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1、二、单选（共20题，40分）银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。汇款人姓名或者名称A. ，资金汇出地名称汇款人身份证B. 汇款人住所银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最图的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A. 一月三月B. ，半年一年1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报 告。J客户身份识别A. 交易记录保存大额交易3 .金融机构大额交易和.反洗钱法规定3、必金融也立额交舄副1|可疑立晨振告管理刀柱於事款客户经常芹R真F上的旅二支孳或者 外币汇票存款，与其经营状况不符，
2、-客户指)V攸指对公客户A. 仅指对私舂C.包括对公客户和对私营户D- 上都工正确L矿又尝书注京汐定：履行反洗社义劳陵机构及其工作八具依柱提玄i),受注律保护4A.入额交易和匚J疑交易报告B .却J金交易报巳B. 如务技看D 什努投旨4 .下列属于大额交易的是.银行机构与境外金融机构以下列属于大额交易的是(NA.商一笔25万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取现金人民币胞万元自然人银行账户之间当B累计45万元人民币的款项刽转C. 单位银行账户之间一笔15。万元人民币的转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批总7A.董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行Co中国
3、银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会7 .金融机构大额交易和可疑交易.银行机构和从事汇兑业务7、令罪机对大瓢交易和云疑交易报告管尊办法规定,金融机构应当土大颖M易发生后的（:个 一作H内，通迁其豆、举或者田总部指定眨一八机构】上寸以电于户式向n目史；先铸/测分 析中心报送大微仗则告，；没为恩部踽无注通典部队都扫定攻向口国必械浏分析巾心报诺大 额变异的，目不告万式由中国人民银行沛丁确:M寸A. 3B5C7D 108、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时.境外收款人住所不明的,可登记 接 收汇款的（）、/A.接登A姓名或为名和B 段八姿C撬受身份茅ED.亶境外机构所左址名标
4、8 .金融机构大额交易和可疑交易.银行机构接收境外汇入款9、W金融机构八额文号科页豪交混振告管丑办注规定，金融机构皮当将可亶毛文易报拍忌河，由 金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑一生后的（）个工作日内认电子方式报抻国 反盗钱监测分析中心.没有总部或者无法通过总部应点部指定的机构向中国反洗钱监测 分析中 心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定y3A. 57D.匏）m10、系行机哲侦收虚戈、L.人款冲 境外，款A任所个明确的。、登记（），寸A.汇款人、姓主成有名称R.资金L出系己Z称C. 汇款身证L款.2工所11 .金融机构大额交易和可疑.银行在办理汇入汇款业务时11 盆朝H
5、构麴五易和可疑玄困罪管茸时法力却匚.兰箜或宿MFI. E民击潟I .亓*二或者外内 变曷琴值。美元），上的羽全最、存、羽全支羽、羽全市号匚、羽己荒羽全匚 款、地会 势据解付及其他兄式钓坝会收工，会融机构应土 j|hjE园反洗钱监测分析C1心报告W A5 厂，50001 汗，1EC.至20万I 1万D. 丸E 5无1、银行在办理疚宓业务时，如发现0人姓名或者名称、0A账号和（）缺失的，应要求掇用构补 充” VA.匚款A工-乍单吏B 汇款入住所匚款二段土D：靖财.与苟明文上.银行机构应当根据客户或者13 .对当日累计提取现钞13、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本
6、信息，对本机构171 荷等翅最言舌括.白宜者联尸.至少定、）桥行一靴.审枝、4A. , 1三HC半年D. 一叶14、与日累计撮取刃g值1万戋亓上的.IM i二兄客尸 A有效身梆证件和经外汇管理局基章新 为牝物理捏均奸市刃切手兵并肖存复EC件:寸A.忒：人汇业务目狙表3E叫呈科卜巴珂刹演茎表C ：队；匚日我芒D 涉外收入申报单（对私）15 .中国人民银行设立中国.银行为自然人办理1_L中因人氏银行设立4国反洗话监测分析中心贝责房收、分析涉嫌恐吊融贷的（）报品客白身侑识别A. 您易系己录保存大额玄易B. 可疑女另1丘“银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值噗无以上的汇入款，应审查（）一A.
7、&外1申幔聿程娶外币觊秒备冥表C. 外汇业务审表涉外收人申报单（对私）17 .金融机构大额交易和.金融机构大额交易和可疑1、金融机构大额交易和川皴交易报告管理力怯夫兄定，交易一万大日然八、单笔或看当1二亨计 等值（美兀以上的跨境交易，金融机构匝当巨巾目艮穷镂K测分析中心报告U 2 C反洗钱洼掘范,履行反洗钱义务的机构及其工作人员恢法提交（），受洼悻保护， 六多少F丰:可辍交品&JLA. E 半PIRN财务报表B. H-MIK 始】上一再T-S2 .选项中交易的发生额都在.反洗钱法规定一、单选（共网题，4Q分！3、选项中中易的发生额都在额万元以上，哪-神属于大额交蜀报告的苑虱C %：A.M际金融
8、组外匡政府：H就转竟业，顼F的交易E 国娇金触沮织和外国政府贷就项下的债务掉期交昂c 商业恨行、城市侑用合惟社、农村伯用合作迁、好i政储汇机构、政策性银行发起的税 收、情腰冲正、利息支付交易D怯人其他组。和中佑工商户银行一户之间转咪交励J兢洗衡挣规定，任何单位和个人发观栈活虱有多向二举热接受举报的机关庇邹寸举报人和举报内容保既A 三丢兰mm 口勺B.财政部:IC锤机关D 1巨、时的土.冼RX3 .金融机构应当根据.金融机构大额交易和可疑单选（共20题，40分）&至机构应当根据恩金,机稍大赖交易和可疑交易报告管理办法源制定大额交曷和可疑交易报暗苛ME和喇国程，井叵（，弋尔VK苗A. 中因部.4监
9、昔巨I旦芸员兰cH司人买很行D.国瞥&至祀机问大买玄同和二m互痔肇，苦里产、去时疝言朝n云沆或笛!I：亏中心以:虬全融机气忡旨妲、 如交易报告W苹可郎mhi告匚目寻下号菸MKH与世T以.一报号朴钎W1构发击I上何印，舍祐，构 屋任矿j.怕上i为如的：个一件即卜止” 3C. 7D 10rt_ - ant .7 .金融机构大额交易和可疑交易.中华人民共和国反洗钱法二、单逸（共如题，40分乙嚎金融机构大靛交勘和可疑交易报告管理亦法规定可一发生后的10个工作日促指r、qA J 土可觥女与约.企品戋II/E俱计其金融机构人员发现可交易之日起计算C 金融机构的总部或新旨定机构收到其分支机构报告之E起计算D
10、 芯木口 I疑交岳的最后一* 1变晶岌生;7 一斗I点初C中华人民共和国反洗钱法傕注提交大交易和可宣交易报告，受律保护的对瘵有（）7A , I宥匡行匚：寻诺遇靛卜机片B 只有银行机构C 只宥，学仍向D 只有保险机构,-Tfc.金融机构大额交易和可疑交易9 .选项中的哪种交易、单迷（共疝IS, 4o分史翻1蝴向大敏和可虢文曷报告管理办法所称的为飕一是指C） t立乒停顶言史5石无殳三业二以二，或苫专业E每天成土持f莞天少上A. 变畀有力M业谷人发U次以一C -变畀有力五业茬人技n旦苻绘少,队_LD.交昇行丸言业I导大技U.旦杼盆-大队，1。、骞神即朴并立同J,幅泊隹融汗叽-不壬： ： y证券次宇银
11、行忠二亍订寿专阜浅其于美拘樗代二日矿匚径菅寄死不峙B.）正芬煮言机中通W银彳-批查入呈拆回外匚赏金B. 保防机构逐一J根停瘀瞥人圭日一哀：亲人发乙赂.或者并理卡保自菸人寸袖，买忒专导：Jlr中下后外-.巾，叵旺转挽11 .客户与证券公司.金融机构大额交易和可疑交易一、单选（共M题，40分）1L客户与证券企司进行金融交易，通过祝行赚户划转款项的，由：；问中国反统监测分析中心淀方，湿交闩戈 二、VA ,、：一与心司E 户必一利祀有尽典C.证券司和客户各自D.识行0C金融机构大额交易和可疑交易报告管理一的中-客F经常存入境外开衣的旅行支票或者外币汇存款与 其直理状况不符客户指qA.很作;.一员冲、B
12、.仅指啾就匚.包括死客户和时私客-D. J - I去口二工方.按照金融机构大额交易和可疑交易13 .下列属于大额交易的是二、单选（共叫题，如分）1，.技照金融机构大交易利可疑交易报告管理井法，选顼中的说法正副的是（A. m然人银衣QK、频繁进行现金收付的，金腕应当报告可疑交报告B 刍然人银行户一次性大额存翠现金，金融机构应当报告可疑交BI报告C.自然人客尸短期村坝警法人耳他组织汇款的，金融机枸应当报告可媛交易报皆D- 3然人经常存入境外开立的旅行支票的.金融机胸应当报告可屣交场报告1L下屈一土漏芸仙阜PA. 一笔孕万元人民币的现金汇款B当日军计支聃a金人民币is万元C.自然银行账户之间当日累计
13、心万元人民币的款项划转D.须仕徂行肝.亍一祀知厅元.-I余仔15 .银行机构与境外金融机构.银行机构和从事汇兑业务-、单近（共况题，功分）成银行机祠与土舫卜金融机构建立代理行或者类倒：务关聂应当经。的批淮,X至惠土曲舌Ttilh溶云田卢房B中田人丘它nc.中日仕：上上者当理吏忙立D中国*芬系胃目忌.七盘1瓦银行机构和从事汇宛业多的机构为客户向境外汇出金时，境外收款R住所不明豳的.可登 制戏.款的6寸 A接受姓细者密JE找三槌Y c. 巨D. 境:咐I构所在他名祢银行向当地人民银行.银行机构接收境外二、单迭（共Z0.凰4 （分）f点艮行向当地一民银行报告一起可疑交俱，某服装和工-司法人代表李某近
14、日持：网*个衣身图证,声称 土些人均 为一司员工，要求开立工-卡银行经审后砌认这些身的征均为真实身尸.二并为这些人开立了人民币个人 银行结算账户“其后数日，这些账户相维收到来自于开旻：群岛某贸公司汇来的外汇告3000美无合计， 5000美元，并诙由李某孙理结汇后存入账户I李某再将这些结汇后的大民币凝金取现后存K其本人玳户，请 问李某的交易有为简台以FW可疑交类型A 鼬内相同收付就人之间频擎发生一，收此且交金接近大额交/标准.B 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其金眦转利姑汇均由同者.必，3i, c.段有正常原因的多头开户一.销户，且销户前发大量资金收付*D 长期闹置的账户原因不明坦突然启用或
15、者平常资金流星小的账户遂有异常贷金流刘 且埴期内出观大量金收伟18、钮F.|.|亨虑：； h二.苣：匚ETJ飞3评|.寻世.-.：,.VA厂二人私主我褚品步B.资全汇出地名翊C七款I#缶,18 .银行机构应当根据客户.中国人民银行设立1、单选（共2。题，4Q分）皿银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定,审核本机桐，存的宿户基木信息.构网阡综除审商曲夜户君里W 户.至.互：=,十一区司A.FE_.C半年D. 年狐土国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析费嫌恐福蝇的C报告。X客户身别A. 交易记录八存C 土再 i,WD可觥立虽银行在办理汇入汇款A-可不必要求其补充缺失信息，而直接登
16、记替 代性信息A-可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替 代性信息B应要求境外机构再次补充B应要求境外机构再次补充理汇入FATFFATF区。-()理汇入FATFFATF区。-()金融机构大额交易A. 2o万,2万B. 5。万，5万C.1 o o万，1 o万y D, 200 万，20 万A. 2o万,2万B. 5。万，5万C.1 o o万，1 o万y D, 200 万，20 万D.，可疑交易交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用 合 作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为，作为 可疑交易进行报告。JA. 13B. 17C. 18D. 20金
17、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于()起施行。2003年1月3日中国 人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法(中国人民银行令2003 第2号)和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法(中国人民银行令2003第3号)同时废止。JA. 2006年H月14日B. 2006年12月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张 个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些 身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这 些账户相继收到来自于开曼
18、群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美 元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入妃20万5万5 B. 5o 万 1 loC.万，Zo万D. 20077, 3o 万账户者金客户通过在境内A.收单行B办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的金融机构或者发 卡行客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生 的报告-5 万，5M0万，1万V C. 20万门万5077. 5 万A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自 D.银行者可疑卜列交易的发生额都在A.国际金融组蛆和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下
19、的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社.邮政储汇 机构、 政策恒银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易* D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易下以上，金融机构未按照规定A一处以20万元以上50万元以下的罚款B.处以5。万以口。万以下的罚款G.对有关直接责任人员进行纪律处分D 一建设有关金融监督管理机构责令金融机构 停业整顿A只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级 派出机构8只能由国务院反洗钱行政主管部口或者其授权的设区 的市一级以上派出机构G.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级 以，派出机构0 ,只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构根
20、据金融机构大额交易A.金融机构总部指定的一个机构B.金融机构总部或者由总部指定的一个w 机构C.金融机构各省级分支机构D.金弱寸机构的任一分支机祠中国人民银行设立反洗钱局中国反洗钱监测分析中心保卫局分支机构A. 一万元以上五万元以下VB,五万元以上五十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D五十万元以上五百万元以下页交易报告或者可疑交易幔告，致他直接责任人员处()罚款？A. 13E175 C. 18金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行. 城市信用合作社，农封信用合作社、II政储汇机构.政策性银行、信 托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易诳行报告.金融机构大额交易和A.构
21、成可疑立易的交易发生之日起计算0.金融机构人员麦现可轮交易之日起计算C,金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易屋生之日起让身对金融机构报告涉嫌根据金融机构A.一年以上，3个工作日K, 3B. 5C. 75 . 10K, 3B. 5C. 75 . 10向中国下列哪种交易A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其 实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大昌拆借外汇资金G保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或 者办理退 保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币神间的转换下列哪种可以不百度文库-让每个人平等地提升自我其本人
22、账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.,多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数 人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资 金流入，且短期内出现大量资金收付。7、 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和 可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向O报备。A. 公安部B. 中国银行业监督管理委员会C. ，中国人民银行D. 国务院金融机构及其工作人员应当按
23、照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识 别O /A. 大额交易B. 现金交易C. ，可疑交易D. 转账交易8、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保 护。A. *大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的 机关应当对举报人和举报内容保密。A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D.，中国人民银行及公安机关金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发 现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以 向提交报告
24、的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日 内补正。JA. 3B. * 5C. 79、 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失 的，应要求境外机构补充。JA. 汇款人工作单位B.,汇款人住所C. 汇款行地址D. 汇款人身份证明文件金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生 后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中 国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的 机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确 定。JA. 3B
25、. 5C. 7D. 10对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇 管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A. 外汇业务审批表,提取外币现钞备案表B. 外汇申报单涉外收入申报单(对私)10、 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是()V自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交 易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告金融机构大额交易和可疑
26、交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其 总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的()个工作 日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指 定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另 行确定。VA.3B.5c.D. 10应审银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款, 查（）A. 外汇申报单B. 提取外币现钞备案表C. 外汇业务审批表D. ,涉外收入申报单（对私）下列属于大额交易的是（）A. , 一笔25万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取现金人民币18万元C. 自然人银
27、行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。JA. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确 的，可登记接收汇款的O O A. 接受人姓名或者名称B. 接受人账号C. 接受人身份证D. *境外机构所在地名称.选项中的哪种1 .客户与证券公司进行金融交易I、单选(共2。题.4。分)1、忘蚓的明削女易，侧茂金袖机莉口，I妥告.广JA.泣芝至首机哲尚令银行丸出E止泠隽，、清算元天的盗多马玉同祐经营清兄不祥B.训去学营机相诵口寸很和粒笔*量林借外，I啬今保K司柯甬过新一顿壑大量着司-京芯昆人若牛阿或者可理艮保D 目蹶J、疟盘#汇裹卖交昱丘忌中雨同外币节冲|耳的女模A客户与证券.公司姓行金融交易，通过报行账户划转款顼凯由()向中国反洗技监测分析中 心提交六颜Y晶挹土、VAii 春匚IB 证券，司和银行各自c 征打扁布客_L罗自银行