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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试题题练习试题 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A2、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D3、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A5、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A
2、.B.C.D.【答案】A6、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C7、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B9、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】D10、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出
3、【答案】A11、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D13、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C14、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A15、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A17、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负
4、债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C18、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C19、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.半弱式有效市场【答案】B20、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A21、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A22、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A23、证券产品进场时
5、机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D24、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A25、根据证券业从业人员资格管理实施细则，执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B27、2010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.证券投资咨询D.财务顾问【答案】C28、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与
6、家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B29、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A31、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析【答案】A32、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】
7、B34、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】B35、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C36、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A39、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B40、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规
8、划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A41、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A42、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B43、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、制定投资规划时的步骤包括（
9、）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B47、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B49、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】B50、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A