理变更抵押登记手续【答案】 BCC8H4O9T3Q5W2N7HM6D5R3J1Q5J5V9ZV9Z10O3C1R8W7G846、下列（）属于商业银行提高资本充足率的分母对策。A.提高留存利润B.调整资产结构C.多计提拨备D.发行优先股【答案】 BCN6D7K4X5X5A9C2HE9U4M2E8I4M7A3ZY6F10N5D6N3W5O447、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（ ）。A
23、.实际损失、机会成本损失、非预期损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 BCY7B9U7C8U8C9C7HT7L10Q7A8D7Z5N10ZX6A1G4Z3Q5Z9H848、商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.两种方案计算出来的风险价值相同D.第一种方案计算出来的风险价值更大【答案】 BCF7T9D6U4J9U3S8HV6S3X2D4M3
24、K1G2ZF5W10B10A5L1C7S349、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性【答案】 DCU2G10K4G6E8K6N10HI5C2O10S5X7K3X7ZT7G8T10Z6P1L10Z850、下列指标计算公式中，错误的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款余额 100B.不良贷款拔备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种
25、准备）贷款余额C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额） 100D.预期损失率=预期损失资产风险暴露 100【答案】 BCP10L3G6V6A9B2M2HQ2N8G6E9I2D6X9ZC5E3Q9E5V7R7Q551、高级管理层所需要的风险报告是（）。A.具体头寸报告B.整体风险报告C.最佳避险报告D.详细客户报告【答案】 BCE4J6U9C1I3Z10C8HD8R8H3A3P8C8X4ZK9G1W8F3L9G3S752、（2018年真题）（ ）是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观。A.风险文化B.风险知识C.风
26、险制度D.风险理念【答案】 ACC8O7B3N7X4E4G1HF3J7N10N3T4U5Q2ZN3K8U10E10Q9O7N553、在巴塞尔协议中，核心一级资本不包括的内容是（）。A.优先股及其溢价B.实收资本或普通股C.资本公积可计入部分D.盈余公积【答案】 ACZ8D6L5T1Z4P4T8HZ8A10Q3H4P3F4R5ZF10P7M9K1L9I4R1054、关于商业银行交易账户划分，下列表述中正确的是()。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账户B.交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账户业务必须采用盯市价格计量其公允价值
27、D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账户【答案】 BCO9Y10A1V5T5Z1Z7HG4Y4A6C7J3F9L7ZJ6J6R7W9J3M8J1055、()通常被认为是商业银行破产的直接原因。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACJ2Q5H10L6U1I8B4HI10Q4I1B7O2V8W4ZT8B6I6A8I8Y7F356、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短B.资产数额大于负债数额、C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.负债数额大于资产数额【答案】 CCT5Z9K10Z3
28、V7K9G9HA1A1H3Y4S2N6C9ZT8L2V5A6V5J4I557、 （）是用来判断企业归还短期债务的能力。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆利率D.流动比率【答案】 DCS2B7Z1C2K2G3L1HB7C10H2O3Y9N7Q10ZQ7H10R6W1A4O3S758、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 BCA4C8C10V5J3W10O8HO2R9B2S3U7Z3L10ZS8S5S3B8X5D2J359、商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人的风险管理策略属于( )。A.保险转移B.自我转移C.市场转
29、移D.非保险转移【答案】 ACL8A7S9L2Z7V10Y5HH6G10T5Q2L2X1J8ZE3Z5E5I5C7V10N960、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCL7F9D9Q1V1S10U4HY4Q1F9G2J10V10O3ZQ3J4B5K9V5G2U161、（）是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCB3G3I5E10T5U1M4HF8J9Z10P7H1Q3E5ZI5K4T6G1R
30、4J1X262、（2018年真题）巴塞尔最终方案对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求，即（ ）A.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求B.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求C.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求D.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求【答案】 BCA3C5E3I4E3W6Y3HM9P6O7Q4A9Z7K6ZS5R8W2N6R6G8F663、交通事故、火灾事故自发
31、生之日起（ ）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。A.20B.30C.14D.7【答案】 DCI8A6G3L7S9Z7Q10HI5Q10H1N6T1E9D1ZF6T7D2I5W2U8K1064、下列不属于操作风险损失事件收集工作应坚持的原则的是（）。A.及时性B.客观性C.重要性D.统一性【答案】 BCN1W5Z4F9S1E1B9HS8C2A7U2A8G5Y7ZE4N4Z2P3P5N5B465、 在声誉风险管理中，下列哪项不是董事会及高级管理层的责任 （）A.制定声誉风险管理原则和操作流程B.制定危机处理程序C.撰写声誉风险监测报告D.定期审核声誉风险管理政策【答案】 CCN10
32、E9F9B6C8O6U10HH7Z4A3B3M1I6V3ZA8X6E10M4Q9N7X566、（2018年真题）下列（ ）不属于造成商业银行操作风险的外部因素。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCV4Q6W10Z7Z7Q6Z9HS1V10Y6W7E2E7C1ZT7L7Z3A2W3C5F467、已知某银行外汇交易部门年收益/损失见下表，则该交易部门的经济增加值（EVA）为（）万元。A.1000B.500C.500D.1000【答案】 CCA6S4S8N10W7W7J8HZ1U6P9L10U8B4L5ZN4O7P4B5S7T7M768、()是指商业银行业务发展中基于历
33、史数据分析可以预见的损失。A.已造成损失B.非预期损失C.预期损失D.灾难性损失【答案】 CCH1B10C2V5Y4P5S2HN9K7S3X10Z2Q10L5ZG7L6D9N8X10K4B869、大规格风管是指矩形风管边长大于（ ）的。A.2500mmB.2400mmC.2000mmD.1500mm【答案】 ACA1X4Z2A1E3X7K9HL3A8Q8Z5O5T10A10ZH10V9D6P8J5F5F170、在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力的是()。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风
34、险管理水平【答案】 DCE3B9Z5C4J8L3C1HJ9W4U9I2F6M3S9ZR2P3E10V2Y3J9N771、证券的（ ）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A.久期B.敞口C.现值D.缺口【答案】 ACQ1A3K4G1N5G8N8HO6V8G2X1P9D2Y6ZQ5I4B1D10Q7W2O772、（2018年真题）某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D
35、.期权性风险【答案】 BCU1C2K10I2N10R8Q5HD1Q4D8G3M9F6A9ZX8U6L5D9P7W7G473、根据我国监管机构和巴塞尔新资本协议的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应 采用（ ）来进行。A.高级计量法B.基本指标法C.内部评级法D.内部模型法【答案】 DCV5R5I9I9R3V9W2HX3E6S4S8N5A4M2ZX10U5W5W7U7V5L1074、人民银行对商业银行实施宏观审慎监管的核心工具是()。A.内部控制B.资本监管C.信息披露D.公司治理【答案】 BCE8X9K6K3A4H9K8HG10E9K9Z2L7L10C5ZX9S2P2K4O4B5V1075、
36、指挥人员的职责与要求，在开始起吊时，应先用微动信号指挥，待负载离开地面（ ）并稳定后，再用正常速度指挥。A.10cm30cmB.20cm40cmC.10cm20cmD.20cm30cm【答案】 CCS10J2E9B8R1V9A2HN4T7V3M1X1K7S1ZZ8G2I8S10S6P5Y176、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（ ）。A.声誉风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCY3L1Q2T1N10E5L5HH4Z6M2A8B2N9I3ZE5H8R4L6I3A4U1077、下列不属于信用衍生产品特点的是（）。A.替代性B.交易性C.灵活性D.债务的易
37、变性【答案】 DCS10C1E7M5C9S4K3HE8N8I7A10B1W5P4ZI10T9K6B7R9Y4P278、（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜台B.个人信贷C.法人信贷D.代理【答案】 ACL7S8P2B8I3Z7Z8HJ2M4M9M4I4Z8O9ZV10B7W8I2L4N5O679、违约的定义是( )的重要定义。A.权重法B.债项评级C.经济资本管理D.内部评级法【答案】 DCX8H1J8Y4K1K3T10HB4M6R10U2W4L5K5ZM5O6O3X9K10R2H280、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。A.多户头支票欺诈B.内幕交易C.交易品种未经授权(存在
38、资金损失)D.银行内部发生的环境安全性事件【答案】 DCN4H7U6B4U7Y10Z10HG7X8Q7C8I3O8F4ZH7P10H1F7E5T8D481、收益率曲线形态不包括()。A.正向收益率曲线B.反向收益率曲线C.水平收益率曲线D.对称收益率曲线【答案】 DCW5M2V8J4W8W6Q3HO7W3Q1W4Z10K1T9ZY8G2W9V7V8A5K382、风管连接处严密度合格标准为低压风管每（ ）m接缝，漏光点不多于（ ）处为合格。A.103B.82C.83D.102【答案】 DCH3M9S2F7S3X4Y10HE7P1E9B8F8X6P6ZR2M5M3M10I3B6Y183、 （）是指
39、由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 ACS7E8O9T4F2N8K5HA6O1R6D10E6N3B3ZY5J10M2V4M6C7G284、 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。A.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避【答案】 ACZ4H9J9F10D1E5I6HE6I10U7W9A3M6Y9ZN8A3X6E10H8Y4H685、投资者A期初以每股30元
40、的价格购买股票l00股，半年后每股收到04元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为()。A.2B.3C.5D.8【答案】 DCZ7M3U2W3G2D10E6HV10O1X1P8I4I10S3ZF5I8Z2E3L5S3I686、 董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCH8N4J9G9K5U7R3HR6G6N7W1K6P3G4ZR10X1I5U6I10I8Q287、（2019年真题）巴塞尔新资本协议通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用（ ）技术。A.低级风险量化B.中级风险量
41、化C.高级风险量化D.以上均不正确【答案】 CCT3X1Q6P5A9H8K3HD9X1G5B6U3D4S3ZU8Y5D8J3V4S1H388、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCM4N10L9A5Z4W5O10HQ3P3R6E2I5J5O5
42、ZG1M1D8U9V6H4I289、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（ ）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACS8W7S2C10M8J8Z4HQ5X5V6T6G6N3D5ZI4U8G6J3D1E2Z490、交通事故、火灾事故自发生之日起（ ）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。A.20B.30C.14D.7【答案】 DCW1Q6O5I6P9X7K9HH3X8H10O4T4F3C9ZD6O1H8S8X1N5W391、风险管理流程的第三步是（）。A.风险识别B.风险控制C.风险计量D.风险监测【答案】 DCI9B3M4O1V2L8X2HH10H1Q5
43、O6S6M10U3ZO3G9Q2W9Y4E9G392、（ ）是商业银行的执行机构。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 CCF10V10N7S4P6R4C4HK10V3L9U1H2P3N8ZR8I9J3R7W3B9S993、银行风险管理的流程是()。A.风险控制风险识别风险监测风险计量B.风险识别风险控制风险监测风险计量C.风险识别风险计量风险监测风险控制D.风险控制风险识别风险计量风险监测【答案】 CCO5V5Q3D7W2S7X6HJ3H7Z6M5P6Q4C8ZZ3P3Y3X2R2U8Z1094、小李在2010年年初以每股15元的价格购买某股票1000股，半年后每股收到
44、075元现金红利，同时卖出股票的价格是16元，则在此半年期间，小李在该股票上的收益率为（ ）。A.5B.6.67C.11.67D.13.67【答案】 CCB7Y3T8F3V5L10G8HL9K8W4C1A5E6G3ZS4M2R1E2I3F9V895、假如某房地产项目总投资10亿元，开发商自有资金3.5亿元，银行贷款6.5亿元。在不利的市场条件下，一旦预期项目的市场价值低于6.5亿元，开发商可能会选择让项目烂尾，从而给债权人造成信用风险损失。这种情形下，债权人相当于()。A.卖出一份看跌期权B.卖出一份看涨期权C.买入一份看跌期权D.买入一份看涨期权【答案】 ACX2Z5J9D4T9G1Y4HK
45、7U10K2J4D5D4N4ZH9D4H1N4F4E6E996、在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额等于（ ）。A.资产方的资金流入加负债方的资金流出B.资产方的资金流入减负债方的资金流出C.资产方的资金流入乘负债方的资金流出D.资产方的资金流入除负债方的资金流出【答案】 BCX7L4R7N10J10C1B10HI4J8O6E8Q4I3H2ZL9N3F5X6I5N9A1097、工程项目应坚持逐级安全技术交底制度。以下说法错误的是（ ）。A.工程开工前，应将工程概况、施工方法、安全技术措施等情况，向工地负责人、工班长进行详细交底B.两个以上施工队或工种配合施工时，应按工程进度定期或不定期地向有关施工单位和班组进行交叉作业