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1、金融产品营销案例 金融产品推广活动营销方案 方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署详细、周密，并有很强可操作性的方案。下面就是WTT给大家带来的金融产品推广活动营销方案，欢送大家阅读参考!金融产品推广活动营销方案1一、活动主题“锦龙舞春章，_行送桔祥”二、活动时间活动开展期：20_年12月1日20_年3月31日活动考核期：20_年1月1日-20_年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、开展客户”为主要目的，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点打破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核鼓励力度，开展全方位和多层次的营销宣传
2、活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个人业务开展奠定根底。四、活动目的20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。个人中间业务收入新增900万元。客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。收费借记卡发卡新增2万张。信誉卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。电子银行交易量比提升7个百分点，到达46%以上;自助设备交易量比到达50%以上。个人电子银行客户新增40000户;个人产品覆盖度提升0.02。五、考核评比为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步开展，活动将设置综合奉献奖和单项奖，
3、分别对表现突出的网点和个人进展表彰奖励。(一)“综合奉献奖”1、指标设置内容及权重2、有关指标说明。(1)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=20_年年末后5天存款时点余额/5。(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、20_折算。(3)电子银行业务考核指标：电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、 银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目的4万户，其中：网上银行和手机银行
4、客户各新增7500户和7000户以上，其余客户开展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，那么每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。3、奖项设置：活动完毕后，市行采用综合系数占比法进展考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合奉献奖”并进展表彰奖励。综合奉献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增方案完成率必须到达50%以上。无发生重大投诉或重大案件。(二)单项奖1、网点单项奖(1)“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20_年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。(2)“增存先锋奖”。
5、授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。(3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。(4)“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。(5)“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销效劳系统”商机处理率(40%)、营销成功率(60%)得分的前5名网点。计分方法为中位数法。(6)“信誉卡客户新增先锋奖”。评选一季度信誉卡新增客户数最多的前5名网点。(7)“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。(8)“电子银行营销先锋奖”。按综合奉献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。2、个人单项奖。评
6、选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动完毕后，分别评选个人存款、理财产品、信誉卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算)、保险(期缴按1：4折算)、黄金(实物金按1：5折算)、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合奉献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合奉献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为20_0元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
7、六、旺季营销活动措施。(一)制定方案，加强组织领导。按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销发动会，提早预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓重的全员旺季营销气氛，力争获得优异成绩。(二)加大营销宣传力度。1、加大广告宣传力度。围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。2、发挥营业网点宣传主阵地作用。市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日气氛，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营
8、销声势。3、开展形式多样的营销活动。统一组织开展刷卡营销活动，组织黄金投资报告会、黄金展销会;各网点要开展“走出去”营销活动，深化网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等，宣传产品，开展客户。特别要重点针对收入分配市场、批发市场、教育市场等开展深化营销和开发。加强中小企业关系营销，抓好工资、奖金归集;对经商的中高端客户，关注现金流变化，争取年终结算资金回流我行;加强动迁、楼盘出售等信息捕捉，及早跟进营销，拉动存款增长。(三)开展客户回馈活动。1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品，用于客户答谢，各网点要将礼品按客户赠送到位，不得挪作他用。对AUM100万以下客户，各网点也要安排一些费
9、用，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。2、对AUM300万观察关注类客户，由市行统一组织举办理财讲座。3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用，拓展行外目的客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、 、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各网点负责人要按客户分层管理施行细那么要求，做好节日期间的客户维护工作，确保网点AUM列前100位的客户回访率100%。4、代发工资单位联谊活动期间，以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深化到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的效劳宣
10、传活动;开展银企联谊活动，量身定制产品团购优惠套餐、特殊增值效劳等政策，实现批量发卡、批量代发工资和奖金等，带动个人存款增长。5、举办保险产品说明会，开展保险优惠活动活动期间，市行将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我行热销的保险产品，为客户分析p 计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节，让客户理解产品特点和风险收益情况，将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的会谈，调动公司合作的积极性，对内开展保险销售竞赛活动，调动网点出大单的热情。(四)继续深化开展“赛效劳、创佳绩”活动。目前，“赛效劳、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机
11、结合起来。充分挖掘行内潜力客户，锁定行外目的客户，通过理解客户信息和需求，建立客户资信库，为后续客户营销效劳工作打下坚实根底。通过对“承包”客户的深度营销和效劳，促进AUM提升。各网点要重视营销效劳案例的编写，及时上报市行，市行将形成案例汇编，并对优秀案例给予奖励。对走进社区、单位的信息要及时上报，省、市行将评选优秀案例。(五)开展员工关爱活动。经营工作要坚持以人为本的原那么。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的情况，各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱，开展层层表扬活动。市行将结合省行要求，制定我行的施行细那么，进步员工的归属感、主人翁意识，以促进各项工作更好
12、地开展。金融产品推广活动营销方案2一、以客户为中心，做好结算效劳工作。客户是我们的生存之，作为营业部又是对外的窗口，效劳的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的效劳要求越来越高，不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收买业务、证券业务等多种效劳品种，进步我行的竞争才能。3、主动加强与个人业务的联
13、络，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融知识，让客户多理解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强迫度执行的钢性，进
14、步约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门效劳。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步进步我行防范外来结算风险的手段。5、标准业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少过失杜绝结算事故。6、实在履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充
15、满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而进步员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了进步员工的业务程度。4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。5、有方案、有目的地进展岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。金融产品推广活动营销方案3(一)行业分析p 一个新行业的诞生，人们对它的认识
16、都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，大多数人甚至一些专家学者对它持疑心的态度，认为股票是资本的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大局部人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有局部先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购置和投资，当这局部投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐承受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。
17、这样，就产生了宏大的经济效益和社会效益。处在金融市场逐渐开展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金疑心，想做投资心理却又担忧。担忧是因为惧怕风险，惧怕的原因是于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不理解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的目光对待黄金投资，从而防止产生不必要的恐慌和担忧.(二)市场分析p 20_年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善
18、，有利于标准和引导场外黄金交易市场开展。这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它创始了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在局部人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业开展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改良和完善。这样才有利于问题的解决，才可以进一步推动整个贵金属行业的开展。在国外已经开展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的
19、导入期，但是，才经过短短两年的开展，开展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否可以安康开展，在交易所主导下如何引导和标准开展具有极其重要的作用。怎么做到标准开展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得宏大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。(三)竞争对手分析p 根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。近期天津市工商银行与山东金
20、创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进展宣传，3方面强强结合将“藏金于民”的理念进展推广。其他略微有实力的公司也在积极的和银行进展接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进展渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以开展的很迅速。还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比方说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。黄金市场正处在高速
21、的开展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。(四)将来三年销售目的在将来的3年中，首先20_年公司刚刚起步，是公司制定整体开展方向的一年，20_年要以公司稳定开展为根底，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好根底。将来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定将来3年的销售目的如下。20_年入金量120_万元人民币。20_年入金量1500万元人民币。20_年入金量20_0万元人民币。预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。(五)20_年销售
22、目的(六)目的市场首先，我们将目的市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经历的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承当不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目的市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目的客户：能承当一定风险，并对市场比拟理解的投资者。已有过投资经历的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。(七)营销方案营销方案分三个阶段完成，最终的目的是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进展扩散，逐步完成销售目的。(1)长期方案：在将来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做
23、成业内的龙头企业。(2)中期方案：在将来1-3年中，不断补充人力资，从一个部门扩大到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。(3)短期方案：完成20_年的销售目的。(八)营销策略为了完成制定的销售目的，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进展侧重培养。(1)业务策略a) 营销策略：通过个人渠道获得高端客户的 号码，让员工进展 营销工作。b)生疏拜访策略：在高档社区，或者商业中心进展问卷调差，搜集准客户的信息。c)网络销售策略：培训员工进展网络销售，根据个人特长，爱好参加不同的群，逐步进展网络营销。d)缘故开展策略：让每一个
24、员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进展分享，让更多的人理解现货黄金这个行业。e)合作商、合作社区策略：不断开展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。f)开展合作伙伴策略：开展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰方案)(2)广告宣传策略公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、播送、传单、户外广告等。金融产品推广活动营销方案4一、筹划目的：本次筹划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信誉卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影
25、响力，提升市场地位，进步知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析p ：(一)、宏观环境分析p ：1、政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的开展提供了一个良好的条件。2、自然环境。人类活动在经济开展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学开展观，坚持走“可持续开展”道路，用低碳信誉卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。3、经济环境。目
26、前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成宏大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断开展及居民费构造和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持仍然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的开展起了很大的推动作用。4、竞争环境。我国参加世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的效劳，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开拓新的开展空间，因此在此时我们开场了网上银行，小额贷款卡，低碳信誉的开展之路。5、人口环境：20_年1月16日，
27、中国互联网络信息中心(CNNIC)发布第29次中国互联网络开展状况统计报告。报告显示，截至2022年12月底，中国网民规模打破5亿，到达5。13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模到达3。56亿，同比增长17。5%。随着网络的普及和广泛应用，网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加表达其优势性。(二)金融产品SWORT分析p 1、优势(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期效劳本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系亲密，对辖区内经济、社会等情况比拟熟悉具有较好的环境以及市场优势
28、。(2)政策优势。政府应建立新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济开展为己任，原那么明确，市场目的明确，在本地易得到政府的支持。(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。(4)自身优势。改革开放以来，我国金融业开展很快。在整个金融机构组织体系中，中小型银行是开展最为迅速、活力的一个群体，它们以特有的活力与活力，活泼于经济领域，其作用不容小觑。中小银行业务规模开展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的开展优势。2、优势(1)知名度。大量的走访、问卷、 等形式的调查说明，广阔市民、中小企业对邮政银行理解甚少;规模不大，便捷性差，也
29、会导致邮政银行不能成为首选。(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是到达“农村合作信誉社”的程度，对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不理解。(3)形式。业务领域狭窄，产品创新才能差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。(4)员工程度。经过与其他银行比照，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化程度相对较弱。(5)效劳程度。缺乏有效的营销效劳体系，售后效劳不到位。3、机遇。(1)在产品的推广及效劳方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及公共场所进展现
30、场的互动宣传，使得更多的人理解并接触到相关的金融产品。(2)政策壁垒的破冰，使农村中小金融机构获得了宏大的开展空间。(3)世界生态环境日益恶化，开展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济开展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未世界低碳经济新格局的挑战。(4)近些年，中国银行业获得了飞速的开展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着宏大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济开展形式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地
31、产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业开展形式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能的，这些产业将来会有更好的前景。4、威胁(1)世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。(2)外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加剧烈(3)受局部地方现行政策的约束，向其他地区进展扩张受到限制。(三)市场竞争分析p (1)我国商业银行是国家经济开展的重要支柱，金融宏观调控的市场根底，国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速开展的今天，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。(2)国有商业银行在我国金融体系中居绝对垄断地
32、位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必然出现不正当竞争行为，中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额缺乏，资金力较弱，电子化程度不高，国内中小银行出现了三大病症：自有资金比例严重缺乏;信贷资产质量低下;业务品种单一，盈利程度低下。如何及时改善中小银行的生存环境，妥善、解决这些病症，将直接关系到中小银行的生死存亡。(3)要想保持竞争力的优势，就必须明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进展诊断、培育和稳固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的间隔 。否那么，竞争力就会被模拟甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争
33、力做出及时、正确的评价，不仅是社会公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。(四)企业形象分析p 临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济开展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、客户为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和效劳功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面效劳百姓生活，积极向产权明晰、经营情况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的社会效益和经营效益。三、市场面临的问题分析p (1)竞争力大
34、：除国有银行外，中国目前有很多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新才能，效劳体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。(2)创新才能差：中国银行业目前面临的主要挑战之一就是产品创新和效劳创新，在调查中发现，临汾邮政银行的网上银行、小额贷款卡这些金融产品在很多家银行都有，非常普遍，并不是它独具的特色。四、市场时机分析p 五、营销筹划到达的目的1、进步知名度，为银行今后更好的开展做铺垫，实现其终极目的“成为全国的农村合作银行”。2、遵循其办行宗旨“立足当地，支持三农，效劳社区”。3、树立更佳的企业形象，富有社会责任感
35、，坚持科学开展观，走可持续开展道路。4、将绿色环保的绿色银行理念深化人心。六、营销策略(一)、网上银行：1、通过互联网，为杭州结合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融效劳的网上银行渠道，品牌为“丰收E网”。通过在人流中多产所如公交车、学校、院、商业街等地广告大力宣传推广期间跨行转账手续费最低1元，系统内转账免费免证书免年费，免费送USBKEY的优厚待遇，让更多人知道杭州结合银行的特色业务。2、网上银行的开通减免一定费用，如U盾工本费及密码重臵费用，同时宣传推广时期开通网上银行免费赠送网银盾，对外宣传开通网上银行的效劳可以获取额外积分等。3、网上银行可以和家庭成员绑定，家庭成员办理家庭卡后如
36、在网上付款时有一方卡里没有足够的现金可以直接跳转到其他家庭的卡里进展累积，而不需要手续费，在开通网上银行的同时可以同时再绑定手机银行。(二)、小额贷款卡：1、面对各大高校，中小企业进展大力推广，鼓励各大高校中想创业的有志青年，多鼓励多帮助这些有想法的人，让他们利用小额贷款完成自己的创业梦想。2、在学校及周边娱乐场所进展小额贷款卡宣传，主要的金融产品要打响知名度由于提倡绿色消费环保，可以通过分发可再生环保纸袋让同学在上面用笔写出自己对于将来的畅想，随后即可赠送纸袋，里面附带上小额贷款卡的相关介绍。3、针对中小企业的贷款，有积极鼓励优惠政策，可以提供企业信息交流平台，假设有一样想法的合作人，可通过
37、杭州结合银行的借款，施行创业。(三)、丰收卡支付宝卡通：1、以杭州结合银行前背景杭州农村合作信誉社为铺垫，继续开展丰收卡，并更快的融入新的背景，进入经济快速开展的社会，并根据年轻人的爱好，在丰收卡上增加了支付宝功能，使丰收卡更合适各年龄段的消费群体，范围更广，使用更方便、快捷。2、丰收卡支付卡通可以多元化自己的开通方式，银行柜台开通，网上开通，手机开通等形式，更方便客户使用。3、丰收卡支付宝卡通可以与进展合作。目前的网购只是局限在国内的，要想从购置商品的话一般是采取国外代购的方式的进展的，本行可以以此为打破点率先与一些国外购物网站进展合作，进步银行的特色效劳。(四)、低碳信誉卡：1、低碳信誉卡
38、使用环保包装材料，使可再生资合理利用。2、低碳信誉卡每消费一笔钱即有积分计入“个人绿色档案”，建立个人绿色基金，将所积金额用于环保事业。3、低碳信誉卡与杭州旅游业相结合。在卡片上印刷杭州的特色景点，如西湖十景、新西湖十景、千岛湖风光等不同风景图案。提倡绿色旅_，建议一家人在学习工作之余，走出家门，领略优美风景，增强环保意识享受属于自己的安康生活。4、联手杭州各高校大学。大学生是最能承受新颖事物，培养大学生的环保意识的同时，又能扩大银行低碳信誉卡影响力、发行量，增加银行收益。5、设立【手拉手】套餐，凡_位以上的客户一同在杭州结合银行办理信誉卡，即免去每年的年费，并且在原有的归还才能根底上按照一定
39、的比率可以进步其透额度，办理的人员越多比率越高。办理当天亦获得华元电影院的抵价券。七、详细推行方法1、化繁为简在营业厅办理手续过程复杂繁琐，取消一些不必要的中间环节，进步工作效率。完善网络制。假如可以在网上直接办理的业务，在官方网站上写明详细的操作过程，节约时间。2、扩大企业规模，在杭州范围内增加多个网点。3、宣传企业，打响企业知名度，在公交，电视上做与绿色旅游相结合的系列宣传广告，深化到各高校，企业进展品牌的推广效劳4、健全售后效劳机制，针对老客户和新客户采取不同的措施，做到吸引新客户，留住老客户的目的。一旦银行内部有调整应及时通知，新业务的推广也及时宣传到每个客户。5、针对其他的一些客户群
40、体，本行可以通过主动上门， ，邮件等形式进展推销。6、在各高校大学中举办一些以环保为主题的活动，同时大力宣传本行金融产品“低碳”的特色，大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信誉卡等金融产品，以此来迎合目前年轻消费群体绿色、环保、时尚的消费理念，顺利地翻开大学生市场。7、积极鼓励大学生自主创业，降低办理小额贷款的门槛。通过举办一些关于自主创业的讲座来打响其在大学生中的知名度。8、鼓励农民走农业现代化道路，由于农民的文化程度较低，在农业现代化上，本行应该加大宣传力度可以通过播放宣传片的形式激发农民的兴趣，由此，将小额贷款卡成功打入农村市场。9、在营销形式上，本行可以通过主动上门， ，邮件等形式进展
41、推销。八、费用预算金融产品推广活动营销方案5方案名称：参赛队负责人：完成日期：20_._._为了开展我们证券公司购置基金的客户，争取到达每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，开展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打开展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。一、筹划目的：本次筹划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，开展潜在客户。我们将对自身基金产品
42、进展营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性程度，效劳性程度进展进步，你满足广阔投资者的不同需求。二、营销环境分析p ：1、中国资本市场已经辞别了暴利与投机时代，即将进入安康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速开展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可无视的重要的机构投资者。2、资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在搜集信息、把握行
43、情及资金实力等方面有先天优势，自我保护才能缺乏，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的理论所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金开展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。5、面对参加世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经历，推动基金产品与运营的创新为中国参加国际金融市场竞争奠定了根底。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。金融产品推广活动营销方案第 30 页 共 30 页