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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCS8L8A3Y10F6W3Z3HQ4A1K10E8A8H4S5ZA4F8X10Q6S2T6W92、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCX10S10U3P4Z8Q2Y3HG10W9H6Z8G9Q7T2ZP10G4Q4U2R6L4M83、
2、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCV4J3Q4K4E1H3O2HC8B1S3H4G10B9O6ZK10H7G9T7T2T10N84、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACE9D2A7Q2S8K9C5HF8C1Y7C2Y3O1U4ZB9O10J7P4H6I7Q85、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被
3、人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，这些原则不包括（ ）。A.最大诚信原则B.首因原则C.损失补偿原则D.保险利益原则【答案】 BCA4X10N9J3T3T4G6HD10J7E6Q6V8J3L1ZR1J9C4G8T9C10P106、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（ ）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】 BCF9M3N6O10C10M3U5HX8G1M5G7A10J8E10ZG9K2Y7K2G3C7J17、（2021年真题）检据商业银行理财业务监督管理办法,公募理财产品的单一投资者销
4、售起点金额为（ ）。A.1万元B.5万元C.1元D.1.000元【答案】 ACM7A4L9V6P8S5E3HN10O1P7Q5W5T3Q5ZM8Z4H3Q10Q3D7L108、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功能【答案】 BCU6Q3R3Q2T7G10K8HH4W8G1T3J1V2U4ZG1I3O7S3W5E9B59、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任
5、。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCY2V5L1F4T1N1X10HY7N10D8B6K7N2X1ZF8U7K7R2K5T8N710、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCE1A1U7U2W1U4R8HO6Q2T5M1M9H6A10ZZ8H5L10V3G10X10I211、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失
6、民事行为能力【答案】 DCE4Q3J3X6T7H9M7HG8V8L10P2N6P3U8ZU7E7O5C1T1J10C112、（2019年真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】 DCX6Y10H4R7I4J1V5HR1D9M4Y5R8T10P1ZW10Q7S5U7E3E6Y813、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教
7、育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCG9X3P10K5J2L9I5HM6A8C7Q7A1B10P10ZI5X9R3Y4G8U10B1014、小王是专业理财规划师，他与客户约好上午十点钟在客户办公室见面，那么小王最好（ ）到达客户办公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】 CCK7Y7G6Z4X9Q4M6HD3W10T6I10
8、B9I8S5ZQ3Q4Z7K9I8R5B115、按照（ ）基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。A.收益凭证是否可以赎回B.投资对象不同C.投资目标不同D.投资理念不同【答案】 BCS2G6W4S1T10V10I5HU9E10W5C3T6S4D2ZM8W4Y3U6G3X8G1016、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACZ5Q4G4N6L4N6A5HX5G10Z1F1R1F5A1ZK6U8B3Y3F1U7A917、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报
9、酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACF1Y8F9R6J1U9F10HD6R2E1R5G5B4S7ZJ4I4Y3K5U9R7T718、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCF3U10M10B2I8N4H3HN10K10A1F5T7C8G4ZU2Z1Q8Z5T8U2K1019、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电
10、脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCP8H5K3O4N8L9C1HO5C6E10F10E7T3W2ZE10Y10Y4S7W4K1A820、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCN4L6C6Q5W5V3R3HE4V3O4F5U8P8I2ZF1X3U4
11、A2N6Q9V421、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（ ）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年【答案】 ACB5J1H7G3R6Q10R4HE1R4C9E1C2C10G3ZP4V7W7Q4T10I3P422、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCW8T2H10W5U7O4R6HR8O6K8W2Y8Z10Q4ZW3W9F4M6A8C1D523、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.
12、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCG1E10P8L6J9X1L1HM4L9X4G10R10B9D4ZO2V3Q6Z9M9V3Z724、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCR5G10O10L4Z9P2K2HJ1X6H1J9T1Y5I9ZK5X9C7Q5B7G3B625、 利率水平和物价水平等能够影响房地
13、产的价格，说明了（ ）对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】 CCN9E9R4M6T8H3W4HY3T9L1V6M2B3O9ZL7Z6S5U7O10K3M226、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACT4M1P1K4D6Q10L6HV5N6S5D9M6H8X7ZN1C7Q7J8F6E4E727、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（
14、 ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCB4E2W10C7Q10H7X2HJ4B2A8K9N10O9C10ZZ4B10X5W3W3L8I528、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCX6L8Z5O4E8A6G9HZ9Y3T5W2D8Z9Q4ZZ6U4S5W1E9U6C229、 发生下列（ ）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】 ACM2U2E
15、1G9B5K3X3HV1K5X6T1H5G7S4ZG1K5D6X3Y2P4S330、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCM3Q1B7Q7Q4W4J3HS8Q3W8T2J5X2A2ZA6A3K10W1H9Y6A831、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩
16、类理财产品【答案】 ACZ8L1V5T8L2S2N6HS6G1Q1P7I3A6H6ZU10V2Y3Y2H5L2A532、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACT3N7W2B4P3A10S9HR1E1U6I6P9S6W5ZU9R5Z3J5X7G9B333、 某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（ ）。A.8B.8.42C.9D.9.56【答案】 BCX8B1D1O5R3G7Q6HA4V8I6S8F8A9H5ZK3P9K4C2F10S4C
17、934、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCD10M7G7X7Y8P4P9HY10L6V4P4N8R2H5ZC5Y5C8M1Y5M2L1035、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCB1G3C9X10N7N7Z9HA2K6D2E9H9Y9F7ZS3B4X8R2M1A8T236、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计
18、差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCQ5W5C4Q6W4M9X3HR5F1X2R7K2T6V1ZY3U6M10F8Y6N3D837、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCK1H6Z10V6U8K5S7HY9P8I3M5M6M8Z2ZE10J4C4J9F6Z2W438、关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。A.AUM在50万元人民币以下的客户为大众富裕客户B.贵宾客户服务
19、需求单一，占据了银行网点服务渠道的大量资源，是各类银行利用智能化、移动化服务渠道批量维护的重点客群C.私人银行客户对个人财富类产品（国债、基金、保险等）的服务需求较强，是银行个人中间业务的重点挖掘客群D.AUM值在600万元人民币以上的客户为私人银行客户【答案】 DCP4H1J9T9J8O9Z3HK5I10K7S8R6N6Q9ZX2B9D10G1X1L2L139、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（ ）。A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】 ACL2G6O9T
20、1K2E1Z5HC6W7F5F9N3N2Y2ZZ2J9R6V6A3F3N140、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCZ3Q6Q2C1S5I9Z9HB2B10V9P8O6S9E5ZP6X6M2C7Q7O2A1041、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCT5A2H6E1W10F7J9HX10O7W8K7F1N10K1ZR1
21、0Q4Y8O2L6R1C1042、 10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。A.10.21B.10.38C.10.49D.10.29【答案】 BCX9Z6X2B1H9X9S2HR7K9F10S6W7Z5X6ZB3D7E9F2V2B8Y243、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACU7H3C10W2C9D9X8HK7U1O8A7E9I9X2ZE8C8U3N1V3F8W144、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和
22、间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCG1W2D9E10N5N10U5HF6X2S4Z4N2U7E2ZV6D7X8S6R8E5T145、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCS5U5H5U2A3Z5U7HS9L6E7Z7I10D2V4ZL9G5V1Y10E4N3S246、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是()。A.民事行为B.商业交换行为C.权利义务行为D.民事法律行为【答案】 DCF
23、7W1R3M3Y4K2K5HT7G7H8T5T10Z6S7ZT4Z9S1L4T2N7D747、（2019年真题）根据关于规范商业银行代理销售业务的通知，下列行为中正确的是（ ）。A.借银行名义推销未经审批的信托产品B.不承诺代销产品的本金或收益保障C.将保险产品作为理财产品进行销售D.规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】 BCZ5O9E7F1E1U10B5HW9Y4U6D7T8S1S7ZN7Z7O9R8E3B5V548、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件
24、5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA3A9Z8O1X2J7G8HA8O9F2D4L7E9C1ZK10J9R1W10Z9P10L349、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【答案】 ACD5N4G1Y9A10E5X4HW3U9P5U6A6V4L8ZP4M1O9B3X6S3P85
25、0、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCQ6F10U9X7E3A8D2HB5E4W8V7C7Q3C9ZW3P1S10G5B6X10B951、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCD1H6S4Q3Y5P4Y1HN4L3N9O3A5B5G2ZS7N10D10L8N
26、2L5L352、在商业银行个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。A.委托代理关系B.信贷关系C.供销关系D.信托关系【答案】 ACL8N6F7Q9A2C9X4HP1F7O2O1C9E7Y2ZK9K7Y7E8Z8R9L553、（2017年真题）商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。A.未按规定进行风险揭示和信息披露B.未按规定进行客户评估C.提供虚假的成本收益分析报告D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系【答案】 DCV2T3Y8B4I5M1C10HR10G10S7T10W4L5Q9ZV1S7X4W9F10V10L1054、银行、信托、证券、基金
27、、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】 CCZ4N3V5N4R4G4Z2HX8U5T10R4W4W5Q2ZS3J4H1Q3Q5D5T355、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCL7L7J6N1M8E2R8HB6F5L1K1T9L8E5ZT6H10R2R2Z5M4N1056、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全
28、国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCE2B2Q1Q3V9Y8C3HS7Y4J9S3G10W1P3ZL2P1G8O9G9R1O657、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标【答案】 DCJ4B3I5J8S5J5V9HX4I7E2T9
29、Z7D4A5ZZ1H1W4N8R4K7T758、（2019年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（ ）功能。A.反映经济运行B.优化资源配置C.调节经济D.资金融通集聚【答案】 DCM4N9T2Y9G8R4U9HI7T9P8N7Z1D5A8ZB7W7N6D8M3D9G859、（2019年真题）一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（ ）。A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率C.小盘股价格波动更剧烈D.军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关【答案】 CCV8N5T5F6K6R9V2HX6W
30、3D1Q3U4T7L4ZO7G10K4D4R7F9Q1060、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACY4H10S9X4Q10J8X6HR3G9Y7U9D3L7F2ZU5F9N6Z5U9V2C161、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCR10H4H9J1K6I10A2HX9E9P10H6U7P10E
31、2ZW5X7O4U6H4I4T962、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCK10P7S10I10F5B10K7HN5M3P10I4F7Y5O8ZS9E1P10P3C3C6L963、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不能提前支取【答案】 ACF9R7S7Y9Y3B6G6HL3X7F2X3E8T10M4ZJ9R1V6Z5E6Q9L364、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活
32、动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCZ8S1X5D9W3J5E8HK6H9R8Z8O9S10G8ZG2R1I2C3H4B8K665、（ ）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。A.受益人B.被保险人C.投保人D.保险人【答案】 BCT6Z10E7G4N3J4C7HD3Y8N4R2D2P3R2ZK6R9W2E6A4W3E766、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCN10O8D2D5M10W
33、6U8HW4G9Z9F10C9I7T7ZW7M4A3E1O1T7R267、（2021年真题）保险原则是在保险发展过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，这些原则作为人们进行保险活动的准则，始终贯穿于整个保险业务，这些原则不包括（ ）。A.最大诚信原则B.首因原则C.损失补偿原则D.保险利益原则【答案】 BCI6R5G4O4Y7Q9F8HU3R7H7L2S8U4V6ZW3M4B1L10F5C4A268、下列债券不可上市流通的是()。A.记账式国债B.金融债券C.实物式国债D.凭证式国债【答案】 DCR10I3W6Z10Z4H5C4HH6H6E2O8W9Q7A8ZF8H7C4K6K9M1L669、（
34、2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。A.专业性B.顾问性C.制度性D.综合性【答案】 BCU7A9J9G3Z5G1S1HF8L5H7C9T1V8W6ZH2S8F4F1N10D1R570、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCQ9D6J8C8S4I8R8HL1T10Y3F9I2R6K2ZH9X2Q6C10F3H1O271、（2017年真题）个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委
35、托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCU10C1K1A5M5T6C5HN3F7W7P10R8V5A8ZI6V5G1C10C7Z3A672、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCU6O9M9K1R1Z6T6HH3X1E6Y8S7F2Y8ZH1P1I2D3E5B2O873、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资D.家庭预算【答案】 ACA2D4A9R8H7U1K1HF5L10N4M8I2E7Y10ZJ4K6O4S6V3I7Y374
36、、增加或调换的人员按新入场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCR9X1K5W7A10B7R9HY6Q1G4D1T3B4C4ZZ2L6S6J5E1V9L1075、（2017年真题）若名义年利率为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCA6R10X4T3G5V5D4HX2U9Y2I9X6F1J4ZY2G6U10K2Q2Q6Q1076、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人
37、购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCB1P8L8U6R3O6D5HE4Y8L9B9J10S6Q6ZX5U1P8O1R9B10E777、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 1
38、5日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACI2E2R6X9X6K10W1HT3M9B3A3Y8C5Q1ZH9Q5E2B8U7M10N678、（2021年真题）我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。A.5B.10C.3D.20【答案】 ACV8B2L8L3T8S3O3HW2X10E5F8N6P2O4ZQ1S3E2X4D5Q9L979、（2
39、021年真题）下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（ ）A.对外营的直传活动B.销售储蓄存款产品C.提供财务分析与规划服务D.销售信贷产品【答案】 CCE10F3J7D1C9Q8E2HF5L1Y8Q8B1W3G9ZO4D10E4G5E4R10R280、（2017年真题）理财师的工作职责决定其首要工作是（ ）。A.了解自己的客户B.规划合理的产品C.了解市场的需求D.制订合理的综合理财方案【答案】 ACX7K2Q5C5E3I7E5HG1L7X9S1A3J1Z4ZD8H3W10V5A4D7P181、（2019年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C
40、.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCU8W4R2D9H4Y9O10HF9E3Q1E7N6Z9A1ZF7F5X2V9Z8A3A382、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCK8E5Y3P6N3O1R9HZ6Z4V8G9O5P9F4ZS1V2X4A3I1S10U483、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独
41、立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配【答案】 ACC9I4V4S5P9L1D9HR7X4N5A1Y9K2H1ZE3N3E9G1R7J1W284、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对
42、客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACG10U3U10P1N4B4T4HL9W10G10N8M5L7R3ZL4B7L2D3Z6K3Q185、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCM1S1I9J6S1L8A2HW2S9K6J9T5P7E9ZC1J2L9L6K8S3O386、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金
43、、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 DCZ10T1T9D1J6B7S7HF6V5J10R5Y10P1Y5ZL4S7W4Y6L4Y5K487、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCE10B6I6E7R1V6D3HO2R10U10B2N8Z8B7ZS7O10O5T9S2M9G588、关
44、于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 CCR8K10O4P2L8X3O9HL6Q10O4P7W6D8V9ZS9X2S4W9A8S10O189、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000
45、元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF6N8I1O10E3B2F8HF7O6Z4M5B10A5S1ZR2V7T5C4S8T7H690、（2019年真题）下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述，正确的是（ ）。A.理财师由银保监会进行统一认证B.理财师队伍平均年龄较大C.理财师队伍扩张迅速D.理财师队伍素质水平整体差距不大【答案】 CCS7Y10D10Z9I4F1Q10HW2G9B7L3J1M7B9ZZ6F6V5C3O1Y3J891、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCL8W10K8V6P8P2Q4HU7Q7Y3N4F10A6M9ZK5B3B1D5S7Q6S692、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债