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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.税收规划B.保险规划C.投资规划D.现金规划【答案】 DCH1F7Y8J5E9W8G9HS5J3L10W10M9N3M9ZO8H2T10J7K7C8U82、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCI10A9
2、O9Y6J3G8E8HK1I9L2I6A1S3C3ZK6G1J10E4U1M3Y33、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCI4P9P7A10Q6A1G10HY2R9H4U7E1I1V2ZO7R2U6K6K1F9U64、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.年龄B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCO9R2N8H10G4W9R4HJ5H4O3C3C5R10A5ZR5F9R8D1A4X2D35、（2019年真题）下列不属于理财师职业
3、道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCW8Y6R1N6O5M9Z1HC3B1H3Q2O8P6A7ZC5P9F3V10W2U2F46、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCH7B3W7R6K3Z1A5HN9V1V9H4G7E10G6ZF7S3I4Q10A3X8H37、 根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（ ）三类。A.委托代理、法定代理和指定代理B.委托代理、业务代理
4、和职务代理C.业务代理、法定代理和指定代理D.约定代理、指定代理和委托代理【答案】 ACL3P9M4K2O5C3L4HI2D10P9G5J7J6U1ZW2R3B2I5N6F10I78、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 DCL1Y8J10S3E6T1H7HJ3B8O3D6J7I7Z9ZV10O5R9H2X1B5R109、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCK5X4E5W10S8Z5H4HR6D9I5R8J2Z6B5ZM
5、2I8C10P1E5Z5K810、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCX1V10G2Y8D5J2P10HE7L6N1X9M2W10L2ZH7L1O8Z8J6W6E1011、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。A.3年以上5年以下B.1年以上5年以下C.1年以上10年以下D.1年以上3年以下【答案】 ACW2B1M3Y9V2W9I10HW6V8M4Y4D10C8A6ZW9E10N7L4V2S10Z212、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（
6、）请求权的人。A.保额B.保险费C.保险权利D.保险金【答案】 DCO3Q9K4A8Q3M2L3HM8Z5M3F2H3E7L9ZW9Q1Q4W10O5G7E613、下列对股票和债券特征的比较，不正确的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券【答案】 DCS6K2I10E2T8Y2F8HQ2A6T3D9V5G7P4ZT3L4B8V1N2F3T214、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次
7、性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCJ8S2E8H1C4X9T7HD7U3T7D1E5C10O9ZQ7P8Z4W5Y9L9P115、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACO1N7L3V5C5F2N1HL9B1V3Y5O5A7F5ZD9N6V2M2M8Y10W516、按照个人外汇管
8、理办法实施细则，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCL2L2H2H5P3S1O4HQ8Q3R1Z7Q7G5G2ZN1J4O4
9、Q9S1G8C717、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCA1P6A4K8S5M7Q9HS4M9E2G2C1J3X9ZX2L2C4G2A4Y1O1018、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负D.合理退税【答案】 DCV9E4C4O7S8D7Y9HV9S10N4D9B1U6H5ZC3W1X5Y4B6C3X419、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】
10、 DCG2M3Q4O5R8H5G4HV7C10Q1Y7M6S2G10ZZ1N9R4E6M4T3G520、（2020年真题）境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。A.1B.5C.3D.10【答案】 BCB4V7C4H3E3I7J9HH5O3Q1B1H4I10P8ZO4V1C7V1H10V8X221、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCY3B5Q1G4U1Z4D6HK9X7U7L3E7D3F6ZC10I10A6N8V10Q1B422、增加或调换的人员按新入
11、场人员进行（ ）安全教育。A.企业B.三级C.项目D.班组【答案】 BCI2R3E7M6O10B7W8HI10S3G5Z1J9Y6R10ZX10F5Q9S10B9S8I223、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCG9A9Y9N6H5Z6L3HX4V6U7O7Y8I1A2ZV10B9H1J4L8U7T624、根据规定，不属于合同履行的抗辩权的是()。A.不安抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCV4R2Q9V10A10K5P10HE9R8S8A7S5A10Z4ZI8J5J
12、4P10O5L9E725、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACX10K2H10S3S10Z10E4HL4P8V7D3E4E7F5ZE9R9O2Q7V6B2E326、 个人理财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCO2R2Z6B7O3Q3Q5HW8X8R3V1G7O7A9ZK2Y7A10L4L9F9J127、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户B.风格稳健，风险较小
13、，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCF2J4F6L5K8O1Q5HN7A7Q10E8D9P6K10ZP4T2X6U5S4J7D428、下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】 ACH7U10Z3L10D10Y3O2HY1G9W7U9U3D6P8ZT2N1U3E7O10Q5S829、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募
14、基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCR2C2C3V7L2N7A1HP5U6T5P10H8I5S10ZP6D6J4R1T1U4M930、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】 CCU1E5R1Z6U10R6Q6HS1N7M9K5T5K5F4ZW9G6Y2D6G10U2L331、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（
15、）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCI9F3R9Z4U1V4K10HC4V5M3Y1Z1C7D1ZU7N2H9A9Q4T1G1032、（2020年真题）对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式正确的是（ ）A.存档管理，形成客户档案B.及时销毁，以防客户资料外泄C.作为教案，供其他客户学习D.与客户的其他资料一起，交还给客户【答案】 ACA2T9R10K1Y3X9S9HS1O9Q3R8M10N2H7ZW5X2U7R7I8I8Y933、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（
16、）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCK3E5E3Z2U8X8C3HE10G1M8T6Y4X4Q4ZS6O10K5N3E1X8I334、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（ ）。A.财务状况良好，运作规范B.取得基金从业资格的人员不少于15人C.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施D.具备健全
17、高效的业务管理和风险管理制度【答案】 BCO7J6M4R8E1B8S4HI3I6Q1F1X10Q10C1ZF8H9V10X4D8F5P135、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙【答案】 ACU9Y4P1U9A6K2C8HG7J3I1L5P9D5J3ZW6P3J6O10L10Q10E336、 下列哪一项不属于中小企业私募债
18、具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCT10E8I1D1T6W3U10HO2X7X3N7U8D8O9ZA1D1Q10O3M1F9O437、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（ ）。A.可撤销条款B.不可撤销条款C.格式条款D.非格式条款【答案】 CCR7R10X2C3Y6L5E4HY1X5Z3L7M8D2S5ZY6U1P8B5Q3X2Z1038、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他
19、资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACS4R2D8D4O1T4F6HP8Y9D4F5R10C10Y5ZH3D3L1C4S7F3Q1039、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（ ）。A.1mB.2mC.3mD.4m【答案】 DCZ10K5S3K2I2X2P8HS5A7D4W2I3W6A8ZC5Y4J10U4O3D5G940、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是()。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当
20、遵守正直守信原则C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为【答案】 ACK9B6U10U2H9W7P6HK8I1Y6F3Q5Z7B5ZR3X6D4U8W5H2Z441、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。A.20B.50C.200D.100【答案】 BCZ6H5O8I6B5Q10C5HK3U5C9H4U7N7Q7ZR3L2R5H10G7V4I642、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资
21、者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额【答案】 DCL6C4H6U4U10U5Q2HJ2H10W6K4E4D4V10ZI2L2L2M9H1E5L443、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。
22、（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCW3D3Z7O4T10S8B9HE7V9H7S7B4F10U8ZY9D7F3N10F3Q4H144、（2017年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（ ）。A.深入了解客户B.出具专业理财规划报告书C.全面评估客户的财务问题D.提出自己的见解和建议【答案】 ACV3X6R3O7U7Z5P8HH1V4M3H1A1I6A4ZE5G10K9O4F10R7S945、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭风险管理规划的是（ ）。A.财产保险计划B.人身保险计划C.重
23、大疾病保险计划D.养老保险计划【答案】 DCP2A10Q6K1S5P7N8HM5E2D2B6S7L5B1ZV8P8G3X3A8V2K546、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACW5C4B10B10T9Q6U8HR4I5W3Z2Z2W8V7ZJ5Y8K2U5G8J1L947、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCE7D7E8L6C1F2W7HZ4J5W10J6E8K1O9ZM7F9X6C8N5H8J948、下列关于债券特征的描述，错误的是（ ）。A.剩余资
24、产优先受偿性即在融资企业破产清算后，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权B.收益性即债券能为投资者带来一定的收入，债券的收入主要来自利息收益、资本利得（投资者可以通过债券交易取得买卖差价）以及债券利息的再投资收益C.偿还性即债券有规定的偿还期限，债务人必须按约定条件向债权人支付本息D.流动性即债券持有人可以在二级市场上自由转让债券【答案】 ACU6Z10Q1U8I9L6F5HZ3P8B1C4N7G6E10ZI4Z7J2S7U3M9I549、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公
25、司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCQ7Z1J4P1Y8L8C9HN10L3J4W9Z8N5E4ZV2S8U6S7R6C4O950、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A.资产所有权B.资金使用权C.财产支配权D.债权【答案】 DCR2N2G4A9B4B5Y8HX4Q7H2U6H4V3D3ZO10N6H10W10Z6F10U451、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15
26、个工作日D.20 个工作日【答案】 ACA10Y5W1Q8C7J10H6HI3M1T5X3I6S1C6ZP5W6O6K9M2W3W552、（2017年真题）投资者必须在银行间市场或证券交易所设立账户才能买卖的国债是（ ）。A.凭证式国债B.储蓄式国债C.实物式国债D.记账式国债【答案】 DCW4E4E3E3E8N5B6HL6J2O8P8Z5R8K9ZL6G1S10E4W10B9B653、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CC
27、U7Q6F5W8S5X9C7HS9V4P9C1C5J1I6ZG3I7Y8F4M7V2M654、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACG2L9X4V7R8T9N5HZ10Y7O5L4Z10U1E10ZR5M7D3C7K6M2U355、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCS2S7Q1B5F2I8Q7HP6N3O8U6A1B7J
28、8ZQ1R6B1J2R9H2C756、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACU2X6E10W6X1P10G1HQ3G6W4H6P1W1E2ZP6W7M9U7B1C5H557、（2020年真题）一般而言，股指基金属于（ ）A.主动型基金B.成长型基金C.被动型基金D.平衡性基金【答案】 CCI7B1Q4J7W10S9R8HF9L4Y4L9B2Y4H4ZZ1K6D8Y9E5S10Q358、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACO2U5X10R5E6Z4W5
29、HI7Z10G3B8D10R5G10ZU6L8J10B8B10Y8A1059、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCP2E6L1G4M5L9A2HO9X2J6N6F2X5S9ZS7H4S10U9D7U7H660、如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为（ ）。(答案取近似数值)A.7B.-2C.12D.2【答案】 BCU1
30、J1U10Q10Y3Y1I2HS7T8E10F4R6L8L2ZJ6Z4G9D3B2B7F161、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（ ）.A.短期政府债券B.商业票据C.银行承兑汇票D.中长期债券【答案】 DCY8Q2I3S8Z2N6R2HH9Y5O10H9Q8H7V10ZS1T4C7V5E1F5R962、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCU7Q9J7N7L4
31、V4A7HQ3M4D10G3Y10U1Y9ZM10M7P1H2E5E4R663、（ ）的进步从根本上改善着劳动条件，但不能排除新的重要的危险因素的出现，或者有扩大其有害影响的可能性，如不重视这一规律将导致新技术效果的下降。A.科学技术B.管理技术C.生产环境D.生产工具【答案】 ACC10N10A1C8H3I8T6HO7N6H7T3W4C2M6ZC7Y10I8N9V5D6F364、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACW9B9E9L8V1R5B6HG5R4L2B5N2I4V1ZN4T5O2H9U10C9P
32、1065、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于1月8日交货，乙在交货后的一周内付款。交货期届满时，甲发现乙有转移资产以逃避债务的行为。对此甲可依法行使（ ）。A.先履行抗辩权B.同时履行抗辩权C.不安抗辩权D.债权人撤销权【答案】 CCH3D5D9V8H4H9D6HG7D10M10Y10W10K6K3ZY7S8R1O3N7G3C366、 利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了（ ）对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】 CCV1L7D6H8X7O7U9HO8Z9L7B4P1U2Y4ZB2G7Y6A6G9S10U467、根据投资理念不同，基金可以分为(
33、)。A.主动型和被动型B.开放式和封闭式C.成长型和收入型D.股票型和债券型【答案】 ACL1C6W8G4M8P7C8HZ2O4F3M10X5S6H8ZY6U5E1P1B9Y5E268、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 CCJ6V4N5P6I6Z10J1HH9M9J3X10O2D5W3ZZ2T6N2K4Z6Y9A869、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B
34、.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCL10S5P7I4Z10I6M1HP4M4X8Z9Y6F4G6ZP8C4W8T3R5H9Z270、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCM9J8R6H6Y10P4K2HL4Z6T9S4H6E8C8ZE8K10G4U6K3J1Q671、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（ ）的灭火器材。A.干粉类不导电B.卤代烷C.水型D.二氧化碳【答案】 ACM9F9Y4R
35、5G10A9L9HR5M9A7K7S1I8I1ZL8N8A8W7O3F4O772、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCX4R3B3Z6B5T7A5HB2V2C7B6L10I4C4ZH5S4L2U6A9Q1D1073、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCV3Y
36、10W3O2G7W4X4HL3B6S6P7C9T8L7ZH9W1O2Q4Z8T5H574、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCJ9C6A3C10S4G3C5HU7R4R1Y8Z6G7P5ZM9X4L2Z4V8R2U275、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经
37、济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACB10J5J3Z2A3B7A3HF6D6G8R8M3N10M10ZX6W10R9R5G3O1S476、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCQ2M3G5X9I5N9D2HF9S6Y4S7Z4J2W4ZX3P9M4I2F1M9N477、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位
38、主要负责人有下列哪种行为的，需处上一年年收入40%至80%的罚款；属于国家工作人员的，并依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ）A.组织事故抢救不力的B.迟报或漏报事故的C.在事故调查中作伪证的D.阻碍、干涉事故调查工作的【答案】 BCU1U10P1V6I7E1K1HG5E3N5X1Z7C5E3ZE1B9G6D2Q8U8L378、（2018年真题）刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8的投资项目中，大约经过（ ）年这笔资金的本利和可以达到200万元。（答案取近似数值）A.8B.6C.7D.9【答案】 DCQ8H10Q8O4E4K8E8HG10O8H1R2J9O1J1ZB
39、3M6T8E4W7V5I479、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE8O1B7O2F6H7E1HH2Q6R6I3T7O7V10ZC4W7W1F7M8G2A1080、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCF4T5E2E3K10S1F2HS3N10M8E2R
40、9M6B2ZP10Y5X1F5F5K5T881、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCC8G2L10Y7Y7I10U10HU8S10Y6M10P7J3O1ZA9I5S5K6K5Y10L382、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C.了解原则D.连续性原则【答案】 BCZ1X8D4M9A1R2O9HX3J2M1D2X7U4H3ZA9H7O1H6M4Y1D683、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A.资产所有权B.资金使用权C.财产支配权D.
41、债权【答案】 DCI6T7A7P1R1F9P3HE3B8J9Y7T4R5H7ZB1I8D5T4R8B9F284、QDII产品投资金融衍生品应限于（ ）。A.实物商品衍生品B.投资组合避险或有效管理C.放大交易D.进行投机操作【答案】 BCD4G3J7N8K3D9S6HP9B3W1D1E4H5L5ZV3K7S6E9G7O8H685、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.
42、不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCJ8H9D8F1J9G3D7HU6M3O4Z8V4Y7R10ZU7M5L9T9B1V2Z586、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财
43、务数据【答案】 ACQ8A4H4H1H9S10O10HM4S4Y4J9U6C7U2ZI4J1S6M7S5A2O787、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCD10O10B9K3U1F9I3HA1J1D8Y5Z4L1D9ZR4X6M5X7O10M10K488、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCZ
44、9A4H4A8R4P10N7HM4I3H10A9A8U10E10ZE2Z8Z7W5Y6N2T189、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCS4R5X8N5J5L6D1HT9M5F7A9B10U5J2ZI1U7F4P5D1J2F1090、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACN1F10V3G2E10V3O4HC8A7D7U3J4J1H9ZV4N9Y8O6J5E3F591、根据民法典的相关规定
45、，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCV4X2M3S2R6V9E9HS4L2M5G2X5Z6A6ZA7D4P7U5D3R1I792、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答案】 DCE8M1B7H6M6D1O3HW4I9B2S8W10I3G1ZC1L2K10Z2O2J8S693、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确