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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）投资的方式很多，普通家庭可以直接进行实物投资的不包括（ ）。A.黄金B.白银C.房产D.企业经营权【答案】 DCT7K6T10J3J1S4G10HC3H3F7H2S3H1E9ZB4S8K8Y3S3K1S92、赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（ ）。A.受益人只能是马某B.受益人只能是马某指定C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意D.受益人只能由赵某指定【答案】 CCY8H10T10H5I6K6R3HA
2、3U6E3Y1P5O10P6ZV2S9O3I7M9X10V53、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCR1H4S10A1T1U4U2HH3I9M9B1Q5G5H8ZJ6G5Q4S7W5M4D64、根据民法典的规定，下列说法不正确的是()。A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承
3、人继承C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理【答案】 CCP2A8T5F2U2P8W1HX4R7A7D9L10U6O9ZA4Q9L7Y7Z7Y10F35、以下不是债券市场的功能的是（ ）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCL7Z8I5B2C1D9Y10HN8P10S5N10Q10O2S5ZS1W8Q4U10M4K3G26、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元
4、B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCP2M2H2D6Q4C9I3HN9J10Z10H2U8A10I6ZI7X8B4S9H9E3E57、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCH2N6Q5O2V8J6Z1HZ10G6V6E2C3T3U9ZM5Q10E3U6S7M2L58、对理财方
5、案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCB2M5H2X3S2Y1Z2HB10M1L7D3D2T10Q5ZW4O7R9X4C7O3M99、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCE6W8C3X7S6J7U6HO7H10I9P6F4L4G4ZE3N10Y4M6C9V10D510、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲
6、将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCZ1Q10S9C6O8M7C4HZ5E1V8V3Q8E8U4ZU2D6A8J2S5D2W611、（2018年真题）（ ）是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACC5L6V2M9Z2Q10N1HC2R3Q8Q6V6C1U2ZI3P2V3P9U10W5N612、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。A.自然人B.法人C.标的物D.金
7、融机构【答案】 CCM1E9V7K4J5N1A2HT10R3V6P8M10T2B9ZP5R3B5D10L5A2M813、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCP6G7C5Z1I7C5T10HK5A2J7R5Z2J8J2ZK7L9I6R4M6Z3X514、理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCC8U4A6W8H9K3E8HT1Y5F5E2L4X9
8、A5ZI9E5A7N1K9P3E715、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCT1N6V1Y8C10J5B1HY8Z10M2P10S6Q10D10ZC8V9G10Q3B4O1Q816、证券投资基金的收益水平取决于基金管理人管理运用基金资产的能力，一般而言，收益主要来源不包括（ ）。A.资本利得B.红利收入C.存款利息收入D.短期借款【答案】 DCT5C6P1M9K5V7S7HG3J4M4D4V5L9G2ZE2J10M2G4M7K3C617、 理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（）。A.资产负债结构分析B.收入
9、结构分析C.消费结构分析D.储蓄结构分析【答案】 CCZ8I2R9B5Z2E8L1HA1U9G9Q2U1Y4K4ZW10J8Q4W3Z1Y1S518、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCH8I10B2L3Z6G1E6HT7H2L6Z2N8K6W9ZU1R4E5K9N6A9T219、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCY2W4V10G9
10、D10A9A7HK2H8V9G4F3N2Q9ZE9G6Y9A10F9U4F620、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCY1C6M1C4V7E10J8HE1Q10C7D4Z5T1E10ZR5B4M2L8A6I9C1021、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCH3D4J9J4A5W3A9HZ6I2N4C10S2C7Z2ZP1H8Z5K3S9D4R722
11、、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCF9S9K4K2V7Z5N2HV8K7R7I9V1E2G8ZP7U5E2O8E1Q1J923、（2018年真题）下列不属于按照投资目标分类的基金是（ ）。A.成长型基金B.平衡型基金C.收入型基金D.激进型基金【答案】 DCY5N2C1T4M8F5T2HB4O3Q10F1R6U3C9ZN5I6C8C8P8B1D724、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息
12、系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACO5N8N8V5D4P9M10HS4V6Q4U1Z6I3E9ZX3W6L8S4W4E7S425、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（ ）万元。（答案取近似数值）A.8.57B.9.56C.7.93D.8.12【答案】 ACE9L8O10V7Z10J9Z10HI6P1K3W1F9N9E7ZM10J2C3Z3I2U2Q826、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提
13、供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCC7U3J2B6D8I3P4HH2O8H10L2S9S9U6ZX9H7B2G1A2K3I527、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCH6X4V10J7F10W2C7HK9C10X4E3Z4I9X8ZK8I3C8U8M3P10P728、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关
14、部门【答案】 ACB9V3W10Y10P4L4N6HT5Y5Q4U2A3H8T4ZJ3R10N10G8J1L2R929、下列对股票和债券特征的比较，不正确的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券【答案】 DCT4S8H1W9R10H6Z1HW2A9W6M5V2H7K9ZM10R8U2N7J4D10V730、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行
15、业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCX8T4M6S5X10V2B4HU1S8T5U5K7A5X6ZH10P2Z9B7T7R2K531、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCC7N2V4G4Q10F2A9HT1Z8C6Y10R9G8I3ZY3U7Z7M3Q4D1L332、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCD10O5B7F7D1Y6
16、G9HP2M4S4W7V6V5T8ZS6H5E3R6F2R5B633、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCE9R9C6J1L3L5V4HC9E9N8Q5Z8K3D10ZL5R10O4V7A2V3B234、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCL3W4Q3D6Y9X6A10HZ2Q7M7U2Y8V3H9ZC5
17、H4U1F3Z5Q7T135、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCU6Z3H10D7E6H7D5HC7Q10N2L6U4Y1V5ZO5P3B5Q8N7K6V436、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案
18、】 CCP6W10J9K7N5P7J3HF7G3Z10Q8R7I4G2ZR2N8P3I5B7Y2D1037、()在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.对冲基金【答案】 ACM7F7Y2S1W9Y2J8HE10D8K1O8P2G8K2ZY10C3V7M8H10C9O538、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCZ2A6B2D1U5K3O3HE5U5B6F8S5G7T3ZA3X10R9O1K
19、2W2X1039、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACF2K9S10J6G3G3V9HH10U5F1H5M6L9S8ZO7E7N4G3B5R8G640、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCW6H2R1L8C1F4A1HJ4M1M9W7I5V5Z6ZW9D9A3N5J7V1Y741、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从
20、事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCO3B7Z1F7U8S7Y9HE10F10W6H9J9R5J5ZO3N5Z1Q5H5D2Q1042、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCF9I3F4O7T2G2P8HD9B4E7F10U6N6L1ZZ5O4K7Y10E9U7I443、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案
21、】 BCI10X4B7X6H4Q5V6HN4P6V6W4K1M1R5ZE1E7I1O7B3A6L444、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCH3E4R7P3K4B2D9HH8J2L9E8S3V2E10ZE10R2W3Q8W1Z7Q845、（2018年真题）下列不属于商业银行代理产品的是（ ）。A.保险B.基金C.国债D.股票【答案】 DCE10A2
22、K1M9U1K4H8HN5P1T5C7N4U1J4ZI8F9C10T9E1S6F146、继承从被继承人()时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【答案】 CCM4I9T3P8C2C8G10HU4E6I8S5Z10V5P7ZV2R8W6G4U6F10H847、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACM8U2W7E9N1L1N3HE9N9Q4W5X5S4S8ZS2P8L3U7P6L9K548、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步
23、就是（ ）。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】 CCC10M1J10J5A8L10M9HG5Z5W2H6X8X5Z7ZT3Q3O3O4S3I1R949、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCS2A7L4C6W7G10H2HH7V3R9N2U8R7L1ZY9W6A6N8M8A1I55
24、0、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCB4C10E2A3D7D5Z5HO4F10F5Y9B3G1I6ZE4U1D1T4L2P1D451、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACC9I4M5C8A5L4K4HN2E4F6Q1P4C2Z5ZJ2M10Z3F1C10V3B352、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是
25、()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCC2I5W10T10A5Z2R2HZ9L10W6R4R1O7Y8ZG8P8P6U3V6W1O853、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【
26、答案】 ACB7P5Y3S5P1G8W1HO8E7M10Q5R7Q2U5ZM5T7F9D4V7P3O254、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCD2G10J4S8K3M6K6HZ7U10P4N9Z5Q7U9ZR8H7E7X8F9F4X655、（2018年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平原则【答案】 CCU8V8U6A7W1M8S5HC9B5K10X9U2Y7Q7ZF9Z4I6N9B3F4Q756、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬
27、率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCE9J6D5W10N9K8P7HK6C4M3A6Z2R7H9ZA8N3E9S1O7P6Z1057、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACR2T1R8X9L4J7Y9HM3L4J2N8B8X8R9ZE6P9U4P10W5Y6U658、（2018年真题）综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理
28、财产品销售应遵循的（ ）原则。A.全面性B.风险性C.客观性D.适当性【答案】 DCX10H4U2N1L2X1D2HS10Q2F7S5Y7M9U4ZF7A5L5Z3G8H4H1059、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACJ9U1C8N6N3G8P9HJ8L9A9O8G1T9E10ZS4N6X9X4M1K5C760、 对理财规划方案进行不定期评
29、估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCW3K3K1N1V6A10N2HA3P8I10C8V10K2X3ZR7U9Q8R4X10X5U361、 理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（）。A.资产负债结构分析B.收入结构分析C.消费结构分析D.储蓄结构分析【答案】 CCO10I8G5P7O3L8G2HT7I1F2W10W2W1C2ZD6E7N3P5V5D2M362、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行
30、与企业之间资金调剂市场【答案】 BCV5O10S10P5Q9L3B7HL5S9M1L1P9S10V8ZO9W10X1Q9S1Q7Z1063、下列事故，不属于一般安全的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACO3K6E7U8Q1V3P7HE2Q9B3T1B6Y1T5ZG5A9Y6M10S9M2F764、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCJ9H2F9N7T7A8U1HG10X10H10M10B5B10F8ZR5W7Z8D4E2D8T1065、（2021年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等
31、值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】 CCI1T3W8C10N9N7O5HH10G9J4D9O9X3H4ZX9V1T3I9P9B4E266、（2018年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACL2I6O1W3W3S5S5HK2T10W1D8L4K5R1ZV1N8J1E5R3L6L367、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无
32、民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCW2W4C9D7L5N4B8HE6Z10Q9Q9I3N7D9ZQ2U6U1H1S7N7V868、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCO3W9T1C1Y3I5O2HU1N7E3L3I6A8A9ZS2A9V10Y3Y4B6B169、（2018年真题）甲与乙订立合同，规定甲应于2016年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款。7月底，甲发现乙财务状况
33、恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据。遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是（ ）。A.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任B.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物C.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保D.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保【答案】 CCR9Q2B8P3V7R2D7HU8C10C7F7R6Z2M1ZB6A7D3J3Z3L1Q170、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此
34、导致的损失B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损【答案】 BCV8C7Z9M2I7P1Q5HO1J3Z10T5J6D5N6ZT9W4H4U5C1R10E971、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACA6K4V7R7M3A9A1HD5Q4G4I7R1G2V3ZJ7V6B2U6Z7G9U4
35、72、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACS7E3U6R4V1J1I6HG6I4U6Q5A9P4S2ZO1E1C9B9A2Y3S273、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACZ8L8Y5N9N1A2A9HF8C4C7M1K4C9C10ZI2Q10I7N5W3X5S274、（2018年真题）下列关于期货合约和远期合约的表述中，错误的是（ ）。A.期货合约不具有远期合约所
36、具有的套期保值功能B.期货合约实质上是标准化的远期合约C.期货合约的流动性要比远期合约高D.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现【答案】 ACA1X2T1P4J5O3A2HA10Q8X8R8B6C5G3ZL10K7O5H10L7P8V175、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCY1V3E1G10Y4I6Z1HL7R6Q7L1W1P10E2ZY5H4W8X9O8V2A476、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。A.
37、资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】 CCX6Y7K1J3R8H7R5HA5M1V1C8T9O2Z4ZK10Y8B10I5N2Y2F377、（2020年真题）溢价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。A.6.25%B.6%C.5.6%D.7%【答案】 CCJ10W4C4F8D3G3R3HV4I7D2E10U10T6A10ZQ4S8S3C6Q8E5B478、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】 DCY1E8Q6C8O3C5A3HQ8B10I3T10C1W2R5ZN4H1B8Q3D10
38、H7B279、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACE7X6H5H6Q1B5W7HB6W6N9G10C1A4C5ZH1Q10U6K7O7C10T980、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACA6O1D8H5O4Z8L2HQ8A8W6U8U9J5L8ZM10V9E6X3Q10
39、Z7X1081、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCX6Y9G9F7S7X9X5HO7M10Y2D1H1A6W9ZX6C10X9W2R9L2V782、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCT9A4P9V10X6S4X3HY8I9G9U1H10E8G9ZX10F10H9I7G3O10E183、（2017年真题）投资者必须在银行间市场或证券交易所设立账户才能买
40、卖的国债是（ ）。A.凭证式国债B.储蓄式国债C.实物式国债D.记账式国债【答案】 DCR6S9H6S7G2R2W10HB1H10Z10I2Q7O6B6ZN6Z1L5W3J1F6H984、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCI10A10S3H2S3C9M7HE6Y1T8T9Y7R8W5ZU2
41、D5R1V4U7C1P485、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCS2T4A3Z9O9I8A7HE8J6E7N10Q5L9T1ZM2W5Z4R6P5J5C1086、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（ ）。A.结构型产品与非结构型产品B.开放式理财产品与封闭式理财产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品【答案】 BCN8J8H8Y6B8X6W6HH2C3E2N7H2C9Y8ZV2X7S3J1X5R4B387、 在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。A.现
42、金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资计划D.职业规划【答案】 DCI6V2E6U3S5Q10W3HN6E8X4K2A5K3X10ZP9B7J10T9W3V2B688、下列财产中，不可以用于抵押的是（ ）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】 DCV2Q10B6N5W8J2X4HT9Q10T10W1B9V8V6ZY8L1C3R1O6F2N689、（2021年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（ ）元。（取近似数值）A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】 DCY5F4C1Z2P5O10H
43、1HY7V4P9I5D2P9N2ZX5P3U8Y5S6L5P590、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCX2C5I4Q3T1L3H3HB3W5P6M2R6T10M5ZU6N3P6K7W4Z7E191、房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产
44、的特点（）A.成本巨大性B.位置固定性C.使用长期性D.影响因素多样性【答案】 ACL8V2M6Q3J4L10I2HD1Y7F2A10C9W8V6ZV8B1W5R1D6J1I892、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）A.12B.10C.13D.11【答案】 ACR1S4N3B9A9W10T6HH4H8G4N10R8O5U6ZF9N2V6M2S7I10R293、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACO3H2N4B2B2T3F9HA1F5L7T6B1V10O9ZG9V9F4W1X4B10W794、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCB8D6F5Z9E4J8W2HR5M9X8B4Y3W8B4ZX3A10B8L1D3R9N295、依据建设工程安全生产管理条例规定，施工单位应当对管理人员和作业人员每年至少进行（ ）安全教育培训。A.四次B.三次C.两次D.一次【答案】 DCR2J1X1G7W3Z3Q3HK6F3R8R10J10F2M2ZS7F5E4J4C4X1N596、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业