《北京市2023年理财规划师之三级理财规划师提升训练试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《北京市2023年理财规划师之三级理财规划师提升训练试卷B卷附答案.doc（23页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、北京市北京市 20232023 年理财规划师之三级理财规划师提升训年理财规划师之三级理财规划师提升训练试卷练试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、张女士从事风险管控工作多年，深知风险对人们的生产、生活造成的威胁，她经常向她的客户讲解风险与保险的关系，说法不正确的是()。A.风险是保险产生和发展的前提B.保险是风险管理中重要的方法之一C.保险经营过程中不存在风险D.风险与保险存在着互制互促的关系【答案】C2、紧缩性的财政政策和扩张性的货币政策，会引起产量()，利率()。A.上升下降B.下降上升C.上升不确定D.不确定下降【答案】D3、下列不属于证券法的基本原则
2、的是()。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.公告原则【答案】D4、个人住房公积金贷款的借款人须提供一种担保方式作为贷款的担保，没有担保的，不予贷款。下列不属于担保方式的是()。A.抵押加连带责任保证B.信用担保C.抵押加购房综合险D.质押担保【答案】B5、在购买货币市场基金时，参照的收益指标是()。A.九天年化收益率B.每万份基金单位收益C.当期收益率D.持有期收益率【答案】B6、()是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。A.指数型基金B.LOF 基金C.开放式基金D.ETF 基金【答案】D7、下列关于基本风险和特定风险的说法中，错误的是()。A.基本风险形成的过程通
3、常较短B.基本风险是社会个体所不能控制或者预防的C.特定风险由特定的因素引起，与特定的社会个体有因果关系D.特定风险造成的损失由个人或家庭、企业来承担【答案】A8、小王投保一年期家财险 20 万元，保险期限内的某日不幸发生火灾使保险财产全部被焚毁，保险人赔偿 20 万元后该保单终止。则该保单终止的原因属于()。A.因期限届满而终止B.因违约失效而终止C.因履行而终止D.因解除终止【答案】C9、世界上第一个实行现代社会保障制度的国家是()。A.德国B.美国C.英国D.中国【答案】C10、()是指最初取得财产的所有权或不依赖原所有人意志而取得财产的所有权。A.变动取得B.占有取得C.原始取得D.继
4、受取得【答案】C11、共同基金的费用包括多种费用，因此投资基金时通常也要仔细阅读相关费用。下列四项中()的赎回费用最少。A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合性基金【答案】C12、王先生今年刚刚买了一辆奔驰，购买了保险，由于还未上牌照，此时保单尚未生效，他怕车辆丢失或者发生碰撞产生风险，通过()可以规避保单生效前的风险。A.投保单据B.暂保单据C.保险单据D.保险凭证【答案】B13、若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清，共需偿还约()元利息。A.361095B.421283C.561095D.661095【答案】B14、某投资者在上海证券交易所和深圳证券交易所以外的场所进行有价
5、证券交易，则此场所属于()。A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外交易市场【答案】D15、下列关于股份回购说法错误的是()。A.股份回购分为公开市场回购和要约回购B.股份要约回购的执行成本较低C.股份回购可以改变公司的资本结构，提高财务杠杆率D.股份回购可能对公司的经营造成负面影响【答案】B16、企业年金有多种筹资模式，我国企业年金采用的筹资模式为()。A.现收现付制B.部分基金制C.完全基金制D.对外投保式【答案】C17、按照目前我国法律规定，单个资金信托投资计划成本的合同数量不能超过()。A.50 份B.100 份C.200 份D.1000 份【答案】C18、()是指投保人或被保险人
6、对投保标的所具有的法律上承认的利益，反映的是投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系。A.最大诚信B.可保利益C.近因利益D.损失补偿【答案】B19、客观公正原则要求()。A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理D.理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时，不应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方【答案】A20、投资者选择货币市场基金可以重点考察的指标不包括()。A.基金经理B.规模大小
7、C.申购赎回速度D.收益指标【答案】A21、财产保险中的海上保险中对保险利益时效的特殊规定是()。A.只要求在合同订立时存在保险利益B.只要求在合同终止时存在保险利益C.要求从合同订立到合同终止始终存在保险利益D.无时效规定【答案】B22、我国教育贷款政策的形式不包括()。A.学校学生贷款B.国家助学贷款C.民间机构资助D.一般性商业助学贷款【答案】C23、具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起()内没有行使撤销权的，权利消灭。A.半年B.一年C.两年D.两年半【答案】B24、王先生的生意最近资金吃紧，所以准备通过典当自己的动产和不动产来融通资金。王先生了解到可以进行典当的动产、
8、不动产通常有三种，不包括()。A.汽车典当B.房产典当C.债券典当D.股票典当【答案】C25、夫妻离婚后，关于子女的生活费和教育费的协议达成后或判决生效后，生活费和教育费()。A.不能再行变更B.可以增、减、免C.只能增加，不能减少D.可以增加、减少不能免除【答案】B26、小张希望获得短期的资金，可以采用保单质押的方式融资，并不是所有的保单都可以质押，下列四项中，可以作为质押品的保单为()。A.医疗保险保单B.意外伤害保单C.养老保险保单D.财产保险保单【答案】C27、小张采用质押方式进行个人耐用消费品贷款，他能获得的贷款额度不得超过质押权利票面价位的()。A.60%B.70%C.80%D.9
9、0%【答案】C28、李某为其子投了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限 5 年，保费已一次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要求保险公司履行赔付义务。对此，保险公司应()。A.依照合同规定给付保险金B.根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费D.可以解除合同，但应全额返还保险费【答案】B29、借款人如果需要提前还贷，须提前()天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷，其中公积金贷款向住房资金管理部门提出申请。A.5B.10C.15D.20【答案】C30、理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描
10、述错误的()。A.不必盲目求大B.无需一次到位C.量力而行D.购买较大面积的住房【答案】D31、解除同居关系时，同居关系期间的财产按照()处理。A.家庭共有财产B.完全的共有财产C.一般共有财产D.完全个人财产【答案】C32、委托典当时，被委托人不须携带的证件是()。A.典当申请书B.典当委托书C.本人有效身份证件D.委托人有效身份证件【答案】A33、我国养老金分为基础养老金和个人账户养老金两部分。按照新的基本养老金计发办法，参保人员每多缴 1 年，养老金中的基础部分增发()。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A34、张先生为儿子准备教育金，如果他的儿子还有 10 年上大学，假设届时大学
11、每年学费为 20000 元左右，入学后学费保持不变，考虑到大学期间的投资收益，年收益率为 5%，那么张先生需要在儿子上学时准备()元学费。A.74464.96B.70919.01C.67463.21D.66548.37【答案】A35、任何投资都存在成本，一项投资最基本的成本大体可以分为三类：购买成本、交易成本，以及一些间接成本、_，此外还有一些无形成本，如_。()A.税收成本；机会成本B.税收成本；时间成本C.机会成本；时间成本D.时间成本；机会成本【答案】A36、某客户与银行签订了 80 万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为()元。A.24B.40C.240D.400【答案】B3
12、7、在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚白领人士的还款方式为()。A.等额本息还款法B.等额递减还款法C.等比递增还款法D.等额递增还款法【答案】B38、质押保单必须具有现金价值才可以办理质押贷款，以下不能办理质押贷款的是()。A.医疗保险B.养老保险C.投资分红型保险D.年金保险【答案】A39、刘先生为我国新的保险制度实施以后参加工作的职工，他退休后个人账户养老金按账户储存额的()计发。A.1/100B.1/120C.1/140D.1/200【答案】B40、下列关于现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的
13、是()。A.股票股利可以降低每股价值B.股票股利有利于公司的长期发展C.发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息D.发放股票股利会减少公司的负担【答案】D41、关于所得税的有关规定，下列说法错误的是()。A.工资、薪金的所得适用 20%的税率B.利息、股息、红利所得适用 20%的税率课税C.在中国境内无住所又未居住满一年的个人，从中国境内取得的所得应缴纳所得税D.在中国境内有住所或无住所而居住满一年的个人，从中国境内与境外取得的所得均应缴纳所得税【答案】A42、下列保险中，不属于信用保险的是()。A.出口信用保险B.投资保险C.商业信用保险D.诚实保证保险【答案】D43、下面对基金中
14、的基金的说法正确的是()。A.基金中的基金的主要投资对象为股票B.目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品C.基金中的基金成本比普通基金低D.基金中的基金由于经过双重的筛选，因此风险相对低【答案】D44、关于零存整取，下列说法中错误的是()。A.比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户B.存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入C.若储户中途漏存，可在到期支取前补齐D.适应面较广，手续简便【答案】C45、何先生的儿子今年 7 岁，预计 18 岁上大学，根据目前的教育消费，大学四年学费为 5 万元，假设学费上涨率为 6%，何先生现打算用 12000 元作为儿子的教育启动资金，这笔资金的
15、年投资收益率为 10%，则儿子上大学所需学费为()元。A.78415.98B.79063.21C.81572.65D.94914.93【答案】D46、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为()元。A.58719.72B.60677.53C.68412.96【答案】B47、()不适宜租房。A.刚刚踏人社会的年轻人B.储蓄不多的家庭C.工作地点固定的人D.生活范围不固定者【答案】C48、政府债券的优点不包括()。A.安全性高B.流动性强C.收益率高D.可以免税【答案】C49、下列关于住房消费贷款的贷款额度的说法，正确的是()。A.贷款额度决策的关键在于资金的投资成本B.如果资金投入其他项目
16、可以带来的回报低于增加贷款带来的成本，就应该尽量申请最大额度的贷款C.申请贷款时一定要用满贷款额度D.首付越多，今后的偿还本金越少，偿还期限可以缩短，利息支付也可以减少【答案】D50、()是指被保险人在保险标的遭受损失后，根据保险合同的约定向保险人要求履行赔偿的行为。A.投保B.核保C.理赔D.索赔【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、在我国，企业收入的来源包括()。A.提供劳务B.营业外收入C.对外投资的收益D.让渡资产使用权E.销售商品【答案】AD2、变动法定存款准备金率是货币政策中比较重要的工具，具有以下特点()。A.是中央银行调整货币供给量的最简单的方法B.一般不轻易使
17、用C.作用十分猛烈D.如果能够频繁使用对商业银行比较有利E.是一个强有利但不常用的货币政策工具【答案】ABC3、免纳个人所得税的项目有()。A.国债和国家发行的金融债券利息B.个人取得的教育储蓄存款利息所得C.政府特殊津贴D.个人取得的定期存款利息所得E.福利费、抚恤金、救济金、保险赔款、军人转业费、复员费【答案】ABC4、用支出法核算 GDP，企业投资是其中的一部分，关于该项目下列说法正确的是()。A.包括固定资产投资和存货投资两类B.固定资产投资指新厂房、新设备、新商业用房以及新住宅的增加C.生产出来而没有卖出的产品计为企业的存货投资D.存货投资只能是正值E.以上说法都正确【答案】ABC5
18、、全国人口普查中()。A.全国所有人口数是总体B.每个人是个体C.全部男性人口的平均寿命可以作为统计量D.如果按行政区域来划分，北京市的人口就是一个样本E.人的平均年龄可以作为统计量【答案】ABCD6、下列选项享受印花税税收优惠的是()。A.财产所有人将财产无偿赠给政府、社会福利单位、学校所立的书据B.国家指定的收购部门与村民委员会、农民个人书立的农副产品收购C.无息、贴息贷款合同D.小型微利企业的营业账簿E.财政部批准免税的其他凭证【答案】ABC7、个人持有现金主要是为了满足()。A.日常开支需要B.预防突发事件需要C.投机性需要D.心理满足需要E.投资需要【答案】ABC8、以下属于上市公司
19、临时公告中“重大事件”公告内容的是()。A.公司经营方针的重大变化B.发生重大亏损C.减资D.申请破产E.涉及公司的重大诉讼【答案】ABCD9、著作人身权包括()。A.发表权B.署名权C.修改权D.保护完整权E.获得报酬权【答案】ABCD10、常用的平均数指标主要包括()。A.中位数B.众数C.几何平均数D.变异系数E.算术平均数【答案】ABC11、国际资本流动对发展中国家的影响主要表现在()。A.本土企业和政府可以通过国际资本市场来进行项目融资B.可以使投资者提高预期回报和规避风险C.投资者的投资渠道拓宽了D.快速的资本流出会导致金融危机E.会加剧银行业系统的健全和稳定的敏感度【答案】ABC
20、D12、我国著作权法规定，著作权主体可以是()。A.公民B.法人C.非法人单位D.外国人E.国家【答案】ABCD13、甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走，音讯全无已满 2 年。依照我国民法通则，享有申请甲宣告失踪资格的人有()。A.甲妻B.甲的父母C.甲的成年子女D.甲的原所在单位E.甲的债权人【答案】ABC14、关于个人综合消费贷款，下列说法中正确的是()。A.以个人住房抵押的，贷款金额最高不超过抵押物价值的 50%B.以个人商用房抵押的，贷款金额最高不超过抵押物价值的 60%，C.对贷款用途为医疗和留学的，期限最长可为 8 年(含 8 年)D.贷款到期之前可申请展期【答案】BC15
21、、遗嘱继承与法定继承相比，具有以下主要特征()。A.遗嘱继承以法律事实构成为发生依据B.遗嘱继承体现被继承人的意志C.遗嘱继承在适用上排斥或优先于法定继承D.遗嘱继承，只须被继承人死亡这一法律事实即可E.我国遗嘱继承人的范围与法定继承人的范围不同【答案】ABC16、个人持有现金主要是为了满足()。A.日常开支需要B.预防突发事件需要C.投机性需要D.心理满足需要E.投资需要【答案】ABC17、决定总供给曲线的因素主要包括()。A.出口B.教育C.自然资源D.资本存量E.技术水平【答案】BCD18、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。A.不得再
22、次参加理财规划师资格考试B.吊销执照C.警告D.暂停执业理财规划师将受到行E.罚款【答案】BCD19、在计算房产税的过程中，下列符合免税规定的有()。A.国家机关、人民团体、军队自用的办公用房和公务用房免征房产税B.由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税C.事业单位自用的房产自实行自收自支的年度起，免征房产税 3 年D.宗教寺庙、公园、名胜古迹的非营业用房产免征房产税E.个人所有非营业用的房产免征房产税【答案】ABCD20、依据生命周期理论与家庭模型，客户在整个生命周期的理财规划内容包括()。A.现金规划B.退休养老规划C.投资规划D.税收筹划E.教育规划【答案】ABCD