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1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行按季计提利息收入时，借方科目是（ ）。A.应收利息B.应付利息C.活期存款D.利息收入【答案】 ACD6H5Z2B9R2X2Q6HN1O3Y4X9X8I2J8ZL6M4D9H1M6A7C12、中国人民银行为社会提供低成本、大业务量的支付清算服务而建设的支付系统称()。A.大额支付系统B.小额支付系统C.电子银行D.系统内联行【答案】 BCB3L9V3F7Z1N5D8HR9J1U3Q4Z6C2X9ZY7L2Z2Q1E2V9U23、按照巴塞尔委员会1988年资本协议的规定，商业银行核心资本充足率不应
2、低于( )。A.2B.4C.6D.8【答案】 BCW8S7Q6Q1G9X1Y2HC2U3H9N3S2J4Q4ZR9C10W9L7R1X1A24、因（ ）而发生的国际结算属于国际贸易结算。A.投资B.文化交流C.赠送D.清偿国与国之间的债权债务【答案】 DCH9E4Z2E2U3K6N8HF6F8F3W7L3Y6V6ZD1E9Y9R3E7P2M35、最初，人们将金银铸造成为铸币，投入流通，充当()。A.一般等价物B.金属货币C.金属铸币D.媒介【答案】 DCP1G3J8V3Y5E8W5HY6H1O7G3A3E4W7ZB2O9D1H7D9N1U86、官方和私人的赠款、汇款、援助等引起的国际收支应记入
3、国际收支平衡表的（）。A.经常项目B.资本与金融项目C.结算或平衡项目D.其他项目【答案】 ACU4G1J9V1H5Y9B6HJ9F3M3P4C6B2G4ZE7H9S8G5D1S4D27、商业汇票的收款人或持票人向付款人提示付款时，应在汇票背面记载()字样。A.“委托收款”B.“不得更改”C.“汇票”D.“承兑”【答案】 ACO6W7O2Y1U8X6E2HV7S3H6I1P1R4W4ZV9Z10L6I1U3E6B68、下列关于证券投资风险的说法，错误的是（）。A.财务风险可分散或回避B.购买力风险属于系统性风险C.国债、金融债券和公司证券的信用风险依次上升D.多元化证券投资可分散政策风险【答案
4、】 DCE8L5E5T5Q8Y9F3HX3D8P10D2T6G2Z8ZO10J6U5M8G2P2V79、某市水务公司和甲单位同在A行开户，本月甲单位向水务公司支付水费50万元，另甲单位由于资金困难，向A银行申请贷款100万元，期限6个月，银行经审无误办理。A.基本存款B.一般存款C.临时存款D.专用存款【答案】 BCS10Z10O7S8P5Z10R10HS8X6K7N5X3P6G7ZT8M3K9V4C1O1M810、我国外汇汇率采用的是()。A.美元标价法B.人民币标价法C.间接标价法D.直接标价法【答案】 DCQ6B9R10V3D6S8B2HK6I9G4C6Y1Q2F3ZD1X6G6H6V4
5、O4A1011、下列属于银行经营活动产生的现金流量的是( )。A.对外发放的贷款和收回的贷款B.取得或收回权益性证券的投资C.权益性资本取得的现金D.购买或收回债券投资【答案】 ACN8O3T9P7X2F4M4HH4V9J1E6C4I3R4ZQ5Y4B6B9E10C9T512、我国的证券业协会属于证券市场的()。A.机构投资者B.证券筹资者C.自律性组织D.中介机构【答案】 CCM5X9N7A8P8U9Q7HF6B1W8U3O10R4D3ZH2N10N5A6H3X4G813、证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为()。A.公募发行B.有限发行C.机构发行D.私募发行【答案】 DCK10I
6、7Q1F7I5R6U4HB8Z10T8O3O8N2I3ZJ6B9L6G2M7J6L714、如果其他情况不变，当中央银行增加外汇储备时，货币供应量将( ) 。A.增加B.减少C.不变D.上下波动【答案】 ACV1P6H10K9Z10P9E3HH9L7D10O3N7L9Z1ZZ3K6R5X10O10Y10W915、下列不属于政策性银行业务的是（ ）。A.贷款业务B.投资业务C.担保业务D.存款业务【答案】 DCC4H10I6S1B4W10A7HS8M1K8V10Q3G8X1ZZ8J8K8L5L6X5Z516、根据2014年1月银监会公布的商业银行流动性风险管理办法(试行),商业银行的流动性比例应当
7、不低于（）A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 DCM10T6G10T3X6D2K3HR7I8Y4P9J8X7N5ZF9S2N1Y6N6V3L917、巴塞尔银行监督委员会1988年9月颁布有效银行监管的核心原则，将银行业风险划分为()种类型。A.8B.6C.9D.7【答案】 ACP6E3D6P8R5I4I6HZ2I1Q7L6U7A5J4ZY9F7I1N4N8J8N718、商业银行监管综合评级结构共分为()级。A.4B.5C.6D.7【答案】 CCB2T9Z8D4Z1K5G5HG6Y4H1F10I3V2A6ZI10N8J10K10H3W9O819、金融机构利率是金融机构对()实行的各
8、种利息率。A.中央银行B.金融监管部门C.银行和证券公司D.企业单位和个人【答案】 DCY1F6F7A5L7Y6F9HA8Q4F5A7R7L5F10ZR2T9W10L9Z4F8H120、按贷款的保障条件不同进行分类，商业银行贷款不包括（ ）。A.担保贷款B.票据贴现C.银行保函D.信用贷款【答案】 CCH9K2N5C9B3K8O8HR7T8F9W6R2S9B6ZB10P5W10W1E5E3N621、不属于金融风险特征的是（ ）A.不可控性B.可测性C.不确定性D.相关性【答案】 ACW1M1F7T6V6T7N5HA3X2F5Z1C8X5Q10ZN9O3N2S9I3S10S622、国际货币基金组
9、织分配特别提款权形成的国际收支应计入国际收支平衡表的()项目。A.经常B.资本与金融C.结算或平衡D.权益【答案】 CCG5H1C1Y4P6X7F6HG9U6H10D7E2Z3V5ZN5L9R10M2B1X5I123、根据我国相关法律规定，再贴现期限从贴现之日起至贴现票据到期日止，最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 DCS9W3O9M6C3J2O6HD8S9Z7I6V2R10N9ZR7T3C4C2M6W8I424、在衡量流动性的主要指标中，流动性缺口率一般不应低于（）。A.5B.10C.25D.50【答案】 BCU3H10S4F3G4Y9B3HS10N1W6X1G1F6B1
10、0ZA2U2F4M2K5U8X1025、提供租赁设备和工具短期使用权的租赁形式是（）。A.金融租赁B.杠杆租赁C.经营租赁D.财务租赁【答案】 CCG6O2L5M4R9Y9L2HH7P1N4K3H5W5L8ZT6J1W8I10U2H7P526、某企业在2019年5月20日以房屋作抵押向银行申请贷款1 000万元。银行审查评估后，向该企业发放贷款1000万元，期限为6个月，月利率为6。合同规定采用利随本清的计息方法。A.比较低B.不确定C.比较高D.不变【答案】 CCX3Z1P3L2P9K10V8HR9D4F5J4M7I7F10ZL2U1U2X7P9M5G827、我国信用风险监测指标中单一集团客
11、户授信集中度一般不应高于( ) 。A.15%B.20%C.50%D.100%【答案】 ACN1G2Z1S9C1B2D7HC4X5X2H7V6A1X7ZE10R10H5C10T8Y7Z428、存款货币流通，又称()，即银行转账结算而引起的货币流通。A.转账流通B.结算流通C.支票流通D.非现金流通【答案】 DCQ7B8Y7F8R4X5G3HF10H8B6J3V6F9M10ZP2B4G3I7W8N8W729、决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（ ）。A.银行产品、服务的资产组合B.三道防线之间的协调C.银行的规模D.银行的风险管理方式【答案】 BCX9D5Q3N3U1B5D8HS
12、9U1Q8V6L4B6A8ZP9J5U10U3E2R5T630、某商业银行某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行的存款准备金账户余额1800万元，其中法定存款准备金800万元。A.法定存款准备金B.库存现金C.超额存款准备金D.存放同业存款【答案】 CCI10Y8D9N1Q7U3Q5HE5T3Y1E3N6W9L6ZB9V9H2M8J10C4J331、在我国设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 ACB6S9L2T5P8R4F9HF6R10R2A5K5T3O8ZG7T3K4E9X4J1P832、证券公司最本源、最基础的业务活动是（ ）。A.
13、证券承销B.证券经济交易业务C.财务顾问与投资咨询D.项目融资【答案】 ACU10M6E6R4R7Q6C6HC4L10I10M10P3N10Q6ZJ9F10V6D4N4M1G933、当前我国商业银行通过证券投资获取收益的来源不包括（ ）A.资本利得B.债券利息C.合理避税收益D.股票红利【答案】 DCI6N6G6J5A10A6Z3HK5U10S6Z10X7N7J6ZQ2C6C2H1Y10I7D834、下列属于代用货币的是（）。A.珠玉B.纸币C.电子货币D.交子【答案】 DCD2R6Q8F8W2M5M5HI8K6C4P1W5L3F7ZN9I4L9F8P1K1H935、现金付出凭证传递的要求是(
14、 ) 。A.先付款，后记账B.先记账，后付款C.先借后贷D.他行票据，受托抵用【答案】 BCY6I10U2W6R4C5D8HU9Y10O3O9C8I5R7ZA5Q4B6D8Y2C1D836、银行承兑汇票到期结算时，如申请人无款或不足支付，承兑银行应对票款或不足部分做的会计分录是()。A.借：贷款损失准备贷：贷款B.借：应解汇款贷：联行往来C.借：逾期贷款贷：应解汇款D.借：应解汇款贷：现金【答案】 CCM5N6B5X10O3W1P3HC2N10R2V9I9Z4U10ZQ5B9U1H6X4M10X537、弗里德曼货币需求函数中的收入是指( ) 。A.过去的收入B.恒久性收入C.当期的收入D.未来
15、的收入【答案】 BCW9X8P4O8D5J2J5HI7C7G6D9F10L9W5ZN2C9E8Z4T8J9S938、证券公司为所承销的证券创造一个流动性强的二级市场，并维持市场价格的稳定的职能时，所扮演的角色是（）。A.做市商B.经济商C.交易商D.承销商【答案】 ACN3Q9O5F1O3N8L10HW1Y10P5J4Q6R9D2ZQ4A2F9K2C10A10O639、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】 BCM8O1B5W2A7T2T1HW6H5Z10M9P8Z8F6ZC7J3J4T1L
16、6M8Q940、中央银行再贴现实付金额按贴现汇票票面金额扣除再贴现日至汇票（ ）的利息计算。A.到期日B.到期日后一日C.到期日前一日D.到期日前五日【答案】 CCW3O8F8U2Z4P6K4HG3V7C2L6J2C8Q5ZY9T10W6F10P6T8Y941、票据市场是以票据作为工具，通过_和_进行融资活动的货币市场。（ ）A.托收承付；汇兑B.信用卡；银行本票C.汇兑；贴现D.票据承兑；贴现【答案】 DCF9C1S6B4P8C5M3HZ3J10R6S10I1N7H1ZG5A7K6O7M7C1N1042、由于宏观方面的因素引起的，对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的可能是（ ）。A.系统
17、性风险B.非系统性风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACG7O3J9L2X4H6Z6HK4S5X5B6C4Z10W8ZE10T6J2F1Y6T2O243、下列不属于金融企业贷款业务的关系人的是（）。A.借款人B.存款人C.贷款人D.担保人【答案】 BCP4I3M2P6B5B8O5HJ9H7U8A2J2P4K10ZU5X10H5B10Q4W8L944、作为金融创新中推出的存款品种，结构性存款的主要特征是（ ）。A.高风险、低收益B.高风险、高收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益【答案】 BCA4U5W8Y1F9Q4F7HI6F8Y5J3B9D5E6ZU1Y6S3J8N1F1Q945、根据
18、费雪的贷币需求理论,假设其他条件不变,物价水平将随贷币供应量的增加而（）A.不变B.上升C.下降D.不确定【答案】 BCE2T8E5K7X2I5W10HR3T9X1A3L2L3Y5ZK6H6J4Z6D10E3U1046、按照贷款人承担的经济责任划分，可将贷款分为()。A.中长期贷款和短期贷款B.信用贷款、担保贷款和票据贴现C.自营贷款和委托贷款D.生产经营性贷款、消费贷款和科技开发贷款【答案】 CCW3Z6I4Y2M4Q10D8HD8E8C4R10P7M4Y10ZK7B1Y4R6W6O8I647、在财政余的情况下,如果银行信贷规模不变,会导致市场购买力需求（）A.过旺B.不变C.不足D.上下波
19、动【答案】 CCJ8G3T9J1Q2J2A1HD8L2J1Y8K3E7N8ZL4R9P10I6A3T1W848、银行信用的客体是单一货币资本的这一特点克服了商业信用在（ ）上的局限性。A.数量、方向和规模B.数量、质量和效率C.质量、风险和收益D.质量、形式和内容【答案】 ACY8Y4P10I3R6Q4V2HT1X1E10H4A7J7B4ZR5F8U4K4Z5R8J649、按照凯恩斯的货币需求理论,利率提升会导致（）A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCM9M5Z9K10T10C3Y3HI3C9X4Q8S8U10Q9ZA10O4N4B2
20、T4L8K1050、在金融风险的分类中，交易对象无力履约的风险是指()。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 CCX9J4K1P5H3D10D9HT1J9Y7E3G9P5E7ZQ4O3Q2X1B4P3J351、为办理国际间的货币收付、清偿国与国之间的债权债务而进行的业务活动称为()。A.国际结算B.国际清算C.国际清偿D.国际支付【答案】 ACJ8M2T3B9C6U7L5HJ2B8D5L3H6F6H1ZF7D9W9T5R7D6U852、下列有关市场风险的说法，正确的是()。A.市场风险主要来自于所属经济体系B.市场风险是由各种非系统性因素带来的C.市场风险可以通过分散化予
21、以消除D.市场风险相比于信用风险而言，更难以分析和控制【答案】 ACA5S10B3I2O3D3N1HK5A2F5S7B2W10P1ZO2H10Z2N10U2Z4W353、人民币由商业银行和其他金融机构现金业务库通过不同渠道进入流通领域，即形成()的过程，称为现金投放。A.企事业等单位库存现金和居民存款B.企事业等单位库存现金和居民手持现金C.企事业等单位贷款和居民存款D.企事业等单位存款和居民手持现金【答案】 BCS3O9I6D2M8T4P3HC9A5U7K7K8P1M6ZY1T7V1N1M3A8X254、一般而言，在我国金融体系中处于核心地位的是（ ）。A.政策性银行B.商业银行C.中央银行
22、D.贴现银行【答案】 CCG7P3B9X6X10N8L4HX8N2H5V7T5E3Z9ZA4V2M4D8J6V9T755、商业银行与客户往来影响银行可用头寸增加的因素是（ ）。A.存款户提现B.本行客户对异地汇出款C.客户交存现金D.本行客户用贷款偿还他行客户债务【答案】 CCL2D7W3X3G7D7Z4HQ5O10I2B4Z5X6V2ZM9G8Q4L4Q8O6P1056、（2019年真题）决定商业银行经营成败的关键是（ ）。A.盈利性B.安全性C.效率性D.保持合理流动性【答案】 DCY10F7R4B6V7U4F6HX7G5D5D7R9M4P3ZW6Z8F2I10X7C1J657、目前，我国
23、上海和深圳证券交易所对ST股交易实行（ ）的日涨跌幅限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 ACI4T1A2B4N2I5Q10HQ5O3X3K6J2T2D4ZV9T6F4R6Q4R9J658、风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立,双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡,这是金融风险管理（）的表现。A.全面风险管理原则B.垂直管理原则C.集中管理原则D.独立性原贝【答案】 DCY7E1F6K8J4L7Q2HC7V8U9X10Y8L6I4ZW4W2O6A6C7L3M359、企业存款人因借款需要，在基本存款账户开户行以外的银行营业机构开立的结算账户为()。A.特别存款账户B.
24、一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户【答案】 BCB10W9H3G10D8V10S9HF4C7Y5J9H5J10H7ZM9F1R2M6S2E8X1060、下列属于银行会计特定凭证的是( ) 。A.进账单B.表外科目借方(贷方)传票C.特种转账借方(贷方)传票D.货币兑换借方(贷方)传票【答案】 ACP2X2E6N9H5X10B4HM9Q9R2R6P10B10G5ZZ4I7R8U3I5Z9B361、2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为100亿元。A
25、.2.0%B.20.0%C.2.5%D.25.0%【答案】 DCO5T8G9Z1N3F3F7HH4H6U8T1I4H4J5ZU8D9B9X5L8N9B862、央行票据通过（）发行A.深圳证交所B.上海证交所C.全国银行间债券市场D.全国银行间同业拆借市场【答案】 CCQ2F2B1U8Q10Q5U4HX8T9K4N7V5F1J6ZL4Y8Z10X8L1N7T463、（2017年真题）我国商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。A.1B.10C.15D.20【答案】 BCS10Z4W6G1Z8I10V5HI1M5E8F4L1Q6Y10ZW7T6B3C6Q6B8B66
26、4、下面运用借贷记账法在各类账户中登记和反映错误的是()。A.权益类账户，增加记借方，减少记贷方，余额反映在借方B.负债类账户，增加记贷方，减少记借方，余额反映在贷方C.资产类账户，增加记借方，减少记贷方，余额反映在借方D.收人类账户，增加记贷方，减少记借方，余额反映在贷方【答案】 ACC5I8Z6B10S5F7T1HZ2J2L6V9V4O5Q10ZA8B2T3O1X6J5L965、某商业银行2019年度净利润为1 000万元，资产为100000万元，资产相对上年增加40000万元。此外，关注类贷款为100万元，次级类贷款为200万元，可疑类贷款为100万元，损失类贷款为200万元，各类贷款余
27、额为10000万元。A.6%B.3%C.5%D.4%【答案】 CCE9Y3M3X3G1B3W7HE8Z4L4Q6X8K2E3ZT2U3K10O7P4N2D766、对()的申请人，可以签发现金银行汇票。A.个体经济户和个人B.企业法人C.社会团体D.国家机关【答案】 ACG2O9A7Q10Y2R7D6HU2R6Z6T3M6O4X4ZS2M4U5B9U9R1I767、现金付出凭证传递的要求是( ) 。A.先付款，后记账B.先记账，后付款C.先借后贷D.他行票据，受托抵用【答案】 BCG5D8L2R3A1H9E3HE6X2C7A6W7K8L10ZZ2R10A4W6N1F3R968、巴塞尔委员会是19
28、74年由十国集团中央银行行长倡议建立的，其成员包括十国集团中央银行和银行监管部门的代表。自成立以来，巴塞尔委员会制定了一系列重要的银行监管规定，如1983年的银行国外机构的监管原则和1988年的巴塞尔协议。这些规定不具有法律约束力，但十国集团监管部门一致同意在规定时间内在十国集团实施。经过一段时间的检验，鉴于其合理性、科学性和可操作性，许多非十国集团监管部门也自愿遵守了巴塞尔协议和巴赛尔新资本协议，特别是那些国际金融参与度高的国家。1997年，有效银行监管的核心原则的问世是巴塞尔委员会历史上又一项重大事件。核心原则是由巴塞尔委员会与一些非十国集团国家联合起草，得到世界各国监管机构的普遍赞同，并
29、已构成国际社会普遍认可的银行监管国际标准。至此，虽然巴塞尔委员会不是严格意义上的银行监管国际组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者。2002年10月1日，巴塞尔委员会发布了修改资本协议建议的最新版，同时开始新一轮调查(第三次定量影响测算QIS3)，评估该建议对全世界银行最低资本要求的可能影响。从1988年第一个巴塞尔协议到1999年6月巴塞尔新资本协议(或称新资本协议)第一个征求意见稿的出台，再到2006年新协议的正式实施，时间跨度长达30年。几十年来，巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。A.4B.6C.8D.50【答案】 ACX8R4M5T5W10R1H6HA8I5A
30、4B5B2L6F2ZZ10L9N7X1W7O5A769、由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价格分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程，称作()。A.清算B.过户C.交割D.竞价【答案】 ACZ3K1I9P7J8D8F4HU8M6B6L2J8X4U4ZY9W5W9N1E1B6A170、甲银行与乙银行签订黄金交易合约，约定在成交日之后的三个月内进行交割，这种交易通常是在（）市场上进行的。A.现货B.远期C.初级D.资本【答案】 BCT10W6Q9H6H6J7D5HH7B7T2L10Z5N6X8ZK2H3J6W9X7C5I571、（2017年真题）不能作为人民银行中期借贷便利
31、（MLF）合理质押品的是（ ）A.中央票据B.政策性金融债券C.国债D.次级债券【答案】 DCX4R2P5Y4K10Y2X6HR3H7K9C4D7I5S10ZC5E5U2E6D8A1M972、金融中介经营对象的特殊性是指()。A.经营品种繁多B.经营过程复杂C.经营对象与货币有关D.经营周期不固定【答案】 CCB5S1C4U3K7C8X8HI5C10U7R7N9A4D5ZP3S5N6C9Y9P4A173、在汇款业务中，接受汇款人的委托汇出款项的银行称为( ) 。A.代理行B.汇出行C.汇入行D.收款行【答案】 BCH2B2Z9S6Z7L6I10HJ9V4I2N3X8P1N2ZY4M4L5A5R
32、6L5O874、下列属于银行经营活动产生的现金流量的是()。A.对外发放的贷款和收回的贷款B.取得或收同权益性证券的投资C.权益性资本取得的现金D.购买或收回债券投资【答案】 ACO3G4C9L1R9S9C8HT4O1J3U6L8T2W5ZS2B2P10E1V8D10R375、中央银行是一国金融体系的核心，是调节控制全国货币金融活动的最高权力机构，它可以根据全国经济发展的状况制定和执行货币政策，控制和调节货币供应量，对经济生活进行干预和控制。而中央银行对经济生活进行干预、调控，又体现在其各项业务活动之中。 A.资产B.负债C.中间D.表外【答案】 ACP6Z4G5O10U6F1N7HJ4N5M
33、3Y4F6P6K5ZJ1K3T9H3I5F3X176、银行保函是以银行信用代替或补充（ ）。A.政府信用B.个人信用C.商业信用D.消费信用【答案】 CCN10T3L6H5B5S4B2HK4W3U2X3J10U8W9ZY9P10T1D3D6B3K277、关于信用货币特征的说法,错误的是（ ）A.信用货币是管理货币B.信用货币是债务货币C.信用货币具有强制性D.信用货币是足值货币【答案】 DCP8P7N3J1I4V5S2HW6H9H5V6E2N8T3ZU4S4D5Q9O9C6G578、根据费雪的贷币需求理论,假设其他条件不变,物价水平将随贷币供应量的增加而（）A.不变B.上升C.下降D.不确定【
34、答案】 BCX7L7T7Q8L7T2O1HP2T5I2A10A6U7Y4ZS3O8I2Q8B1W1A179、（ ）优先于普通股的股票称为优先股。A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余财产分配权D.表决权【答案】 CCM10I5K9Z10P10Y2I5HM5Z5D8F1F9J2U7ZJ10H1D9Z2M4K3T580、风险报告的要求不包括()。A.内容要完整，做到面面俱到B.输入的数据必须准确有效C.应具有时效性D.应具有很强的针对性【答案】 ACN3N2G9I10O8J1D5HR7I7U10B6T10Z6B3ZE4E2A7U3E6O9R881、同业拆借资金不能用于()。A.短期使用B.
35、维持资金的正常周转C.暂时调剂余缺D.贷款和投资【答案】 DCY8E9L10B7N3M7A1HF7E3F8X8Y3T4R7ZR2X8G5L5E2S8K782、某公司发行某种证券，该证券面额为100我发行价为97元这种发行方式属于（）发行A.折价B.等价C.平价D.溢价【答案】 ACX5Y9S4W8Z4X10I2HW3N2V2R8J5F6G8ZH3R1I10M5T7Y10C983、（ ）的根本特征是可兑换性。A.记账外汇B.自由外汇C.贸易外汇D.非贸易外汇【答案】 BCJ4Y4H10I3E8O10E5HX10R6Y1F1P10E9U9ZF3W4X6G9T9U2O584、为企事业单位、个人客户之
36、问完成货币收付转移或清偿其债权债务关系，是指金融中介的()功能。A.转移风险B.信用中介C.稳定市场D.支付中介【答案】 DCU8T8Y4S4J6Q9V6HS10M2A9F9O10Y10Z6ZO1Z6H1F8F7Q7A385、M投资者预计A股票将要跌价,于2012年4月1日与S投资者订立合卖出合约合约规定有效期为3个月,M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股,期权费为每股0.5元2012年5月1日A股票价格下跌至每股8元(不考虑税金与佣余等其他因素)。A.看涨期权，期权费500元B.看跌期权，期权费500元C.看涨期权，期权费5000元D.看跌期权，期权费5000元【答案】 BCN9V
37、4U4H9V8S6N2HP1U8U3E5I6P6N6ZM5F4H10C6D4D6B486、2013年末，假设某商业银行相关指标为:人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为100亿元。A.2.0%B.2.5%C.20.0%D.25.0%【答案】 BCK1U5T4R7N3D2T2HK9F10V5V1C5X7P5ZH5H6T2X6N9U3U387、根据2005年施行的短期融资券管理办法，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业净资产的( )。A.20B.30C.40D.50【答案】 D
38、CO1W6Y4T4T5S3N8HP10H5M5H10Q7B9J4ZE1Q7Y9K2K10Q10R188、根据2005年施行的短期融资券管理办法，企业发行融资券时实行余额管理，待偿还融资券余额不得超过企业化净资产的()。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 CCT7Z10Z4X9K5Z2D3HU3A10D4C6J5G10I1ZM6C3D6U9H1J8Q789、假定,中国人民银行公布的货币供应量数据为(单位:亿元):各项存款120048.33,包括426854(其中定期存款和自筹基建存款10329.08),财政存款3143,65,机关团体春款2015.71,域多储蓄存款63243.27
39、,农业存款2349.83,信托类存款2834.78,外币存款3775.35;金融债券33.57,流通中現金13894.69,对国际全融机构负债391.39。A.60945.97B.50616.89C.46251.35D.64089.62【答案】 BCC10G2J4E5W5U3Y1HK7W1U2U3V3N7C10ZD10P5O3J5J4D4G490、央行票据通过（）发行A.深圳证交所B.上海证交所C.全国银行间债券市场D.全国银行间同业拆借市场【答案】 CCU4S2S7D7U2K4A1HJ2G1Q10E5T7K4X3ZS7A2K1N10L9I6L791、承兑银行在承兑汇票到期日预先向承兑申请人收
40、取票款的会计分录为（）A.借:单位活期存款承兑申请人户贷:应解汇款B.借:银行存款贷：应解汇款C.借:贴现资产贷:单位活期存款承兑申请人户D.借:贴现负责贷:单位活期存款承兑中请人户【答案】 ACM4E5V4E6D2E10B8HP6Z9A8K5U8A5J10ZL6U2S10L1P8P10L392、银行投资买卖动产、不动产时，由于价格波动带来的风险是（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 CCQ2W4P7N1F10O3R4HE6V9Y7B2F6I2T8ZE1L5J10G9F9Y4E293、商业银行在中央银行的超额准备金存款增加，则会使该商业银行的头寸( ) 。A.增加B
41、.减少C.不变D.不可预测【答案】 ACN3D4Z8Q10E3J6N9HA2X8F2Y8C9B5G6ZY7G4P4I6I9D6J494、在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为（）。A.过户B.交割C.清算D.成效【答案】 ACZ10U5C4B6W7U8W5HJ4J7D3L4A1H4D4ZZ7M7E2Y8G8L6M695、巴塞尔委员会是1974年由十国集团中央银行行长倡议建立的，其成员包括十国集团中央银行和银行监管部门的代表。自成立以来，巴塞尔委员会制定了一系列重要的银行监管规定，如1983年的银行国外机构的监管原则和1988年的巴塞尔协议。这些规定不具有法律约束力，但十国集团
42、监管部门一致同意在规定时间内在十国集团实施。经过一段时间的检验，鉴于其合理性、科学性和可操作性，许多非十国集团监管部门也自愿遵守了巴塞尔协议和巴赛尔新资本协议，特别是那些国际金融参与度高的国家。1997年，有效银行监管的核心原则的问世是巴塞尔委员会历史上又一项重大事件。核心原则是由巴塞尔委员会与一些非十国集团国家联合起草，得到世界各国监管机构的普遍赞同，并已构成国际社会普遍认可的银行监管国际标准。至此，虽然巴塞尔委员会不是严格意义上的银行监管国际组织，但事实上已成为银行监管国际标准的制定者。2002年10月1日，巴塞尔委员会发布了修改资本协议建议的最新版，同时开始新一轮调查(第三次定量影响测算
43、QIS3)，评估该建议对全世界银行最低资本要求的可能影响。从1988年第一个巴塞尔协议到1999年6月巴塞尔新资本协议(或称新资本协议)第一个征求意见稿的出台，再到2006年新协议的正式实施，时间跨度长达30年。几十年来，巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。A.信用B.市场C.资产D.负债【答案】 CCX9D10U6S9L7D5R8HY5K7T8B10F3S1X3ZT6Z1S4A7J7J1T796、业务库存现金可用量的匡算不取决于()。A.上日末营业终了时库存现金余额B.现金库存限额C.营业日初现金可用量D.自留准备金比率【答案】 DCI3H6B9Z10Q6V7F9HM9B6
44、J1M1N10Z2D7ZD4S5D5W8B1Z5M497、证券公司通过参与企业兼并与收购，可以实现()。A.超额利润B.证券公司与社会各界广泛联系C.证券公司规模扩大D.社会资本重组【答案】 DCK1P4M8F5R5Q5V7HL6N5F1L3A7F3K4ZD10H1W7P10W10L10Y998、下列不属于商业银行资本的功能的是（ ）。A.营业功能B.保护功能C.管理功能D.监管功能【答案】 DCU1E6P8B1N9E10J7HT5I8I7S6T5B1N2ZC6X10G1S4H6F9D1099、商业银行申请开业的首要条件是（）。A.组织存款B.筹足资本C.发放贷款D.申请上市【答案】 BCT1X3H2I2R10L3V10HI7S5H10U10Q3D6D2ZN6A5H2B4E1H8L10100、跟单托收是指将()一起交银行委托代收款项的结算方式。A.汇票连同银行票据B.汇票连同商业单据C.支票连同商业单据D.本票连同银行票据【答案】 BCP4Z9T10K4C9F9P2HO6X9F10J8F5R10Y2ZS3J8V4G4O7T5W3101、下列属于银行会计特定凭证的是( ) 。A.进账单B.表外科目借方(贷方)传票C.特种转账借方(贷方)传票D.货币兑换借方(贷方)传票【答案】 ACM2M6A