《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库点睛提升300题含解析答案(江苏省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库点睛提升300题含解析答案(江苏省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列有关商业银行经济资本的描述，错误的是()。A.经济资本是银行实际已经拥有的资本B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线C.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失D.经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的【答案】 ACP9Y5E3C4Q9B3F3HD6V7Z7O4P8F9C2ZK6Y3S3Y8T7O5W22、下列关于银行监管及金融监管的表述，正确的是（）。A.虽然世界各国的历史原因、经济发达程度和法律体系的影响是不同的，但各国的银行监管制度是相同的B.
2、国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型、“骆驼”监管型C.银行监管制度是指银行机构监管的模式、目标、原则、内容和方式等的总称D.银行监管包含了银行监督和银行自律双重属性【答案】 CCQ9R8S5C5M3S9K2HQ1V6K7A4C1O10Q5ZF5U3C7M6J2Y4P23、在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其状况的机构是（）。 A.监事会B.董事会C.髙级管理层D.股东大会【答案】 CCZ2X1U9O9L8S2H2HX5Y6J1M6R5F2L1ZF7N8D9M10K1M5H84、下列关于“法人账户透支”的说法，不正确
3、的是（ ）。A.法人账户透支属于短期贷款的一种B.主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C.申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D.般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金 贷款【答案】 DCS8U10X3N4Z7A10U10HH1Z8T1F5W6X9A3ZN8Z6W4D6Y4N7B55、（ ）也称国际贸易渠道，是指货币政策的变动通过货币供给量影响汇率，进而对净出口产生影响的过程。A.资产价格渠道B.利率渠道C.信贷渠道D.汇率渠道【答案】 DCL3D1X2I4B6B2H6HL4X10I1H2D4A2K2ZC4Y1P10U10Y
4、4Q7N26、下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是（）。A.将客户资料存放在保险柜B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报D.妥善保管客户交易信息档案【答案】 CCB5I10R1R10G9Q1M5HQ10B3D3L10B2A3T1ZY7P3O6T3E10V9T77、我国某商业银行当前股价为5元股，发行的总股票数量为3565亿份，2018年净利润为1502亿元，则该商业银行当前总市值是（ ）。A.5亿元B.17825亿元C.3565亿元D.1502亿元【答案】 BCG8X6X2F3G3O1P10HB1O8D5B5D8
5、U3E6ZB9S7X3B8Z9K6W98、银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以（）。A.安装自己喜欢的各种软件B.如果是为了工作，可以安装盗版软件C.浏览其他银行网站的理财信息D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品【答案】 CCB3X10Z4O5W9A1N9HY2T3T7S9K10X10B1ZI8C1R10C9H5A8Q19、( )具有追溯力，适用于一日、一周或一个月内等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCV10Q3D3L5S8B6G5HK9W8A1S1G1W9H7ZA9D9M5E4X1O8R810、银行业金融机构按照规定如实向
6、社会公众披露的信息不包括()。A.风险管理状况B.企业文化活动C.财务会计报告D.董事和高级管理人员变更【答案】 BCJ8B1I5R7C10Y7L5HU4D3P3Z8P7K3C4ZT8L9E6B9L8W8Z611、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（）。A.非法吸收公众存款罪B.擅自设立金融机构罪C.违法发放贷款罪D.高利转贷罪【答案】 ACG1D7A6G9W2R6X8HJ3U5I9A7V2J1B8ZE1I2O7L8T5L5S312、下列情况不属于信用卡的主要功能的是()。A.支付结算B.存取现金C.储蓄功能D.消费信贷【答案】 CCX9
7、C2F10R4F9P2R10HR5M3U2D7E3R9R8ZZ1H1P7B1W1U10R213、A企业由于经营不善，无力偿债被人民法院宣告破产，A企业尚有1亿元B银行贷款 未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清 算价位为8000万元。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用 4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回（ ）。A.4000万元B.6000万元C.8000万元D.1亿元【答案】 CCJ10O5T1B10W9J10Z10HI7Z5X9M10B9P10X2ZP4I3K6I5J3A10F214、某企业甲产品的实际产
8、量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU9Y2T3R2E8J3Q4HY2P5L10K9B9T7B10ZA7E2V10T6F10B5O215、根据我国商业银行资本管理办法(试行)，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCW5F8Q1L4S8U7C1HA7X9T8O6N1C8K9ZT10C9
9、N6D1M3D10I716、下列各项中，不属于政府对银行进行审慎监管的原因的是（）。A.银行业由于高度依赖负债经营，因而具有较大风险B.银行业经营具有较强的外部性C.银行业具有资本派生功能，对国民经济的稳定有重要作用D.银行的资产规模巨大，它的倒闭容易给国家造成重大经济损失【答案】 CCN6C1U1Y9R4L4C1HV6Y4Q2T5O4S4G7ZO10F8X4R8J5S10U417、（ ）是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。A.进口押汇B.保理C.福费延D.出口押汇【答案】 DCO7E5V6Y5I1V5D3HJ6H6Q10M
10、5J3I6G7ZW9G1K4E4Q10E9I718、民法通则规定了法人应当具备的条件，()不是法人成立的要件。A.有必要的财产和经费B.以营利为目的C.有自己的名称和场所D.能够独立承担民事责任【答案】 BCJ6G7N3U1V7N3X5HW9S10Z4T2I3P4O1ZG8J6T8N1F9B8Z719、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（ ）A.合规总监B.合规管理部门C.董事会D.高级管理层【答案】 CCR4Q5D9Q7D1J1I10HQ8T3X5Z4G3X6V2ZZ5Z9F1Z3G8R8W320、银行以年贴现率10%为客户的一张面额为10000元，7
11、2天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为()元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】 BCO9X3F3D10U4X5T10HU7F7Y5N7P8O8F3ZS3B3B9Y4F3W9U821、关于存款业务，下列说法不正确的是（）。A.存款包括人民币存款和外币存款两大类 B.人民币存款分为个人存款和机构存款C.存款是银行对存款人的负债D.存款业务是银行的传统业务【答案】 BCM1C6M2W6D10L1I3HL2D9D6W3F1F4U2ZQ5D3N6M8A1B2Q122、洗钱的过程通常被分为三个阶段，即（）。A.获取阶段、培植阶段、处置阶段B.获取阶段、处置阶段、融合阶段C.处置
12、阶段、融合阶段、培植阶段D.处置阶段、培植阶段、融合阶段【答案】 DCB7X6R4J10C7D10Z10HI7C9E10A6X2B10D4ZE10J3D5Q7Q8V4D1023、中央银行公开市场业务的优点是（）。A.主动权在政府B.主动权在企业C.主动权在商业银行D.主动权在中央银行【答案】 DCP10O10S7N1X5T4Z3HO8F8E3K3Q5S6K10ZZ2Z7C4V8Z5M7D924、出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为是（ ）。A.保证B.承兑C.背书D.出票【答案】 DCP7P8X7G2X4K1W1HZ3S3Q7X2K5B1A8ZY4D10Z9W3B5A9R1025、
13、最重要的外汇交易风险是( )。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【答案】 ACQ5Y1L7C5J4T10P6HL6J9S5O10Y6F2V5ZY9P1W1P9H5Q2J326、统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议不包括的内容是（）。A.规定监管资本的定义B.规定资本充足率监管要求C.规定风险加权资产计算D.规定市场风险内容【答案】 DCX6A9H5M2Y10M5I9HD6R1M2Z5H9W1P2ZH1D5L5Q3U3O7S127、政策性银行的资金来源不包括（）。A.活期存款B.发行债券C.政府拨款D.中央银行借款【答案】 ACK9F7I7N9Q7W5L6HU2A4C6J7D8
14、C8Q10ZL5H8S1L6F6M7K728、不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。A.投资业务B.资产业务C.负债业务D.中间业务【答案】 DCU8Z4M10O3S6H7K4HU2F10E10F5E4U3D9ZW4J2M10Q5X2A10T929、下列情况不属于信用卡的主要功能的是()。A.支付结算B.存取现金C.储蓄功能D.消费信贷【答案】 CCX5G8T4W9J5X7Q3HK5G10M7O9N4O4K3ZZ7M4H7S9Y8U9N730、（）不属于收益率曲线的用途。A.用于计算相似期限不同债券的相对价值B.用于债务市场工具的定价C.用于反映远期收益率水平的指标
15、D.用于计算和比较各种期限安排的收益【答案】 BCI3V9O8M8N10J6W4HR6Q7T7U7N3N3W3ZJ7I9R3M10I9R3O731、（ ）是银行业从业人员从业的基本前提。A.诚实信用B.专业胜任C.守法合规D.公平竞争【答案】 BCV6A2O1G9O9I8N3HM4Z7W7S1H10G5P3ZV9J2Q2J6C9I9M832、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（ ）发布了加强银行公司治理的原则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】 C
16、CH1X1M4L10X4B5F1HL3W3P10H1I7F3N8ZI6B10J5F8X3N2X533、某企业客户因为借款或其他结算需要，可以在基本存款账户以外的银行营业机构开立（ ），来办理现金缴存，但不得办理现金收支。A.临时存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.一般存款账户【答案】 DCQ9U2N5E5C3L7Z3HS9T1K8R4Y5E9C6ZH9V3G8F6W2L1I1034、根据我国银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行)的规定，我国商业银行一级资本充足率的最低要求为( )。A.3B.4.5C.5D.6【答案】 DCI5D5Y8U3S2L7V6HE1P5A8B3O2V
17、7Q8ZE5H9G1M4H8E3Q635、银行外币存款业务的主要币种不包括（ ）。A.美元B.瑞士法郎C.法国法郎D.欧元【答案】 CCV2L1N8B6S2O9S6HS1O4A1Y10U9G8J6ZF4J5O10N4K4Q3B936、下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述，正确的是()。A.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等C.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信D.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度具有不确定性【答案】 DCD3O4N10A3F5S4A1HQ4N6Q3E2E3K1Q7ZW8C10R8Q10N7N2P1
18、37、下列各行业中，属于国民经济第二产业的有()个。(1)邮政业；(2)采矿业；(3)水的生产和供应业；(4)社会福利业；(5)林业；(6)建筑业；(7)交通运输；(8)燃气供应业；(9)房地产业；(10)技术服务业A.4B.5C.6D.7【答案】 ACG6O4C3T3V6P7N1HU4T1P7H2G9V1H4ZL4F3E8V1S5H8J938、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收送规则的是（）。A.向主管部门领导私下赠送l0000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】 DCA6U6H4J8A9P8D5HJ5F5P8
19、N7J6T5G4ZS1P6F4V10L10F6Y739、中国反洗钱监测分析中心设在()。A.公安部B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银联【答案】 BCI3U10X7R10K8I2H9HN8Y3F7C9X5R2D6ZY7F8B4M4K1S3Q840、下列各项中，不属于资产托管业务中托管人的职责的是( )。A.安全保管B.资金清算C.会计核算D.投资增值【答案】 DCU1L1Z7Z2L5V7X6HH4B6G4J9E10T9J5ZX5C10B8P6J3K10M441、银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露的信息不包括()。A.风险管理状况B.企业文化活动C.财务会计报告D.董事和高级管理人员变
20、更【答案】 BCA1N9O4T7A9F2T9HW8M7L2X9T6H9O6ZZ1I2G4H7K4H7S642、根据我国证券投资基金法及其相关法律、法规的规定，证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定（ ）家商业银行作为托管人。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACN8B4B7F5B8S9J4HQ3B6R7S8X7T4A9ZR1R6K1R5W4J6S943、下列关于短期国债的描述，错误的是（ )。A.短期国债是由中央政府发行的政府债券B.短期国债期限在一年或一年以内C.银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益D.短期国债二级市场上的交易不十分活跃【答案】 DCZ1C9H6D4K10F3Y5
21、HA5Y7X3Y1F10F7T5ZN1C2E3B7H6Z4F844、下列选项中，属于中国银监会负责监管的非银行金融机构的是（ ）。A.期货经纪公司B.保险资产管理公司C.信托投资公司D.基金管理公司【答案】 CCO1J4J1E6F7Z2O3HX4F2R6I2F8F6G7ZP6P10Y1Y7J3V4N645、李某是乙企业销售人员，拥有企业的空白合同书，后李某因违规被乙企业除名，但空白合同书未收回。李某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力（ ）。A.不成立B.无效C.效力待定D.有效【答案】 DCA1E1X2W7X7M9Q6HM3T5N9R3C3P3W3ZY7V6A5I9O2W1L546、
22、下列不属于商业银行咨询顾问业务的是( )。A.企业信用评级B.投资理财顾问C.财务顾问服务D.咨询服务【答案】 ACZ2X2C3D9V1M3H10HY4B9W10U1J6V2U5ZQ4O10T10T4N8K10E847、以下不属于个人存款的是（）。A.定活两便存款B.教育储蓄存款C.协定存款D.保证金存款【答案】 CCX1Q4M2H8R9N7X2HO2L8N6T3H8R10X1ZT6J5R6S2F1W7Y1048、 下列不属于经济结构考察内容的是（ ）。A.产业结构B.人口分布结构C.产品结构D.技术结构【答案】 BCP7N9R7L3S6S2G1HC8E5N8T8D1U10O9ZP3F6J5L
23、4C10O6M549、下列有关商业银行经济资本的描述，错误的是()。A.经济资本是银行实际已经拥有的资本B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线C.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失D.经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的【答案】 ACR8Y3L10A1F2G6S3HX1Y6J4Z8C5S9O6ZT5U6V7N8Y2D7B850、小明在2012年7月8日存入一笔10000元1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.5%，1年到期后将全部本息以同样利率又存为1年期整存整取定期存款，到期后这笔存款能取回()元。A.10504.00B.10408.26
24、C.10510.35D.10506.25【答案】 DCS2A3F4Q1W9N4C4HJ3Q5J6H1T6T6E8ZD2K4A7B2R7W10W751、（）将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量了经过风险调整后的收益率大小，成为现代商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。A.净利息收益率B.股权收益率C.净现金流量D.经济资本回报率【答案】 DCL9L7F6W6N8R9Q7HE1L5T9A9P7G9A3ZL6K3K10A6R5D8C1052、通常，银行承担风险识别.风险计量.风险监测职责的部门是（）。A.风险管理部门B.资产负债管理部门C.贷款审查部门D.财务会计部门
25、【答案】 ACW10J2J4M10K4G7U6HB9Z6D3C8B4S6B1ZI8K5S10U3R3P10Z253、银行本票提示付款期限为（）。A.10天B.1个月C.2个月D.3个月【答案】 CCM4K3Y2A8B6Q7L1HF1X6U6T3L6H6F8ZI8W5P9I7E6D1K954、禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中()的基本准则要求。A.守法合规B.公平竞争C.勤勉尽职D.诚实信用【答案】 BCP10T4Y4N4H10E9B2HQ5Q5B7A9H6B9N3ZO3Q4V2C8H4L5W955、我国的信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司，分别收购、管
26、理和处置四大国有商业银行和（）的部分不良资产。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 ACF1F3F4K1E3K4Y10HN6A9P10W1K10L1X2ZE10D7X3Y1R6O1W456、行为不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为（ ）。A.有权代理B.授权代理C.无权代理D.法定代理【答案】 CCU2C8T4V10I1X10T3HL2A7W4Q8J7M10X10ZD9P8B1C4D3X10A357、经国务院银行业监督管理机构或者（）负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
27、A.其市一级派出机构B.其省一级派出机构C.银行业协会D.银行业金融机构【答案】 BCN4Y2C2M2G4B6L9HR7O1P5Y4Q7W8A4ZC7B6C7W4X9T5E358、票据转让的主要方式是（ ）。A.交付B.变更C.背书D.付款【答案】 CCF9B5J5L1W6Q6T10HO1U9B8C7G1C1R8ZM6Q9H5N7A4I10Y859、（）优先于普通股的股票称为优先股。A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余资产分配权D.表决权【答案】 CCU5C2T10P10L1C8X7HL3R3R5N3A1C4K10ZU10P10V6P4B7C9F1060、某商业银行因为高管贪污问题引
28、起众多投资者对该商业银行进行负面评价，有人开始预期该公司股票会下跌，该商业银行面临的风险是（ ）。A.法律风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 DCY4V7R6I9K2L3O2HX3G4X2X6Q6V4W10ZA7E9S7D7T5Y6P161、无效合同的法律效力（）。A.自登记时无效B.自履行时无效C.自订立时无效D.自被确认无效时无效【答案】 CCC3I10Y1S2A10P8A4HW6F1I6O3X7Z6U6ZH4D3N3L4C10N7D762、下列选项中，具有交款迅速、安全可靠、费用高等特点，多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )。A.票汇B.信汇C.电汇D.托收【答案】
29、CCN2A7C8J7V8V3K2HY7D10V6H8Q10N8V3ZT7F1M10L4C4A9S163、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求银行价值最大化C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCH10K7G6E9R10S7Z10HS9C7T1P8A4Q1K7ZZ10R4N6Y9G9G3O664、下列银行业务中，属于中间业务的是( )。A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】 BCS6J3H2S2R9J1W6HG6L4Q5F4X5G4E3ZS6Q9T4G4N6T3P1065
30、、2003年修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，该职能不包括()。A.对银行业金融机构实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理D.负责国有重点银行金融监事会的日常管理工作【答案】 CCE2X2G2D10Q3T4R2HU8T7V10L6A9W7Q8ZC9T7D5O7M7A1A566、下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是（ ）。A.现金支票B.转账支票C.划线支票D.普通支票【答案】 DCM5Y10K6J1U2J7K1HH5J4T3X4C8W8L2ZQ4M7S10H4T5O9J1067、中国邮政储蓄银行的市场定位是，
31、充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能， 以（ ）业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商 业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。A.存款B.贷款C.结算D.零售【答案】 DCB10W7E10C1M3I1X5HU5P5X8P1Z1Y8H3ZG3A4H2K2O5Q3M368、目前我国衡量经济增长的宏观经济指标是（）。A.通货膨胀率B.失业率C.国内生产总值D.采购经理人指数【答案】 CCI9Z5H4X5W7K5X8HB1G3P4A10Z2B7G9ZA7K3P1V2M7B4G469、人民银行2006年推出人民币利率互换交易试点获准开办衍生产品交易业务的
32、商业银行交易。下列关于该金融产品的表述，正确的是（）。A.不改变互换资金的利率结构B.需要交换本金C.商业银行只会在利率看涨时操作D.一般是在固定利率与浮动利率之间转换【答案】 DCY9O4U3B6Y1S1G9HZ1F3B10W9O3B5K4ZA10K10W3I7Z6H10N470、教育消费根据对象不同分为（）和子女教育消费两种。A.个人教育消费B.亲人教育消费C.企业教育消费D.老人教育消费【答案】 ACM4D2B6D2O8S4C3HE10H5N7D6K6D6Y10ZI7S7G9A3M6K7B371、下列关于期权的说法，正确的是（ ）。A.与远期、期货一样，期权的买方行使其权利，承担其义务B
33、.投资者一般在预期价格上升时，购入看跌期权C.期权买方为了行使其权利，需要向期权卖方支付一定的期权费D.美式期权是目前较为流行的方式【答案】 CCQ6M4L5F7K9P4D1HT8U7A1O1S5H7X5ZZ2J8M5R6D9S7K472、下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是（ ）A.挪用客户资金或资产B.发生群体性事件、重大投诉等重大事件C.理财产品出现高盈利D.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损【答案】 CCG8M8V8D10T1G5O3HX5S6V5T6B1Q4U8ZF2S7K6A2S5T3T973、某上市银行工作人员小王在编
34、制本行年度报告的过程中，建议其亲友购买该银行的股票，此行为违反了职业操守的()规定。A.内幕交易B.监管规避C.利益冲突D.信息保密【答案】 ACV5L8Q6I6L10I8X4HB1N2U9R4H5U7Y7ZW6S6G7M4D9B4N374、股份有限公司解散时，可以先于普通股股东得到分配的剩余资产的股票是( )。A.个人股B.法人股C.流通股D.优先股【答案】 DCE5U8F8J6T4W6K7HQ1P5P9Q8D3I2O8ZF4G7F5B4M3T5E875、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（ ）。A.系统风险B.非系统风险C.合规
35、风险D.道德风险【答案】 CCR9N6F9P7Y5S7X10HV8D9N2A8R6F5J7ZU7T9A1I10I2V2P1076、下列不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的原则是()。A.诚实守信B.公平合理C.效益优先D.客户利益至上【答案】 CCG2Q4R7S5M6Z5I4HQ8R5Z5Q7D4Y8Z9ZM9F4C10J2Q8E7S677、我国监管信托业务的金融机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 DCT3I6E8X1W5T10K10HL4O5H9M3H3F4K9ZR10B5I5N1Z5
36、H4U878、下列需占用客户在商业银行授信额度的业务是（）。A.备用信用证B.代发工资C.支票D.委托贷款【答案】 ACV2H6Z4H3S9E3R5HP5B1J1Q7D7Q7I3ZQ9P1Q2I5R7W8W679、下列关于股权投资母基金主要业务的说法中，错误的是（ ）。A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资是母基金的本源业务D.直接投资是指母基金直接进行股权投资【答案】 CCG3W7L3A3F8P2D7HT4W6H5J4K9R7R7ZS3R5F1I10L6A10S4
37、80、()是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况，且相对入主观上为善意，因而可以向被代理入主张代理的效力。A.委托代理B.指定代理C.无权代理D.表见代理【答案】 DCS3S6U9P5Y4M7F8HZ4H7T4L2I5A4I2ZN6Q6O3N1E1O1H281、房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款，但对非住宅部分投资占总投资比例超过( )的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。A.70B.60C.50D.40【答案】 CCE10F2Y9G1S1Y3J5HK2E1K2W7K4P7Y6ZB2D10L10H9W4Z5Q382、下列关于信托（契约）型基金参
38、与主体的说法，错误的是（ ）。A.信托（契约）型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人B.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益C.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作D.基金管理人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来【答案】 DCO6C6B9Y7C5B6L6HU10N1Q5R1R2M2Q7ZK5X8V3Y1L7O2G983、投标人和招标人或项目业主为了增加中标的机率，可以在项目投标人资格预审阶段向商业银行申请开出用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。这句话说的是商业银行承诺业务中的( )。A.项目
39、贷款承诺B.客户授信额度C.信贷证明业务D.票据发行便利【答案】 CCX9U8X4E9Z5F8K10HH6S10X10R2Q8T10H7ZO10K9F4C4A4E10R1084、中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调査人员不得（ ）。A.多于5人B.少于5人C.多于4人D.少于2人【答案】 DCP3V1U9C2T9I3C4HT3A4I1H6P8C5Q4ZI2A4L2B5O2Z8M985、标准法将商业银行全部业务划分为不同的业务条线，不包括（）。A.公司金融B.证券经营C.交易和销售D.资产管理【答案】 BCH6J9R7M1I3S2O3HR7W4V6F7V10U2R2ZZ4J5I10T2M
40、3G7Y986、下列有关商业银行经济资本的描述，错误的是()。A.经济资本是银行实际已经拥有的资本B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线C.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失D.经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的【答案】 ACF6W6C6J1D5X9W1HN9U4Z10C3O4J10G4ZX7X7T5Q2M7B9P287、抵销的作用不包括（ ）。A.简化交易程序B.降低交易成本C.提高交易安全性D.提高交易速度【答案】 DCS1S9N3E4E9L3E9HJ6Y9H2O6I5L2U8ZN4W2Q5R2W8J5D388、为了确保银行客户和其他市
41、场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密，不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新所遵守的()原则。A.信息充分披露B.风险可控C.成本可算D.知识产权保护【答案】 ACZ9D4X2W5H6Q1F7HR5E4O5W6A4U9O6ZH1V1S8S6P6Y1E689、中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的（ ）内将异议申请转交征信服务中心。A.2个工作日B.7个工作日C.10个工作日D.15个工作日【答案】 ACD2W1S9X5W4P9R9HA6S10P2Z9Y5X10F2ZW8D3Z10B5E7H4P890、银行业金融机构不包括（ ）。A.商
42、业银行B.城市信用合作社C.政策性银行D.基金管理公司【答案】 DCY8T6W2X5X9Z5J1HG6V3D2S1H8R3Y8ZW4Q1B7W1D4L2I591、以区域管理为主的总分行型组织架构的缺点不包括（）。A.各职能部门受到既定职责的限制，对外部环境变化反应比较迟钝B.层层设置职责相同的职能部门，在一定程度上增加了管理费用C.总行对分行授权不当，容易干扰分行的工作效率D.各层级职能部门自成体系，横向信息沟通难度较大，工作易重复，效率不高【答案】 CCR4L8F9Z6N4P4R9HC7Z10P9I7E10B1W10ZR3U2T10E3C3M7Z592、 中国人民银行的职责不包括（ ）。A.
43、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.监督管理黄金市场D.经理国库【答案】 BCG4I5V8L9J5O7W5HD2Y2W3K7Z6P8G2ZL7P9R8F1K2C9O293、下列选项中，不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是（）。A.熟知业务B.专业胜任C.监管规避D.岗位职责【答案】 BCR2U10C5V5S10M4W5HY9W7R7K5W6R9U6ZT2S4A1L8A5M5O194、某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（）。A.体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓
44、励B.体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的D.是不可以的，除非经过适当批准【答案】 DCR2R1L7T1S5O7G10HN2N6E7K3E2F1G10ZH8L10G10J2R2A10E995、 采用“双峰”监管型金融监管体制的国家是（ ）。A.英国B.日本C.韩国D.荷兰【答案】 DCX9C9Q4G3T5J7K3HQ6Y4P10O6A3O7P1ZE4Z4R6T7Z8S6Z996、近期，市场流动资金贷款紧张，很难融资或融资成本非常高，此时收益率曲线很可能是（ ）。A.一条水平线B.反转收益率曲线C.驼峰收益率曲线D.正向收益率曲线【答
45、案】 BCA2P2M5L7C9D10X7HF6C3T3V9D2O6K2ZO2S8C6B4L9U2D397、下列关于中国人民银行的职能，说法错误的是（）。A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.保证财政收入稳定D.维护金融稳定【答案】 CCY1Q1J5Q6T10R2M9HI6X8Y4A2Q8N6U4ZY3A2M2L8T5J8K698、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。A.中国反洗钱监测分析中心B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.所有商业银行【答案】 ACS1X9R4L4B9K2K9HK2V1A1I6Q2C6U3ZR4D1T2X6B3G3R999、银行对于信用卡客户的