《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库提升300题（含答案）(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行业法律法规与综合能力)考试题库提升300题（含答案）(江西省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构未经任职资格审查而任命董事、高级管理人员的，该银行业金融机构应承担的法律责任是()。A.由中央银行责令改正，并进行人员准入教育B.处以30万元以上50万元以下罚款C.由中国银行业监督管理委员会责令改正D.由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款【答案】 DCZ5Y6N1I3N6Y3R7HG7F2L4D10V2X10N4ZO6J6K5N1N5K6I52、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是（ ）。 A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.划线支票【答案
2、】 CCH2F7G5B5B2R6W5HU5P8N2O7M4S9V2ZQ6W7V9P6V1G6K13、使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属于（）。A.贷款诈骗罪B.信用证诈骗罪C.票据诈骗罪D.金融凭证诈骗罪【答案】 CCN1C1V6U2X8V10Z3HB9J8K10E10R10W3G4ZT1K6F6D6C7I2N74、某男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的应对方法是（）。A.应尽量满足客户需求，同意该客户的要求B.认为此邀请不合理，严词拒绝C.向该客户说明，若是解释业务，
3、应尽量在上班时间在工作场所进行D.若拒绝不被接受，则应请保安人员帮助驱逐该客户【答案】 CCY5U5N2Z10Y5O6W8HT6I6R5K4O2K5H3ZQ4R4V2S6R8P1G75、下列属于国务院银行业监督管理机构监管的非银行金融机构的有（）个。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACB2X8D10T5S4O10J3HN9H2N10C9M10N1Y7ZH3U6X2M5E2S9L46、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是()A.加强银行监管的国际合作B.促进国际银行业的并购重组C.共同防范和控制银行风险D.保证国际银行业的安全和发展【答案】 BCS7I2Q5K7R3U3V3HR7F5B1
4、B6X6I8J8ZB5X8G4S10Y2O1E77、某客户在2007年2月1日存人一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为072，扣除20利息税后，该客户能取回的全部金额是（）元。A.1000.48B.1000.60C.1000.56D.1000.45【答案】 DCU8O9M4S5D9S6A7HB8D7G4M2G9W9H3ZI1D10V4S2Y10M2F18、根据银行业监督管理法规定，下列属于中国银监会监管职责的是（）。A.监督管理银行间同业拆借市场B.制定银行业金融机构的审慎经营规则C.负责金融业统计调查、分析和预测D.实施外汇管理【答案】 BCY
5、8A4H7Q2C7T7U6HN8W1P1N7G6G3Y1ZN10V8C9B10D7U8T49、根据担保法的规定，对于当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是（）。A.由保证人选择使用何种保证方式B.按照连带责任保证承担保证责任C.保证合同无效D.由债权人选择使用何种保证方式【答案】 BCA2P3Y6G10Y5A2D10HG8S7W6E7J7B8B6ZC10A4Y8B7X4J5O610、单位因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是( )。A.专用存款账户B.临时存款账户C.基本存款账户D.一般存款账户【答案】 CCD5W5L9T9T8B4I3HS4O1N1S1I8V
6、5V8ZN5N10C10P2J1T1S211、降低法定存款准备金率，会使商业银行的( )。A.资金周转率下降B.资金周转率提高C.货币创造能力上升D.货币创造能力下降【答案】 CCG1V10N8X8D7Z5F6HJ9S8F6H5O9R6E5ZY6U7V9C4G9Z8B912、第三版巴塞尔协议规定，实际总资本充足率应该达到()A.4%B.6%C.8%D.10.5%【答案】 DCV3R8H6M6U8J3A7HJ3R9U9W6F1S6B3ZF4M9N1P5M8Z2Q713、 下列属于商业银行托管业务品种的是（ ）。A.代理证券业务B.个人理财业务C.票据发行便利D.代保管业务【答案】 DCF3D2I
7、4N3F6I10B10HI3Y8N9S10C6U8Y9ZS4Z8A5N7F8E9U314、单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由( )视情节和后果轻重，依照有关法律给予相应处罚。A.中国银监会B.中国银行业协会C.中国人民银行或其分支机构D.国家外汇管理局【答案】 CCO2V10I4X8S6F7X8HY2L3K9N10R8U8G3ZK9V2A3V2A1S2R315、存款是现阶段我国商业银行最主要的（ ）。A.投资业务B.风险资产C.资金运用D.资金来源【答案】 DCD3C8F5S1L3X2A6HZ3E1B9G10X7T10J2ZF10M1S6O7J1B9K816、甲以自己一辆价
8、值20万元的汽车作抵押先后向乙、丙借款15万元，均未办理抵押登记，现届期不能偿还，乙、丙均主张权利。下列说法正确的是( )。A.丙优先受偿B.乙优先受偿C.按债权比例受偿D.因未登记不予保护【答案】 CCO1N3O10E4S3S2U9HT5O9C7P7M7A7B1ZO9G4X5G8M2C4K717、下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件，表述错误的是（ ）。A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于4%C.最近五年连续盈利D.最近三年没有重大违法、违规行为【答案】 CCM9I10S9X9F8X10Z5HA7S6Y7L2G2O9T8ZQ6H8R7Y6I10A1Z818、关于货币层次，下
9、列说法中错误的是（ ）。A.从数量上看，M0M1M2B.M1是狭义货币，M2是广义货币C.M0包括银行的库存现金D.在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款【答案】 CCQ7I5N1J9D2A8W1HP3G5O10R6M9B7D7ZS4I9A6W1T2S4D119、某公司职员张某将5元面额的人民币涂改成10元面额的人民币的行为属于（ ）。A.伪造货币罪B.持有假币罪C.变造货币罪D.使用假币罪【答案】 CCV4U1N8P5B2U1H4HA1W9P9B4I8L9A2ZJ1T1X8C6R10A8Q820、中央银行公开市场业务的优点是（）。A.主动权在政府B.主动权在企业C.主动权在商业银行D
10、.主动权在中央银行【答案】 DCJ10X7G3F7W6D2G7HB2H6P2L8T10F8E4ZP2A9J4F6U9I5X521、由法律规定而直接产生的代理关系是()。A.表见代理B.法定代理C.委托代理D.指定代理【答案】 BCH6R5R8V3C9J10H6HV6Z7C3V5W6J9Z4ZX1V1T5Q2Q9D9A222、商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合()的规定。A.国务院B.中国人民银行C.银行业监督管理机构D.银行业协会【答案】 CCO10A4W10G2F9F6X6HD2R1N3B7T8H3P3ZU9J8I1W8Y5U4A523、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时
11、地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。A.银行监督B.银行管理C.银行自律D.银行监管【答案】 ACS5S5H10X5H3Y2M4HS3R2K5K1D6N2Z8ZB3A10C9E5I8G8G824、在股权投资基金的募集与设立阶段，不属于律师提供的服务是（ ）。A.协助基金管理人设计基金的组织形式及内部结构B.根据基金管理人与基金投资者的商务安排，起草相关的基金法律文件C.勤勉审慎地对拟投资企业进行法律尽职调查，提交法律尽职调查报告或法律意见书D.协助完成基金管理人登记和基金备案工作，并根据需要出具相应的法律意见书【答案】 CCP4Z6P10U8L5X6V3HU5G10E10W6C
12、6U4S8ZM2U9V6F10Q7W10W525、下列关于我国政策性银行的说法，正确的是（）。A.与商业银行没有区别B.不以营利为目的C.是政府的银行D.是银行的银行【答案】 BCN7P10K6E9S8X10Z10HH8S9I10N2P3T10U10ZH3Z10P1I10C9V1J226、对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权资产。A.权重法，内部评级法B.指数法，内部评级法C.权重法，影子价法D.指数法，影子价法【答案】 ACQ4Q10O10Y6G5G7M10HC1J6W7M6U5U7T9ZC2
13、N10K10F2E7T7T927、票据发行便利是一种具有法律约束力( )票据发行融资的承诺。A.短期B.中央银行C.中期周转性D.中长期扩张性【答案】 CCI1N5K3V8G4C1I1HP8C4C4Z7Y4Q3F9ZX8J8B4K6U10E6R928、下列关于商业银行对同一贷款人贷款比例限制的说法中，不正确的是（）。A.我国法律对同一贷款人贷款设定比例的目的是为了分散商业银行贷款的风险B.我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10C.“同一借款人”指同一自然人D.对同一贷款人贷款比例管理是商业银行资产负债比例管理的重要内容【答案】 CCR10Z10K7I6T6L2G
14、6HB1P6U6N5K7V1M5ZP4O10K6U6W8B7L929、金融衍生工具是指（ ）。A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格（或数值）变动的 派生金融产品B.建立金融衍生产品之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值)变动的派生金融产品C.基础金融产品本身D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生 金融产品【答案】 DCP3R4J9E2Q6A3X1HA6E10N3L3D8Y7Z5ZH2V6J7E10S9K8L230、银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理
15、财产品介绍B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售【答案】 BCG2S7X2G10B6F5E6HI6X2C6J9D3T2R5ZD2K3H5Q10Z5R1J531、李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家机构办理该业务？（ ） A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACP2T9H7H1O1O8A5HI10D9N2P1T5J7T2ZE10E7L7B4A10E1I232、根据中国银行
16、业监督管理委员会2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行)的规定，正常时期我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于()。A.10.5B.8C.11.5D.11【答案】 ACY1T7N8H9E7C8K2HH3O6A1O10K5A7D2ZF1S1E2R2Z2T8L533、20世纪80年代之后，随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用，银行业进人了()阶段。A.资产风险管理B.负债风险管理C.资产负债风险管理D.全面风险管理【答案】 DCX8M6N10N8B8Q2B10HF6O5G6Y5Y6P8F2ZG9W7J10J2P6S1U434、国际收支平衡是宏观经济发展的（）目标之一。
17、A.总体B.具体C.国际D.长期【答案】 ACT7T1I10C8W7A9H6HG8H5E6F1R2O4D6ZS1Y7E2X1R3X7V935、李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家机构办理该业务？（ ） A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACJ2Q4A8N4Q3E8Q5HR10C1R4H9O1P10L6ZS9L4W4G3Z6Q8H736、下列关于银行信贷资产证券化的说法不正确的是（）。A.信贷资产证券化是银行向借款人发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给投资者B.银行的信贷资产是具有一定数额的价值并具有生息特性的货币资产C.银行信贷
18、资产证券化的模式下，银行不承担贷款的信用风险，而是由投资者承担D.资产证券化是一种资产收入导向型、高成本、结构性的融资方式【答案】 DCD5Q6R8D1U4Q7F7HY9M5R7H1O9Y1Z5ZR10U6A2T1J5W1I1037、商业银行法规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。A.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25D.不得高于25【答案】 BCV7H4D1Z3S9D3I8HX4O7V10A6R6C3N4ZL8Z2B10S2W5K6M538、 ( )是指金融净资产达到600万元人民币及以上的银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【
19、答案】 CCK5C7P1U9J3B2G2HM4R5Y3K2O5K2E1ZE1K9F5Q6T7G5H439、某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概 念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人 员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定（ ）。A.诚实信用B.风险提示C.守法合规D.礼貌服务【答案】 DCQ7O3Z9H2W2L9F5HJ8J7V10X2B5U7D7ZB4C4V4G8E9X2X740、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于（）。A.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封B.保管物品的
20、金额不同C.保管物品的种类不同D.保管期限不同【答案】 ACE5K1C3U1X6T5P4HG6U8A4P5T6W6E10ZG10R1L8A5F3H5G141、在商业银行支付结算业务中，托收属于()。A.政府信用B.商业信用C.个人信用D.银行信用【答案】 BCE9J6U3D2R4I3H3HD8O1G9C2J5D7R9ZH3E4U4L7H7L7C342、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差
21、异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF3F10U6Q10S9C6V3HT9O8R5V1O2R10Y3ZZ5J6L3C6H2K6S443、失业率是指劳动人口中失业人数所占的百分比，其中劳动人口是指()。A.16岁以上的人的全体B.18岁以上的人的全体C.具有劳动能力的人的全体D.16岁以上，且男子在60岁以下，女子在55岁以下。具有劳动能力人的全体【答案】 DCI1M6D8Z9P7N2V3HL5M3Y9Q2K3W10G4ZC7H8J9D1J1A8L244、利率变化直接带来的风险是（ ）A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACC3L8Z1O9H4
22、B4J2HG8Y1H7P5Q2Y5R8ZW4I9H1A7Q5J6F845、两家不同银行之间的清算，（ ）。A.必须通过人民法院进行B.必须通过中国人民银行清算系统进行C.两家银行相互自主清算D.商业银行可自由选择各种清算途径【答案】 BCZ7A8N10N7L9T5F8HP1M10U3W9Y4K1L1ZI7Y6R2Y1Q7W1N1046、露封保管业务与密封保管业务的区别是（ ）。A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封，注明保管期限、名称、种类、数量、金额等，而密封保管业务保管业务进行密封后就可以交送银行保管B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息，而
23、密封保管业务在寄存时要加住这些信息C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送银行时先加以密封D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银行后加以密封，并注明相关信息【答案】 CCY4T7E1B6S1E10N5HF8E8Q7G6W9W2A7ZE5X1U4J9J2P9O1047、下列不属于代理银行业务的是()。A.代理保险业务B.代理中央银行业务C.代理政策性银行业务D.代理商业银行业务【答案】 ACZ9U10B4P5Q8B5D4HY1Y7G10N1N7K8Z9ZA7O3L2H3A8H4W748、中国银行业协会的最高权力机构是（）。A.常务理事
24、会B.中国银行保险监督管理委员会C.理事会D.会员大会【答案】 DCW6Y4C3C2F2R2E2HP4H10G2N5E2E9M6ZG8M9Y7J8M9G5C649、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。A.信用风险B.市场风险C.合规风险D.国家风险【答案】 CCB3Y4H7N8W8T5S6HK10T10H1P9I2Z9L8ZW3G6T1W8A1I6Z550、在紧缩政策的主要内容中，（）的基本内容是增加税收和减少政府支出。A.紧缩性货币政策B.紧缩性财政政策C.紧缩性收入政策D.指数化方案【答案】 BCO6K8S7T7A10F9Q3H
25、Y5G7P10A8Y3W7F10ZJ4G2Z8U7A9L10J151、在银行组织架构的内部管理上，也将银行机构分为（）和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心【答案】 DCZ3W9Y1P8Q8B8K10HS5H2X9L2M8L3Y8ZF7E8N3W3E3C5I552、下列不属于票据法中所指的票据的是（）。A.支票B.本票C.发票D.汇票【答案】 CCC9I10C2A9V7N1M1HH4C6Q10K9Y1G4H6ZK7S5V3M9K8M4Q853、国有独资公司是一类特殊的（）
26、。A.封闭式公司B.股份有限公司C.有限责任公司D.两合公司【答案】 CCH9B4P10M2O5L9Z8HE2J10E8H5O2A1L3ZA8K1W1X9G2H5C1054、中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控()来影响社会经济活动。A.国内生产总值B.货币供给量C.国民生产总值D.货币需求量【答案】 BCH2X3H3N6F9L9X9HT10T9I3U7N6N9H5ZY6L5Y3E5C4E8Q1055、下面有关保理业务说法不正确的是（ ）。A.分为单保理和双保理B.保理业务的全称是保付代理业务C.是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服
27、务D.单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议【答案】 DCX1P3Q8U9A9S9S6HB9W5Q5K2C9T1C2ZV1U2P3N10A9Z2Q456、关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项,下列说法正确的是（ ）。A.商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低B.存放同业是商业银行的一项负债业务C.存放同业是商业银行的一项资产业务D.商业银行存放同业的存款属于定期存款性质【答案】 CCU2S6Z3K9M8I2L3HZ5P2M8B9L3D10U8ZW4U5G6W3D1Y7A157、在个人住房贷款业务中，贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括（ ）。A.未按独立公正原则审
28、批B.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放C.审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款D.与借款人签订的合同无效【答案】 DCM8A9H7P9R8H4E3HM8L10G3W5J7Z5G8ZW7C2L9S1Y3F6H658、般来说，经济处于( )阶段时，银行业整体的经营状况就会比较好。A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏【答案】 ACZ7Q7Q7W2L9S1H6HZ5M3E2T4H8H1B7ZC1B3R10Z1B1C4O559、教育消费根据对象不同分为( )和子女教育消费两种。A.个人教育消费B.亲人教育消费C.企业教育消费D.老人教育消费【答案】 ACB10A3B6F7S1
29、0Z4Z5HK8L8K3N8O8J10T2ZD6F7C5S1J10O2Q960、关于个人存款业务，下列说法中正确的是( )。A.零存整取属于活期存款B.所有存款种类，均按复利计算利息C.存款人必须使用实名D.定期存款不能提前支取【答案】 CCO5A9I1N10A4C1W3HS4T6K5G9Z1A7C9ZY6Q1O2P5S10Q6L461、下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（ )。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法B.财务分析偏重于定量分析C.非财务分析偏重于定性分析D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等【答案】 DCG4D6V7X6S5Z8P5HN9Z2D1J5
30、C7R8N2ZV6J1V9J6D4N9H1062、 行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，一般可以在行政许可有效期届满（ ）日前向行政机关提出延续行政许可的申请。A.15B.30C.40D.60【答案】 BCV10H10H9U3V6J6N2HB9Q2W5R1O7V3U3ZW6S5G1F8P3F2I963、 公司应以其( )对公司债务承担责任。A.认购的股份B.全部现金C.出资额D.全部资产【答案】 DCL8E3H10U8G3M5N8HH5C4L2I4U9O1S7ZT6V1X5N1X10J4M564、在银行风险管理中，主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
31、，及时了解风险水平及其状况的机构是（）。 A.监事会B.董事会C.髙级管理层D.股东大会【答案】 CCE9X2S7L1O6E8C8HL5R10P2T4E2C10F2ZT10O4J4R3F7J5B865、某商业银行的总资产5亿元，一年内可作为稳定资金来源的权益类资金有6000万元，可作为稳定资金来源的负债类资金有3亿元，所需稳定资金有3亿元，则该商业银行净稳定资金比例有（ ）。A.100B.120C.83D.60【答案】 BCL1Y7F3N2A6W1G4HM3A1G4B1D5L5O10ZU1Y1O2P6B9E3D966、票据转让的主要方式是（ ）。A.交付B.变更C.背书D.付款【答案】 CCM
32、9T3R4C10Y9I5N10HT8W8M2L10H1E5K2ZV5C8E4Z1M9L7N467、根据金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定，下列表述中，错误的是( )。A.有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助B.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户C.有权查询、冻结扣划单位或个人在金融机构存款的机关包括司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位D.办理协助查询业务时，金融机构经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关乡镇级以上机构签发的协助查询存款通知书【答案】 DCS6Q10Y3S6F8A3Z2HL6O3Z2W5G1Q10P5ZV3C7W2F
33、9G10B3Q968、以下不属于商业银行经营原则的（）。A.安全性B.流动性C.稳定性D.效益性【答案】 CCP2Z7P9J9R8P2G1HF1G5T6T9K2R8N7ZK8A8G4Y10H10E8N569、（ ）是风险管理的最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.股东大会B.行长联席会议C.风险管理委员会D.董事会【答案】 DCZ3I9U2A2D3W7Q2HK1I1N5T2P4Z8H9ZX6S2R2O4X7Y4W270、标志着创业投资在美国发展成为专门行业的事件是（ ）。A.美国创业投资协会成立B.美国私人股权投资协会成立C.美国小企业管理局成立D.关联储的成立【答案】 ACN3A
34、1U9C3T7K7M1HH4B7K3B9G3I7C2ZU1L7R4E9M9X6V971、在金融管制的情况下，资金的供给绕开商业银行这个媒介体系，直接输送到需求方和融资者手里，造成资金的体外循环的现象称之为()A.金融深化B.金融“脱媒”C.金融创新D.金融危机【答案】 BCK10O2R1R2V7T8K1HS3H9O2M5U1Y6Y4ZV7A4H7R2P4C10X172、下列不属于合规管理的目标的是（ ）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.促盛全面风险管理体系建设C.确保依法合规经营D.使银行的收益最大化【答案】 DCJ4Y4X3W3J2Q4P8HO10Y5K8M9R4E10L1ZQ9L3V
35、10V8N6S7X673、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（）在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。A.外国人B.外国居民C.国外企业D.非本国居民【答案】 DCA6V1K7B9L6S4X1HL8N10V9W2F2P10W7ZN1I9D4U5U4N4X274、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守中有关“信息披露”规定的是（ ）。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者【答案】 DCT10C9Y3U9K1
36、0Q7K10HS3X3P1F8B8K5Q5ZI7S2N8W7V2L6D775、下列选项中，（）不属于监事会的职责。A.监督并确保高级管理层有效履行管理职责B.对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督C.重点监督评估本行的发展战略D.对股东大会负责【答案】 ACY2R1A9O9E7R1T4HH1D9H5L10W1R3N6ZT3I4E6M4M4G2Q1076、传统信贷业务中，资金的来源为（）。A.投资者投资B.银行存款C.同行拆借D.其他方式【答案】 BCI1U7J10H6B7Y7T2HV8L4P3O7M4Y8W1ZZ2G4H4L5Z8E7U677、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根
37、据银行业监督管理法规定，由银监会责令改正，并处万元以上万元以下罚款。（）A.10；20B.10；50C.20；50D.20；100【答案】 CCM10O6P10C7J9E5N5HL4S6Z7K8Z5B7O3ZX9N3E6Z10D6N8L478、（）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。这里的银行是指经国家外汇管理局批准经营外汇业务的中资银行及其分支行。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCC8I2S10C8K10G8L9HB3K5W9R6Y5N5L8ZV6A10L4W8X4Y1U379、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（ ）。A.最高权力机构是
38、委员大会B.全国性盈利社会团体C.具有金融监管权D.对会员单位提供资金支持【答案】 ACO8Q5Y7G5J6O6O8HF7I8P8E4L2J5M7ZV10C5H8K3X8A2O480、某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了100元手续费，这种业务属于商业银行的( )。A.票据贴现业务B.负债业务C.贷款业务D.中间业务【答案】 DCH1F10M9F10E10P1O6HQ6X10M9M9Y7B7H3ZS3W2X3Q1O6X9I481、行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为()。A.无权代理B.有权代理C.授权代理D.法定代理【答案】 ACE6M7Z1U1S9C1
39、0D3HE1G7T8I7Y5F2N6ZH9Z9F5J8P4Z7W382、金融犯罪侵犯的客体是( )。A.银行B.金融管理秩序C.银行从业人员D.客户存款【答案】 BCV3Z10W2L2J8I7Y8HG9V7V9P2Z10W9G10ZZ8P8B1D9B5O4M183、下列关于商业银行同业拆借的说法中，正确的是()。A.无担保的资金融通行为B.信用风险相对企业贷款较高C.最安全具有流动性的投资品种D.流动性弱【答案】 ACN9U8X7R5W6M1S5HB5R10F3B6F9Y6Z9ZJ5X10S3E7Z2K3V484、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务 为（
40、 ）。A.私人银行业务B.综合理财服务C.财务顾问业务D.理财计划【答案】 CCC4S6H10C4J6E2Q5HB4T10Z1Y5Z8Z8O9ZU7Q2Z3D5I3Y10V685、（ ）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】 ACR4B5U5M1U7C5T1HQ2C9B10O5B4S5E7ZG7Z2A7E1T1P8B386、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（）。A.对违法票据承兑、付款、保证罪B.违法发放贷款罪C.伪造、变造金融票证罪D.违规出具金融票证罪【答案】 CCY1Y5F7
41、F5V9Y3W7HD9X4R9G8Q1F5D7ZN7P2B1X8Q9I10T487、 根据第三版巴塞尔协议的要求，资本留存缓冲要求为（ ）。A.2.5B.8C.1D.6【答案】 ACI2O4T4F5U5F10C4HW8E2P5X1D2T3C5ZM5S2L9O1S1E6R188、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人（）同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的三分之二以上。A.三分之一B.过半数C.三分之二D.全部【答案】 BCJ8T9M6I8W4R10T9HL7N7M7Q10A6Y10R3ZU9W2Q3B9I3T6E989、下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是
42、（ ）。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育【答案】 CCR8M10R9M9F9E1V4HT2P4Y2S5F10S3L5ZT7I5L8O7G3X2X790、( )具有追溯力，适用于一日、一周或一个月内等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCE6G4G8A5C4Q1Z4HZ9C2M5F2B1O6I2ZY8A4R3Y
43、1O7F1A491、（）是证券发行和交易机制的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，供投资决策时参考。A.公平原则B.公开原则C.公信原则D.公正原则【答案】 BCE9E5V3H5A7O2U6HH4X1W5O6Z3R6Q1ZU3Z9L4M10S6B8H692、（ ）是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。A.流动性风险管理B.资金管理风险C.银行账户利率风险管理D.定价管理【答案】 CCB5Y2V9G1J10K9U1HW9E1Z1P3R6C6C4ZV1Q5K6W2V8S1R293、下面有关保理业务说法不正确的是（ ）。A.分为单保理和双保理B.
44、保理业务的全称是保付代理业务C.是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务D.单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议【答案】 DCS2P1M7W10Y6R9M10HN4C8I8P2W8L9O2ZA8O10W8U6F10Y4V994、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起【答案】 BCM1M7V5W10X1Q7U4HI3V7G5O10C6Y2W10ZL2P1G9U4L8V10Z295、我国债券回购市场上交易的
45、证券主要是（）。A.股票B.政府债券C.中央银行票据D.可转换债券【答案】 BCG8X1R6J3H3L5J3HU7E2W6H9A10F8M2ZK8R10P10A2V9D1X896、下列不属于主刑的是()。A.管制B.拘役C.死刑D.警告【答案】 DCI2T5J6F1D7B8U9HY9N4N3I1N2J9Q5ZJ7M3Y1X2O1R10E997、下列关于银行清算业务的表述不正确的是( )。A.按地域划分，清算业务可分为国内联行清算和国际清算B.两家及以上不同的银行间彼此互称为联行C.跨系统往来的资金清算必须通过中国人民银行办理D.国际清算的类型分为内部转账型和交换型【答案】 BCL6L3U3O6R8E1C3HT2W1V4P2T3O8Z8ZX7S3T9N9T10V5Y9