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1、XXX深化“银行业内控和案防制度执行年活动实施方案为稳固“银行业内控和案件制度执行年以下简称“执行年活动成果，强化案件风险防范力度，有效遏制大要案发生，根据银监会?中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案件制度执行年实施方案的通知?精神、XXX银监分局?关于深化银行业内控和案件制度执行年实施方案的通知?信银监办通2021 83号和?XXX深化“银行业内控和案防制度执行年活动实施方案?的要求，特制定本方案。一、工作目标2021年XXX深化“执行年活动总体要求是：在2021年“执行年活动中自查及银监部门抽查督导发现问题、初步整改的根底上，着力开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查，
2、狠抓银监部门“防范操作风险13条的落实。总行按照全面发动、落实责任、分类指导、务求实效的原那么，指导各支行、部开展活动。做到废有所因、改有所益，切实将深化“执行年活动的成果及时转化为现实的风防范能力，力争通过与银监部门的共同努力，推动制度执行力建设，实现案件防控水平的整体提高。二、组织领导为全面统筹XXX深化“执行年活动的开展，XXX决定成立XXX“银行业内控和案防制度执行年活动领导小组。领导小组下设办公室，XXX同志兼任办公室主任，办公室成员由各部室有关人员组成，办公室负责对XXX深化“执行年活动的指导、催促、检查、评估及整改落实。各支行、部也要成立专门领导小组，加强组织领导、制订活动方案、
3、细化工作措施、明确工作目标、落实工作责任。各支行、部负责人为本单位深化“执行年活动的第一责任人，要逐级确保组织领导有力、资源配置合理、责任落实到位，以到达活动预期效果。三、活动内容(一)在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查各支行、部应根据自身情况，按照省银监局的要求，对2021年6月底单户余额在1000万元以上的不良贷款进行全面排查，并于9月15日前将排查情况书面报总行开展规划部。对于检查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累演变为恶性案件。在自查中暴露的案件线索，各支行、部必须第一时间向总行相关部门汇报，总行将视情节轻重向司法机关移送。市办将会同XXX银监分局从20
4、21年10月起对各支行、部自查自纠情况进行抽查，对大额不良贷款的抽查比例要求不低于总户数的10。对于没有严格按照要求对大额不良贷款中存在的问题开展自查自纠、或发现案件线索未及时向司法机关移送的，将坚决问责。(二)强化内控制度执行力突查各支行、部要加强对各岗位及各操作环节内控制度执行力建设，树立“合规就是平安，合规就是价值的理念，增强员工合规操作意识，并各结合本单位的具体情况，以满足对本辖区或特定的风险覆盖为标准，制定内控制度执行力突查的方案。总行将适时开展突击检查。对基层网点和一线柜台的突查，灵活运用多种方式，表达检查的针对性和突然性，确保内控制度执行力建设行之有效。(三)狠抓“防范操作风险1
5、3条的落实各支行、部要高度重视、采取切实行动,扎实推动“防范操作风险13条的落实。一高度重视防范操作风险的规章制度建设。一是对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务开展和本单位实际管理情况的，应进行专门研究，及时制订或修订。二是对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 (二)切实加强稽核建设。一是要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。二是业务主管部门和稽核监督部应对基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度。三是各支行、部领导要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。对上述内
6、容，承诺人不认真落实的，出现重大违规事件的，承诺人自愿按受市办及总行处理。三加强对合规性监督。各级领导要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。四订立职责制，明确各支行、部的责任，形成明确的制度保障。一是各级管理人员特别是各支行、部主要负责人和分管负责人，要认真履责，敢抓敢管，以身作那么。二是对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。三是反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。五坚持相关的行务管理公开制度。一是对薄弱环节
7、要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。二是要进一步扩大社会和新闻舆论的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。三是各支行、部负责人要分工合作，并注意对单位的抽检，深入调查研究，帮助解决问题。六落实好“四项制度。一是建立和实施重要岗位轮岗轮调和强制性休假制度，明确具体的操作程序和规定，上报总行人事部门，按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。二是稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。七“九种人排查。一是严格标准重要
8、岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。二是稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要立即调离原岗位，并对其进行审计。三是要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。八落实信访制度。一是对举报查实的案件，举报人要予以重奖。二是对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的鼓励机制和规定。三是对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律请求总行将其调离原工作单位，并给予严肃处理。九加强和完善银行与客户、银
9、行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改良技术手段。十加强未达账项和过失处理的环节控制。一是记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款过失的查核工作不返原岗处理。二是要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可邀请上级稽核部门对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。十一严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩办。十二加强对可能发生的账外经营的监控。一是当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。二是要探索手工情况下的有效监控
10、措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户KYC和“了解你的客户业务KYB的原那么，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的根本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由总行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据KYD的原那么，熟悉并审核所有单据
11、和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。十三配合总行迅速改良科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实根底。四、开展方式与时间安排(一)开展方式本次深化“执行年活动采取各支行、部自查自纠，总行会同监管部门催促落实的方式。各支行、部要对照深化“执行年活动的各项内容制定本单位的具体实施方案，并组织实施。根据 自查自纠情况，按照“重点抽查、分类推进、差异对待的原那么，做好对本单位的催促、指导、检查和评估工作。总行将把深化“执行年活动作为“合规执行年的重要内容，纳入重点督导工
12、作内容当中。(二)时间安排 各支行、部应按照本单位深化“执行年活动的具体实施方案，明确工作目标、活动内容、方法步骤和责任要求，立即进行部署和落实。并于2021年7月24日前将具体实施方案以纸质文件和电子文档两种形式报送总行。 五、有关要求(一)高度重视，周密部署各支行、部要将深化“执行年活动作为提高本单位内部控制实效和强化案防制度执行力的重要手段，切实提升案件防范水平。要按照深化“执行年活动内容的要求，制定明确的时间表和工作方案，确保检查的质量和效果。(二)强化监督，落实责任各支行、部在开展自查工作时要留存工作底稿，要针对自查暴露出的问题和风险隐患，认真开展自纠工作，并于9月1日前将有关情况形成书面报告，并经主要领导签字后报市办对口科室。 (三)加强督导，严格问责从10月份开绐，总行组成联合检查组，开展对各支行、部的专门检查，通过检查各支行、部自查工作底稿、实地检查、当面验证等方式检查自查自纠力度和效果。(四)认真总结，及时上报各支行、部要在2011年11月27日前做好“执行年活动情况总结，活动情况总结要全面反映本单位开展自查的程序与方法，检查频率与重点，着重表达自查暴露的问题以及所采取的整改措施。各行社于2011年12月1日前将本单位深化“执行年活动情况总结报送总行。